Tokenizacja aktywów

Tokenizacja aktywów odnosi się do reprezentowania tokenów cyfrowych na blockchainie, co potwierdza prawa własności aktywów w świecie rzeczywistym. 

Wielu z nas chce posiadać dzieło różnego rodzaju arcydzieł. Pamiętasz czasy z dzieciństwa, kiedy próbowałeś zbierać znaczki, monety lub różnego rodzaju kamienie?

Wiele osób ma hobby polegające na kupowaniu i kolekcjonowaniu obrazów, zegarków lub zabytkowych samochodów. Tak więc, choć dla niektórych jest to hobby i czerpią dobry nastrój zbierając różne rodzaje podmiotów, dla wielu innych przybiera to formę alternatywnej inwestycji.

Do tej pory zakup obrazu czy zabytkowego samochodu był sprawą bardzo kosztowną. Ale teraz można to zrobić w przystępnej cenie dzięki technologii.

Co to jest tokenizacja aktywów 

Tokenizacja aktywów pomaga w uzyskaniu częściowej własności. Ważne jest, aby cały proces był zautomatyzowany, przejrzysty, bez pośrednictwa i opłacalny.

Widzieliśmy innowacje za każdym razem, gdy koszt czegokolwiek został obniżony i udostępniony masom.

Pomyśl o scenariuszu, w którym w oparciu o Twoje hobby i preferencje Twój bank nagradza Cię częściowym posiadaniem cennego obrazu po każdym użyciu karty.

Zamiast obecnej praktyki, gdzie najpierw gromadzisz punkty, a później wymieniasz je na zakup, od pierwszego dnia, w zależności od Twoich preferencji, zaczynasz posiadać kawałek zabytkowego zegarka lub inny przedmiot historyczny lub cokolwiek innego.

Możesz posiadać fragment zabytkowego samochodu, zabytkowy fort lub gadżety wykorzystane w Twoim ulubionym filmie.

Tokenizacja dotyczy różnych aktywów, w tym aktywów materialnych, takich jak nieruchomości i metale szlachetne, regulowanych instrumentów finansowych, takich jak obligacje i akcje, a nawet praw własności intelektualnej, takich jak muzyka i inne dzieła autorskie chronione prawem autorskim. 

Tokenizacja oferuje znaczne korzyści w przypadku aktywów, które nie są jeszcze przedmiotem obrotu elektronicznego, takich jak dzieła sztuki lub egzotyczne pojazdy. Pomaga także aktywom, które wymagają większej przejrzystości w zakresie płatności i przepływów danych, aby stały się bardziej płynne i zbywalne.

Posiadanie kawałka ulubionej rzeczy nie jest nową koncepcją. Dziś możesz także posiadać udziały w spółce, co czyni Cię współwłaścicielem.

Podobnie niektórzy z nas mogli uzyskać członkostwo w planach wakacyjnych od jakiejś grupy hotelarskiej. Otrzymujesz na własność mieszkanie i pokój na określone dni w tej grupie gościnności i możesz cieszyć się wakacjami.

Teraz dzięki „Tokenizacji (prawie) dowolnego zasobu” możesz posiadać część dowolnego zasobu materialnego lub niematerialnego. Obejmuje to posiadanie części budynku, biżuterii, obrazu lub oprogramowania IP, zdjęć cyfrowych itp.  

Organizacje mogą używać tokenów do reprezentowania zasobów ze świata rzeczywistego. Reprezentacja ta ma postać tokena, który można zaprogramować tak, aby zawierał wiele różnych typów informacji i funkcji. Programowalność jest atrakcyjną cechą.

Może pomóc zapewnić wydawanie lub przekazywanie tokenów na podstawie wcześniej ustalonych zasad. Zasady te mogą dotyczyć płynności, zgodności lub czegokolwiek innego. 

Tokenizowanym aktywem można handlować przez całą dobę, bezpiecznie i skutecznie, ponieważ wszystkie istotne dane dotyczące aktywów zostały hermetyzowane, a bogate dane transakcyjne w czasie rzeczywistym są dostępne w księdze blockchain.

