5 pytań do … TD Bank Head of Integrated Sales and Advice Chris Yancey

TD BankDyrektor ds. zintegrowanej sprzedaży i doradztwa w zakresie dystrybucji konsumenckiej, Chris Yancey, dostosował swoje podejście do bankowości relacyjnej do potrzeb klientów zarówno w oddziałach, jak i bankowości mobilnej, w oparciu o osobiste preferencje zebrane za pośrednictwem bankowej platformy do zarządzania relacjami z klientami (CRM) .

Bank uruchomił ostatnio kilka inicjatyw technologicznych, w tym m.in Następna ewolucja pracy projekt mający na celu unowocześnienie infrastruktury IT poprzez przejście na chmurę i integrację NetSuitejest oparty na chmurze planowania zasobów przedsiębiorstwa platformę w celu stworzenia kompleksowego doświadczenia bankowości cyfrowej dla swoich klientów komercyjnych.

Yancey usiadł z Wiadomości dotyczące automatyzacji banku omówić, w jaki sposób warty 1.4 biliona dolarów TD Bank wykorzystuje technologię do zarządzania potrzebami konsumentów. Poniżej znajduje się zredagowana wersja tej rozmowy.

Aktualności dotyczące automatyzacji bankowej: Jak dostosowujesz swoje podejście do bankowości relacyjnej, gdy klienci mają zmieniające się oczekiwania w coraz bardziej zautomatyzowanym świecie?

Chris Yancey: Dowiedzieliśmy się, że klienci chcą nie tylko doświadczenia w sklepie, korzystania z Internetu lub urządzenia mobilnego — chcą mieć możliwość korzystania z TD, gdziekolwiek i kiedykolwiek chcą, co może wyglądać inaczej każdego dnia, nie mówiąc już o tym z godziny na godzinę. Tak więc, ponieważ nadal inwestujemy zarówno w cyfrowe, jak i fizyczne możliwości bankowości, jesteśmy zobowiązani do zapewnienia połączonej obsługi klienta i spersonalizowanych porad we wszystkich kanałach, z nieustannym naciskiem na budowanie i pogłębianie relacji z naszymi klientami.

ZAKAZ: W jaki sposób TD Bank wykorzystuje technologię, aby lepiej zrozumieć potrzeby klientów?

CY: Posiadanie zintegrowanego, holistycznego narzędzia CRM jest również kluczowe dla naszej pracy z zespołami produktowymi i pierwszej linii. Zapewniając naszym zespołom pierwszego kontaktu dostęp do solidnych możliwości CRM, mogą one lepiej pomagać w identyfikowaniu potrzeb finansowych naszych klientów i odpowiadaniu na nie, jednocześnie umożliwiając integrację między różnymi branżami. Dostarczając naszemu zespołowi biznesowemu te informacje, możemy lepiej zrozumieć, jakich produktów i usług oczekują lub potrzebują od nas nasi klienci.

ZAKAZ: W jaki sposób zintegrowany zespół sprzedaży banku przekazuje pragnienia konsumentów do różnych linii biznesowych?

CY: Nasz zintegrowany zespół ds. sprzedaży i doradztwa działa wewnętrznie, aby zapewnić zgodność zarówno w zakresie wyznaczania celów, jak i angażowania klienta w różne produkty i usługi. To jest coś, czego nie można przecenić, ponieważ ostatecznie musimy dostarczać porady, których nasi klienci chcą i potrzebują od ich banku — niezależnie od tego, czy jest to produkt, czy usługa — potrzeby naszych klientów są zawsze na pierwszym planie.

Regularnie spotykamy się z naszymi zespołami ds. produktów wspierających depozyty, karty kredytowe, linie kredytowe pod zastaw domu, kredyty mieszkaniowe itp., aby dostosować się do dostarczania produktów do naszych zespołów pierwszej linii.

ZAKAZ: Jak Twój zespół podchodzi do porad i wskazówek?

CY: Zawsze musimy pamiętać, że porady i wskazówki dla każdego wyglądają inaczej. Dla niektórych klientów oznacza to otrzymanie pierwszego kredytu hipotecznego lub spotkanie z doradcą finansowym. Dla kogoś innego to budżetowanie lub planowanie emerytury. A potem jest wszystko inne pomiędzy. Celem jest poznawanie klientów tam, gdzie się znajdują i dostarczanie produktów i usług, które mają sens w każdym miejscu, w którym się znajdują na swojej finansowej podróży.

ZAKAZ: Jak opisałbyś swój styl przywództwa?

CY: Są dwie wspaniałe książki, z których się nauczyłem i które zastosowałem do mojego stylu przywództwa. Jednym z nich jest „Przywództwo służebne”, które uczy, jak robić to o swoich ludziach, a nie o sobie; przywództwo nie jest tym, co robisz „z ludźmi”, ale chodzi o to, co robisz „z” swoimi ludźmi. Drugi to „One Minute Manager”. Ta książka mówi, że najłatwiejszym sposobem zarządzania ludźmi jest absolutna jasność w stosunku do swoich oczekiwań. Kiedy Twoje oczekiwania są jasne, możesz oczekiwać, że ludzie będą zachowywać się właściwie i możesz ich rozpoznać, że wykonują swoją pracę we właściwy sposób.

Bank Automation Summit Fall 2022, który odbędzie się w dniach 19-20 września w Seattle, jest kluczowym wydarzeniem w dziedzinie automatyzacji i technologii automatyzacji w bankowości. ZOBACZ WIĘCEJ i zarejestruj się na Bank Automation Summit jesień 2022.