McKinsey: dynamicznie rozwijające się zamożne segmenty Azji otwierają nowe możliwości w zakresie cyfrowego bogactwa

W Azji bogactwo segmentów klientów zamożnych i masowo zamożnych szybko rośnie, stwarzając nowe możliwości i perspektywy wzrostu zarówno dla banków, jak i zarządzających majątkiem w regionie.

Ale aby wykorzystać tę szansę, dostawcy usług będą musieli wykorzystać technologię i platformy cyfrowe, aby nie tylko zapewnić klientom usługi, których oczekują, ale także zwiększyć produktywność i wydajność, mówi nowy raport globalnej firmy konsultingowej McKinsey.

Raport zatytułowany Cyfrowe i oparte na sztucznej inteligencji zarządzanie majątkiem: duży potencjał w Azji i wydany 02 lutego przygląda się szybko rosnącemu zamożności gospodarstw domowych w regionie i opowiada, w jaki sposób zarządzający majątkiem mogą wykorzystać tę szansę, wykorzystując analizę danych i sztuczną inteligencję (AI) w celu obniżenia kosztów, zwiększenia dostępu dla swoich klientów i poprawy obsługi klienta w całym cyklu życia.

W 2021 r. pula majątku gospodarstw domowych z aktywami do zainwestowania w wysokości od 100,000 1 do 2.7 mln USD w Azji wyniosła łącznie 4.7 bln USD. Przewiduje się, że suma ta wzrośnie do 2026 bln USD do XNUMX r., ponieważ dochody w całym regionie będą nadal rosły, czytamy w raporcie.

Liczby te wskazują na potencjalny przyrost dochodów w wysokości od 20 do 25 miliardów USD dla banków i zarządzających majątkiem, co czyni ten rynek znaczącą szansą w zakresie usług finansowych.

Pule majątkowe w segmentach rynku azjatyckiego na podstawie majątku finansowego gospodarstw domowych, Źródło: McKinsey, luty 2023 r.

Aby to uchwycić, banki i zarządzający majątkiem muszą przyjąć technologię i przyjąć to, co firma konsultingowa nazywa „podejściem pełnego stosu kierowanego przez sztuczną inteligencję”.

Zarządzanie majątkiem oparte na sztucznej inteligencji

Takie podejście, jak mówi raport, koncentruje się na wykorzystaniu analityki danych i sztucznej inteligencji w celu poprawy wydajności, dostępu do krytycznych spostrzeżeń i zaoferowania najwyższej jakości obsługi klienta. Opiera się na czterech filarach: segmentacji klientów opartej na analizie, skutecznym zaangażowaniu cyfrowym, podejmowaniu decyzji i podstawowej technologii opartej na sztucznej inteligencji, a także odpowiednim modelu operacyjnym i talentach.

Segmentacja klientów oparta na analizie odnosi się do wykorzystania danych w celu zwiększenia szczegółowości segmentacji klientów. Ostatecznym celem jest dostarczenie spersonalizowanych rekomendacji opartych na konkretnych potrzebach danej osoby, nastawieniu do ryzyka, preferowaniu zaangażowania cyfrowego zamiast osobistego, chęci uzyskania porady lub usług planowania oraz wielu innych zmiennych, zamiast skupiania się wyłącznie na tradycyjnych wskaźnikach, takich jak jak wielkość portfela i poziom dochodów, czytamy w raporcie.

Banki i zarządzający majątkiem powinni również dążyć do znalezienia równowagi między interakcjami osobistymi a interakcjami cyfrowymi. Ostrzega i podkreśla, że ​​innowacyjne rozwiązania w zakresie interfejsu użytkownika mogą znacznie poprawić zarówno doświadczenia klientów, jak i wewnętrzną produktywność.

Technologia, taka jak sztuczna inteligencja i analiza danych, może zostać wykorzystana do usprawnienia interakcji cyfrowych za pośrednictwem platform mobilnych, umożliwiając na przykład całodobowe wsparcie decyzyjne, kontrole kondycji finansowej, narzędzia do budżetowania i grywalizację.

W ten sam sposób aplikacje można udoskonalić dzięki takim funkcjom, jak rekomendacje inwestycyjne oparte na analizie, optymalizacja ryzyka, spersonalizowane przywracanie równowagi portfela i inne funkcje zarządzania portfelem w celu poprawy obsługi klienta.

W przypadku banków i zarządzających majątkiem sztuczna inteligencja i narzędzia cyfrowe mogą pomóc im dostosować ofertę do konkretnych potrzeb klientów, niezależnie od tego, czy chodzi o oszczędności, doradztwo inwestycyjne lub ubezpieczeniowe, zarządzanie wydatkami lub długiem, czy zbieranie strat podatkowych. Mogą również poprawić produktywność, umożliwić kompleksową obsługę klienta i pozwolić bankowi lub zarządcy majątku na agregację wszystkich danych klientów w „jednym źródle prawdy”, czytamy w raporcie.

Ale aby banki i zarządzający majątkiem mogli w pełni wykorzystać potencjał cyfrowego zarządzania majątkiem opartego na sztucznej inteligencji, dostawcy ci będą musieli przyjąć odpowiednią podstawową technologię i warstwy danych, ostrzega McKinsey. Może to oznaczać outsourcing niektórych usług lub przejście na platformę opartą na chmurze, która obsługuje analizy w czasie rzeczywistym obejmujące wiele zestawów danych i dostawców usług.

Niewykorzystane możliwości

W Azji możliwości zarządzania cyfrowym majątkiem dodatkowo potwierdzają wyraźne zainteresowanie konsumentów tymi nowymi produktami technologicznymi.

W ankiecie McKinsey Personal Financial Services Survey z 2021 r. około 80% zamożnych i masowo zamożnych respondentów w Azji stwierdziło, że rozważałoby lub mogłoby rozważyć otrzymanie usług doradczych zdalnie za pośrednictwem kanałów cyfrowych.

Gotowość azjatyckich klientów usług finansowych do rozważenia otrzymania zdalnych, cyfrowych porad dotyczących wybranych produktów i usług, według zamożności finansowej gospodarstw domowych, Źródło: McKinsey, luty 2023 r.

Jednak pomimo wyraźnej chęci korzystania z cyfrowych usług zarządzania majątkiem, rynek pozostaje w dużej mierze niedostatecznie obsłużony, a istniejące produkty nie robią wrażenia.

2021 raport przeprowadzone przez KPMG, które przyjrzało się stanowi zarządzania majątkiem cyfrowym w regionie Azji i Pacyfiku (APAC), stwierdziło, że ogólnie oferty cyfrowe nie spełniają oczekiwań klientów ze względu na ograniczone usługi online oraz brak możliwości dostosowywania i samoobsługi.

Idąc jeszcze dalej, badanie z 2022 r przeprowadzone Accenture wykazało, że chociaż większość inwestorów była zadowolona ze zwrotów osiągniętych w 2021 r., około 30% ankietowanych inwestorów planowało odejść od obecnego dostawcy usług zarządzania majątkiem w 2022 r.

Polecane zdjęcie: Freepik

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/69804/wealthtech/mckinsey-asias-booming-affluent-segments-introduce-new-opportunities-in-digital-wealth/