PlusToken Scam: największe oszustwo kryptograficzne w historii

Tak jak miliony ludzi na całym świecie inwestują w kryptowaluty, tak samo nie brakuje innych, którzy chcą ich oszukać.

W ciągu ostatnich kilku lat wywołały liczne oszustwa i skandale, w wyniku których zniknęły kryptowaluty warte miliardy dolarów. Czasami brakujące fundusze są odzyskiwane, a ich właściciele zwracani; często tak nie jest. Mnóstwo opowieści ostrzegawczych.

Tło

Tak jak miliony ludzi na całym świecie inwestują w kryptowaluty, tak samo nie brakuje innych, którzy chcą ich oszukać. W ciągu ostatnich kilku lat wywołały liczne oszustwa i skandale, w wyniku których zniknęły kryptowaluty warte miliardy dolarów. Czasami brakujące fundusze są odzyskiwane, a ich właściciele zwracani; często tak nie jest. Mnóstwo opowieści ostrzegawczych.

W 2014 roku Mt. Gox wymiana upadłapo włamaniu, w którym straciło 844,408 9 bitcoinów (ponad 2019 miliardów dolarów po dzisiejszych cenach). W XNUMXr aresztowano dwóch Izraelczyków za kradzież ponad 100 milionów dolarów w kryptowalutach za pomocą phishingu i włamania do Bitfinex.

Połączenia Skandal QuadrigaCX to mroczna opowieść o oszustwie i intrygach, w której wraz z założycielem giełdy zniknęło 190 milionów dolarów w aktywach kryptograficznych. To są trzy z największych i najlepiej nagłośnionych problemów, które wstrząsnęły światem kryptowalut, ale jest też wiele innych. Za każdym razem, gdy to się dzieje, życie zostaje wywrócone do góry nogami, oszczędności życia są tracone, a niewinni ludzie cierpią.

Nadal toczy się niedawny skandal, który nie przyciągnął tak dużej uwagi, jak te powyżej, przynajmniej tutaj, na Zachodzie. Liczby są tak ogromne, że w zeszłym roku sądzono, że oszuści wpływają na cenę BTC, wyrzucając swoje nieuczciwie zdobyte zyski na rynki.

Był to PlusToken - portfel kryptowalut, który powstał w Chinach i obiecał inwestorom zwrot w wysokości do 30%, ale okazał się być schematem Ponzi. Uważa się, że stracono prawie 6 miliardów dolarów, a wczoraj więcej aresztowań zostały wykonane przez chińską policję zbadanie sprawy.

Ale zanim przyjrzymy się bliżej samemu PlusTokenowi, warto przyjrzeć się nieco dokładniej, czym są schematy Ponzi i jak działają.

Fałszywe obietnice i malejące zyski

Od tamtej pory schematy Ponziego istnieją już od stulecia Charles Ponzi, Włoch, który przeniósł się do Ameryki, założył w 1919 r. firmę, w której uczestniczył Poczta USA. Uważa się, że koncepcja ta poprzedzała jego datę, ale zakres jego działalności wystarczył, by na zawsze związać jego nazwisko z takimi oszustwami.

Założenie jest proste: pomysłodawca programu przyciąga inwestorów obietnicą wysokich i regularnych zwrotów, przy niewielkim lub zerowym ryzyku. Sama strategia inwestycyjna jest często przedstawiana jako tajna lub zbyt złożona, aby ktokolwiek inny niż sami intrygujący mogli zrozumieć. Wszystkie wysiłki programu koncentrują się na przyciąganiu nowych inwestorów, których pieniądze są następnie wykorzystywane do nagradzania tych, którzy zainwestowali wcześniej.

Grupa „zadowolonych klientów” pomaga przyciągnąć więcej inwestorów do wsparcia programu i utrzymania płynności wypłat. Większość pieniędzy trafia oczywiście do tych na szczycie piramidy, a tylko ułamek trafia do tych, którzy są niżej.

Program może trwać tylko tak długo, jak można znaleźć nowych inwestorów, a ich pieniądze zostaną wykorzystane, aby zapewnić dowody zwrotu. Gdy napływ nowych inwestorów wyschnie, program się rozpada, a pomysłodawców - wraz z większością zainwestowanych pieniędzy - nigdzie nie ma. Schematy Ponzi są podobne do piramid, chociaż są pewne subtelne różnice.

