Schemat Ponziego? KeFi CEO składa pozew przeciwko brokerowi kryptowalut Celsius

Celsius został opisany jako oszustwo Ponzi i oszustwo przez swojego byłego partnera biznesowego. Co za stwierdzenie. Chodźmy…

7 lipca Jason Stone, dyrektor generalny KeyFi Inc., powiedział, że prowadzi postępowanie prawne przeciwko głównemu pożyczkodawcy kryptowalut Celsiusowi w sądzie w Nowym Jorku.

Osoba stojąca za kontem 0xb1 uprawniającym plony oskarżyła Celsiusa o zachowywanie się jak schemat Ponziego i naruszenie umowy o podziale zysków.

Odpływ się skończył!

Stone powiedział, że między sierpniem 2020 r. a kwietniem 2021 r. KeyFi pełnił funkcję menedżera 0xb1, jednostki zarządzania inwestycjami, którą Celsius kupił w celu opracowania strategii monetyzacji.

Według oświadczeń Stone'a, Celsius zainwestował setki milionów dolarów w depozyty aktywów kryptowalutowych deponentów na platformie, w którą może zainwestować KeyFi. KeyFi posiada do 2 miliardów dolarów dla firmy od kwietnia 2021 r.

Zgodnie ze wspólną umową, Celsius jest oddany ścisłej obserwacji działalności inwestycyjnej i wdrażaniu technik zabezpieczających w celu ograniczenia ryzyka. W lutym 2021 r. KeyFi dowiedział się, że Celsius kłamał.

Jednocześnie spółka nie zabezpiecza pozycji KeyFi, ale zwiększyła swoją ekspozycję na rynek do alarmującego poziomu (ich zdaniem).

Stone złożył następnie ofertę zakończenia partnerstwa z Celsiusem i zwrotu środków. Ze względu na niestabilność rynku, ta suma odnotowała znaczną przejściową stratę podczas handlu.

Jednak Celsius obciąża KeyFi defraudacją i niedokonaniem uzgodnionych płatności. Po ponad rocznych prywatnych negocjacjach KeyFi podjęło decyzję o pozwaniu Celsiusa za nieosiągnięcie porozumienia.

Krypto zima jest zimna

KeyFi oskarżył również Celsiusa o używanie schematu Ponziego w sprawach sądowych. Stone powiedział, że znaczna strata Celsiusa w styczniu 2021 r., podczas której rynek kryptowalut doświadczył szybkiego wzrostu, była spowodowana tajną inwestycją w DeFi.

Aby rozwiązać problem braku płynności, korporacja została następnie zmuszona do zakupu ETH po najwyższej cenie. Celsius wabi nowych inwestorów nawet dwucyfrowym oprocentowaniem depozytów i wykorzystuje ich środki do spłaty poprzednich inwestorów.

Według pozwu prezes Celsius Alex Mashinsky ukradł pieniądze klientom po odzyskaniu aktywów KeyFi dla własnej korzyści (nie mamy pojęcia).

Krótko po tym, jak sieć Celsius potwierdziła pełną Bitcoin spłaty, pojawiły się wieści o dokumentach sądowych. Firma spłaciła pożyczkę w wysokości ponad 224 milionów DAI firmie Maker i wycofała prawie 450 milionów dolarów zabezpieczenia.

Po dokonaniu spłaty Celsius zdeponował ponad 25,000 528.9 owiniętych bitcoinów (wBTC), o wartości XNUMX miliona dolarów na giełdę FTX. Analitycy obawiają się, że wkrótce dojdzie do wyprzedaży.

Czy Celsjusz to schemat Ponziego?

Systemy CeFi i DeFi zostały zbudowane w ramach kryptowalut, aby zaspokoić potrzeby pożyczkowe, inwestycyjne i płatnicze konsumentów. Pożyczki to popularna usługa na giełdach takich jak Celsius, Voyager i BlockFi.

Jaki jest najgorszy scenariusz dla tych pożyczkodawców?

Prawdę mówiąc, nie wiemy. Ale spekulujmy…

A to użytkownik, a B i C to dwa systemy pożyczkowe CeFi. Użytkownik A zastawia swój dom, aby pożyczyć pieniądze od B na zakup domu.

B pożycza pieniądze C i używa własności A jako zabezpieczenia. Kiedy nadszedł kryzys finansowy i załamał się rynek, platformy zbankrutowały z powodu nieodpowiedniego zarządzania ryzykiem, zaciągania pożyczek i niewłaściwego wykorzystania dźwigni kapitałowej.

Ponadto przy idealnych stopach procentowych mechanizm nagrody nie jest trwały.

Jak model wypada na tle schematu Ponziego?

Schemat Ponzi polega na pożyczaniu pieniędzy od jednej osoby i spłacaniu ich innej.

Pożyczkobiorcy oferują pożyczkodawcom gwarancje o wysokiej rentowności i prezentują przykłady wcześniejszych wysokodochodowych zwrotów, aby zachęcić kolejnych pożyczkodawców. Wysokie zyski przyciągają nowych pożyczkodawców, powodując, że konsumenci pożyczają duże sumy pieniędzy od coraz większej liczby nowych pożyczkodawców.

Model ten generuje bogactwo w sposób ciągły, podnosi prestiż i zmniejsza ryzyko dla późniejszych uczestników.

Osoba, która wchodzi jako pierwsza, stoi przed takim samym ryzykiem utraty pieniędzy jak osoba, która wchodzi później, ale nagroda w postaci odsetek jest znacznie większa dla osoby, która wchodzi jako pierwsza. Krótko mówiąc, plan oferuje wysoką stopę zwrotu w stosunkowo krótkim czasie.

Zyski z nowych inwestorów zostaną przeznaczone na rekompensaty dla dotychczasowych inwestorów. Oznacza to, że oszustwo może trwać przez długi czas, nie zdając sobie z tego sprawy inwestorzy, ale zostanie ujawnione, jeśli wszyscy wypłacią pieniądze w tym samym czasie.

Jednym słowem, istnieje cienka granica między oszustwem Ponzi a dzisiejszymi wadami DeFi/CeFi, a platformy pożyczkowe są wyraźnie w tarapatach, gdy je przekroczą.