BlockFi była platformą generowania bogactwa skupioną na kryptowalutach, która oferowała pakiet produktów, takich jak karta kredytowa BlockFi, portfel depozytowy BlockFi i konto odsetkowe w kryptowalutach.
Firma początkowo wprowadziła na rynek konto odsetkowe w kryptowalutach, oferując około 4.5% RRSO w przypadku BTC i do 9.5% w przypadku monet stabilnych. W lutym 2022 r. wystawili tę ofiarę na lód. Po zapłaceniu 100 milionów dolarów grzywny dla SEC i 32 stany, BlockFi zaprzestał wszystkich ofert kont procentowych BlockFi, aby dostosować swoją działalność do Ustawy o spółkach inwestycyjnych z 1940 r.
Jak stało się jasne po ogłoszeniu upadłości BlockFi w listopadzie 2022 r., BlockFi to uczyniło na początku roku wplątała się w skomplikowane, współzależne powiązania finansowe z obecnie zbankrutowaną firmą FTX. To był jeden z wielu rachunki odsetkowe w kryptowalutach ogłosić upadłość.
BlockFi: krótka biografia firmy
BlockFi była prywatną platformą pożyczkową z siedzibą w Nowym Jorku, założoną w 2017 roku. Flagowym produktem BlockFi było konto BlockFi Interest Account (BIA), które umożliwiało użytkownikom zarabianie odsetek składanych na kryptowalutach, takich jak BTC, ETH, LTC, USDC, USDT, GUSD i PAXG.
Podczas działania BIA w latach 2017-2022, wstrzymanego wspomnianą umową z SEC, BlockFi utrzymywał bezpieczne depozyty kryptowalut i konsekwentnie generował rentowność dla swoich deponentów, stopniowo obniżając przy tym oprocentowanie. Wprowadziła także mnóstwo nowych produktów, w tym kartę kredytową BlockFi.
BlockFi zyskał reputację jednego z wiodących i najbardziej zaufanych rachunków odsetkowych kryptowalut, szczególnie popularnych wśród osób zainteresowanych generowaniem pasywnego dochodu.
Depozyty BlockFi nie były ubezpieczone przez FDIC. Rachunki te nie miały być uważane za konta oszczędnościowe, z którymi były rachunkami inwestycyjnymi wyjątkowe ryzyko.
Dlaczego BlockFi zbankrutowało?
Chociaż BlockFi wstrzymał wszystkie depozyty klientów na swoim oprocentowanym rachunku, kontynuował operacje pożyczkowe.
W maju 2022 roku BlockFi pożyczył 680 milionów dolarów Alameda Research, stowarzyszonemu funduszowi hedgingowemu FTX.
Po kolejnym krachu kryptowalut, jeden z największych pożyczkobiorców BlockFi, Three Arrows Capital, upadł – 3AC poniósł prawie 200 milionów dolarów straty w klęsce Luny.
BlockFi, w poważnych tarapatach, zdołało uzyskać pożyczkę w wysokości 400 USD od FTX w lipcu 2022 r., która obejmowała również opcję zakupu firmy przez FTX w przyszłości za maksymalnie 240 mln USD.
BlockFi wkrótce znalazł się w skomplikowanym kazirodczym związku z Alameda Research (fundusz hedgingowy stowarzyszony z FTX) i był winien FTX 275 milionów dolarów z lipcowej pomocy.
BlockFi korzystał również z giełdy FTX do handlu kryptowalutami – i miał zablokowane 355 milionów dolarów ze swoich kryptowalut (tj. funduszy użytkowników), gdy FTX ogłosił upadłość w listopadzie 2022 r.
W listopadzie 2022, BlockFi ogłosił upadłość, twierdząc, że jest winien pieniądze ponad 100,000 XNUMX wierzycieli; sprzedał również część swoich aktywów kryptowalutowych, ogłaszając bankructwo z 256.5 milionami dolarów w gotówce.
Oprócz ponad 100,000 XNUMX użytkowników z funduszami zablokowanymi w BlockFi, niektórzy z największych wierzycieli BlockFi to:
- West Realm Shires Inc. (nazwa prawna FTX US): 275 milionów dolarów niezabezpieczonego roszczenia,
- Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC): niezabezpieczone roszczenie w wysokości 30 milionów dolarów.
- Ankura Trust Company: niezabezpieczone roszczenie o wartości 730 milionów dolarów.
