USDC
Moneta USD została opracowana przez konsorcjum Center założone przez Circle, firmę zajmującą się płatnościami peer-to-peer z siedzibą w Bostonie w stanie Massachusetts.
USDT
Tether wyróżnia się tym, że jest jednym z najwcześniejszych stablecoinów.
DAI
Dai to stablecoin oparty na Ethereum, zarządzany przez MakerDAO i opracowany przez Maker Foundation.
TUSD
True USD to kolejna moneta typu stablecoin zabezpieczona dolarem z zabezpieczeniem utrzymywanym w stosunku 1:1.
Jedną z głównych obaw inwestorów związanych z kryptowalutami jest jej zmienność. Łatwo to zrozumieć, biorąc pod uwagę szalenie wahające się ceny bitcoinów i kryptowalut.
W związku z tym podjęto kilka wysiłków, aby stworzyć kryptowalutę, która nie zachowuje się w ten sposób – taką, która wykazuje nieco większą odporność na zmienność. Najbardziej skuteczne są „stablecoiny” lub aktywa kryptograficzne zabezpieczone konkretną monetą lub tokenem z innym aktywem (złoto, waluta fiducjarna itp.) w celu modulowania wahań cen i zapewnienia inwestorom opcji inwestycyjnej, która nie jest tak ryzykowna jak nieskrępowana alternatywa.
W XXI wieku monety typu stablecoin są uważane za jeden ze znaczących przełomów finansowych tamtej epoki:
- Stablecoiny są idealne dla traderów lub inwestorów, którzy muszą „utrzymać wartość” aktywów cyfrowych bez zmiennych wahań cen kryptowaluty.
- Stablecoiny oferują nowe sposoby zarabiania odsetek („dochodu”) w czasach, gdy tradycyjne instrumenty oszczędnościowe nie dają prawie nic. (Zobacz naszą stronę o najlepszych stopach procentowych.)
- Stablecoins oferują również tani, szybki i dostępny sposób na transakcje wartościowe za granicą.
W tym artykule omówimy naszą listę najlepszych monet stabilnych i tego, jak doświadczeni inwestorzy mogą wykorzystywać monety stabilne do budowania bogactwa.
Najlepsze monety stablecoin według podaży
Aby dać Ci pogląd na to, jak monety stablecoin wypadają względem siebie, przyjrzyjmy się czwórce, która dominują w podaży. Dostawy USDT, USDC, TUSD i DAI są rozdzielane pomiędzy wieloma łańcuchami bloków hostów.
Co to jest wsparcie każdego Stablecoina na liście?
Przyjrzyjmy się bliżej podstawom i zespołom stojącym za każdą monetą stablecoin z naszej krótkiej listy:
Co to jest USDC?
Moneta USD została opracowana przez Center Consortium założone przez Circle, firmę zajmującą się płatnościami peer-to-peer z siedzibą w Bostonie w stanie Massachusetts. W sierpniu 2023 r. Circle i Coinbase zamknęły konsorcjum Center, w wyniku czego Circle uzyskało pełne zarządzanie USDC.
Każdemu tokenowi USDC odpowiada 1 USD w formie gotówki lub ekwiwalentu pieniężnego zainwestowanego na posiadanym koncie. Decentralizacja jest zapewniona poprzez umożliwienie wielu projektom przyłączenia się do sieci emitentów USDC nadzorowanych przez projekt Circle, z których każdy utrzymuje rezerwy gotówkowe w celu stabilizacji emitowanych przez siebie tokenów.
Nowa moneta jest tworzona za każdym razem, gdy ktoś kupuje lub nabywa USDC poprzez przeliczenie waluty. Kiedy tak się dzieje, odpowiada mu równa kwota dolarów amerykańskich zdeponowana w niezależnych rezerwach walutowych w postaci gotówki lub krótkoterminowych amerykańskich obligacji skarbowych.
USDC jest podstawą globalnej usługi płatności Circle. Firma została wyceniona na 9 miliardów dolarów od 2023 roku.
Wynik BMJ: 5.0
Przyznaliśmy USDC ocenę 5.0 ze względu na wysoką kapitalizację rynkową i solidny zespół stojący za Circle. W sierpniu 2023 roku ogłoszono, że USDC uruchomi sześć nowych łańcuchów bloków w okresie od września do października, zwiększając dostęp i dynamikę monety.
Co to jest USDT?
Tether wyróżnia się tym, że jest jedną z najwcześniejszych monet typu stablecoin. Tether Limited, Inc. uruchomił go w latach 2014 – 2015. Właścicielem Tether jest firma iFinex Inc. z siedzibą w Hongkongu, która jest również właścicielem Bitfinex, jednej z największych giełd kryptowalut na świecie.
Na papierze Tether jest powiązany z dolarem amerykańskim w stosunku 1:1, a rezerwy w gotówce i ekwiwalentach pieniężnych są w pełni zabezpieczone. Władze USA zakwestionowały zasadność tych twierdzeń, stwierdzając, że firma czasami nie posiada wystarczającej ilości gotówki/rezerw gotówkowych równych rezerwom dolarowym.
Ostatnie zgłoszenia wskazują, że zabezpieczenie Tethera obejmuje niski procent rezerw gotówkowych (około 7%), a resztę stanowią ekwiwalenty gotówki, pożyczki zabezpieczone, obligacje korporacyjne i inne inwestycje.
Powiązanie między Bitfinex i Tether zostało ujawnione dopiero podczas wycieku danych finansowych Paradise Papers. Od tego czasu pojawiło się wiele kontrowersji związanych z własnością i zarządzaniem Tetherem, z zarzutami o manipulacje na rynku i fałszywe reklamy.
Ze względu na kontrowersje i ogólny brak przejrzystości Tether traci pozycję na rzecz innych stablecoinów, takich jak USDC. Jednak token utrzymuje stabilny stosunek 1:1 do dolara amerykańskiego.
Wynik BMJ: 4.5
Przyznaliśmy Tetherowi ocenę 4.5 ze względu na jego niedawny wzrost. W listopadzie 2023 r. Tether opublikował raport stwierdzający, że jego rezerwy są solidne i mają nawet nadwyżkę w wysokości 3.2 miliarda dolarów.
