Jak nowe poprawki MAS wpłyną na egzekwowanie przepisów dotyczących przestępstw finansowych – Fintech Singapore

Inicjatywa władz monetarnych Singapuru (MAS) w zakresie reformy legislacyjnej zawarta w ustawie o instytucjach finansowych (różne poprawki) (ustawie FIMA) oznacza strategiczny przegląd mający na celu wzmocnienie ram regulacyjnych i wykonawczych regulujących sektor finansowy Singapuru.

Posunięcie to wskazuje na zaangażowanie MAS we wzmacnianie integralności i odporności lokalnego ekosystemu finansowego, szczególnie w epoce, w której innowacje cyfrowe i fintech zmieniają krajobraz branży.

Projekt ustawy FIMA ma na celu zmiany w kilku kluczowych aktach prawnych, w tym między innymi w ustawie o doradcach finansowych z 2001 r. (FAA), ustawie o ubezpieczeniach z 1966 r. (IA), ustawie o usługach płatniczych z 2019 r. (ustawa PS), ustawie o papierach wartościowych i kontraktach terminowych z 2001 r. (SFA), funduszu powierniczym Ustawa o spółkach z 2005 r. (TCA) oraz Ustawa o usługach i rynkach finansowych z 2022 r. (FSMA), których celem jest udoskonalenie możliwości MAS w zakresie nadzoru i egzekwowania przepisów w odniesieniu do spółek powiązanych finansowo i powiązanych z nimi „osób interesów”.

Strategiczne wzmocnienie uprawnień wykonawczych MAS

Kamień węgielny ustawy FIMA, szczegółowo opisany w „Dokument konsultacyjny w sprawie proponowanych zmian uprawnień dochodzeniowych MAS i innych uprawnień na mocy różnych ustaw„, polega na zwiększeniu uprawnień dochodzeniowych i wykonawczych MAS. Rozwój ten następuje w kontekście ewoluujących przestępstw finansowych, które w coraz większym stopniu wiążą się ze złożonymi operacjami obejmującymi wiele jurysdykcji.

Proponując harmonizację i wzmocnienie swoich uprawnień dochodzeniowych w ramach różnych ustaw, MAS ma na celu zapewnienie solidnego mechanizmu gromadzenia dowodów, kluczowego dla skutecznego wykrywania i ścigania nadużyć finansowych.

To ujednolicenie uprawnień w ramach różnych przepisów finansowych podkreśla strategiczne podejście MAS do rozwiązywania zawiłości współczesnych przestępstw finansowych, zapewniając, że ramy regulacyjne są przygotowane do sprostania wyzwaniom stawianym przez postęp technologiczny i globalne operacje finansowe.

Zaangażowanie branży i informacje zwrotne

MAS' podejście konsultacyjne w udoskonalaniu ustawy FIMA odzwierciedla zrównoważone uwzględnienie perspektyw branżowych i imperatywów regulacyjnych. Informacje zwrotne od różnorodnych zainteresowanych stron odegrały zasadniczą rolę w kształtowaniu proponowanych zmian, w tym wkład wiodących instytucji finansowych i firm technologicznych

Wątpliwości wyrażone na etapie konsultacji, zwłaszcza dotyczące zakresu uprawnień proponowanych przez MAS – takich jak uprawnienie do wchodzenia na teren obiektu bez nakazu i przekazywanie dowodów między agencjami – podkreślają dążenie branży do przejrzystości i pewności, że uprawnienia te będą wykonywane z należytym staranność i odpowiednie zabezpieczenia.

Rozwiązywanie wątpliwości i udzielanie wyjaśnień

W odpowiedzi na uwagi branży MAS zobowiązał się do zapewnienia niezbędnych wyjaśnień i dostosowań do proponowanych zmian, w szczególności dotyczących jego uprawnień dochodzeniowych. Na przykład MAS wyjaśnił uzasadnienie rozszerzenia uprawnień w celu wymagania informacji od dowolnej osoby, odnosząc się do obaw związanych z potencjalnym nadmiernym zasięgiem.

