Sankcje, przestępstwa finansowe i przetwarzanie bezpośrednie: wypełnianie luk

Sankcje, przestępstwa finansowe i przetwarzanie bezpośrednie: wypełnianie luk

Znacznik czasu: 15 sierpnia 2023 6:07
Sanctions, Financial Crime and Straight Through Processing: Plugging the Gaps PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

W dynamicznym świecie nowoczesnej bankowości bezproblemowe, wydajne i zgodne z przepisami przetwarzanie transakcji jest obecnie wymogiem skutecznego działania, szczególnie jeśli chodzi o spełnienie wymogów zgodności z przepisami. W ciągu ostatnich kilku dekad technologia Straight Through Processing (STP) stała się rewolucją, umożliwiając bankom automatyzację kompleksowego przetwarzania transakcji bez ręcznej interwencji. 

Sankcje mogą stanowić szczególne wyzwanie, jeśli chodzi o skuteczne bezpośrednie przetwarzanie danych i wymagają dokładnego sprawdzenia, w jaki sposób zarządza się automatyzacją transakcji w organizacji. Sztuczna inteligencja i inteligentna automatyzacja mogą pomóc w wypełnieniu luk technologicznych, aby zapewnić efektywne, proste przetwarzanie przy jednoczesnym zachowaniu zgodności z przepisami – oto najważniejsze kwestie, o których należy pamiętać.

Rozwiązania dotyczące wyjątków w płatnościach 

Globalne zmiany geopolityczne spowodowały w ostatnim czasie gwałtowny wzrost sankcji gospodarczych, których celem są transakcje związane z nielegalnymi działaniami, takimi jak terroryzm, handel narkotykami i łamanie praw człowieka. Instytucje finansowe ponoszą odpowiedzialność za egzekwowanie tych sankcji i borykają się ze znacznym wzrostem liczby spraw do załatwienia. Obecnie złożone dochodzenia prowadzone są za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonu i innych kanałów i często odchodzą od centralnej platformy banku, bez efektywnego przepływu pracy i zbudowanej wokół nich automatyzacji. Może to wydłużyć czas rozwiązywania problemów i zwiększyć liczbę błędów ręcznych, komplikując śledzenie zgodności w procesie.

Kluczem do skutecznego poradzenia sobie z tymi wyzwaniami są inwestycje w oparte na automatyzacji rozwiązania dotyczące wyjątków w płatnościach. Zarządzanie znaczną częścią wniosków o informacje stanowi zazwyczaj znaczne obciążenie w przypadku dochodzeń w sprawie sankcji finansowych. Automatyzacja procesu za pomocą narzędzi zapewniających kompleksową komunikację przy użyciu standardów przesyłania wiadomości Swift może pomóc zespołom ds. wyjątków w płatnościach w szybszym rozwiązywaniu problemów przy mniejszej liczbie błędów ręcznych, co skutkuje większą zgodnością poprzez utrzymywanie procesu i gromadzenia danych w tym samym miejscu. Możesz także zwiększyć poziom przejrzystości między bankiem a klientem poprzez lepszą komunikację, a po stronie banków łatwo śledzić i eskalować. Może to zmniejszyć tarcia pomiędzy zespołami operacyjnymi zajmującymi się klientami, sprzedażą i serwisem oraz prowadzić do znacznej poprawy poziomu usług.

Badania przesiewowe i zarządzanie przypadkami oparte na sztucznej inteligencji

Jednym z największych wyzwań związanych z przestrzeganiem sankcji jest konieczność dokładnego sprawdzania dużej liczby transakcji pod kątem stale zmieniających się list sankcji. Obecnie zautomatyzowane rozwiązania do monitorowania sankcji mogą szybko analizować ogromne zbiory danych i porównywać szczegóły transakcji z oficjalnymi listami sankcji wydanymi przez organy regulacyjne. Automatyzując ten proces, banki mogą znacznie przyspieszyć kontrolę transakcji, minimalizując jednocześnie ryzyko fałszywie pozytywnych lub negatywnych wyników.

Takie rozwiązania w zakresie kontroli można następnie wykorzystać poprzez skuteczne połączenie narzędzi do monitorowania nadużyć finansowych i sankcji z rozwiązaniami w zakresie zarządzania sprawami i wspomaganego przetwarzania. Zarządzanie sprawami pomaga w koordynowaniu wszystkich danych, dokumentów, zadań i procesów niezbędnych do zbadania sankcji. Centralizując te zabezpieczenia w jednym źródle prawdy, banki mogą skuteczniej spełniać wymogi regulacyjne, jednocześnie zmniejszając koszty operacyjne nawet o 40%. Umożliwia to bankom zwolnienie personelu do pracy o wysokiej wartości, opartej na osądach, gdzie wymagana jest ręczna interwencja, co poprawia efektywność w organizacji.

Jednolite podejście do sankcji i przestępstw finansowych

W ciągu ostatnich kilku dziesięcioleci stale zmieniające się trendy w zakresie ryzyka i technologia ukształtowały systemy wykrywania przestępstw finansowych. Tradycyjnie opracowywano i wdrażano złożone silniki reguł do wykrywania przestępstw finansowych, a w ostatnich latach firmy finansowe rozszerzyły sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe w celu skutecznego zarządzania alertami o przestępstwach finansowych. 

Przyniosło to wymierne korzyści, takie jak mniejsza liczba fałszywych alarmów, ulepszone wykrywanie ryzyka i większa automatyzacja na dużą skalę. Nadal jednak pozostają wyzwania, takie jak łączenie nowszych inwestycji w technologie fintech i starsze rozwiązania w zakresie wykrywania, operacjonalizacja wykrywania i identyfikacji w zespołach zajmujących się przestępstwami finansowymi, a także ograniczenie czynności wykonywanych ręcznie przy jednoczesnym godzeniu wyżej wymienionych wyzwań. 

Kluczem jest połączenie wyników wykrywania z wielu systemów i danych wejściowych w ujednolicony przepływ pracy i system zarządzania sprawami. W ten sposób banki są w stanie osiągnąć całościowy nadzór poprzez agregację i punktację alertów z wielu systemów wykrywania, a także zwiększoną produktywność i dokładność dzięki routingowi opartemu na umiejętnościach poprzez ograniczenie nacisku na czynności wykonywane ręcznie do tych, które naprawdę wymagają nadzoru człowieka.

Wiodące banki zdały sobie teraz sprawę, że ujednolicone podejście do automatyzacji przepływu pracy i wbudowanie inteligencji w proces pozwala im usprawnić systemy zaplecza w celu osiągnięcia efektywności operacyjnej i spełnienia wymogów regulacyjnych. Dokonanie tych inwestycji już teraz umożliwi organizacjom zapewnienie sobie sukcesu w przyszłości i zabezpieczenie się przed naruszeniami przepisów.

Znak czasu:

Więcej z Fintextra