Co to jest DAI?
Dai to stablecoin oparty na Ethereum, zarządzany przez MakerDAO i opracowany przez Maker Foundation. Zespół został stworzony przez założyciela Rune Christensena w 2014 roku jako zdecentralizowana organizacja autonomiczna lub DAO.
Członkostwo w MakerDAO jest ograniczone do właścicieli MKR – tokena zarządzającego projektem. Członkowie głosują, aby zdecydować o parametrach i przyszłym planie działania stabilnej monety DAI.
W przeciwieństwie do innych monet stabilnych zabezpieczonych aktywami, Dai nie jest powiązany z dolarami amerykańskimi ani złotem. Nadal jednak dąży do utrzymania swojej wartości na poziomie 1:1 w stosunku do dolara amerykańskiego poprzez system inteligentnych kontraktów Ethereum. Aby utworzyć tokeny Dai, użytkownicy muszą kupić i postawić równą wartość (w dolarach amerykańskich) tokenów Ethereum.
Zmienność na Ethereum poważnie wpłynęła na stabilność Dai w 2020 r. W rezultacie MakerDAO przeniósł większość swoich rezerw na USD Coin, jedną z najpopularniejszych monet stabilnych pod względem kapitalizacji rynkowej. Każdy token Dai jest wspierany przez 62% USDC i 29% ETH.
Wynik BMJ: 4.0
Przyznaliśmy Dai ocenę 4.0, ponieważ jest to obecnie najpopularniejsza moneta typu stablecoin wspierana algorytmicznie.
Ponadto kapitalizacja rynkowa spółki wzrosła w sierpniu o prawie 1 miliard dolarów po wprowadzeniu stawek wynagrodzeń sięgających 8%.
Co to jest TUSD?
Prawdziwy USD to kolejny stablecoin zabezpieczony dolarem z zabezpieczeniem utrzymywanym w stosunku 1:1. Uruchomiony w 2018 r. krypto znajduje się na TrustToken, platformie zaprojektowanej do tworzenia różnych tokenów zabezpieczonych aktywami. TUSD to jedna z kilku krypto wprowadzonych przez zespół TrustToken.
Młody zespół stojący za tym projektem może pochwalić się jednymi z najbardziej imponujących nazw technologii w tej dziedzinie, aczkolwiek z ograniczonym doświadczeniem finansowym. Firma ma swoją siedzibę w San Francisco w Kalifornii.
Rzeczywiste rezerwy w USD są przechowywane na rachunku depozytowym przez osoby trzecie. Kwalifikujące się instytucje mogą uczestniczyć w systemie True USD, eliminując potrzebę zaufania do projektu centralnego (aczkolwiek zastępując to zaufaniem do księgowości zewnętrznej). Z zaledwie dwoma niewielkimi odchyleniami cena pozostała stabilna w granicach +/- 0.02 USD.
Wynik BMJ: 4.0
Przyznaliśmy firmie TrueUSD ocenę BMJ na poziomie 4.0 głównie ze względu na jej wiarygodność. Firma regularnie publikuje atesty z silną ochroną prawną, jaką zapewniają jej rachunki powiernicze.
Co to jest USDP?
Pax Dollar, wcześniej znany jako Paxos Standard lub PAX, to stablecoin wprowadzony na rynek przez Paxos Trust Company. Paxos to firma z siedzibą w Nowym Jorku z branży fintech specjalizująca się w usługach typu blockchain, w tym w pośrednictwie kryptowalut, tokenizacji aktywów i rozliczaniu aktywów.
Zespół wspierający Paxos to mieszanka bogata w wiedzę specjalistyczną z zakresu technologii i finansów. Sama moneta stablecoin jest zabezpieczona aktywami, a rezerwy w dolarach amerykańskich utrzymywane są w stosunku 1:1.
Stabilna moneta jest w pełni zgodna z przepisami prawa dotyczącymi usług finansowych stanu Nowy Jork. Niezależne comiesięczne audyty weryfikują rezerwy. Jest to moneta typu stablecoin o stosunkowo niskim ryzyku, przyćmiona przez większe alternatywy, takie jak USDC i Binance USD.
Wynik BMJ: 3.0
Przyznaliśmy USDP ocenę 3.0 ze względu na wysokie standardy dotyczące ochrony konsumentów, ponieważ moneta stablecoin podlega ścisłemu nadzorowi regulacyjnemu Departamentu Usług Finansowych stanu Nowy Jork. Rezerwy spółki są utrzymywane w środkach pieniężnych i ich ekwiwalentach, co oznacza, że środki klientów są bezpieczne i dostępne do wykorzystania w dowolnym momencie.
Co to jest GUSD?
Gemini USD to stablecoin wprowadzony na rynek przez Gemini Trust Company, giełdę kryptowalut z siedzibą w Nowym Jorku. Tyler i Cameron Winklevoss, znani miliarderzy Bitcoin i przedsiębiorcy technologiczni, założyli Gemini.
Z łączną wyceną wynoszącą 7 miliardów dolarów i zatrudniającą ponad 1000 osób, Gemini jest jedną z największych regulowanych kryptowalut na świecie.
GUSD jest wspierany 1:1 przez prawdziwe dolary z rezerwy, z comiesięcznymi audytami przeprowadzanymi przez renomowane firmy księgowe. Jeden z pierwszych stablecoinów, które uzyskały aprobatę organów regulacyjnych w Stanach Zjednoczonych, Gemini USD jest ogólnie ceniony za swoją przejrzystość i niezawodność.
Wynik BMJ: 3.0
GUSD była jedną z pierwszych regulowanych monet typu stablecoin na świecie. Przyznaliśmy mu ocenę 3.0, ponieważ korzysta z bezpośredniego nadzoru i nadzoru regulacyjnego Departamentu Usług Finansowych stanu Nowy Jork. Jednakże Gemini boryka się obecnie z pewnymi problemami związanymi z zaufaniem do marki. Dzieje się tak, ponieważ od listopada 2022 r. inwestycje użytkowników posiadających konta Gemini Earn zostały zamrożone.
Na czym polega wsparcie First Digital USD?
