Streszczenie
Stablecoiny – waluty cyfrowe powiązane z tradycyjnymi aktywami – przyczyniły się do adopcji kryptowalut, zmniejszając zmienność i ułatwiając dostęp do zasobów cyfrowych. Reprezentujące 11% rynku kryptowalut, wiodące monety typu stablecoin USDT, USDC i BUSD pozostały stabilne w długim okresie, pomimo upadku niektórych algorytmicznych monet typu stablecoin.
Stablecoins | Najwyższa stawka (i gdzie) | Najniższa cena (i gdzie) |
USDT | 157.88% (kucoin) | 0.78% (nieszpory) |
USDC | 12.40% (nieszpory) | 1.40% (średnia) |
DAI | 8.20% (pożyczka monetarna) | 1.02% (średnia) |
BUSD | 8.20% (pożyczka monetarna) | 2.54% (Binance) |
Oszczędności USD | Najwyższa stawka (i gdzie) | Najniższa cena (i gdzie) |
Płyta CD na 1 rok | 5.15% (w świetle reflektorów) | 0.02% (bank przemysłowy) |
Płyta CD na 3 rok | 5.39% ( Bank Handlowy stanu Indiana ) | 0.04% (bank PNC) |
Płyta CD na 5 rok | 5.00% (wszystko w Credit Union) | 0.03% (Bank Ameryki) |
Oszczędności bankowe | 5.05% (Bank Klientów) | 0.01% (Webster Bank) |
Rynek pieniężny | 5.02% (bank CFG) | 0.01% (bank PNC) |
Działając jako istotne ogniwo między tradycyjnymi finansami a przestrzenią kryptograficzną, monety typu stablecoin napędzają ekspansję sektora zdecentralizowanych finansów (DeFi). Chociaż monety typu stablecoin i waluty fiducjarne mają różne role, ich łączne zastosowanie sprzyja bardziej wszechstronnemu i wzajemnie połączonemu światowemu krajobrazowi finansowemu.
W tej analizie badamy wpływ i znaczenie stablecoinów w zmieniającym się krajobrazie finansowym, porównując je z tradycyjnymi walutami fiducjarnymi. Omawiamy również ich potencjalną rolę jako globalna waluta rezerwowa i zbadaj, w jaki sposób przyczyniają się do bardziej zróżnicowanego i zorientowanego na technologię globalnego ekosystemu finansowego.
Krótka historia monet stabilnych
Stablecoins to cyfrowe waluty lub tokeny oparte na łańcuchu bloków, zaprojektowane tak, aby ich wartość była powiązana z tradycyjną walutą fiducjarną, towarem lub zbiorem aktywów.
W większości przypadków stablecoin odzwierciedla wartość określonej waluty fiducjarnej, przy czym dolar amerykański jest zdecydowanie najbardziej rozpowszechniony. Ogólnie rzecz biorąc, monety typu stablecoin utrzymują współczynnik wsparcia 1:1 z odpowiadającym im walutą fiducjarną. Głównym celem tych tokenów było początkowo złagodzenie wysokiej zmienności kryptowalut, chociaż przyjęły one szereg innych ważnych ról.
Stablecoiny znacząco przyczyniły się do przyjęcia aktywów kryptograficznych wśród inwestorów instytucjonalnych i detalicznych ze względu na niemal eliminację zmienności, oferując jednocześnie łatwy dostęp do różnych cyfrowych walut i aktywów. Służyły one jako punkt łączący lub brama między tradycyjnymi finansami a ekosystemem kryptograficznym, ułatwiając inwestorom płynne systemy na rampie i poza nią.
Byli również siłą napędową wykładniczego wzrostu zdecentralizowanych finansów (DeFi), jednego z najważniejszych trendów w blockchain.
W chwili pisania tego tekstu trzy najlepsze monety typu stablecoin pod względem kapitalizacji rynkowej to USDT, USDCi BUSD. Te trzy monety typu stablecoin należą do 15 największych kryptowalut, łącznie reprezentując około 11% całego rynku kryptograficznego, z łączną kapitalizacją rynkową przekraczającą 120 miliardów dolarów w chwili pisania tego tekstu.