Kary BlockFi i SEC:
Problem z kontem odsetkowym BlockFi w dużej mierze dotyczył:
- Konsensus jest taki, że BIA to w rzeczywistości papiery wartościowe, a firma ich nie zarejestrowała.
- Niewłaściwe ujawnienie ryzyka w witrynie i tekście marketingowym
- BlockFi emituje papiery wartościowe, a także posiada ponad 40% wszystkich swoich aktywów w inwestycyjnych papierach wartościowych (takich jak pożyczki aktywów kryptowalutowych dla pożyczkobiorców instytucjonalnych).
Spółka macierzysta BlockFi zawarła ugodę, zgadzając się zapłacić SEC karę w wysokości 50 milionów dolarów, zaprzestać oferowania i sprzedaży niezarejestrowanego konta BlockFi odsetkowego oraz podjąć próbę dostosowania swojej działalności do przepisów ustawy o spółkach inwestycyjnych w ciągu 60 dni. BlockFi jest obecnie winien SEC 30 milionów dolarów.
BlockFi zapłacił dodatkowe 50 milionów dolarów grzywny 32 stanom.
BlockFi ogłosiło również, że zamierza zarejestrować ofertę i sprzedaż nowego produktu pożyczkowego zgodnie z ustawą o papierach wartościowych z 1933 r. Nowy produkt nie został jeszcze zarejestrowany ani ujawniony.
Pełna informacja prasowa z SEC można znaleźć tutaj.
Zespół BlockFi
Zespół kierowniczy BlockFi ma wieloletnie doświadczenie w tradycyjnych usługach finansowych i świecie bankowości. Firma twierdzi, że przyjmuje konserwatywne podejście do regulacji, które zapewni jej zrównoważony długoterminowy wzrost i ekspansję.
Założyciel i dyrektor naczelny, Zac Prince ma doświadczenie przywódcze w wielu odnoszących sukcesy firmach technologicznych. Przed założeniem BlockFi kierował zespołami rozwoju biznesu w Orchard Platform, brokerze-dealerze i RIA w sektorze pożyczek online, oraz Zibby, internetowej pożyczkodawcy konsumenckiego.
Współzałożyciel i wiceprezes ds. operacyjnych Flori Marquez posiada doświadczenie w zarządzaniu alternatywnymi produktami pożyczkowymi. Pomogła zbudować i skalować portfel o wartości 125 mln USD dla Bond Street (przejętej przez Goldman Sachs) jako szefowa zarządzania portfelem. Zarządzała wszystkimi operacjami, w tym punktem początkowym, niewypłacalnością i sporami sądowymi.
Ile pieniędzy zebrał BlockFi?
BlockFi podniósł a łącznie 508.7 mln USD, wycenianie młodej firmy na X XUM miliarda. Przychody BlockFi wzrosły dziesięciokrotnie w ciągu ostatniego roku, stawiając ją na dobrej drodze do osiągnięcia 10 milionów dolarów przychodu w ciągu przyszłego roku. Z ponad 100 mld USD aktywów na platformie i 1.5% wskaźnikiem strat w całym portfelu kredytowym, BlockFi przedstawił mocne argumenty za umocnieniem się jako podmiot dominujący w nadrzędnej wschodzącej przestrzeni FinTech.
BlockFi podniosło lwią część finansowania w serii D o wartości 350 mln USD, prowadzonej przez nowych inwestorów, takich jak Bain Capital Ventures, Pomp Investments, Tiger Global i partnerów DST Global. W komunikacie prasowym BlockFi zauważył, że planuje wykorzystać napływ kapitału do zbadania dalszych innowacji w swoim pakiecie produktów, przyspieszenia ekspansji na nowy rynek i potencjalnego finansowania nowych możliwości przejęć.
BlockFi zebrało 50 milionów dolarów w serii C prowadzonej przez Morgan Creek Digital, z udziałem inwestorów, takich jak Valar Ventures, Winklevoss Capital, Kenetic Capital, CMT Digital, Castle Island Ventures, SCB 10X, HashKey, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Michael Antonov, Gracz NBA Matthew Dellavedova i dwie dotacje uniwersyteckie.
Przed najnowszą serią C firma BlockFi podniosła $ 18.3 mln w finansowaniu Series A prowadzonym przez wspieraną przez Petera Thiela firmę Valar Ventures z udziałem Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek i PJC.
BlockFi podniósł również wcześniejsze rundy SoFi i Purple Arch Ventures.