Wprowadzony w czerwcu 2023 r. fundusz First Digital USD będzie zabezpieczony w dolarze amerykańskim lub aktywach o równoważnej wartości przechowywanych w rezerwach spółki First Digital Trust Limited, wyznaczonego przez niego depozytariusza. W momencie premiery FDUSD został wyemitowany na blockchainie BNB Chain i Ethereum, chociaż planuje dołączyć do innych blockchainów.
Jej spółka powiernicza, First Digital Trust Limited, jest zobowiązana na mocy prawa Hongkongu do przechowywania wszystkich rezerw FDUSD na swoich rachunkach, co oznacza, że nie dochodzi do ich mieszania z innymi aktywami.
Ponadto prawo Hongkongu wymaga, aby rezerwy były utrzymywane w gotówce i aktywach o wysokiej płynności, co według First Digital pomaga zapewnić wsparcie 1:1 dla FDUSD.
Wynik BMJ: 3.0
Mamy wynik FDUSD na poziomie 3.0, ponieważ od czasu jego uruchomienia znacznie się rozwinął. W sierpniu 2023 r. kapitalizacja rynkowa monety wzrosła o ponad 50%. Moneta również została szybko przyjęta, ponieważ Binance wyeliminowało opłaty transakcyjne za FDUSD w przypadku innych znanych monet.
Ponadto Binance zachęca konsumentów do konwersji BUSD na FDUSD przed wycofaniem BUSD w 2024 r. Jednak pomimo tego szybkiego przyjęcia i wzrostu, penetracja FDUSD w szerszym sektorze kryptowalut jest wciąż w początkowej fazie.
Co to jest FRAX?
Frax (FRAX) to inny rodzaj stablecoina. W przeciwieństwie do innych stablecoinów, które są albo w pełni zabezpieczone, albo wspierane przez algorytmy, które starają się utrzymać stabilną cenę, został zaprojektowany jako hybryda tych dwóch: stablecoin „ułamkowo-algorytmiczny”.
W grudniu 2020 roku Sam Hamidi-Kazemian, irańsko-amerykański programista, wprowadził FRAX na Ethereum mainnet. Swoją nazwę wywodzi od hybrydowego systemu rezerwy cząstkowej. Część dostaw jest zabezpieczona zabezpieczeniem, część zaś matematycznymi algorytmami kryptograficznymi.
Hamidi-Kazemian stworzył FRAX, aby zapewnić wysoce skalowalne, zdecentralizowane pieniądze zamiast aktywów cyfrowych o stałej podaży, takich jak BTC. FRAX jest powiązany w stosunku 1:1 do USD, co oznacza, że stara się utrzymać 1 FRAX = 1 USD.
Wynik BMJ: 2.5
Przyznaliśmy FRAX wynik 2.5, ponieważ w 2022 r. odnotował spadek podaży stablecoinów o wartości 25 miliardów dolarów. Jednak moneta stablecoin wykazuje oznaki odbicia i w marcu 2023 r. zespół stojący za FRAX głosował za pełnym zabezpieczeniem monety stablecoin.
Co to jest USDD?
Przedsiębiorca kryptograficzny Justin Sun, założyciel blockchain Tron, stworzył USDD, algorytmiczną monetę typu stablecoin powiązaną z dolarem amerykańskim. Został uruchomiony na łańcuchach BNB, Ethereum i TRON w maju 2022 r.
USDD to „zdecentralizowany USD” zarządzany za pośrednictwem DAO z siedzibą w TRON. Utrzymuje powiązanie 1:1 z USD, pozycjonując się jako nadmiernie zabezpieczona moneta typu stablecoin. Jest wspierany nie przez aktywa ze świata rzeczywistego, ale przez zdywersyfikowany koszyk aktywów kryptograficznych, takich jak TRX, BTC i USDC.
USDD twierdzi, że jest zdecentralizowanym, odpornym na manipulacje i niezamarzającym systemem monet stabilnych. Eliminuje rolę scentralizowanej władzy. W październiku 2022 r. Wspólnota Dominiki przyjęła USDD jako prawny środek płatniczy.
Wynik BMJ: 2.0
Przyznaliśmy USDD ocenę 2.0, ponieważ kapitalizacja rynkowa monety jest nadal bardzo niska. Dodatkowo moneta jest obecnie dostępna tylko na dwóch giełdach, które nie akceptują mieszkańców USA.
Co to jest HUSD?
Huobi to jedna z największych azjatyckich giełd kryptowalut, założona w Chinach, a obecnie działająca na Seszelach, z biurami w Singapurze, Hongkongu, Japonii i USA. HUSD to stablecoin wprowadzony na rynek przez Huobi za pośrednictwem startupu o nazwie Stable Universal.
Firma wyemitowała token stablecoin HUSD jako sposób na odłączenie istniejących stabilnych monet stron trzecich, a także uzyskanie ekspozycji na rynkach i platformach DeFi. Uruchomiony w 3 r. HUSD zastąpił PAX, USDC, GUSD i TUSD na platformie Huobi. Jest on powiązany z dolarem w stosunku 2018:1.
Podobnie jak BUSD, stablecoin Huobi opiera się na Paxos jako partnerze powierniczym. Każdy token HUSD jest zabezpieczony dolarami amerykańskimi przechowywanymi przez Paxos jako rezerwy gotówkowe na rachunkach rynku pieniężnego w Stanach Zjednoczonych. W przeciwieństwie do innych głównych monet stablecoin, HUSD nie opiera się na ekwiwalencie gotówkowym. Przyznaliśmy HUSD wynik 1.5, ponieważ obecnie zmaga się on ze sporą liczbą kontrowersji i niestabilności. W sierpniu 2023 roku były to iwalenty.
Wynik BMJ: 1.5
poinformował, że kilku członków kadry kierowniczej firmy zostało aresztowanych. Gdy firma zmagała się z aresztowaniami, jej rezerwy spadły o ponad 30%, a handlowcy wycofali około 49 milionów dolarów w monetach typu stablecoin.
Co to jest BUSD?
Opracowany przez Binance, jedną z największych giełd kryptowalut na świecie, BUSD jest w pełni regulowaną monetą typu stablecoin zabezpieczoną dolarami amerykańskimi, emitowaną za pośrednictwem Paxos Trust Company. Zarówno Binance, jak i Paxos posiadają bogatą, wiodącą w branży wiedzę specjalistyczną.
