Podnoszenie jakości usług bankowych dla wszystkich: nasza rozmowa z Sarah Murray z Compliance Systems

Jednym z obszarów fintech, który odniósł znaczne korzyści z rozwoju technologii wspomagających, takich jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, jest zgodność. Od ograniczania roli pracy fizycznej poprzez automatyzację do usprawniania złożonych procesów w celu ułatwienia firmom przestrzegania zasad, zarówno firmy regtech, jak i zespoły ds. zgodności odgrywają główną rolę w zapewnianiu bezpieczeństwa innowacji fintech, które lubimy robić i są dostępne dla jak największej liczby uprawnionych konsumentów.

Spotkaliśmy się z Sarah Murray, która kieruje zespołem produktów depozytowych w Systemy zgodności. Mówiła o wpływie technologii na obszar zgodności i omówiła kluczowe wyzwania, którym Compliance Systems pomaga przezwyciężyć 1,800 klientów instytucji finansowych.

Jak zaczynałeś w fintechu? Co doprowadziło cię do miejsca, w którym jesteś dzisiaj w swojej karierze?

Sarah Murray: Przed fintechem praktykowałem prawo w prywatnej praktyce i po prostu wiedziałem, że jestem gotowy, aby wyjść z sali sądowej i zrobić coś innego w mojej karierze prawniczej. Pracę w Compliance Systems rozpocząłem osiem lat temu jako specjalista ds. produktów i doradca; teraz cieszę się, że przez ostatnie pięć lat kierowałem zespołem produktowym. Kocham swoją pracę, ponieważ nie ma dwóch takich samych dni. Nigdy nie myślałem, że spędzę kilka dni na badaniu zagadnień prawnych i przeglądaniu przepisów, a inne dni na przeglądaniu kodu i testowaniu oprogramowania, ale uwielbiam wyzwania, które niesie ze sobą każdy dzień.

Opowiedz nam o swojej pracy dla Compliance Systems.

Murraya: Kieruję naszym zespołem ds. produktów depozytowych w Compliance Systems, który składa się z prawników, analityków biznesowych, programistów i specjalistów ds. kontroli jakości, którzy pracują nad wspólnym celem, jakim jest dostarczanie zgodnych z przepisami i innowacyjnych produktów naszym 1,800 klientom instytucji finansowych. Uwielbiam łączenie technologii z prawem i możliwość utrzymania mojej prawniczej czapki, dla której chodziłem do szkoły, dostarczając naszym klientom rozwiązania w zakresie zgodności za pośrednictwem technologii.

Co sądzisz o sposobie, w jaki technologia pomaga firmom nadążać za zmieniającym się otoczeniem regulacyjnym?

Murraya: Ogólnie rzecz biorąc, myślę, że zadaniem technologii jest usprawnianie i upraszczanie, niezależnie od branży, o której mówimy. W przypadku fintech i zgodności z przepisami oznacza to automatyzację powtarzalnych i obarczonych wysokim ryzykiem procesów zgodności. Oznacza to również wyjaśnienie przepisów tam, gdzie to możliwe, z korzyścią dla konsumentów, których te przepisy mają chronić.

Nasz zastrzeżony silnik badawczy umożliwia nam zapewnianie proaktywnej i aktualnej zgodności, a nasz zespół stale monitoruje i śledzi to, co dzieje się w przestrzeni prawnej i regulacyjnej w czasie rzeczywistym, aby zapewnić terminowe dostarczanie naszym klientom rozwiązań w zakresie zgodności . Nasze oprogramowanie zapewnia aktualizacje za pośrednictwem naszych rozwiązań hostowanych w chmurze, a nasze narzędzie sieci bezpieczeństwa zapewnia również interaktywne funkcje, które pomagają naszym klientom w realizacji transakcji zgodnych z przepisami i zapewniają wyższy poziom obsługi klienta.

Jak to ewoluowało i jak widzisz, jak będzie dalej ewoluować do 2023 roku?