Zespół zauważa, że spodziewają się pozyskania dodatkowego kapitału w przyszłości, aby ułatwić dalszy rozwój produktu i szybki wzrost.
Według stanu na marzec 2021 r. platforma ma ponad 265,000 200,000 klientów detalicznych i 50 2021 klientów instytucjonalnych, z raportowanymi miesięcznymi przychodami w wysokości 1.5 mln USD w 2020 r., w porównaniu z XNUMX mln USD miesięcznymi przychodami w XNUMX r.
Jak BlockFi zarabia pieniądze?
BlockFi poprzednie konto odsetkowe było firmą typu spread, która zarabia, pożyczając kapitał według określonej stopy procentowej (stopy procentowe, które płaci użytkownikom) i pożyczając mu wyższą stopę procentową (stopy procentowe oferowane dla pożyczek BTC/ETH/GUSD). A Wpis na blogu BlockFi zauważa, że firma współpracuje przede wszystkim z kontrahentami instytucjonalnymi, aby zapewnić im płynność. Ci pożyczkobiorcy składają się z:
- Inwestorzy i fundusze inwestycyjne poszukiwanie możliwości handlu arbitrażowego na rozdrobnionym rynku. Pożyczają kryptowaluty, aby wypełnić luki cenowe między giełdami lub rozproszonymi rynkami. Traderzy zajmujący się depozytem zaciągną pożyczki, aby napędzać swoje strategie handlowe.
- Animatorzy rynku pozagiełdowego (OTC). które łączą kupujących i sprzedających, którzy wolą nie dokonywać transakcji na giełdach publicznych, często przy wysokiej marży. Strony te muszą mieć pod ręką zapasy kryptowalut, aby zaspokoić popyt. Ponieważ posiadanie kryptowaluty jest bardzo kapitałochłonne i wiąże się z ryzykiem zmienności cen, animatorzy rynku OTC będą pożyczać od pożyczkodawców, takich jak BlockFi, aby zaspokoić swoje potrzeby.
- Inne firmy, które potrzebują zapasów kryptowaluty, aby zapewnić swoim klientom płynność. Ta kategoria obejmuje firmy, takie jak bankomaty z kryptowalutą, które przechowują większość swoich aktywów kryptowalutowych w chłodniach i potrzebują pewnego poziomu płynności do codziennego funkcjonowania.
Gdzie coś poszło nie tak w przypadku BlockFi?
Przez większość swojej działalności BlockFi był uważany za produkt z najwyższej półki, przynajmniej w branży kryptowalut; uznano go za bezpieczny, a jego zespół wykonawczy zobowiązał się do zapewnienia bezpieczeństwa funduszy użytkowników.
Jednak gdy kauczuk pojawił się na drodze, BlockFi nie miał innego wyjścia, jak tylko uniemożliwić wszystkim klientom wycofanie swoich aktywów. Przedstawiciel BlockFi posunął się nawet do nazwania BlockFi „przeciwieństwem FTX”, powołując się na jego dojrzałe, konsekwentne przywództwo, fachową kadrę oraz odpowiednie protokoły i procedury, pomimo zaangażowania ich firmy w FTX.
W chwili pisania tego tekstu wszystkie depozyty użytkowników są nadal zablokowane na platformie.
Kiedy pierwotnie opublikowaliśmy ten artykuł w 2019 roku, przeprowadziliśmy wywiad z członkiem zespołu BlockFi na temat różnych scenariuszy dotyczących bezpieczeństwa firmy i modelu biznesowego. Odpowiedzi zostały zachowane w oryginalnej formie poniżej.
Co się stanie, jeśli BlockFi zostanie zhakowany?: „Gemini jest głównym depozytariuszem BlockFi, a BlockFi nie posiada bezpośrednio kluczy prywatnych. Gemini utrzymuje większość swoich aktywów w chłodniach i tak jest ubezpieczony przez Aona. Gemini jest licencjonowanym depozytariuszem i podlega przepisom NYDFS. Niedawno otrzymali SOC2 Typ 1 audyt zgodności przeprowadzony przez Deloitte pod kątem rozwiązania powierniczego. Zachęcamy użytkowników do zapoznania się więcej na temat Bezpieczeństwo Bliźniąt. "
Co się stanie, jeśli konto użytkownika zostanie naruszone?: „Od samego początku BlockFi nie straciło żadnych środków klientów. W przypadku naruszenia bezpieczeństwa konta użytkownika, które zostały przechwycone przez nasze protokoły bezpieczeństwa w przeszłości, konto użytkownika zostaje zawieszone na tydzień. Następnie przeprowadzamy wideokonferencję z daną osobą w celu zweryfikowania jej tożsamości. Następnie możemy zmienić ich adres e-mail i hasło, aby mogli odzyskać kontrolę nad swoim kontem. ”
Co się stanie, jeśli nagle wszyscy nie wywiążą się ze swoich pożyczek kryptowalutowych?: „Kiedy pożyczamy aktywa kryptograficzne, aby wygenerować zysk, mamy niezwykle dokładny proces zarządzania ryzykiem i analizy kredytowej. Pożyczamy głównie tylko dużym, dobrze skapitalizowanym kredytobiorcom instytucjonalnym lub kontrahentom, którzy chcą złożyć zabezpieczenie i zapewnić możliwość wezwania ich do uzupełnienia depozytu przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
„Oznacza to, że jeśli pożyczamy BTC o wartości 1 mln USD, firma XYZ zabezpiecza pożyczkę (zwykle ~ 120%), dając nam około 1.2 mln USD. Jeśli pożyczka miałaby następnie zawierać wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, a pożyczkobiorca nie byłby w stanie zapewnić dodatkowego zabezpieczenia (domyślnie), wykorzystalibyśmy ich zabezpieczenie w USD do zakupu krypto. ”
„Aktywnie udzielamy pożyczek od stycznia 2018 r., W tym przez wiele okresów dużej zmienności, bez żadnych strat w całym naszym portfelu kredytowym. BlockFi jest zobowiązana przez NDA do omawiania warunków określonych kredytobiorców / stóp procentowych. ”
Jak skontaktować się z obsługą klienta BlockFi?
Jeśli chcesz skontaktować się z obsługą klienta, możesz skontaktować się z nimi pod adresem .
Czy BlockFi jest ubezpieczone?
Czy BlockFi FDIC jest ubezpieczony? Nie. BlockFi twierdziło, że korzysta z usług powierniczych firmy partnerskiej Gemini, a Gemini faktycznie posiada własne ubezpieczenie swoich depozytów. Kiedy wspomniana katastrofa w ogóle miała miejsce, żadne ubezpieczenie nie zwróciło klientom żadnych środków.
Chociaż konto odsetkowe BlockFi istnieje tylko dla wcześniejszych klientów, którzy nawet wtedy nie są w stanie dodać więcej środków, można wyciągnąć pewne wnioski z rozwijającego się nisza konta odsetkowego kryptowaluty. Fragmenty pochodzą z naszego wywiadu z zespołem BlockFi, przed wspomnianym wyżej wydarzeniem SEC.
W jaki sposób można utrzymać 4.5% stopy procentowej BTC?
„Odsetki, które jesteśmy w stanie zapłacić, oparte są na dochodzie, który jesteśmy w stanie wygenerować z pożyczek, co jest bezpośrednio skorelowane z popytem rynkowym w przestrzeni kosmicznej (tj. Jakie stawki instytucje są skłonne zapłacić, aby pożyczyć określone aktywa kryptograficzne, ponieważ są różne od zasobu do zasobu). NDA zobowiązuje nas do omawiania szczegółów (instytucji, konkretnych stawek itp.). ”
Co powiesz na oprocentowanie 9% na Stablecoinach, takich jak GUSD?
„Jesteśmy w stanie wykorzystywać depozyty stablecoin do finansowania naszych kredytów konsumpcyjnych (średnia RRSO wynosi ~ 10-13%), więc możemy pozwolić sobie na płacenie wyższych odsetek deponentom GUSD / Stablecoin.”
Stopa procentowa BlockFi może się zmieniać co miesiąc, czy możesz wyjaśnić, dlaczego tak jest?
„Nadchodzące zmiany są ogłaszane zazwyczaj na 1-2 tygodnie przed nowym miesiącem, dając klientom wystarczająco dużo czasu i czasu na przygotowanie się. Odsetki, które jesteśmy w stanie zapłacić, są funkcją popytu na pożyczkę.
Yo możesz przeczytać więcej o tym, dlaczego nasze stawki są zmienne i jak działa rynek kredytowy tutaj i tutaj".
Co dzieje się w przypadku wideł BTC / ETH? Czy saldo użytkownika zostanie również przyznane za pomocą rozwidlonej monety?
