Hans Doringo
Aurora Pacific Economic Zone and Freeport Authority (APECO), państwowa i kontrolowana korporacja, wydała przepisy regulujące licencjonowanie dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) dla zagranicznych usług finansowych w dniu 9 września 2021 r.
W ramach swojego mandatu do przekształcenia Aurora Pacific Economic Zone i Freeport (APEZF) w centrum finansowe i inwestycyjne, APECO pozwala rozwijać ekosystem technologii finansowych w regionie, wydając licencję VASP, która zaangażowałaby się w wymianę, transfer i przechowywanie wirtualnych aktywów (VA).
Agencja stwierdziła, że licencja pozwalająca firmom na angażowanie się w różne transakcje VA w strefie Aurora Ecozone będzie ograniczona tylko do firm offshore lub firm poza granicami kraju. W pełni licencjonowani offshore VASP będą musieli zapłacić 19,000 XNUMX USD jako roczna opłata licencyjna.
Proces aplikacji
Aby ustalić, czy wnioskodawca mieści się w definicji agencji VASP, APECO przeprowadzi wniosek o wstępną ocenę przedaplikacyjną (PIAR) z opłatą PIAR w wysokości 1,500.00 XNUMX USD, jak określono w rozporządzeniu.
Podczas PIAR APECO rozważy następujące czynniki w celu ustalenia, czy proponowana usługa VA lub biznes kwalifikuje się do uzyskania licencji: dojrzałość i funkcjonalność zastosowanej technologii blockchain, rodzaj klienta, z którym będzie współpracować, różnorodność oferowanych produktów i usług VA, poziom interakcji z innymi agencjami regulacyjnymi, podatność na pranie pieniędzy i nielegalną działalność oraz skalę działalności gospodarczej.
Poza tym agencja zada również kilka pytań, aby określić ryzyko i złożoność proponowanych przez wnioskodawcę usług związanych z aktywami wirtualnymi.
Po zakończeniu PIAR, wnioskodawca przejdzie do właściwego wniosku o wydanie licencji, gdzie jest zobowiązany do spełnienia wymagań wymienionych w rozporządzeniu oraz wniesienia bezzwrotnej opłaty aplikacyjnej w wysokości 8,000.00 XNUMX USD. Po spełnieniu wszystkich wymagań nastąpi przegląd i ocena wniosku.
Zasady regulacyjne
Po wydaniu licencji oczekuje się, że offshore VASP APECO będą przestrzegać następujących podstawowych zasad regulacyjnych wskazanych w rozporządzeniu:
- Licencjonowani dostawcy VAPS muszą świadczyć swoje usługi w sposób uczciwy i rzetelny
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą uwzględniać zainteresowanie i uczciwie komunikować się ze swoimi klientami
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą utrzymywać odpowiednie zasoby finansowe i niefinansowe
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą zapewnić skuteczne zarządzanie swoimi usługami
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą ustalić plan ochrony aktywów klienta
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą posiadać skuteczne ustalenia dotyczące ładu korporacyjnego
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą utrzymywać swoje systemy zgodnie z wysokimi standardami
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą mieć sposoby na obniżenie ryzyka nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Ponadto powinien przestrzegać Wytycznych FATF dotyczących aktywów wirtualnych i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi.
- Licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą posiadać ustalenia awaryjne w celu uporządkowanego rozwiązania swojej działalności
Reguła podróży
Tymczasem APECO również w zestawie we wspomnianym rozporządzeniu wymagania transakcyjne potrzebne do przelewu VA o wartości 1,000 USD lub więcej lub inaczej znane jako Reguła podróży. Właściwie licencjonowani dostawcy usług płatniczych (VASP) muszą uzyskać i przechowywać zweryfikowane dane twórcy i beneficjenta, które następnie zostaną przekazane instytucjom będącym beneficjentami.
Wymagane informacje, które musi uzyskać VASP, to: nazwa zleceniodawcy i beneficjenta, numer rachunku, na którym taki rachunek jest używany do przetwarzania transakcji.
Poza tym VASP musi również gromadzić informacje o fizycznym adresie nadawcy, jego urodzinach i miejscu urodzenia oraz krajowym numerze identyfikacyjnym lub numerze identyfikacyjnym klienta, który jednoznacznie identyfikuje nadawcę w instytucji zamawiającej.
Zgodnie z rozporządzeniem VASP musi przekazać te informacje natychmiast i bezpiecznie. Ponadto podmioty powinny chronić integralność i dostępność wymaganych informacji dla VASP, aby ułatwić prowadzenie rejestrów i wykorzystanie takich informacji.
VASP są również zobowiązane do ochrony tych danych przed nieuprawnionym ujawnieniem.
Ten artykuł został opublikowany na BitPinas: Strefa Ekonomiczna Aurora APECO wydaje zasady dotyczące licencji dostawcy usług wirtualnych zasobów offshore
- 000
- 9
- Konto
- zajęcia
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- Zastosowanie
- artykuł
- kapitał
- Aktywa
- dostępność
- blockchain
- blockchain technologia
- biznes
- biznes
- Firmy
- dane
- rozwijać
- Gospodarczy
- Ekosystem
- Efektywne
- FATF
- budżetowy
- usługi finansowe
- technologia finansowa
- obserwuj
- zarządzanie
- Rosnąć
- Wysoki
- przytrzymaj
- HTTPS
- Identyfikacja
- tożsamość
- Informacja
- Instytucja
- instytucje
- wzajemne oddziaływanie
- odsetki
- inwestycja
- problemy
- IT
- poziom
- Licencja
- Upoważniony
- licencje
- Koncesjonowanie
- Ograniczony
- Katalogowany
- miłość
- i konserwacjami
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- Inne
- Pacyfik
- Zapłacić
- fizyczny
- Produkty
- chronić
- ochrona
- Regulacja
- regulamin
- regulacyjne
- wymagania
- przeglądu
- Ryzyko
- reguły
- Skala
- Usługi
- zestaw
- składane
- systemy
- Technologia
- transakcja
- transakcje
- podróżować
- Reguła podróży
- USD
- wazony
- Wirtualny
- dostawcy usług wirtualnych aktywów
- wrażliwość
- w ciągu