Użytkownicy Coinbase w Gruzji Błąd ceny mleka za 100-krotny zysk

Coinbase stara się odzyskać środki z kont bankowych po odkryciu, że handlowcy w Gruzji wypłacili kryptowaluty 100-krotność zamierzonego kursu rynkowego.

Użytkownicy Coinbase w całej Europie byli w stanie wykorzystać błędny kurs walutowy dla par kryptowalut denominowanych w gruzińskim Lari (GEL), według jednego źródła zaznajomionego z tą sprawą i kilku gruzińskich traderów, którzy rozmawiali z Blockworks pod warunkiem zachowania anonimowości.

Snafu u zewnętrznego dostawcy doprowadziło do nadmiernego kursu wymiany z powodu niewłaściwie umieszczonego przecinka dziesiętnego przez maksymalnie siedem godzin. Pozwoliło to nie więcej niż 900 handlowcom z Gruzji sprzedawać różne krypto za GEL, a w niektórych przypadkach tysiące dolarów netto więcej, niż powinno być dozwolone.

„Pod koniec sierpnia ceny kryptowalut denominowanych w gruzińskiej walucie krajowej zostały ocenione na 290 GEL zamiast 2.90 GEL. Pominięty przecinek dziesiętny był spowodowany „problemem technicznym strony trzeciej” – powiedział Blockworks rzecznik Coinbase.

Niektóre transakcje, które powinny wynieść około 150 USD, zostały zrealizowane na Coinbase za 15,000 XNUMX USD, a wpływy zostały wypłacone na osobiste konta bankowe, poinformowali użytkownicy Blockworks.

Średnia pensja w Gruzji wynosi około 4,200 USD rocznie, co oznacza, że ​​niektórzy użytkownicy Coinbase zarobili ponad trzykrotnie więcej niż średnia krajowa. Szacunki gruzińskiej społeczności handlowej, o której mówił Blockworks, wskazują na straty Coinbase od 14 do 140 milionów dolarów, chociaż Coinbase obaliło to twierdzenie.

Krótko po wycofaniu powiązanych funduszy z Coinbase Gruzini powiedzieli, że otrzymali powiadomienie od swoich instytucji finansowych, informujące ich, że ich konta bankowe i powiązane karty debetowe Visa zostały zamrożone.

„Witam, oznaczyliśmy Twoje transakcje w Coinbase jako podejrzane i blokujemy wszystkie Twoje konta i karty” — czytamy w ogólnej wiadomości tekstowej jednego z banków do klientów. „Pamiętaj, że Coinbase może zażądać odzyskania środków. Przepraszam."

Mówi się, że co najmniej dwa banki krajowe były zaangażowane w zamrożenie funduszy, choć nie na polecenie Coinbase, powiedział jedno źródło bliskie tej sprawie. Jeden z lokalnych banków odmówił komentarza, powołując się na gruzińskie przepisy dotyczące prywatności.

„Bardzo mała liczba użytkowników (0.001% naszych wszystkich użytkowników) była w stanie błędnie handlować i wypłacać niewielką niematerialną kwotę środków” – napisał rzecznik Coinbase do Blockworks w e-mailu. „Po wykryciu naprawiliśmy problem i podejmujemy działania w celu odzyskania niewłaściwie wypłaconych środków”. 

Traderzy Coinbase w Gruzji zyskali na wiele sposobów

Coinbase, giełda notowana na giełdzie zarejestrowana w stanie Delaware, zastrzega sobie prawo do wycofania lub odwrócenia transakcji, które zostały uznane za wypłacone omyłkowo, zgodnie z warunkami świadczenia usług określonymi w jego Umowa z użytkownikiem. 

Ale fundusze niezwiązane z transakcjami również zostały zamrożone, co oznacza, że ​​​​handlowcy nie mogą teraz kupować artykułów spożywczych i płacić czynszu za dochody niezwiązane z kryptowalutami.

Gruzja, która graniczy z Rosją na północy i Turcją na południu, nie jest obecnie prezentowana na Coinbase lista obsługiwanych krajów które szczegółowo opisują, w jaki sposób użytkownicy mogą korzystać z ich platformy. Coinbase powiedział Blockworks, że dostarczy pełną listę obsługiwanych krajów, chociaż w czasie prasy nie została jeszcze odebrana.

Połączenia wymiana kryptowalut, jeden z najczęściej używanych na świecie, ma również trzy poziomy ograniczeń handlowych, przy czym poziom pierwszy jest najbardziej restrykcyjny dla użytkowników. Pozwala to tylko na wysyłanie i odbieranie kryptowalut do portfela Coinbase po zweryfikowaniu numeru telefonu do celów Know-Your-Customer (KYC).

Tymczasem dostęp drugiego poziomu pozwala użytkownikom na zakup krypto tylko po dostarczeniu ważnego dowodu tożsamości ze zdjęciem, takiego jak paszport lub prawo jazdy. Poziom trzeci umożliwia użytkownikom wysyłanie i odbieranie kryptowalut w łańcuchu bloków i wymaga od użytkowników weryfikacji danych osobowych, w tym dowodu adresu, zgodnie z Coinbase .

Według jednego z handlowców, z którym rozmawiał Blockworks, depozyty fiducjarne nie są obecnie dozwolone w Gruzji, chociaż transfery, wysyłanie i odbieranie kryptowalut, a także wypłaty fiat są. 

Handlowcy wyjaśnili, że metody czerpania zysków z błędu cenowego wahały się od arbitrażu między giełdami – przenoszenie krypto zakupionego na innej platformie przed sprzedażą go za pośrednictwem Coinbase ze 100-krotnym zyskiem – po po prostu sprzedaż krypto kupionego na Coinbase i wycofanie go w formie fiducjarnej.

„[Było] wiele poziomów niepowodzeń ze strony Coinbase” – powiedział jeden z gruzińskich handlowców. „Nie mieli czeków. Co gorsza, kiedy wykryli niezwykłą aktywność, którą powinni byli wykryć, nie podjęli działań przez ponad siedem godzin”.

David Canellis przyczynił się do powstania reportaży.

Weź udział w wiodącej w Europie instytucjonalnej konferencji kryptograficznej ze zniżką.   Zostały tylko 3 dni, aby zaoszczędzić 250 funtów na biletach – użyj kodu LONDON250.