Charles Ponzi

Początkowy schemat Ponzi obejmował arbitraż międzynarodowych kuponów odpowiedzi (IRC). Kupony te były dołączane do listów wysyłanych za granicę, aby pokryć koszt odpowiedzi odbiorcy. Ponzi zauważył, że IRC można kupić tanio w miejscach takich jak Włochy, a następnie wymienić w Stanach Zjednoczonych na znaczki pocztowe o wyższej wartości. Znaczki te można było następnie sprzedać z zyskiem.

Nie było w tym nic nielegalnego i Ponzi zaczął szukać inwestorów do swojego planu. Obiecał kilka przyciągających wzrok stóp zwrotu: 50% zysku z inwestycji w ciągu 45 dni, zwiększając się do 100% w ciągu 90 dni.

Rzeczywiście, pieniądze zaczęły napływać, a Ponzi dotrzymał słowa, jeśli chodzi o te zwroty. Problem polegał na tym, że wypłacane pieniądze nie pochodziły z odsprzedaży IRC (których logistyka wkrótce stała się niemożliwa), ale od kolejnych inwestorów. Sam Ponzi chował miliony i żył na najwyższym poziomie.

Tak dużo pieniędzy zostało przelanych na plan Ponziego, że musiał wywołać pytania. Plik Boston Post rozpoczął dochodzenie i ostatecznie Ponzi został ujawniony jako oszust. Oszacowano, że jego plan kosztował inwestorów około 20 milionów dolarów (obecnie prawie 200 milionów dolarów). Wielu straciło wszystko, co mieli, po ponownym zapłacie domów na inwestycje. Ponzi trafił do więzienia i ostatecznie zmarł - spłukany i zatwardziały - w Rio de Janeiro w 1949 roku.

Dziedzictwo Ponzi

Ta kwota 20 milionów dolarów nie pozwala odpowiednio oszacować nieszczęścia, które ponzi zostawił po sobie. Mimo to inni przez lata przyjmowali podobną taktykę, często z większym powodzeniem.

Najbardziej znanym z nich jest niewątpliwie Bernie Madoff, nowojorski finansista, który oszukał inwestorów o wartości od 18 do 65 miliardów dolarów za pomocą własnego, ogromnego i złożonego planu Ponzi. Madoff został skazany na 150 lat więzienia za swoje zbrodnie i przebywa w więzieniu w Północnej Karolinie. Jak dotąd jego ofiarom zwrócono mniej niż 1 miliard dolarów.

To, co pokazali Ponzi, Madoff i inni im podobni, to to, że łatwowiernych inwestorów można doić na niewiarygodne kwoty. Ludzi można uwolnić od pieniędzy dzięki obietnicom wysokich zysków i niskiego ryzyka, przy czym zauważalny jest brak szczegółowych wyjaśnień. Jest to tak samo prawdziwe w sferze kryptowalut, jak wszędzie indziej, a być może w jeszcze większym stopniu.

Wzrost i spadek

Wyścig byków Crypto w 2017 roku jest wciąż świeży w pamięci i wielu wciąż kojarzy Bitcoin, Ethereum i wszystkie inne altcoiny z szalonymi zyskami i łatwymi pieniędzmi. Trudno winić ludzi za to poczucie optymizmu, choć w wielu przypadkach jest ono błędne.

Płace są w stagnacji, stopy procentowe są bliskie zeru, świat wchodzi w kolejną recesję, a wielu młodych ludzi staje w obliczu tego, że być może nigdy nie będą w stanie posiadać własnego domu. Strach, niepewność i zwątpienie unoszą się nad horyzontem. Wiele osób wydaje się nie mieć wielkich nadziei na czerpanie takich samych korzyści, jak ich rodzice.