„Gemini jest naszym opiekunem i ma wszystkie informacje o tym, co dzieje się w przypadku rozwidlonej sieci. Proszę zapoznać się z ich umową użytkownika tutaj gdzie możesz przeczytać więcej na ten temat. ”
Końcowe przemyślenia: co dalej z BlockFi
W naszym wstępnym przeglądzie wszystkie nasze wskaźniki (historia, zespół, komunikacja z pomocą techniczną i ocena modelu biznesowego) wskazywały na to, że BlockFi jest legalne – co oznacza, że była to legalna firma, a nie oszustwo. Jednak mimo że nie jest to zwykłe oszustwo, jego użytkownicy dochodzą do podobnego wniosku – ich fundusze są poza zasięgiem. Prawdopodobny jest odzyskanie pewnego procentu środków, jednak dla wielu użytkowników było to zniechęcające przedsięwzięcie.
Za każdym razem, gdy Twoja kryptowaluta opuszcza Twój twarde zimne portfele, jest narażony na wyższy stopień ryzyka. Jeśli BlockFi lub Gemini miałyby doświadczyć jakiegoś katastrofalnego zdarzenia, Twoja kryptowaluta byłaby zagrożona – a jak udowodniono powyżej, takie rzeczy mogą się przytrafić nawet najbardziej pozornie legalnym firmom.
Uwaga redaktora/zastrzeżenia: Powyższy artykuł nie jest poradą inwestycyjną. Ta recenzja została napisana w celach edukacyjnych i rozrywkowych. Nie inwestuj niczego, na utratę czego nie możesz sobie pozwolić, i porozmawiaj z licencjonowanym doradcą finansowym, jeśli interesuje Cię kryptowaluta.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $ 100 mln
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- 35%
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- powyżej
- przyśpieszyć
- Konto
- Konta
- nabyty
- nabycie
- w poprzek
- działać
- aktywnie
- faktycznie
- Dodaj
- dodatek
- Dodatkowy
- adres
- Rada
- doradca
- afektowany
- Program Partnerski
- Powiązane
- Po
- zgodzić się
- Umowa
- AI
- Alameda
- BADANIA ALAMEDY
- Wszystkie kategorie
- dozwolony
- również
- alternatywny
- wśród
- an
- analiza
- i
- ogłosił
- przewidywać
- każdy
- wszystko
- podejście
- kwiecień
- RRSO
- arbitraż
- SĄ
- na około
- artykuł
- AS
- kapitał
- Aktywa
- At
- Bankomaty
- próba
- Audyt
- średni
- ratunkowy
- Bain
- Bain Capital
- Bilans
- Bankowość
- upadły
- Bankructwo
- na podstawie
- podstawa
- BE
- Niedźwiedzie
- stał
- być
- jest
- poniżej
- pomiędzy
- Miliard
- Blokować
- BlockFi
- Blog
- Bloomberg
- obligacja
- pożyczać
- pożyczający
- pożyczkobiorców
- Pożyczanie
- Granica
- przynieść
- BTC
- budować
- biznes
- rozwój biznesu
- Model biznesowy
- biznes
- ale
- kupować
- kup kryptografię
- kupujący
- by
- wezwanie
- CAN
- nie może
- kapitał
- karta
- walizka
- Gotówka
- katastrofalny
- Kategoria
- złapany
- zaprzestać
- ceo
- pewien
- zmiana
- Zmiany
- wybór
- roszczenie
- twierdził,
- twierdząc,
- roszczenia
- jasny
- klientów
- Zamknij
- Moneta
- zimno
- Chłodnia
- Collateral
- prowizja
- Komunikacja
- Firmy
- sukcesy firma
- Firma
- w porównaniu
- spełnienie
- skomplikowane
- Mieszanka
- Zagrożone
- Prowadzenie
- Skontaktuj się
- Zgoda
- ConsenSys
- konserwatywny
- za
- zgodny
- konsekwentnie
- konsument
- skontaktuj się
- zawartość
- nadal
- kontrola
- mógłby
- Crash
- kredyt
- Karta kredytowa
- wierzyciele
- Zatoczka
- CrunchBase
- Crypto
- krypto-aktywa
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- Aktywa kryptowalutowe
- Branża kryptowalut
- konto odsetkowe w kryptowalutach
- Obecnie
- pozbawienie wolności
- kustosz
- Areszt
- klient
- Fundusze klientów
- Obsługa klienta
- Klientów
- codziennie
- dane
- Dni
- lat
- Domyślnie
- Domyślnie
- Stopień
- deloitte
- Kreowanie
- deponentów
- depozyty
- Mimo
- oprogramowania
- zespoły deweloperskie
- ZROBIŁ
- cyfrowy
- straszny
- bezpośrednio
- ujawnienie
- dyskutować
- omówić szczegóły
- rozproszone
- do
- robi
- Nie
- dominujący
- Rzut
- e
- Wcześniej
- zarabiać
- edukacyjny
- wschodzących
- zachęcać
- zakończenia
- starać się
- Wchodzę
- wprowadzenie
- rozrywka
- Cały
- jednostka
- ustanowienie
- itp
- ETH.
