Bitwa o prymat w inwestycjach — DeFi zaburza status quo

Świat inwestycji się zmienia, a szala przechyla się na korzyść mniejszych inwestorów. Rozejrzyj się, a zobaczysz, że cały kosmos kapitału finansowego pozostaje sportem elitarnym. Dzieje się tak, ponieważ obecny model opiera się na dużych inwestorach, którzy zdobywają duże wygrane. 

Z drugiej strony szybko nadchodzi era przełomowych technologii. Głównymi czynnikami napędzającymi są blockchain (DLT), sztuczna inteligencja, uczenie maszynowe, robotyka, sekwencjonowanie genomu (CRISPR) i technologie magazynowania energii, z których wszystkie mają największy wpływ na globalną gospodarkę. 

Mówiąc o wpływie, CNBC wybrało 50 prywatnych, przełomowych firm innowacyjnych. Korzystają z własnościowych Metodologia Disruptor 50 przy domniemanej wycenie przekraczającej 388 miliardów dolarów.

W rzeczywistości w 2020 roku 13 z 50 trafiło do spółek publicznych poprzez IPO. Inne wykazały wykładniczy wzrost o około 300% rok do roku, zgodnie z indeksem Disruptor 50.

To jest wierzchołek góry lodowej. To tylko niewielka część prywatnej kapitalizacji rynkowej. Pomyśl teraz o firmach publicznych, innych start-upach, MŚP i prywatnych laboratoriach innowacji, które nie zostały tutaj omówione.

To wszystko ma ogromny potencjał, który czeka na odblokowanie przez inwestorów.

Inwestycja w bramkę

Tu pojawia się problem. Zgodnie z zasadami SEC, tylko tak zwani akredytowani inwestorzy – w zasadzie osoby o wartości netto przekraczającej 1 milion dolarów – mogą wejść w przełomowe inwestycje światowe w USA. Najwyraźniej kryje się tu ogromny potencjał reformacyjny.

Z drugiej strony podatność na ryzyko przełomowej technologii nie działa prawidłowo dla inwestorów instytucjonalnych. Dzieje się tak, ponieważ kierujące nimi tradycyjne i wstecznie myślące wzorce. Jednak innowacje mają miejsce w przyszłości.

W ich królestwie przełomowe liczby technologii są mapowane na niektóre testy porównawcze i metryki utworzone na podstawie wcześniejszych wyników, co skutkuje decyzjami „bez wyjścia”. 

Mówiąc prościej, pamięć mięśniowa z bańki internetowej i innych kryzysów nie pozwala otworzyć oczu na potencjalny wykładniczy wzrost pogrzebany w destrukcyjnej technologii.

Co więcej, horyzont analizy inwestora instytucjonalnego wynosi zwykle tylko jeden rok. Dla porównania, wykładniczy wzrost przejawia się w dłuższym okresie (~5 lat). Jak widać, wiele fundamentalnych rozłączeń blokuje drogę dla inwestorów instytucjonalnych.

Jak możemy zapewnić władzę inwestorom detalicznym?

Zdecentralizowane finanse (DeFi ) oznacza, że ​​kapitał finansowy nie wymaga już żadnych silnych pośredników ani pośredników jakiegokolwiek rodzaju.

Pośrednicy są obecnie bardzo potrzebni stronom, aby zdobyć zaufanie do transakcji, kontraktów handlowych lub inwestycji. Płacenie za usługi tych pośredników może być odliczone jako koszt prowadzenia działalności przez duże firmy i osoby zamożne. Jednak wydatki te pozostają barierą zaporową dla wielu inwestorów detalicznych.

Z DeFi, każdy, kto ma połączenie z internetem może robić transakcje na całym świecie na każdym poziomie, na jaki mogą sobie pozwolić. Ponadto tokeny obsługują te transakcje.

Tylko Twoje osobiste preferencje dotyczące ryzyka określają Protokół DeFi mecz. Wraz z czasem chcesz zamrozić swoje fundusze, jednocześnie uzyskując wysoki zysk. Warto zauważyć, że tutaj Twoje środki nie opuszczają Twojego cyfrowego portfel. Dlatego nadal masz w pełni kontrolowaną własność w swojej kieszeni.

Korzyści z DeFi

Zalet decentralizacji inwestycji jest zbyt wiele, by je zignorować. Obejmują one mniejsze tarcie transakcji dzięki automatyzacji, znacznie szybsze (w czasie rzeczywistym) wyniki i analizę warunków rynkowych, większe bezpieczeństwo poprzez przejrzystość i wyższy poziom dostosowania produktów i usług finansowych, by wymienić tylko kilka.

Pomyśl o powstającej gospodarce koncertowej, gdzie nikt tak naprawdę nie wydaje się mieć już stałej pracy, gdzie każdy z nas jest jakimś zawodowym najemnikiem, przechodzącym z koncertu na koncert.

Zamiast płacić brokerom za ułatwienie inwestycji, możesz teraz po prostu inwestować bezpośrednio w interesujące Cię przedsiębiorstwa. Należą do nich wcześniej niedostępne sektory, takie jak sztuka, muzyka, technologie czy koszyk technologii zmieniających świat. Wreszcie, a co najważniejsze, można w końcu zainwestować w kapitał ludzki lub po prostu w ludzi.

Ogarnięcie otwartości

Z perspektywy technologicznej mamy do czynienia z radykalną ilością otwartości: open source, otwarte dane i otwarte rynki.

Nie ma sposobu na ukrycie nieefektywności, której obecnie nie widać z powodu polityki, przepisów i biurokracji instytucjonalnej w takim środowisku.

Co więcej, otwarty charakter danych dotyczących badań inwestycyjnych pochodzących ze społeczności daje jeszcze większe możliwości inwestorom detalicznym.

Model integracyjny zarówno z Web 3.0, jak i DeFi zachęca inwestorów detalicznych, a nie instytucjonalnych. Po raz pierwszy w historii inwestorzy indywidualni mogą być lepiej poinformowani niż inwestorzy instytucjonalni, więc siła ciężkości władzy zmienia się bardzo szybko.

To nie jest gra o sumie zerowej. To gra o sumie dodatniej, w której DeFi, zasilane przez sieć 3.0, to wyjście z Wall Street i początek renesansu dla inwestorów detalicznych.