Wszystko to sprawia, że ​​kryptowaluty są jedną z niewielu możliwości zwiększenia dochodów dla wielu osób. Prawdopodobnie wszyscy kogoś znamy lub wiemy of ktoś, kto dokonał spieniężenia w 2017 roku. Osoby, które kupiły trzy Bitcoiny za 50 dolarów za sztukę, oparły się pokusie wydania ich w darkwebie, a następnie znalazły wystarczającą ilość pieniędzy na depozyt na mieszkanie.

Tak, są tacy z nas, którzy znają ryzyko związane z kryptowalutą i są ostrożni z tym, w jakie monety i projekty inwestujemy. Jednak wciąż jest wielu, którzy chcą dokonać zabójstwa i zrobić to szybko. Tak jak było za czasów Ponziego i tak będzie na zawsze.

Kryptowaluta Ponzis

Doszło do kilku oszustw opartych na kryptowalutach, które przyniosły oszałamiające straty w ciągu ostatnich dwóch lat. Był BitConnect Ponzi program w 2018 roku, który przyniósł straty w wysokości ponad 2 miliardów dolarów. Następnie, zaledwie w zeszłym roku, założyciele sieci BitClub zostali oskarżeni za oszustwa związane z kopaniem kryptowalut. Szacuje się, że inwestorzy stracili 722 miliony dolarów.

Oba bledną w porównaniu ze skalą oszustwa PlusToken. Celem byli głównie inwestorzy z Chin i Korei Południowej, chociaż inni ucierpieli w całej Azji Wschodniej i pojawiły się doniesienia o ofiarach z tak odległych miejsc, jak Niemcy i Kanada. Inwestorów zwabiono obietnicami zwrotu w wysokości 9-18%, jeśli kupili tokeny PLUS za pomocą BTC lub ETH.

Powiedziano im, że te tokeny PLUS zyskałyby na wartości do 350 USD i że system będzie czerpał zyski z operacji wydobywania kryptowalut, programów partnerskich i zysków z wymiany. Omawiany portfel PlusToken był również reklamowany jako potencjalny zmieniacz gry w kosmosie. Szacuje się, że projekt pochłonął kryptowaluty o wartości prawie 6 miliardów dolarów, w tym 180,000 800,000 BTC, prawie 26 XNUMX ETH i XNUMX milionów EOS.

Większość z tego nigdy nie została odzyskana. PlusToken okazał się oszustwem godnym Madoffa czy samego Ponziego. Pierwsi inwestorzy zauważyli zwroty, ale zostali sfinansowani przez innych inwestorów stojących za nimi w kolejce. Wygląda na to, że geniusze tego planu byli sprytną gromadą.

Przyciągali inwestorów za pośrednictwem mediów społecznościowych, w szczególności WeChat, ale także starali się organizować publiczne salony i warsztaty, na których uczono inwestorów, jak rekrutować więcej osób na platformę. Reklamy pojawiały się również na billboardach iw sklepach spożywczych. Te publiczne środki nadały projektowi aurę legitymizacji, która wydaje się zmieszać wątpliwości wielu sceptyków.

Następnie pojawiła się aplikacja PlusToken, pozornie wyrafinowana platforma, na której użytkownicy mogli wpłacać chińskiego juana, a następnie konwertować go na szereg kryptowalut. Nagrody zostały wypłacone w tokenach PLUS, a programiści odwołali się do próżności użytkowników, przypisując ich do jednego z czterech poziomów w zależności od wielkości ich inwestycji.

Te żetony PLUS okazały się bezwartościowe, a ci, którzy zainwestowali wystarczająco dużo, aby zakwalifikować się do statusu „Big Boy” lub „Great God”, poczuli się inaczej niż wspaniali lub podobni do Boga. Szacuje się, że PlusToken przyciągnął od trzech do czterech milionów użytkowników, zanim sprawy zaczęły się źle układać.

„Przepraszamy, uciekliśmy”

W czerwcu 2019 r. Użytkownicy PlusToken zaczęli zgłaszać trudności w pobieraniu środków z platformy i zaczęły narastać rozmowy o oszustwie związanym z wyjściem. Pracownicy PlusToken rozpowszechniali pogłoski, że doszło do włamania, aby wyrzucić użytkowników z tropu, jednocześnie zaczynając przenosić fundusze poza ich zasięg. Jako dodatkowy policzek dla spanikowanych inwestorów, niektóre transakcje zawierały notatki z napisem „przepraszam, uciekliśmy”. PlusToken zaczynał się rozpadać.