- ewaluację
- Parzyste
- wydarzenie
- wszyscy
- udowodnione
- ewoluuje
- wymiana
- Wymiana
- wykonawczy
- istnieje
- ekspansja
- doświadczenie
- ekspert
- Wyjaśniać
- odkryj
- narażony
- zewnętrzny
- niezwykle
- ułatwiać
- Łatwość
- daleko
- zaufanie
- luty
- wniesiony
- budżetowy
- usługi finansowe
- Znajdź
- koniec
- FINTECH
- Firma
- flagowy
- W razie zamówieenia projektu
- widelec
- Nasz formularz
- znaleziono
- Założony
- rozdrobniony
- Zamrażać
- od
- FTX
- Wymiana FTX
- FTX USA
- Paliwo
- pełny
- funkcjonować
- fundusz
- Finansowanie
- Fundraising
- fundusze
- dalej
- przyszłość
- zdobyte
- Galaktyka
- Galaxy Digital
- luki
- zebrany
- Gemini
- Generować
- wygenerowane
- generujący
- generacja
- otrzymać
- Dający
- Globalne
- Go
- Goldman
- Goldman Sachs
- stopniowo
- dorosły
- Wzrost
- gusd
- hacked
- miał
- ręka
- zdarzyć
- dzieje
- klucz krzyżykowy
- Have
- he
- głowa
- żywopłot
- fundusze hedgingowe
- pomógł
- Wysoki
- wyższy
- historia
- przytrzymaj
- przytrzymanie
- W jaki sposób
- http
- HTTPS
- i
- ICE
- tożsamość
- if
- in
- Inc
- początek
- zawierać
- włączony
- obejmuje
- Włącznie z
- Dochód
- wskaźniki
- indywidualny
- przemysł
- Informacja
- początkowy
- początkowo
- Innowacja
- instytucjonalny
- klienci instytucjonalni
- instytucje
- ubezpieczenie
- zamierza
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- Stopy procentowe
- zainteresowany
- wewnętrzny
- Wywiad
- wywiad
- najnowszych
- inwentarz
- Inwestuj
- inwestycja
- fundusze inwestycyjne
- Inwestycje
- Inwestorzy
- Zaangażowanie
- wyspa
- wydawanie
- IT
- JEGO
- samo
- styczeń
- lipiec
- Zapalony
- Trzymać
- trzymane
- Klawisze
- duży
- w dużej mierze
- największym
- uruchomiona
- Przywództwo
- prowadzący
- najmniej
- Doprowadziło
- Regulamin
- prawowity
- wypożyczać
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- pożyczanie
- platforma kredytowa
- Lekcje
- poziom
- Upoważniony
- lubić
- Prawdopodobnie
- Płynność
- Spór
- pożyczka
- Kredyty
- zamknięty
- długoterminowy
- stracić
- od
- straty
- stracił
- LTC
- Luna
- zrobiony
- Większość
- robić
- zarabiać
- Makers
- WYKONUJE
- zarządzane
- i konserwacjami
- zarządzający
- wiele
- March
- Margines
- rynek
- animatorzy rynku
- Marketing
- rynek
- rynki
- Matthew
- dojrzały
- Maksymalna szerokość
- Może..
- znaczenie
- znaczy
- Poznaj nasz
- członek
- wzmiankowany
- spełnione
- Michał
- milion
- model
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcznie
- jeszcze
- Morgan
- Morgan Creek
- Morgan Creek Digital
- większość
- dużo
- wielokrotność
- Nazwa
- NBA
- prawie
- Potrzebować
- wymagania
- sieć
- Nowości
- New Market
- nowy produkt
- Nowe produkty
- Następny
- Nie
- zauważyć
- Uwagi
- Zauważyć..