Boom na stablecoiny nastąpił w latach 2020-2021, wraz z szaleństwem DeFi, kiedy łączna kapitalizacja rynkowa wzrosła z mniej niż 7 miliardów dolarów w marcu 2020 roku do ponad 60 miliardów dolarów w marcu 2021 roku. W marcu 180 roku przekroczyła granicę 2022 miliardów dolarów, rosnąc o 2,500%. za 2 lata.
Sukces stablecoinów polega na ich zdolności do łączenia stabilności i płynności tradycyjnych walut z charakterystycznymi cechami technologii blockchain, takimi jak decentralizacja, bezpieczeństwo, szybkość i przejrzystość. Tokeny te można zintegrować z konwencjonalnymi przypadkami użycia finansów, takimi jak płatności, transakcje międzynarodowe i przekazy pieniężne.
Podczas gdy dramatyczny upadek kilku algorytmicznych monet typu stablecoin, takich jak Terra USD (UST), rzucił negatywne światło na rynek kryptograficzny, monety typu stablecoin zabezpieczone walutami fiducjarnymi i zabezpieczone kryptowalutami wykazały swoją odporność pomimo niedawnego kryzysu USDC.
Plusy i minusy stablecoinów
Zalety/Korzyści | Wady/ryzyka |
Stablecoiny prawie eliminują zmienność, która była głównym problemem dla rynku kryptograficznego. | Algorytmiczne monety typu stablecoin opierają się na inteligentnych kontraktach do zarządzania swoim pegiem i są podatne na błędy inteligentnych kontraktów, włamania lub manipulacje na rynku. Upadek UST jest odpowiednim przykładem tego, jak algorytmiczne stablecoiny mogą zawieść. |
Zapewniają płynność na rynku kryptograficznym, ułatwiając handel, inwestowanie i konwersję między walutami cyfrowymi a fiducjarnymi. | Stablecoiny zabezpieczone Fiatem polegają na scentralizowanych podmiotach, aby utrzymać swój kurs, co jest sprzeczne z zasadą decentralizacji kryptowalut. |
Stablecoiny działają jako pomost między tradycyjnymi finansami a ekosystemem kryptograficznym, umożliwiając inwestorom bezproblemowe systemy na rampie i poza nią. | W wielu jurysdykcjach nadal istnieje niejasność regulacyjna dotycząca monet typu stablecoin. |
Stablecoiny oferują szybsze i tańsze transakcje transgraniczne w porównaniu z tradycyjnymi systemami finansowymi. |
Waluty Fiata
Waluty fiducjarne to emitowany przez rząd prawny środek płatniczy, który nie jest poparty fizycznym towarem, takim jak złoto czy srebro. Zamiast tego ich wartość wynika z zaufania, jakim ludzie obdarzają stabilność emitującego je rządu i jego gospodarki. Dolar amerykański (USD), euro (EUR), jen japoński (JPY) i funt brytyjski (GBP) to przykłady walut fiducjarnych. Są one głównie wykorzystywane jako środek wymiany towarów i usług, magazyn wartości i jednostka rozliczeniowa.
Waluty fiducjarne odgrywają kluczową rolę w światowej gospodarce, ponieważ ułatwiają handel zarówno w kraju, jak i za granicą. Wykorzystywane są w codziennych transakcjach, takich jak kupowanie artykułów spożywczych, płacenie rachunków czy regulowanie długów, a także w bardziej złożonych transakcjach finansowych, takich jak inwestowanie, pożyczanie i pożyczanie.
Banki centralne są odpowiedzialne za emisję i regulację walut fiducjarnych. Opierają się one na narzędziach polityki pieniężnej, takich jak stopy procentowe i operacje otwartego rynku, w celu kontrolowania podaży pieniądza i utrzymania stabilności cen w swoich gospodarkach.
W ostatnich latach cyfrowe metody płatności stały się wszechobecne, co doprowadziło do spadku wykorzystania fizycznej gotówki. Dla lepszej perspektywy, podaż M0, która obejmuje banknoty, monety i rezerwy bankowe, wynosiła $ 5.3 biliona od stycznia 2023 r. w porównaniu z M2 $ 21 biliona, która obejmuje również zbywalne papiery wartościowe i inne depozyty bankowe.
Zwrot w kierunku cyfryzacji skłonił banki centralne do zbadania rozwoju tzw Waluty cyfrowe banku centralnego (CBDC) inspirowane stablecoinami. CBDC to cyfrowe formy pieniądza fiducjarnego emitowane na autoryzowanym łańcuchu bloków, tj. w prywatnej sieci kontrolowanej przez członków banku centralnego.
CBDC mają na celu zapewnienie bezpiecznej, wydajnej i opłacalnej alternatywy dla istniejących systemów płatności przy jednoczesnym zachowaniu stabilności i zaufania związanego z walutami fiducjarnymi. Jednak wielu ekonomistów martwi się kwestiami prywatności i faktem, że CBDC czynią banki niepotrzebnymi, co prowadzi do centralizacji gospodarki.
Od dziś koniec Kraje 100 badają zalety i funkcje CBDC, w tym w USA.
CBDC mają potencjał do zmiany krajobrazu finansowego, oferując kilka korzyści, takich jak szybsze i tańsze transakcje transgraniczne, większa integracja finansowa i lepsze wdrażanie polityki pieniężnej.
Plusy i minusy waluty Fiata
Zalety/Korzyści | Wady/ryzyka |
Waluty fiducjarne są powszechnie akceptowane w transakcjach, co czyni je domyślnym środkiem wymiany. | Wartość walut fiducjarnych może z czasem ulec erozji z powodu inflacji, co skutkuje spadkiem siły nabywczej. Ta wada dotyczy również stablecoinów, ze względu na kołek 1:1. |
Waluty fiducjarne są dostępne w formie fizycznej, co może być wygodne w przypadku transakcji osobistych. | Waluty fiducjarne są kontrolowane przez banki centralne, co może prowadzić do nadużyć, korupcji lub ingerencji politycznych. |
Waluty fiducjarne są emitowane i regulowane przez rządy, zapewniając użytkownikom poczucie zaufania i bezpieczeństwa. | Waluty fiducjarne są podatne na fałszowanie, co może podważyć ich wartość i wiarygodność. Ponadto przechowywanie i obsługa fizycznej waluty może być uciążliwa. |
Stablecoiny kontra waluty fiducjarne: przypadki użycia przez inwestorów
Inwestorzy mogą wykorzystywać stablecoiny na kilka sposobów, aby skorzystać z wyjątkowych możliwości oferowanych przez przestrzeń kryptograficzną.
- Stablecoiny są bramą do świata blockchain, działając jako pomost między tradycyjnym systemem finansowym a kryptowalutami.
- Umożliwiają inwestorom zwiększenie lub zmniejszenie ekspozycji na monety kryptograficzne, takie jak bitcoin, bez interakcji fiat. Pozwala to inwestorom spekulować na temat ceny kryptowalut, jednocześnie wykorzystując korzyści płynące ze stabilnych monet w zakresie zarządzania ryzykiem.
- Stablecoiny stały się integralną częścią szybko rozwijającego się ekosystemu DeFi, w którym inwestorzy mogą uzyskać dostęp do różnych usług finansowych, takich jak pożyczki i pożyczki, bez pośredników, takich jak banki.
- Platformy pożyczkowe Blockchain umożliwiają użytkownikom pożyczanie ich monety typu stablecoin do zarabiania odsetek lub pożyczyć na podstawie swoich istniejących zasobów kryptograficznych. Oprocentowanie jest zwykle wyższe niż rentowność oferowana przez tradycyjne konta oszczędnościowe.
Dolar amerykański: globalna waluta rezerwowa
Dolar amerykański cieszy się statusem globalnej waluty rezerwowej od czasu porozumienia z Bretton Woods w 1944 r., kiedy to 44 kraje zgodziły się na utworzenie nowego systemu walutowego skupionego wokół dolara amerykańskiego, który był powiązany ze złotem.
Nawet po tym, jak USD stracił swój złoty kurs w 1971 roku i stał się płynną walutą, dolar zachował swój status światowych rezerw dzięki inicjatywom polityki zagranicznej Stanów Zjednoczonych, takim jak przekonanie Arabii Saudyjskiej i ostatecznie innych krajów produkujących ropę naftową do sprzedawania swojej ropy wyłącznie za USD .
Zgodnie z dane z Banku Rozrachunków Międzynarodowych (BIS), USD był zaangażowany w około 88% wszystkich transakcji walutowych w ciągu ostatniej dekady.
Czy stablecoin może stać się globalną walutą rezerwową?
Dzisiejsze tektoniczne zmiany geopolityczne zwiększają prawdopodobieństwo stopniowej utraty przez dolara statusu rezerwy, zwłaszcza że Rosja i Chiny planuje zdetronizować to.
Czy stablecoin może zastąpić USD jako kolejną światową walutę rezerwową? Mało prawdopodobny. Takie roszczenia były popularne u szczytu UST, ale jego upadek uciszył takie ambicje.
Bardziej prawdopodobnym scenariuszem jest to, że kolejnym standardem światowych rezerw stanie się inny fiat, CBDC lub koszyk fiducjarnych lub CBDC.
Inwestor na wynos
Stablecoiny i waluty fiducjarne to uzupełniające się instrumenty finansowe, z których każdy służy innym celom w świecie finansów. Stablecoiny, z ich niemal eliminacją zmienności, działają jako brama do ekosystemu kryptograficznego, umożliwiając inwestorom płynne systemy na rampie i poza nią. Odegrały kluczową rolę w napędzaniu rozwoju zdecentralizowanych finansów (DeFi), systemów płatności kryptograficznych i innych zastosowań.
Z drugiej strony waluty fiducjarne są powszechnie akceptowane i regulowane przez rządy, zapewniając zaufanie i bezpieczeństwo w codziennych transakcjach. Pojawienie się walut cyfrowych banku centralnego (CBDC) podkreśla trwającą konwergencję między tradycyjnymi finansami a sferą cyfrową, oferując potencjalne ulepszenia w transakcjach transgranicznych i wdrażaniu polityki pieniężnej.
Stablecoiny i waluty fiducjarne służą różnym celom, ale razem przyczyniają się do bardziej zróżnicowanego i wzajemnie połączonego globalnego ekosystemu finansowego.
Najczęściej zadawane pytania
Kilka pytań, które warto rozważyć przed dodaniem stablecoinów do własnego portfela:
Gdzie kupować, sprzedawać i wymieniać stablecoiny?
Stablecoinami można handlować na scentralizowanych giełdach, takich jak Coinbase lub Binance, a także na zdecentralizowanych giełdach (DEX), takich jak Uniswap lub Curve.
Jak często rezerwy są audytowane i jak przejrzyste jest raportowanie?
Różni się w zależności od emitenta. Na przykład Circle, podmiot stojący za USDC, ma swoje rezerwy zbadane przez osobę trzecią co miesiąc. Firma przeszła z Grant Thornton do Deloitte w styczniu 2023 roku.
Jaka jest kapitalizacja rynkowa i podaż w obiegu?
Kapitalizacja rynkowa około 100 stablecoinów śledzona przez Lama DeFi w chwili pisania tego tekstu wynosi ponad 133 miliardy dolarów.
Zapisz się do Bitcoin Market Journal aby odkryć więcej możliwości inwestowania w kryptowaluty!
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-interest-rates-stablecoins-vs-fiat-currencies/
- :Jest
- 1
- 10
- 100
- 15%
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 9
- a
- grad
- zdolność
- O nas
- dostęp
- Konto
- Konta
- działać
- Przyjęcie
- Korzyść
- Po
- przed
- Umowa
- algorytmiczny
- algorytmiczne monety stableco
- Wszystkie kategorie
- pozwala
- alternatywny
- Chociaż
- Ambicje
- Ameryka
- wśród
- analiza
- i
- Inne
- SĄ
- na około
- AS
- Aktywa
- powiązany
- At
- zbadane
- dostępny
- poparła
- poparcie
- Bank
- depozyty bankowe
- Bank Ameryki
- rezerwy bankowe
- Banknoty
- Banki
- podstawa
- koszyk
- BE
- stają się
- zanim
- za
- jest
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Miliard
- Banknoty
- binance
- do
- Bitcoin
- Rynek bitcoinów
- blockchain
- blockchain technologia
- oparty na blockchain
- wysięgnik
- pożyczać
- Pożyczanie
- bretoński
- Bretton Woods
- BRIDGE
- Brytyjski
- Funt brytyjski
- błędy
- BUSD
- kupować
- Zakup
- by
- CAN
- czapka z daszkiem
- Etui
- Gotówka
- CBDC
- CBDC
- wyśrodkowany
- centralny
- Bank centralny
- waluty cyfrowe banku centralnego
- WALUTY CYFROWE BANKU CENTRALNEGO (CBDCS)
- Banki Centralne
- Centralizacja
- scentralizowane
- Centralne giełdy
- Zmiany
- Charakterystyka
- tańsze
- Chiny
- Okrągłe
- obiegowy
- coinbase
- CoinGecko
- Monety
- Zawalić się
- kolekcja
- zbiorowo
- połączyć
- połączony
- Handel
- towar
- sukcesy firma
- w porównaniu
- porównanie
- uzupełniający
- kompleks
- pewność siebie
- Podłączanie
- Rozważać
- umowa
- umowy
- przyczynić się
- przyczyniły
- kontrola
- kontrolowanych
- Wygodny
- Konwencjonalny
- Konwergencja
- Konwersja
- Odpowiedni
- Korupcja
- opłacalne
- fałszerstwo
- kraje
- kredyt
- Unia kredytowa
- kryzys
- transgraniczny
- istotny
- Crypto
- Adaptacja kryptograficzna
- Monety kryptograficzne
- Ekosystem kryptograficzny
- inwestowanie w kryptowaluty
- Crypto Market
- krypto płatności
- przestrzeń kryptograficzna
- krypto-aktywa
- cryptocurrencies
- waluty
- Waluta
- krzywa
- Klientów
- dekada
- Decentralizacja
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane finanse (DeFi)
- zdecentralizowane-wymiany
- upadek
- spadek
- Domyślnie
- DeFi
- Ekosystem DeFi
- deloitte
- wykazać
- depozyty
- Pochodny
- zaprojektowany
- Mimo
- oprogramowania
- DEXy
- różne
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- waluty cyfrowe
- Płatność cyfrowa
- digitalizacja
- odkryj
- dyskutować
- odrębny
- inny
- Dolar
- w kraju
- Przewaga
- upadek
- dramatycznie
- napędzany
- jazdy
- podczas
- e
- każdy
- zarabiać
- łatwiej
- gospodarki
- ekonomiści
- gospodarka
- Ekosystem
- wydajny
- wyeliminować
- powstanie
- umożliwiać
- umożliwiając
- Cały
- podmioty
- jednostka
- szczególnie
- EUR
- Euro
- ostatecznie
- codzienny
- ewoluuje
- przykład
- przykłady
- wymiana
- Wymiana
- wyłącznie
- Przede wszystkim system został opracowany
- ekspansja
- odkryj
- Exploring
- wykładniczy
- Ekspozycja
- ułatwiać
- ułatwienie
- FAIL
- szybciej
- Korzyści
- Fiat
- waluty fiducjarne
- Waluta Fiata
- Fiat money
- finansować
- budżetowy
- włączenie finansowe
- Instrumenty finansowe
- usługi finansowe
- system finansowy
- systemy finansowe
- unoszący się
- W razie zamówieenia projektu
- Dla inwestorów
- wytrzymałość
- obcy
- wymiana zagraniczna
- polityka zagraniczna
- Nasz formularz
- formularze
- od
- FX
- Bramka
- GBP
- ogólnie
- geopolityczna
- Globalne
- Gospodarka światowa
- globalne finanse
- cel
- Złoto
- towary
- Rząd
- Rządy
- stopniowo
- przyznać
- Grant Thornton
- Banknot
- Rozwój
- Wzrost
- hacki
- ręka
- Prowadzenie
- Have
- Wysoki
- wyższy
- pasemka
- historia
- Holdings
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- i
- Rezultat
- realizacja
- ważny
- ulepszony
- ulepszenia
- in
- osobiście
- obejmuje
- Włącznie z
- włączenie
- Zwiększać
- wzrosła
- przemysłowy
- inflacja
- początkowo
- inicjatywy
- inspirowane
- zamiast
- instytucjonalny
- instrumentalny
- instrumenty
- integralny
- zintegrowany
- wzajemne oddziaływanie
- połączone
- odsetki
- Stopy procentowe
- Interferencja
- pośredników
- na świecie
- rozliczenia międzynarodowe
- międzynarodowo
- inwestowanie