Tokenizacja aktywów: krótka historia

Początki technologii blockchain i ksiąg cyfrowych miały miejsce wtedy, gdy po raz pierwszy rozpoczęła się tokenizacja aktywów. Ta najnowocześniejsza technologia księgi głównej zapewniała widoczny i bezpieczny sposób śledzenia własności oraz umożliwiła tokenizację. 

Pierwszym godnym uwagi kamieniem milowym było uruchomienie OpenSea. OpenSea to platforma, na której można tworzyć i handlować niezamiennymi tokenami, czyli NFT. W rezultacie tokenizacja aktywów zyskała na popularności i została po raz pierwszy opracowana dla różnych unikalnych aktywów.

Od tego czasu do ruchu dołączyły inne firmy, takie jak Harbor, Alchemy Insights i Securitize, przyspieszając przyjęcie i rozwój tokenizacji aktywów w różnych branżach. Potencjał jest tutaj ogromny. Oczekuje się, że do 2027 r. światowy rynek tokenizowanych aktywów osiągnie wartość 24 bilionów dolarów.

Jak działa tokenizacja zasobów 

Przyjrzyjmy się bliżej, jak działa tokenizacja zasobów. 

1. Zasób: Pomyśl o tym atrakcyjnym dziele sztuki, które zawsze Ci się podobało. Może to być jedyny wyjątkowy pojazd zabytkowy, o którym zawsze marzyłeś. Wszechświat tokenizacji zbudowany jest wokół tego rzeczywistego lub cyfrowego zasobu. Każdy element jest starannie rejestrowany, aby zapewnić dokładne przekazanie jego autentyczności i znaczenia. 

Aktywa te mogą obejmować przedmioty materialne, takie jak nieruchomości lub dzieła sztuki, pozycje pieniężne, takie jak akcje lub obligacje, pozycje niematerialne, takie jak własność intelektualna, a nawet tożsamość i dane

2. Tokenizacja: Transformacja zasobu fizycznego w jego cyfrowy odpowiednik to miejsce, w którym dzieje się magia. Bezpieczne techniki dzielą własność na mniejsze części, z których każda jest reprezentowana przez oddzielny token. Pomyśl o nich jak o kluczach cyfrowych, które zapewniają dostęp do zasobu, którego posiadasz ułamek.

3. Dystrybucja: Klucze te, gotowe do dystrybucji, przekazywane są inwestorom. Dzięki temu każdy może teraz posiąść kawałek czegoś, co wcześniej było nieosiągalne lub podatne na błędy. Opcje są teraz nieograniczone. Niezależnie od sytuacji finansowej danej osoby, globalna społeczność kolekcjonerów może kupić arcydzieło, a miłośnicy sztuki na całym świecie mogą posiadać luksusowy samochód.

4. Handel: Wymiana tokenów będzie ekscytującą częścią. Oszczędź czas oczekiwania na rozliczenie transakcji. Tokenizacja umożliwia ciągły obrót kluczami cyfrowymi na rynkach globalnych, zapewniając niezrównaną elastyczność w zakupach, sprzedaży i zarządzaniu inwestycjami.

Dzięki zwiększonej płynności aktywa są regularnie sprzedawane i osiągają swój pełny potencjał w dynamicznym otoczeniu.

Ten czteroetapowy proces, choć może się wydawać prosty, może zasadniczo zmienić sposób, w jaki posiadamy i wykorzystujemy aktywa. Demokratyzuje dostęp i sprzyja bardziej sprawiedliwemu i wydajnemu systemowi finansowemu. 

Technologia stojąca za tokenizacją aktywów 

 1. Blockchain jest kluczowym elementem tokenizacji aktywów. Oprócz Blockchain do bezbłędnego działania i osiągnięcia maksymalnego potencjału potrzebny jest solidny ekosystem technologii pomocniczych. 

2. Inteligentny kontrakt: Inteligentny kontrakt odgrywa kluczową rolę w tokenizacji aktywów. Ponieważ te zautomatyzowane umowy określają zadania w oparciu o z góry ustalone kryteria, nie wymagają udziału człowieka. Wyobraź sobie token dla nieruchomości, który wykorzystuje inteligentne kontrakty do automatycznego comiesięcznego wpłacania czynszu dla inwestorów, lub token dla dzieł sztuki, który wynagradza twórcę opłatami licencyjnymi przy odsprzedaży. 