- listopad
- NYDFS
- uzyskać
- miejsce
- of
- oferta
- oferowany
- oferuje
- Oferty
- często
- on
- ONE
- Online
- tylko
- działanie
- operacje
- Szanse
- Option
- or
- oryginalny
- pierwotnie
- powstawanie
- OTC
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- wprost
- koniec
- nadrzędny
- własny
- płatny
- Przedsiębiorstwo macierzyste
- uczestnictwo
- udział
- szczególnie
- strony
- partnerem
- wzmacniacz
- pasywny
- pasywny dochód
- Hasło
- Przeszłość
- Wstrzymany
- PAXG
- Zapłacić
- kraj
- procent
- okresy
- Piotr
- plany
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracz
- Proszę
- punkt
- Przepych
- Popularny
- teczka
- zarządzanie portfelem
- część
- position
- Post
- potencjalnie
- woleć
- Przygotować
- naciśnij
- Informacja prasowa
- Cena
- głównie
- pierwotny
- Wcześniejszy
- prywatny
- Klucze prywatne
- procedury
- wygląda tak
- Produkt
- rozwój produktów
- Produkty
- właściwy
- chroniony
- protokoły
- zapewniać
- publiczny
- opublikowany
- zakup
- cele
- położyć
- Putting
- Szybki
- wychowywanie
- szybki
- Kurs
- ceny
- dosięgnąć
- Czytaj
- królestwo
- Odebrane
- niedawny
- niedawno
- regeneracja
- odnosić się
- wracać
- traktować
- w sprawie
- zarejestrować
- zarejestrowany
- regulowane
- Regulacja
- związek
- zwolnić
- Zgłoszone
- przedstawiciel
- reputacja
- Badania naukowe
- Odpowiedzi
- detaliczny
- dochód
- przeglądu
- obracał się
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- ryzyko
- droga
- rundy
- Sachs
- "bezpiecznym"
- Bezpieczeństwo
- Powiedział
- sprzedaż
- sole
- Oszczędności
- Skala
- oszustwo
- scb
- scenariusze
- SEK
- sektor
- bezpieczne
- Papiery wartościowe
- Papierów Wartościowych i Giełd
- bezpieczeństwo
- pozornie
- Sprzedający
- Serie
- Seria A
- Seria C
- usługa
- Usługi
- Osiadły
- Share
- ona
- podobny
- ponieważ
- witryna internetowa
- So
- SoFi
- sprzedany
- rozwiązanie
- kilka
- wkrótce
- Źródło
- Typ przestrzeni
- mówić
- specyficzny
- specyfika
- rozpiętość
- stablecoin
- Stablecoins
- Personel
- Startowy
- Zjednoczone
- Nadal
- przechowywanie
- strategie
- ulica
- silny
- przedmiot
- kolejny
- udany
- taki
- apartament
- wsparcie
- domniemany
- Susquehanna
- zrównoważone
- Brać
- Zadania
- zespół
- Zespoły
- tech
- tech
- REGULAMIN
- niż
- że
- Połączenia
- Przyszłość
- Informacje
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzeczy
- to
- tych
- trzy
- Trzy strzały
- Kapitał trzech strzał
- Przez
- poprzez
- Tygrys
- Tiger Global
- czas
- do
- Kwota produktów:
- śledzić
- handel
- Handlowcy
- Handel
- Strategie handlowe
- tradycyjny
- przeprowadzać transakcję
- Zaufaj
- drugiej
- rodzaj
- zazwyczaj
- niezdolny
- dla
- wyjątkowy
- uniwersytet
- niezarejestrowany
- niezabezpieczony
- na
- us
- USD
- USDC
- USDT
- posługiwać się
- Użytkownik
- fundusze użytkowników
- Użytkownicy
- za pomocą
- wycena
- zmienna
- różnorodny
- Naprawiono
- Ventures
- zweryfikować
- początku.
- Zmienność
- vp
- W3
- Portfel
- była
- we
- Bogactwo
- webp
- tydzień
- tygodni
- DOBRZE
- poszedł
- były
- Co
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- KIM
- dlaczego
- będzie
- skłonny
- Winklevoss
- w
- wycofanie
- w ciągu
- bez
- działa
- świat
- wartość
- by
- pisanie
- napisany
- Źle
- rok
- jeszcze
- Wydajność
- You
- młody
- Twój
- zefirnet
- zero