Każdy BUSD jest zabezpieczony w stosunku 1:1 rezerwą dolarów przechowywaną przez Paxos na bezpiecznym koncie. BUSD jest w pełni zabezpieczony rezerwami środków pieniężnych lub ich ekwiwalentów w postaci krótkoterminowych amerykańskich obligacji skarbowych, podobnie jak USD Coin. Cały system jest w pełni zgodny z przepisami finansowymi stanu Nowy Jork.
We wrześniu 2022 r. Binance ogłosiło, że wyłączy inne monety stablecoin z giełdy i zamieni je na BUSD. Posunięcie to mogłoby zwiększyć kapitalizację rynkową BUSD i poprawić i tak już doskonałą stabilność cen.
Wynik BMJ: 1.5
Chociaż BUSD był kiedyś jedną z najpopularniejszych monet stabilnych, obecnie doświadcza pewnej zmienności po tym, jak amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd określiła go jako „niezarejestrowany papier wartościowy”. Po tym wydarzeniu Binance ogłosiło w sierpniu 2023 r., że przestanie wspierać BUSD w 2024 r. Ponadto Paxos ogłosił, że wstrzyma wykup BUSD do 2024 r.
Co to jest Stablecoin?
Wyjaśnienie Stablecoins: stablecoin to cyfrowa waluta, która zachowuje swoją wartość, ponieważ jest zabezpieczona wartością instrumentu bazowego, którym może być wszystko, od waluty fiducjarnej po ropę i złoto, a czasem nawet kryptowalutę.
Na przykład Tether (USDT) i USD Coin (USDC) to monety typu stablecoin zabezpieczone dolarami amerykańskimi utrzymywanymi w rezerwie. Z drugiej strony Frax (FRAX) to pierwsza moneta typu stablecoin wspierana przez zabezpieczenie aktywów i matematyczne algorytmy kryptograficzne.
Rodzaje Stablecoinów
Tak jak rząd wspiera walutę fiducjarną, tak monety typu stablecoin są wspierane przez inne aktywa lub władze. Oto rodzaje monet stabilnych i sposób ich obsługi.
Stablecoins wspierane przez Fiata
stablecoiny wspierane przez Fiat są powiązane z konkretną walutą fiat: dolarami amerykańskimi, euro itp. stablecoiny wspierane przez Fiat oferują lepszą stabilność, szczególnie w porównaniu do stablecoinów zabezpieczonych kryptowalutami. Podczas gdy kryptowaluty wiążą się z dzikimi wahaniami cen, stablecoiny wspierane przez fiat mają minimalne wahania cen, ponieważ kryje się za nimi zaufana waluta.
Circle oferuje USDCoin, monetę typu stablecoin wspieraną przez walutę fiat. Monetę tę można wymienić na dolara amerykańskiego w stosunku 1:1. Jest to ogólnie bezpieczne, ponieważ każdy USDC jest zabezpieczony jednym dolarem amerykańskim.
Stablecoins wspierane kryptowalutami
Jak sama nazwa wskazuje, są to monety typu stablecoin „wsparte” innymi aktywami kryptograficznymi. Ponieważ ceny kryptowalut mogą być zmienne, monety stablecoin zabezpieczone kryptowalutami są nadzabezpieczone (co oznacza, że zatrzymują dodatkową kryptowalutę w rezerwach na wypadek krachu na rynku).
Na przykład, aby pożyczyć 5 USD stabilnej monety zabezpieczonej kryptowalutą, może być konieczne „włożenie” (lub zablokowanie) 10 USD innego kryptowaluty jako zabezpieczenia. Jeśli bazowy zasób kryptograficzny straci swoją wartość, nadal masz wbudowaną poduszkę o wartości 5 USD. Ogólnie rzecz biorąc, ta zmienność sprawia, że stablecoiny oparte na kryptowalutach są mniej niezawodne niż stablecoiny oparte na fiat.
Najpopularniejszym stablecoinem wspieranym przez kryptowaluty jest Owinięty Bitcoin, wspierany przez bitcoin i emitowany na blockchainie Ethereum.
Stablecoin wspierany przez towary
Te monety stabilne utrzymują wartość dzięki metalom szlachetnym lub towarom, takim jak nieruchomości lub ropa naftowa. Chociaż te monety typu stablecoin są generalnie scentralizowane, centralizacja chroni użytkowników przed zmiennością kryptowalut.
Monety stabilne oparte na towarach umożliwiają inwestowanie w aktywa, które w innym przypadku mogłyby być poza zasięgiem. Na przykład pozyskanie i przechowywanie sztabki złota może być skomplikowane i kosztowne, dlatego trzymanie „złotej monety stabilnej” jest łatwiejszym sposobem przechowywania wartości bez kupowania bazowego towaru.
Złoto jest najpopularniejszym towarem, który można zabezpieczyć. Paxos Gold, Tether Gold i Digix to trzy z najbardziej płynnych monet stabilnych zabezpieczonych złotem.
Algorytmiczny Stablecoin
Stabilcoiny wspierane algorytmicznie opierają się na wyspecjalizowanych algorytmach i inteligentnych kontraktach w celu zarządzania podażą krążących tokenów. Załóżmy na przykład, że cena algorytmicznego stablecoina jest ustalona na 1 dolara, ale cena stablecoina rośnie. W takim przypadku algorytm komputerowy automatycznie zwolni więcej tokenów do podaży, aby obniżyć cenę.
Alternatywnie, algorytmiczna moneta stablecoin zmniejszy liczbę tokenów w obiegu, gdy cena rynkowa spadnie poniżej ceny śledzonej przez nią waluty fiducjarnej. Terra była popularną algorytmiczną monetą typu stablecoin, która straciła swoją pozycję w stosunku do dolara amerykańskiego w maju 2022 r., gdy załamał się rynek kryptowalut. Dramatyczny upadek Terra ujawnił wrodzoną kruchość algorytmicznych monet typu stablecoin wynikającą z ich zależności od warunków rynkowych, które często mogą charakteryzować się dużą zmiennością.