Możesz też pomyśleć o przedmiotach o znaczeniu historycznym, będących własnością społeczności korzystającej z tej technologii, np. zabytkowym pojeździe lub forcie. Teraz producent filmowy zapłaci temu miastu ogromną sumę za wypożyczenie ich na potrzeby swojego dramatu historycznego. Korzyści dla wszystkich zaangażowanych stron. 

Pochodzenie, inteligentne kontrakty i Blockchain ułatwić ustanowienie tokenizowanej własności aktywów.

3. Wyrocznie: Łącząc świat cyfrowy i fizyczny, wyrocznie dostarczają inteligentnych kontraktów ze świata rzeczywistego, niezbędnych do skutecznego funkcjonowania. Niezależnie od tego, czy monitorujesz temperaturę w magazynie zawierającym tokenizowane towary, czy weryfikujesz autentyczność fizycznego dzieła sztuki reprezentowanego przez tokeny, wyrocznie zapewniają dostępność dokładnych i wiarygodnych informacji, które mogą wywołać odpowiednie zdarzenia. 

4. DEX (giełdy zdecentralizowane): Nie ma potrzeby korzystania z pośrednika w przypadku zdecentralizowanych giełd lub DEX-ów. 

Ponieważ DEXy umożliwiają użytkownikom bezpośredni handel tokenizowanymi aktywami, eliminują również potrzebę tradycyjnych giełd i związanych z nimi opłat. Handel peer-to-peer oferuje bezpieczne środowisko dla zmian, zapewniając jednocześnie inwestorom większą swobodę, kontrolę i przejrzystość. Zrozumienie, jak Blockchain współpracuje z różnymi technologiami pomocniczymi, może pomóc w lepszym zrozumieniu tokenizacji aktywów. 

 Istotne cechy tokenizacji aktywów 

1. Własność ułamkowa:  Chcesz posiadać kawałek księżyca lub udział w rękopisie, który zdobędzie Nagrodę Nobla. Tokenizacja aktywów uwalnia ten potencjał i sprawia, że ​​nawet najcenniejsze aktywa stają się dostępne dla każdego, poprzez podział własności na drobne części.

W rezultacie rynki, które wcześniej były wyłączne, są teraz dostępne dla każdego, demokratyzując możliwości inwestycyjne i eliminując tradycyjne bariery wejścia. Otwiera to ekscytujące możliwości szerszemu gronu ludzi, niezależnie od ich sytuacji finansowej.

2. Globalny zasięg: Tradycyjne ograniczenia geograficzne są usuwane poprzez tokenizację aktywów. Można handlować i inwestować w aktywa z dowolnego miejsca na świecie, oferując wiele interesujących i ekscytujących możliwości inwestycyjnych.

Ta globalna gospodarka zachęca do innowacji, płynności i dostępności poprzez transgraniczne powiązania inwestorów i aktywów. 

3. Zwiększone bezpieczeństwo: W dzisiejszym świecie bezpieczeństwo jest sprawą kluczową. Technologia Blockchain, będąca podstawą tokenizacji aktywów, zapewnia niezmienny zapis własności, eliminując ryzyko błędu i oszustwa.

Procesy szyfrowania i weryfikacji transakcji zapewniają integralność i bezpieczeństwo Twoich inwestycji. 

4. Zwiększona przejrzystość: Dni niejasnych transakcji finansowych dobiegają końca. Tokenizacja aktywów rejestruje każdą fazę procesu – od wydania poszczególnych tokenów po handel tymi tokenami – w Blockchain. W sposób niezamierzony włącza się w to przejrzystość, ponieważ obejmuje ona wszystkie dostępne informacje o pierwotnym właścicielu i historii każdej transakcji.

Dzięki tej niezrównanej przejrzystości, która sprzyja odpowiedzialności i zaufaniu, inwestorzy mają pełną wiedzę na temat własności i pochodzenia swoich aktywów. 