Murraya: Rynek ewoluował dzięki temu, że instytucje finansowe ponownie zastanowiły się nad zgodnością i musiały dostarczać rozwiązanie, które odpowiada ich klientom [i] członkom tam, gdzie się znajdują: na ich telefonach. Zapewniamy zgodność w sposób, który ma sens w środowisku mobilnym i mając to na uwadze, opracowujemy treści. Ten model niekoniecznie jest tym, do czego instytucje finansowe są przyzwyczajone, ale jest tym, co zdecydowanie preferują klienci [i] członkowie: łatwa w nawigacji, przyjazna dla urządzeń mobilnych zawartość.

Instytucje finansowe mówią nam, że chcą jednego, sprawnego podejścia do klienta, niezależnie od kanału (np. w oddziale czy online). Stworzyliśmy więc rozwiązanie, które spełnia wymagania obu stron. Możesz otwierać konta za pomocą tego samego procesu, co w oddziale, ale z łatwością na urządzeniu mobilnym.

Jakie wyzwania słyszysz w rozmowach z klientami? Co technologie rezonują most? 

Murraya: Autonomiczne Prostota Mobilna, rozwiązanie do otwierania kont na urządzenia mobilne, odniosło duży sukces, ponieważ pomogło rozwiązać niektóre z głównych problemów naszych klientów. Poinformowali, że chcą mieć usprawniony, wydajny i przyjazny dla konsumenta przepływ pracy w celu otwierania rachunków i zmniejszenia tarć w tym procesie, aby uniknąć porzucenia. To rozwiązanie sprostało temu wyzwaniu, oferując natywną treść HTML, którą instytucja finansowa może włączyć do procesu otwierania konta, oraz obsługując funkcję „kliknij, aby podpisać”.

Kolejne wyzwanie, które słyszymy od klientów, dotyczy ich rozwiązań w zakresie zarządzania finansami. Operacje związane z zarządzaniem finansami są istotnym elementem usług komercyjnych banku lub spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, ale treść potrzebna do prawidłowego udokumentowania tej działalności może wymagać kosztownych usług doradczych z zewnątrz lub pochłaniać zasoby wewnętrzne, które obciążają operacje. Ponadto instytucje finansowe szukają lepszego, usprawnionego sposobu rejestrowania klientów w celu korzystania z usług skarbowych. Nie chcą tworzyć i utrzymywać osobnych umów dla każdej usługi skarbowej i chcą uniknąć zalewania klientów wieloma umowami i dokumentami.

Nasz model dostarczania gwarantuje, że nasi klienci zawsze będą przestrzegać przepisów, a nasza technologia zapewnia konfigurowalność potrzebną do rozwiązania do zarządzania finansami, ponieważ wielu nie szuka rozwiązania „jednego rozmiaru dla wszystkich”. Nasze rozwiązanie pomaga zminimalizować ryzyko operacyjne i ryzyko związane ze zgodnością dla naszych klientów, a jednocześnie zapewnia centralne centrum dla wszystkich aktualizacji i treści związanych ze zgodnością w ramach naszego rozwiązania. Co więcej, nasze rozwiązanie oferuje jedną umowę ramową dotyczącą usług skarbowych, która pomaga udoskonalić proces rejestracji klienta.

Czy są jakieś wskazówki, którymi chciałbyś się podzielić, aby zapewnić silne przywództwo w branży zdominowanej przez mężczyzn?

Murraya: Kilka wskazówek, które mam, to być pasjonatem tego, co robisz i pracować uczciwie; ciężko pracuj, aby osiągnąć to, co mówisz, że zrobisz, kiedy mówisz, że to zrobisz; nie bój się kwestionować status quo i bądź orędownikiem siebie i innych. Wielką zaletą Compliance Systems jest to, że wierzymy w reinwestowanie w nasze produkty w oparciu o to, czego nauczyliśmy się od naszych klientów i branży. Powiedziałbym, że ważne jest, aby mieć taką mentalność, gdy dorastasz. Ucz się na błędach. Dowiedz się, co działa. Ucz się od swoich współpracowników i klientów. Razem jako branża możemy podnieść poziom doświadczenia bankowego dla wszystkich.