Najpopularniejszym stablecoinem wspieranym algorytmicznie jest Dai, którego emisja odbywa się przez MakerDAO. Dai działa na blockchainie Ethereum i jest powiązany z dolarem amerykańskim. Inne popularne monety stabilne oparte na algorytmach to FRAX, USDD, USDX i SUSD.
Dlaczego potrzebujemy Stablecoins?
Oto kilka podstawowych przypadków użycia:
- Zasób Safe Haven: W przeciwieństwie do kryptowalut, które podlegają gwałtownym wahaniom, w przypadku kryptowalut wykorzystujących monety stablecoin do przechowywania wartości ryzyko straty jest minimalne.
- Płatności: Firmy mogą czerpać korzyści z akceptowania stablecoinów jako płatności, co pozwala im obniżyć opłaty transakcyjne, które są dostarczane z typowymi procesorami płatności.
- Natychmiastowe Rozliczenia: Kiedy rozliczenia są wypłacane, często nie można ich natychmiast dostarczyć, ponieważ podlegają regularnym godzinom pracy banku. Stablecoins działają na blockchainie, co oznacza, że działają 24/7: strony mogą natychmiast otrzymać rozliczenie.
- Kredyt: Pożyczki Stablecoin to wysokodochodowa okazja dla inwestorów kryptograficznych, ponieważ mogą oferować dwucyfrowe odsetki.
- Escrow: Stablecoiny automatyzują proces poprzez inteligentne kontrakty, które oceniają warunki depozytu bez korzystania z pośrednictwa instytucjonalnego.
- Bankowość alternatywna: 14.1 miliona dorosłych Amerykanów nie ma dostępu do usług bankowych. Potrzebujesz jedynie dostępu do Internetu, aby mieć „konto stablecoin”, otwierając dostęp finansowy dla wszystkich.
Jak zarabiać pieniądze za pomocą Stablecoins?
Większość ludzi zarabia na zwykłej kryptowalutie poprzez handel, wydobywanie, stakowanie, pożyczanie lub plonowanie. Ponieważ monety stablecoin są powiązane z aktywami, zarabianie pieniędzy za pomocą monet stabilnych działa inaczej. Oto sposoby zarabiania pieniędzy za pomocą monet stabilnych:
- Staking: Stakowanie polega na pomaganiu w utrzymaniu przepływu sieci blockchain na konkretnym zasobie. W zamian otrzymujesz rekompensatę z dochodów z sieci. Zasadniczo blokujesz swoje stablecoiny, aby otrzymywać nagrody. Przykładami stablecoinów, które oferują nagrody za obstawianie, są Binance, Tether i PAX Gold. (Zobacz nasz przewodnik po najlepszych zyskach z stawiania kryptowalut.)
- Kredyt: Możesz pożyczać swoje stablecoiny pożyczkobiorcom, aby zarabiać pieniądze, ze stopami zwrotu w zakresie od 5 do 12 procent. Możesz pożyczyć swój stablecoin na wielu głównych platformach pożyczkowych kryptowalut, takich jak Celsjusza. (Zobacz nasz przewodnik po najlepszych platformach do pożyczania kryptowalut.)
- Uprawa plonów: Rentowność pozwala inwestorom zarabiać pieniądze, pożyczając stablecoiny za pośrednictwem inteligentnych kontraktów, takich jak zarabianie odsetek na tradycyjnym koncie oszczędnościowym. (Zapoznaj się z naszym przewodnikiem po najlepszych wskaźnikach wydajności upraw).
Jak stabilne są ceny Stablecoins?
Patrząc na ceny monet typu stablecoin na platformach aktywów cyfrowych, można zauważyć, że monety typu stablecoin często nie pozostają „stabilne” na poziomie 1.00 dolara. Na przykład w chwili pisania tego artykułu dolar Gemini (GUSD), Tether (USDT) i First Digital USD (FDUSD) były notowane odpowiednio po 1.01 USD, 1.00044 USD i 0.999878 USD. To odejście od kursu 1 dolara nie jest niczym niezwykłym, a każda moneta stablecoin posiada mechanizmy, które szybko przywracają cenę do pożądanego poziomu.
Powodem jest to, że emitenci stablecoinów zabezpieczonych w dolarach muszą zarządzać podażą swoich monet poprzez emisję i spalanie/umorzenie, aby zapewnić, że wartość ich monet pozostanie mniej więcej na poziomie dolara amerykańskiego.
Jednak było też kilka stablecoinów, które całkowicie straciły swój peg. Wśród monet stablecoin wspieranych przez fiat, godnym uwagi przykładem są Steem Dollars (SBD). Część sieci Steemit, SBD została zaprojektowana tak, aby utrzymać swoją wartość na poziomie jednego dolara.
Startup stojący za siecią Steemit ostatecznie przestał zarządzać podażą pieniądza monety i pozwolił na swobodny przepływ cyfrowej waluty. Spowodowało to, że wartość monety wzrosła do 15 dolarów podczas wzrostu w 2017 r., po czym spadła do poziomu 0.51 dolara.
Ale najbardziej katastrofalnym przykładem utraty stabilności przez stablecoin jest historia Terra. Terra, algorytmiczny stablecoin wprowadzony w 2018 r., był bardzo popularnym projektem prowadzonym przez zdolny zespół ekspertów i wspierany przez największych inwestorów, takich jak HashKey Digital Asset Group i Huobi Capital.
Terra (UST) była powiązana ze swoim tokenem zarządzania LUNA, a system opierał się na kombinacji popytu inwestorów, danych cenowych i zmienności rynku, aby utrzymać powiązanie 1:1 z dolarem amerykańskim. W tym systemie połączono wartości UST i LUNA.
Terra była również połączona z platformą pożyczkową o nazwie Anchor, która obiecywała 20% zysków każdemu, kto postawił UST na ich platformie. Spowodowało to napływ użytkowników do blockchain Terra, a cena LUNA osiągnęła wszechczasowy szczyt w wysokości 120 USD wraz ze wzrostem popytu na UST.
Podczas krachu na rynku kryptowalut w maju 2022 r. krótka sprzedaż przez zamożne firmy inwestycyjne wywołała panikę wyprzedaży ze strony innych inwestorów, ponieważ UST stracił powiązanie z dolarem. Ta ucieczka bankowa stworzyła „spiralę śmierci”, obniżając wartość zarówno UST, jak i LUNA w ciągu kilku dni.