To wyjaśnienie ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia, że ​​MAS posiada uprawnienia niezbędne do prowadzenia skutecznych dochodzeń, nawet jeśli istotne informacje znajdują się w posiadaniu stron tradycyjnie poza zasięgiem obecnych uprawnień MAS.

Wjazd bez nakazu i zajęcie dowodów

Przepisy ustawy FIMA dotyczące wejścia na teren obiektu bez nakazu i zajęcia dowodów stanowią zróżnicowane podejście do działań dochodzeniowych, ponieważ MAS jest przede wszystkim organem regulacyjnym. Zmieniając warunki wstępne dotyczące obejścia wymogu powiadomienia w określonych scenariuszach, MAS równoważy konieczność niezakłóconego prowadzenia dochodzeń z ochroną prywatności i praw osób fizycznych.

Przepisy te, w połączeniu ze wspierającym stanowiskiem branży w sprawie uprawnień MAS do zabezpieczania dowodów, podkreślają zbiorowe uznanie konieczności istnienia solidnych narzędzi regulacyjnych w celu skutecznego zwalczania przestępstw finansowych.

Odpowiedzialność i nadzór regulacyjny

Nacisk położony w projekcie ustawy na odpowiedzialność jest dodatkowo ilustrowany przez wyjaśnienie uprawnień MAS do udzielania nagan. Dzięki temu osoby i instytucje pozostają odpowiedzialne za niewłaściwe postępowanie, niezależnie od ich aktualnego statusu lub powiązań z podmiotami objętymi regulacją.

Ponadto proponowany nadzór regulacyjny nad posiadaczami licencji CMSL na świadczenie usług w zakresie rynków kapitałowych prowadzącymi nieregulowaną działalność gospodarczą uwzględnia potencjalne ryzyko efektu domina, co ilustruje proaktywną postawę MAS w ograniczaniu ryzyka systemowego w ekosystemie finansowym.

Odpowiedź na ewolucję Fintech

Zmiany legislacyjne odzwierciedlają również uznanie przez MAS szybkiej ewolucji w sektorze fintech oraz potrzebę ram regulacyjnych, które będą zarówno adaptacyjne, jak i ułatwiające innowacje. Określając nadzór regulacyjny nad niektórymi nieregulowanymi produktami i działalnością finansową, MAS ma na celu wspieranie bezpiecznego i solidnego środowiska dla innowacji w branży fintech, zapewniając, że środki regulacyjne są proporcjonalne do stwarzanego ryzyka i sprzyjają rozwojowi branży.

Ustawa FIMA jest świadectwem przyszłościowej i elastycznej filozofii regulacyjnej i egzekwowania prawa MAS. Uosabia strategiczne wysiłki mające na celu ulepszenie ram regulacyjnych Singapuru w celu dostosowania ich do złożoności globalnego krajobrazu finansowego i dynamicznego sektora fintech.

MAS' podejście konsultacyjne współpracując z sektorem finansowym i udoskonalając projekt ustawy, w połączeniu ze swoim zaangażowaniem w równoważenie skuteczności regulacyjnej z rentownością branży, wyznacza punkt odniesienia dla zgodności z przepisami w przeciwieństwie do reszty regionu.

W miarę rozwoju ustawy nie tylko wzmacnia ona możliwości MAS w zakresie nadzoru i egzekwowania prawa, ale także wzmacnia pozycję Singapuru jako wiodącego światowego centrum finansowego, charakteryzującego się uczciwością, odpornością i innowacyjnością. Ta reforma legislacyjna stanowi zatem kamień milowy w ciągłych wysiłkach Singapuru mających na celu sprostanie wyzwaniom i możliwościom, jakie stwarza rozwijający się sektor finansowy, zapewniając, że miasto-państwo pozostanie w czołówce innowacji finansowych i praktyk regulacyjnych.

Wyróżnione źródło obrazu: edytowane z Freepik

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/87090/fintech/how-will-mas-new-amendments-impact-financial-crime-enforcement/