Zakres i zakres oszustwa zwrócił uwagę chińskich organów ścigania i aresztowano sześciu podejrzanych na wyspie Vanuatu na Pacyfiku pod koniec czerwca 2019 r. Uważa się, że prowadzili oni program z adresu w stolicy wyspy Port Vila. Tych sześciu (na zdjęciu poniżej) zostało następnie poddanych ekstradycji z powrotem do Chin kontynentalnych, gdzie obecnie oczekują na proces.

Zrzucanie łupów

Rajd Vanuatu mógł przynieść sześciu dużych graczy PlusToken, ale wielu innych pozostało na wolności. Następnie zaczęli wypłacać zgromadzone w ramach programu BTC na różnych giełdach. Niektórzy uważają, że to właśnie ten ruch stoi za ogromnym spadkiem cen kryptowalut w tym czasie: świadczy o tym, jak bardzo PlusToken zdołał zwinąć. Niektóre szacunki mówią, że od jednego do dwóch procent całkowitej podaży bitcoinów w obiegu mógł być zamieszany.

Zapasy ETH i EOS grupy pozostały na miejscu do tego roku, ponieważ zidentyfikowano wiele adresów portfeli, w których były przetrzymywane. Analitycy nadal pilnują tych portfeli i próbują zidentyfikować inne, ale ostatnia aktywność sugeruje, że pracownicy PlusToken mogą nadal próbować zlikwidować fundusze. Wydaje się, że w wielu przypadkach udało im się ominąć procedury wymiany KYC i handlować skradzionymi środkami na otwartym rynku.

Ostatnia runda aresztowań Uważa się, że udało się pozyskać ponad 100 osób, więc ciekawie będzie zobaczyć, co stanie się z zaległymi funduszami teraz, gdy o wiele więcej jest przetrzymywanych.

Inwestorzy muszą mieć nadzieję, że być może uda im się odrobić część strat, a fakt, że zidentyfikowano tak wiele adresów portfeli, może to umożliwić. Historia sugeruje, że może to być mało prawdopodobne. Ponzi, Madoff i oszuści z PlusToken mają jedną wspólną cechę: możliwość zarabiania pieniędzy rozpływa się w powietrzu.

Wnioski

Ponieważ zdecydowana większość ofiar PlusToken pochodzi z Chin i Korei Południowej, historia nie przyciągnęła tak dużej uwagi na Zachodzie, jak w Azji Wschodniej. Istnieją również sprzeczne poglądy na temat przeznaczenia brakujących funduszy i ich negatywnego wpływu na ceny kryptowalut.

Amerykańska firma analityczna CipherTrace kwestionuje pogląd, że pracownicy PlusToken porzucili BTC na giełdach i wpłynęli na cenę. Kontrastuje to bezpośrednio z twierdzeniami chińskiej firmy PeckShield.

W sferze kryptograficznej panuje również niepokój, że tego rodzaju skandal może łatwo się powtórzyć. Uważa się, że czają się inne oszustwa i istnieje obawa, że ​​inwestorzy w Chinach są bardziej podatni na programy obiecujące wysokie zyski niż ich zachodni odpowiednicy.

Przepaść między Chinami a Zachodem rośnie, a kryzys pandemiczny nie przyczynił się do poprawy sytuacji. Jednak sfera kryptowalut stwarza możliwości wspierania jedności, która może nie istnieć gdzie indziej.

Jedną z takich możliwości powinna być determinacja do współpracy w zwalczaniu schematów, takich jak PlusToken i jego przyszłych naśladowców. W końcu schematy Ponziego i opowieści o oszukanych inwestorach służą jedynie szkodzeniu wizerunkowi kryptowalut i powstrzymywaniu masowej adopcji.

Globalna społeczność kryptowalut musi działać tak samo, jak w przypadku takich oszustw: gdziekolwiek mają one miejsce i kogokolwiek dotyczą, powinniśmy współpracować, aby je wyeliminować.

Wyróżniony obraz za pośrednictwem Shutterstock

Źródło: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/