Organ nadzorczy branży finansowej Nowej Zelandii, Financial Markets Authority (FMA), skrytykował firmę Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd za naruszenie wymogów dotyczących aktywów materialnych netto (NTA) dla posiadacza licencji emitenta instrumentów pochodnych.
Zgodnie ze standardowymi warunkami wymaganymi przez regulator Kiwi, emitenci instrumentów pochodnych muszą utrzymywać co najmniej 1 milion USD lub 10 procent średniego przychodu, w zależności od tego, która wartość jest większa, jako NTA przez cały czas. Ponadto połowa tej kwoty powinna być przechowywana w gotówce lub innych aktywach płynnych.
Ponadto przepisy zabraniają emitentom instrumentów pochodnych, którzy posiadają mniej niż 90 procent wymaganego NTA, zawierania jakichkolwiek transakcji z klientami bez zgody organów regulacyjnych.
„Zobowiązania netto w zakresie aktywów materialnych netto dla licencjonowanych emitentów instrumentów pochodnych są ważnymi wymaganiami mającymi na celu zmniejszenie ryzyka szkód i strat klientów”, powiedział James Greig, dyrektor ds. nadzoru w FMA.
Obowiązkowe wymagania
W przypadku Western Union, która otrzymała licencję nowozelandzką w 2015 r., FMA stwierdziła, że lokalna jednostka platformy przekazów pieniężnych naruszyła wymogi NTA w określonych okresach od lipca 2019 r. do czerwca 2021 r. Spółka zachowała jednak możliwość uzupełnienia wymaganych poziomów NTA i zaoferowała usługi klientom bez żadnych problemów, bez narażania ich na ryzyko.
FMA wyjaśniła, że emitenci instrumentów pochodnych powinni zachować wymogi NTA i nie wystarczy jedynie udowodnić, że są w stanie je spełnić.
„Naruszenia ze strony Western Union pozostawiły otwartą możliwość poniesienia szkody i straty przez klienta, a ciągłe zawieranie transakcji, które powodowały dalsze zobowiązania, zwiększało możliwość szkody. Byliśmy zaniepokojeni znaczną liczbą i wartością transakcji, które miały miejsce podczas naruszenia przez Western Union, a także czasem trwania naruszenia, co czyni to naruszenie istotnym” – dodał Greig.
Ponadto FMA przyznała, że naruszenia zostały wykryte po tym, jak firma Western Union samodzielnie zgłosiła, ale nie określiła, swoich obowiązków licencyjnych. Ponadto firma usunęła uchybienia i zapewniła zapobieganie takim naruszeniom w przyszłości.
Organ nadzorczy branży finansowej Nowej Zelandii, Financial Markets Authority (FMA), skrytykował firmę Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd za naruszenie wymogów dotyczących aktywów materialnych netto (NTA) dla posiadacza licencji emitenta instrumentów pochodnych.
Zgodnie ze standardowymi warunkami wymaganymi przez regulator Kiwi, emitenci instrumentów pochodnych muszą utrzymywać co najmniej 1 milion USD lub 10 procent średniego przychodu, w zależności od tego, która wartość jest większa, jako NTA przez cały czas. Ponadto połowa tej kwoty powinna być przechowywana w gotówce lub innych aktywach płynnych.
Ponadto przepisy zabraniają emitentom instrumentów pochodnych, którzy posiadają mniej niż 90 procent wymaganego NTA, zawierania jakichkolwiek transakcji z klientami bez zgody organów regulacyjnych.
„Zobowiązania netto w zakresie aktywów materialnych netto dla licencjonowanych emitentów instrumentów pochodnych są ważnymi wymaganiami mającymi na celu zmniejszenie ryzyka szkód i strat klientów”, powiedział James Greig, dyrektor ds. nadzoru w FMA.
Obowiązkowe wymagania
W przypadku Western Union, która otrzymała licencję nowozelandzką w 2015 r., FMA stwierdziła, że lokalna jednostka platformy przekazów pieniężnych naruszyła wymogi NTA w określonych okresach od lipca 2019 r. do czerwca 2021 r. Spółka zachowała jednak możliwość uzupełnienia wymaganych poziomów NTA i zaoferowała usługi klientom bez żadnych problemów, bez narażania ich na ryzyko.
FMA wyjaśniła, że emitenci instrumentów pochodnych powinni zachować wymogi NTA i nie wystarczy jedynie udowodnić, że są w stanie je spełnić.
„Naruszenia ze strony Western Union pozostawiły otwartą możliwość poniesienia szkody i straty przez klienta, a ciągłe zawieranie transakcji, które powodowały dalsze zobowiązania, zwiększało możliwość szkody. Byliśmy zaniepokojeni znaczną liczbą i wartością transakcji, które miały miejsce podczas naruszenia przez Western Union, a także czasem trwania naruszenia, co czyni to naruszenie istotnym” – dodał Greig.
Ponadto FMA przyznała, że naruszenia zostały wykryte po tym, jak firma Western Union samodzielnie zgłosiła, ale nie określiła, swoich obowiązków licencyjnych. Ponadto firma usunęła uchybienia i zapewniła zapobieganie takim naruszeniom w przyszłości.
- Bitcoin
- blockchain
- zgodność z technologią blockchain
- konferencja blockchain
- coinbase
- pomysłowość
- Zgoda
- konferencja kryptograficzna
- wydobycie kryptograficzne
- kryptowaluta
- Zdecentralizowane
- DeFi
- Zasoby cyfrowe
- ethereum
- Finanse Magnates
- uczenie maszynowe
- niezamienny żeton
- plato
- Platon Ai
- Analiza danych Platona
- Platoblockchain
- PlatoDane
- platogaming
- Wielokąt
- dowód stawki
- Handel detaliczny FX
- W3
- zefirnet