- inwestor
- Inwestorzy
- zaangażowany
- Wydany
- Emitent
- problemy
- wydawanie
- IT
- JEGO
- styczeń
- Japonki
- Jen japoński
- JPY
- jurysdykcje
- Kucoin
- krajobraz
- największym
- Nazwisko
- prowadzić
- prowadzący
- Regulamin
- PRZETARG PRAWNY
- wypożyczać
- pożyczanie
- lewarowanie
- leży
- lekki
- lubić
- Prawdopodobnie
- światło wapienne
- LINK
- powiązany
- Płynność
- długo
- utraty
- Główny
- utrzymać
- Utrzymywanie
- poważny
- robić
- Dokonywanie
- zarządzanie
- i konserwacjami
- Manipulacja
- wiele
- March
- Marsz 2020
- znak
- rynek
- Cap rynkowy
- manipulacji na rynku
- Maksymalna szerokość
- średni
- środek wymiany
- Użytkownicy
- Merchants
- metody
- Złagodzić
- łagodzenie
- Monetarny
- Polityka pieniężna
- pieniądze
- podaż pieniądza
- miesięcznie
- jeszcze
- większość
- prawie
- ujemny
- sieć
- Nowości
- Następny
- numer
- of
- oferta
- oferowany
- oferuje
- Olej
- on
- ONE
- trwający
- koncepcja
- operacje
- Szanse
- Inne
- własny
- część
- szczególny
- przyjęcie
- zwracając
- płatność
- Metody Płatności
- Systemy płatności
- płatności
- Szczyt
- kołek
- Ludzie
- Zezwolono
- dozwolony blockchain
- perspektywa
- fizyczny
- planowanie
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- PNC
- PNC bank
- punkt
- polityka
- polityczny
- teczka
- możliwość
- potencjał
- funt
- power
- przeważnie
- rozpowszechniony
- Cena
- zasada
- prywatność
- prywatny
- Problem
- PROS
- zapewniać
- że
- nabywczy
- cel
- cele
- pytania
- szybko
- Kurs
- ceny
- stosunek
- królestwo
- niedawny
- zmniejszyć
- w sprawie
- regulowane
- regulacyjne
- pozostał
- Przelewy
- obsługi produkcji rolnej, która zastąpiła
- Raportowanie
- reprezentowanie
- rezerwować
- Waluta rezerwowa
- zarezerwowany
- sprężystość
- osób
- odpowiedzialny
- wynikły
- detaliczny
- Inwestorzy Detaliczni
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- Rola
- role
- Rosja
- s
- Arabia
- Arabia Saudyjska
- Oszczędności
- scenariusz
- bezszwowy
- sektor
- bezpieczne
- Papiery wartościowe
- bezpieczeństwo
- sprzedać
- rozsądek
- służyć
- Usługi
- służąc
- Rozliczenia
- kilka
- przesunięcie
- znaczenie
- znacznie
- Srebro
- ponieważ
- mądry
- inteligentna umowa
- Błędy w inteligentnych umowach
- Inteligentne kontrakty
- kilka
- Typ przestrzeni
- prędkość
- Stabilność
- stabilny
- stablecoin
- Stablecoins
- standard
- Rynek
- Nadal
- sklep
- magazyn wartości
- przechowywania
- sukces
- taki
- Dostawa
- przełączane
- system
- systemy
- Brać
- Technologia
- Architektoniczny
- Oferta
- Ziemia
- Tera USD
- Podziękowania
- że
- Połączenia
- świat
- ich
- Im
- Te
- Trzeci
- trzy
- trzy stablecoiny
- czas
- do
- już dziś
- razem
- Żetony
- narzędzia
- Top
- Kwota produktów:
- Całkowita kapitalizacja rynkowa
- w kierunku
- handel
- w obrocie
- Handel
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- transakcje
- Przekształcać
- Przezroczystość
- przezroczysty
- Trendy
- Zaufaj
- Osłabiać
- unia
- wyjątkowy
- Uniswap
- jednostka
- us
- Dolar
- USD
- USDC
- USDT
- posługiwać się
- Użytkownicy
- SZCZYT
- zazwyczaj
- wartość
- różnorodny
- wszechstronny
- Przeciw
- przez
- istotny
- Zmienność
- vs
- Wrażliwy
- sposoby
- DOBRZE
- który
- Podczas
- w
- w ciągu
- bez
- Las
- świat
- zmartwiony
- pisanie
- lat
- Jen
- Wydajność
- You
- Twój
- zefirnet