5. Niższe wydatki: Tradycyjna własność aktywów zazwyczaj wiąże się z wysokimi opłatami i skomplikowanymi procesami. Tokenizacja aktywów usprawnia te procedury, eliminując zbędnych pośredników i znacznie zmniejszając koszty transakcji.

Ze względu na przystępną cenę inwestycje są teraz bardziej dostępne dla osób fizycznych i organizacji, co pozwala na znaczne oszczędności. W połączeniu te podstawowe elementy dają potężne i innowacyjne podejście do własności.

Tokenizacja aktywów ma na celu zwiększenie dostępności, zachęcanie do uczestnictwa z całego świata oraz zwiększanie wydajności i przejrzystości komponentów technologicznych systemu finansowego. 

6. Odblokowywanie aktywów niepłynnych: Tokenizacja sprawia, że ​​tradycyjnie niepłynne aktywa, takie jak nieruchomości i dzieła sztuki, stają się bardziej przenośne i dostępne. 

7. Zwiększona wydajność: Aktywa tokenizowane są tańsze i wymagają mniej wysiłku administracyjnego do zarządzania i handlu. 

8. Promowanie innowacji: Tokenizacja ułatwia rozwój nowych usług i towarów finansowych, co poprawia atmosferę do inwestowania. 

Rola instytucji finansowych w tokenizacji aktywów:

Istnieje wiele rzeczywistych aplikacji do tokenizacji aktywów. Banki mogą pomóc swoim klientom, włączając lub oferując tę ​​aplikację. 

1. Posiadaj kawałek historii: Wyobraź sobie, że trzymasz kawałek księżyca, rzadki dokument historyczny lub pierwsze wydanie swojej najlepszej książki. Dzięki tokenizacji aktywów możesz posiadać część tych rzadkich aktywów, dzięki czemu będą dostępne nawet dla osób o ograniczonych zasobach finansowych. 

 Wyobraź sobie, że posiadasz fragment Mona Lisy lub dzielisz się książką, która gwarantuje Nagrodę Nobla – marzenia, które jeszcze niedawno były niewyobrażalne, ale teraz stały się rzeczywistością. 

2. Korzystanie z tokenów Nieruchomości: Posiadanie nieruchomości zawsze wiązało się z dużym zaangażowaniem finansowym. Tokenizacja aktywów usuwa te bariery, umożliwiając ułamkowe inwestycje w nieruchomości.

Daje to osobom o mniejszych zasobach dostęp do lukratywnego rynku. Wyobraź sobie, że jesteś właścicielem części nieruchomości komercyjnej lub luksusowego apartamentowca, poszerzasz swój portfel inwestycyjny i zarabiasz pasywny dochód bez ciężaru znaczących zobowiązań. 

 3. Zarabianie na swojej pasji: Chcesz zainwestować pieniądze w innowacyjny startup, ale ich nie masz? Dzięki tokenizacji aktywów możesz bezpośrednio przyczynić się do ważnych dla Ciebie celów. 

Inwestując w transakcje tokenizowane, możesz przyczynić się do ich wzrostu i zysków, gdy odniosą sukces. Wyobraź sobie, że możesz stać się bogaty i dokonać prawdziwej zmiany, będąc wczesnym inwestorem w kolejną wielką firmę zajmującą się oprogramowaniem lub zmieniający reguły gry projekt dotyczący zielonej energii. Niezależnie od Twoich pasji – innowacji, nieruchomości czy historii – ta technologia pozwala Ci wykorzystać fantastyczne możliwości, które w przeszłości były poza Twoim zasięgiem.

4. Inwestycje w nowe klasy aktywów: Posiadanie części tego królewskiego zegarka, jachtu lub budynku przy słynnej ulicy jest teraz łatwe i niedrogie dzięki tokenizacji aktywów.  

Banki mogą stać się strażnikami cyfrowych aktywów. Te zasoby cyfrowe z tokenizacją zasobów można zapewnić jako alternatywną inwestycję. 