Wydarzenie to pozbawiło inwestorów Terra prawie 60 miliardów dolarów, zadało poważny cios całemu rynkowi kryptowalut i wzbudziło poważne pytania dotyczące stabilności monet stabilnych. Wielu ekspertów przytoczyło to jako lekcję dotyczącą rażących słabości koncepcji „algorytmicznych monet stabilnych”.
Należy zauważyć, że monety stabilne i zabezpieczone złotem są znacznie bardziej odporne na taką zmienność. Jednak nawet te stablecoiny nie są w 100 procentach stabilne cenowo. Co więcej, ze względu na ich scentralizowany charakter i okazjonalny brak przejrzystości, nawet w pełni zabezpieczone stablecoiny niosą ze sobą pewne ryzyko.
Inwestor na wynos
Aby waluta mogła działać, musi niezawodnie przechowywać wartość. Oszczędzający muszą mieć pewność, że kwota, którą wpłacają do banku w poniedziałek, będzie w rozsądnym stopniu odzwierciedlała ich majątek w piątek. Zarówno inflacja, jak i deflacja muszą pozostać pod kontrolą.
Dlatego kilka projektów walut cyfrowych przyjęło nowe podejście. Zamiast zastępować tradycyjne pieniądze, będą z nimi współpracować. „Stabilne kryptowaluty” wiążą się z walutą fiducjarną, zazwyczaj dolarem, i automatycznie dostosowują liczbę tokenów w obiegu, aby utrzymać stabilną cenę.
Zawsze przeprowadzaj badania i nigdy nie inwestuj więcej, niż jesteś w stanie stracić. I rozważ subskrybowanie Bitcoin Market Journal aby pomóc Ci zostać inteligentnym inwestorem kryptograficznym.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoins/
- :ma
- :Jest
- :nie
- $ 1 mld
- $3
- $ 9 Billion
- $W GÓRĘ
- 01
- 1
- 1 stosunek 1
- 100
- 12
- 14
- 150
- 2014
- 2015
- 2017
- 2018
- 2020
- 2022
- 2023
- 2024
- 21
- 26%
- 27
- 31
- 3
- 51
- a
- O nas
- Akceptuj
- zaakceptowany
- akceptując
- dostęp
- dostępny
- Konto
- Księgowość
- Konta
- Przejmuje
- w poprzek
- do tego
- Przyjęcie
- dorośli
- Reklama
- afektowany
- Po
- przed
- Cele
- algorytm
- algorytmiczny
- algorytmiczny stablecoin
- algorytmiczne monety stableco
- Algorytmy
- Wszystkie kategorie
- Zarzuty
- dopuszczać
- Pozwalać
- pozwala
- wzdłuż
- już
- również
- alternatywny
- alternatywy
- amerykański
- wśród
- ilość
- an
- Kotwica
- i
- ogłosił
- Inne
- każdy
- ktoś
- wszystko
- wyznaczony
- podejście
- zatwierdzenie
- SĄ
- na około
- aresztowany
- Aresztowania
- artykuł
- AS
- Azji
- kapitał
- grupa aktywów
- Tokenizacja zasobów
- Aktywa
- powiązany
- At
- kontrole
- Sierpnia
- Władze
- władza
- zautomatyzować
- automatycznie
- autonomiczny
- dostępny
- z dala
- z powrotem
- Kręgosłup
- poparła
- poparte gotówką
- tła
- poparcie
- torba
- Bank
- Bieg bankowy
- Bankowość
- bar
- na podstawie
- koszyk
- BE
- bo
- stają się
- być
- zanim
- Początek
- za
- jest
- poniżej
- korzyści
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- większe
- Miliard
- miliarderów
- binance
- Binance USD
- Bit
- Bitcoin
- Rynek bitcoinów
- Bitfinex
- bitfinex i uwięź
- blockchain
- Sieć Blockchain
- blockchains
- wiać
- BnB
- Łańcuch BNB
- szczyci się
- Więzy
- Granice
- pożyczać
- pożyczkobiorców
- boston
- obie
- marka
- przełomy
- przynieść
- szerszy
- pośrednictwo
- BTC
- budować
- wbudowany
- BUSD
- biznes
- ale
- Zakup
- Kupuje
- by
- California
- nazywa
- Cameron
- Cameron Winklevoss
- CAN
- czapka z daszkiem
- zdolny
- kapitał
- nieść
- walizka
- Etui
- Gotówka
- katastrofalny
- powodowany
- Celsjusz
- centralny
- Centralizacja
- scentralizowane
- centrum
- Konsorcjum CENTRUM
- Wiek
- łańcuch
- tani
- Chiny
- Christensen
- Okrągłe
- obiegowy
- Obieg
- cytowane
- Miasto
- roszczenia
- zamknięte
- bliższy
- Moneta
- coinbase
- Monety
- Zawalić się
- Collateral
- zabezpieczony
- połączenie
- jak
- prowizja
- Towary
- towar
- sukcesy firma
- Firma
- w porównaniu
- Odszkodowanie
- kompleks
- zgodny
- komputer
- pojęcie
- Obawy
- Warunki
- przeprowadzone
- pewność
- Rozważać
- za
- konsorcjum
- konsument
- Ochrona konsumenta
- Konsumenci
- umowy
- kontrola
- kontrowersja
- Konwersja
- konwertować
- Korporacyjny
- Odpowiedni
- mógłby
- pokrywa
- Crash
- Rozbił się
- Upaść
- Stwórz
- stworzony
- Crypto
- zasób kryptograficzny
- Giełdy Kryptowalutowe
- Inwestorzy Crypto
- Pożyczki kryptograficzne
- Crypto Market
- Krach na rynku kryptowalut
- sektor kryptograficzny
- Stakowanie kryptowalut
- zmienność kryptowalut
- krypto-aktywa
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- Wymiana kryptowalut
- Wymiana Kryptowalut
- kryptograficzny
- Cryptos
- Waluta
- Obecnie
- kustosz
- Areszt
- klient
- Fundusze klientów
- DAI
- Stablecoin DAI
- DAO
- dane
- wyciek danych
- Dni
- czynienia
- rozpatrywane
- grudzień
- Decentralizacja
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowana organizacja autonomiczna
- zdecydować
- DeFi
- deflacja
- dostarczona
- Kreowanie
- Departament
- zależność
- zdeponowany
- zaprojektowany
- życzenia
- Mimo
- rozwinięty
- różne
- różnie
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- waluty cyfrowe
- kierować
- wyróżnienie
- dystrybuowane
- urozmaicony
- do
- robi
- Nie
- Dolar
- dolarów
- Zdominować
- na dół
- dramatycznie
- dramatycznie
- Spadek
- porzucone
- Krople
- z powodu
- podczas
- każdy
- najwcześniej
- zarabiać
- Zarobek
- łatwiej
- łatwo
- starania
- bądź
- wyłączony
- eliminuje
- eliminując
- zatrudniający
- zachęcający
- dość
- zapewnić
- zapewnione
- Cały
- całkowicie
- Przedsiębiorca
- przedsiębiorców
- równy
- Równoważny
- odpowiedniki
- Era
- escrow
- szczególnie
- istotnie
- majątek
- itp
- ETH.
- Eter
- ethereum
- Ethereum blockchain
- Żetony Ethereum
- Na bazie Ethereum
- euro
- oceniać
- Parzyste
- wydarzenie
- ostatecznie
- Każdy
- przykład
- przykłady
- doskonała
- wymiana
- wymieniony
- Wymiana
- kierownictwo
- drogi
- doświadczenie
- doświadczony
- doświadczać
- ekspertyza
- eksperci
- wyjaśnione
- narażony
- Ekspozycja
- dodatkowy
- sprawiedliwy
- fałszywy
- daleko
- rolnictwo
- FAST
- czuć
- Opłaty
- Fiat
- Waluta Fiata
- pole
- opiłki
- finansować
- budżetowy
- dane finansowe
- usługi finansowe
- usługi finansowe
- FINTECH
- FIRMA FINTECH
- Firma
- firmy
- i terminów, a
- pływak
- pływ
- oscylować
- Wahania
- następujący
- W razie zamówieenia projektu
- Nasz formularz
- Fundacja
- Założony
- założyciel
- cztery
- frakcyjny
- Rezerwa ułamkowa
- kruchość
- Francisco
- fraks
- Piątek
- od
- zamrożone
- pełny
- w pełni
- Podstawy
- fundusze
- przyszłość
- Wzrost
- zyskuje
- dał
- Gemini
- Gemini Dollar (GUSD)
- Bliźnięta Zarabiaj
- Ogólne
- ogólnie
- otrzymać
- Dać
- Globalne
- Globalne płatności
- Złoto
- zarządzanie
- Żeton zarządzania
- Rząd
- mocowanie
- wspaniały
- Ziemia
- Zarządzanie
- Wzrost
- poprowadzi
- gusd
- miał
- ręka
- dzieje
- klucz krzyżykowy
- Have
- przystań
- Centrala
- zdrowy
- Trzymany
- w hełmie
- pomoc
- pomoc
- tutaj
- Wysoki
- wyższy
- wysoko
- przytrzymaj
- przytrzymanie
- Holdings
- posiada
- Hong
- Hongkong
- gospodarz
- GODZINY
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- Huobi
- HUSD
- Hybrydowy
- if
- iFinex Inc.
- natychmiast
- imponujący
- podnieść
- in
- Inc
- zawierać
- obejmuje
- Włącznie z
- Dochód
- Zwiększać
- wzrosła
- niezależny
- wskazać
- wiodący w branży
- inflacja
- napływ
- nieodłączny
- niestabilność
- zamiast
- instytucjonalny
- instytucje
- odsetki
- Stopy procentowe
- Internet
- dostęp do Internetu
- najnowszych
- wprowadzono
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestycja
- firmy inwestycyjne
- Inwestycje
- inwestor
- Inwestorzy
- Wydany
- emitenci
- problemy
- wydawanie
- IT
- JEGO
- samo
- Japonia
- przystąpić
- jpg
- Przeskoczyłem
- czerwiec
- Justin
- Justin Sun
- Trzymać
- znany
- Kong
- Brak
- w dużej mierze
- największym
- Największy krypto
- uruchomić
- uruchomiona
- Prawo
- Laws
- przeciec
- Regulamin
- PRZETARG PRAWNY
- wypożyczać
- pożyczanie
- platforma kredytowa
- mniej
- lekcja
- niech
- lubić
- Ograniczony
- LINK
- powiązany
- Ciecz
- Płynność
- Lista
- Kredyty
- Popatrz
- poszukuje
- stracić
- Traci
- utraty
- od
- stracił
- niski
- niskie ryzyko
- Luna
- zrobiony
- utrzymać
- utrzymuje
- poważny
- robić
- zarabiać
- producent
- MakerDao
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- zarządzanie
- zarządzane
- i konserwacjami
- zarządzający
- Manipulacja
- wiele
- March
- rynek
- Cap rynkowy
- warunki rynkowe
- krach na rynku
- manipulacji na rynku
- Zmienność rynku
- rynki
- massachusetts
- dopasowane
- matematyczny
- Materia
- Maksymalna szerokość
- Może..
- znaczenie
- znaczy
- Mechanizmy
- Użytkownicy
- członkostwo
- Przemysł metalowy
- milion
- minimalny
- Górnictwo
- moll
- mieszany
- MKR
- pęd
- Poniedziałek
- pieniądze
- rynek pieniężny
- podaż pieniądza
- miesięcznie
- jeszcze
- Ponadto
- większość
- Najbardziej popularne posty
- ruch
- ruch
- dużo
- wielokrotność
- musi
- Nazwa
- Nazwy
- Natura
- prawie
- Potrzebować
- sieć
- nigdy
- Nowości
- I Love New York
- nowy jork
- Stan Nowy Jork
- Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork
- Następny
- Nie
- dostojnik
- zauważyć
- nic
- Zauważyć..
- listopad
- już dziś
- numer
- liczny
- uzyskiwanie
- okolicznościowy
- październik
- of
- poza
- oferta
- Oferty
- biura
- często
- Olej
- on
- ONE
- tylko
- otwarcie
- działać
- operacyjny
- Okazja
- Option
- or
- organizacja
- Inne
- Inaczej
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- koniec
- Przeoczenie
- własność
- właściciele
- własność
- posiada
- strona
- płatny
- Panika
- Papier
- Papiery
- Raj
- parametry
- część
- uczestniczyć
- szczególny
- strony
- partnerem
- strony
- przyjęcie
- pax
- PAX Gold
- Paxos
- płatność
- płatności
- Szczyt
- peer to peer
- kołek
- powiązany
- penetracja
- Ludzie
- procent
- procent
- kawałek
- Miejsce
- plany
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Popularny
- popularne stablecoiny
- pozycjonowanie
- Cenny
- Metale szlachetne
- poprzednio
- Cena
- Wahania cen
- Cennik
- wycena
- pierwotny
- wygląda tak
- Procesory
- profesjonalny
- Programista
- projekt
- projektowanie
- wybitny
- obiecał
- ochrona
- zapewniać
- pod warunkiem,
- opublikowany
- Publikuje
- zakup
- położyć
- kwalifikacyjny
- Zapytana
- pytania
- szybko
- całkiem
- rajd
- nośny
- szybki
- rated
- ceny
- stosunek
- dosięgnąć
- osiągnięty
- real
- nieruchomość
- Prawdziwy świat
- powód
- otrzymać
- niedawny
- odkupienie
- zmniejszyć
- odzwierciedlić
- w sprawie
- regularny
- regulowane
- regulamin
- regulacyjne
- zezwolenie regulacyjne
- nadzór regulacyjny
- stosunkowo
- zwolnić
- niezawodność
- rzetelny
- polegać
- pozostawać
- pozostał
- otrzymuje
- raport
- Wymaga
- Badania naukowe
- rezerwować
- System rezerwowy
- zarezerwowany
- Mieszkańcy
- odporny
- odpowiednio
- REST
- dalsze
- wynikły
- zachowuje
- powrót
- Ujawnił
- recenzja
- Nagradzać
- Nagrody
- Powstaje
- Ryzyko
- ryzykowny
- mapa drogowa
- Rola
- w przybliżeniu
- run
- RUNA
- run christensen
- działa
- s
- "bezpiecznym"
- Sam
- San
- San Francisco
- Oszczędzacze
- Oszczędności
- konto oszczędnościowe
- rozumieć
- skalowalny
- wynik
- sektor
- bezpieczne
- zabezpieczone
- Papiery wartościowe
- Papierów Wartościowych i Giełd
- bezpieczeństwo
- widzieć
- Sprzedawanie
- wrzesień
- poważny
- usługa
- Usługi
- zestaw
- osada
- Rozliczenia
- kilka
- ciężki
- surowo
- Seszele
- Share
- przesunięty
- Short
- krótkoterminowy
- Targi
- zamknąć
- znaczący
- znaki
- ponieważ
- Singapur
- SIX
- mądry
- Inteligentne kontrakty
- So
- Tworzenie
- solidny
- kilka
- Ktoś
- czasami
- wyspecjalizowanym
- specjalizujący się
- Stabilność
- ustabilizować
- stabilny
- stablecoin
- Stablecoins
- stos
- etapy
- stawka
- Zamrożonych
- Staking
- Stakowanie nagród
- standard
- standardy
- startup
- Stan
- Departament stanu
- Zjednoczone
- stwierdzając
- pobyt
- steem
- Nadal
- Stop
- zatrzymany
- sklep
- przechowywania
- Historia
- Ścisły
- dąży
- silny
- przedmiot
- udany
- taki
- Wskazuje
- Niedz
- nadzór
- zaopatrzenie
- Dostawa
- Utrzymany
- Wspierający
- podpory
- powstaje
- Surged
- nadwyżka
- otaczający
- Huśtawki
- system
- Zadania
- zabezpieczenie przed manipulacją
- zespół
- Zespoły
- tech
- Technologia
- Oferta
- REGULAMIN
- Ziemia
- Łańcuch bloków Terra
- Pęta
- Tether (USDT)
- Ograniczona uwięzi
- niż
- że
- Połączenia
- Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd
- świat
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- Trzeci
- osoby trzecie
- innych firm
- to
- tych
- chociaż?
- trzy
- Przez
- Związany
- czas
- do
- żeton
- tokenizacja
- Żetony
- Top
- Najlepsze pożyczki kryptograficzne
- Kwota produktów:
- Handlowcy
- Handel
- Opłaty handlowe
- tradycyjny
- przeprowadzanie transakcji
- transakcja
- Opłaty transakcyjne
- Przezroczystość
- Obligacje skarbowe
- rozsierdzony
- TRON
- Łańcuch bloków Trona
- prawdziwy
- trueusd
- Zaufaj
- zaufany
- TrustToken
- solidność
- TRX
- próbować
- Tusd
- drugiej
- Tyler
- rodzaj
- typy
- typowy
- zazwyczaj
- nas
- US Dollars
- nieobsługiwany
- dla
- zasadniczy
- zrozumieć
- Zjednoczony
- United States
- uniwersalny
- w odróżnieniu
- us
- Dolar
- Dolary amerykańskie
- Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd
- nas skarby
- USD
- Moneta USD
- Moneta USD (USDC)
- USDC
- moneta USD
- USD
- USDP
- USDT
- posługiwać się
- używany
- Użytkownicy
- za pomocą
- SZCZYT
- UPRAWOMOCNIĆ
- Wycena
- wartość
- wyceniane
- Wartości
- różnorodny
- Pojazdy
- początku.
- przez
- wizualny
- lotny
- Zmienność
- Głosować
- za
- była
- Droga..
- sposoby
- we
- Bogactwo
- zamożny
- DOBRZE
- znane
- były
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- ilekroć
- który
- Podczas
- KIM
- dlaczego
- Dziki
- będzie
- skłonny
- Winklevoss
- w
- w ciągu
- bez
- kobieta
- Praca
- działa
- świat
- by
- pisanie
- Wydajność
- plonowanie
- plony
- york
- You
- młody
- Twój
- zefirnet