Platformy tokenizacji aktywów

1. Otwarte morze: Lider branżowy w tworzeniu i handlu NFT, otwierający drzwi do tokenizacji aktywów w kilku branżach.
2. Port: Koncentruje się na tokenizacji aktywów nieruchomościowych w celu zwiększenia dostępności własności cząstkowej dla większej grupy ludzi.
3. Sekurytyzacja: Zapewnia pełną gamę rozwiązań tokenizacyjnych dla aktywów w różnych sektorach, takich jak papiery wartościowe, dzieła sztuki i przedmioty kolekcjonerskie.
4. Alchemia: Dostarcza inwestorom przydatnych informacji, oferując spostrzeżenia i analizy oparte na danych dla tokenizowanych aktywów.
5. Erudyta w wielu dziedzinach: Platforma ta umożliwia emitentom tworzenie tokenizowanych papierów wartościowych i zarządzanie nimi. 

Oprócz nich ważnymi graczami są także Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond i Tokensoft.

Przykłady tokenizacji aktywów przez instytucje finansowe

1. Projekt Genesis i Projekt Evergreen: W 2021 r. władze monetarne Hongkongu (HKMA) i centrum innowacji BIS (Banku Rozrachunków Międzynarodowych) w Hongkongu przeprowadziły test mający na celu emisję tokenizowanych zielonych obligacji. 

Później HKMA zainicjowała projekt Evergreen w 2022 r. W jego ramach oceniono przydatność infrastruktury finansowej, ram prawnych i otoczenia regulacyjnego Hongkongu do wdrożenia technologii rozproszonej księgi rachunkowej (DLT) w całym cyklu życia obligacji, w tym w pierwotnej emisji i rozliczeniu, płatności kuponowej i wtórnej. rozliczenie handlowe. 

2. Opiekun projektu: Inicjatywa władz monetarnych Singapuru we współpracy z sektorem finansowym ma na celu ocenę wykonalności aplikacji tokenizacji aktywów i zdecentralizowanych finansów (DeFi). 

 3. UBS przeprowadził testy Ethereum tokenizowanego funduszu rynku pieniężnego. 

4. JP Morgan: W 2020 r. firma Onyx by JP MORGAN uruchomiła inauguracyjną platformę blockchain prowadzoną przez banki, której zadaniem jest ułatwianie transferu cyfrowych aktywów, informacji i wartości. 

W tym przypadku aplikacja znana jako Tokenized Collateral Network (TCN) umożliwia inwestorom zastawianie aktywów jako zabezpieczenia.

5. SC Ventures of Standard Chartered wprowadziła platformę tokenizacyjną Libeara. 

6 Citigroup rozpoczął tokenizację depozytów konsumenckich w ramach inicjatywy Citi Token Services. 

7. Expobank: Wyemitowała pierwszą w kraju tokenizowaną ofertę diamentów. W ten sposób Expobank zdemokratyzował dostęp małych inwestorów do inwestycji w kamienie szlachetne.

8.HSBC wkroczył na rynek aktywów cyfrowych wraz z wprowadzeniem platformy tokenizacji złota. Działanie jest realizowane poprzez całościowe podejście banku do przyjęcia technologii blockchain i zaspokojenia rosnącego zapotrzebowania na tokenizowane aktywa. 

Platforma tokenizacji złota HSBC, zbudowana w oparciu o technologię rozproszonej księgi głównej (DLT), zapewnia klientom tokenizowaną własność fizycznego złota bezpiecznie przechowywanego w skarbcach banku. Generując za zgodą cyfrową reprezentację fizycznych zasobów złota klientów, platforma zwiększa przejrzystość i usprawnia proces handlu.

Wnioski:

 Tokenizacja aktywów to nie tylko przełom technologiczny, ale także rewolucja w przechowywaniu i zarządzaniu aktywami. Może zdemokratyzować dostęp, stworzyć nowe możliwości finansowe oraz zwiększyć bezpieczeństwo i przejrzystość.

Wraz z rozwojem technologii i coraz większym jej wykorzystaniem można było spodziewać się coraz większych innowacji i przełomów w różnych gałęziach przemysłu. 

Stając się strażnikami tych aktywów cyfrowych i zapewniając inwestycje w te aktywa cyfrowe, instytucje finansowe mogą odegrać tutaj znaczącą rolę. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs