Szybka reakcja na presję ESG (Richard Price)

Instytucje finansowe doskonale zdają sobie sprawę z wagi przejrzystości w zakresie ryzyka. Muszą być w każdej chwili gotowi do szybkiego reagowania na żądania regulacyjne, być w stanie za pomocą jednego przycisku zademonstrować swoją odporność operacyjną z kapitału
adekwatności punktu widzenia.

Coraz bardziej pożądane jest, aby były w stanie odtworzyć tę błyskawiczną reakcję w ważnym obszarze środowiska, społeczeństwa i zarządzania (ESG). W dzisiejszych czasach ESG nie jest polem, które należy zaznaczyć. To jest centralna deska
sukcesu firmy. Badania Deloitte Insights pokazują, że 59% ankietowanych firm wskazuje ESG jako pozytywny wpływ na wzrost, a 51% na zyski. W każdym razie, w dzisiejszych czasach udziałowcy, interesariusze, inwestorzy instytucjonalni, a nawet klienci
będą oczekiwać, że zobaczą, jak dobrze realizujesz swój ekologiczny program, tak samo jak chcą kontroli zarządzania ryzykiem.

ESG to także sprawa regulatorów. Instytucje muszą być w stanie wykazać swoją gotowość do radzenia sobie z kwestiami takimi jak ryzyko klimatyczne i środowiskowe w ramach swoich procesów związanych z ryzykiem. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował dokument do dyskusji na temat
rola ryzyka środowiskowego w ramach ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych. Komisja Europejska jest w toku. Wprowadzono rozporządzenie w sprawie ujawniania informacji o zrównoważonych finansach (SFDR) w celu poprawy przejrzystości na rynku
zrównoważone produkty inwestycyjne, mające na celu zapobieganie „greenwashing” i zwiększenie przejrzystości w zakresie twierdzeń dotyczących zrównoważonego rozwoju zgłaszanych przez uczestników rynków finansowych.

ESG to nie tylko kwestie środowiskowe. Z perspektywy społecznej i zarządzania wymaga się, aby instytucje finansowe zajmowały się wieloma regulacjami w obszarach takich jak AML, handel ludźmi, należyta staranność dostawców i cyberbezpieczeństwo.

Wszystko to wymaga poziomu
sprawność i elastyczność danych z którymi borykają się niektóre instytucje. Czym innym jest mieć agendę ESG o dobrych intencjach, a co innego dostarczanie jej dzięki raportowaniu, które zadowoli wszystkich. Udowodnienie, że jesteś na szczycie czegoś tak wieloaspektowego, jak
ESG wymaga takiego poziomu koordynacji między działami, do którego nie jest w stanie wiele banków, dlatego ich działalność jest podzielona między odizolowane silosy działalności.  

Deloitte zidentyfikował zarządzanie danymi jako jeden z kluczy do skutecznej strategii ESG i wierzy, że pokazanie przywództwa w tym zakresie jest wielkim wyróżnikiem. W szczególności wymieniono trzy obszary możliwości wyróżnienia przedsiębiorstw na tle konkurencji:

• Wdrożenie całościowego, zintegrowanego programu danych i analiz w celu mierzenia i stymulowania zrównoważenia środowiskowego

• Wykorzystanie strategii technologicznej opartej na zrównoważonym rozwoju

• Zwiększanie odpowiedzialności i przejrzystości w łańcuchu wartości

Rozwiązaniem, które pozwoli odwrócić to wyzwanie i uczynić z niego szansę, jest architektura danych organizacji. Tak zwany

architektura sterowana zdarzeniami (EDA) przekształca plątaninę silosów danych, zastępując je możliwością przetwarzania danych z wielu źródeł w sposób szybki i na dużą skalę. EDA zapewnia dostęp do danych w czasie rzeczywistym, umożliwiając odpowiednią reakcję w danej chwili. Zapewniając
Zwinna struktura danych w połączeniu z interfejsami API, EDA oferuje zupełnie nowy sposób reagowania na zdarzenia biznesowe, niezależnie od tego, czy jest to punkt kontaktu z klientem, czy żądanie regulacyjne.

Istnieje wiele sposobów, w jakie ten rodzaj architektury danych może wspierać agendę ESG. Na przykład przy rozpatrywaniu wniosku o kredyt hipoteczny klienta korzystna byłaby świadomość zamiaru wymiany kotła w nowej nieruchomości. Z
zastosowanie analityki opartej na EDA, klientowi można by zaproponować preferencyjną stawkę, aby zachęcić go do dokonania ekologicznego wyboru. Jednocześnie, pogłębiając relacje z klientami, będziesz mógł wykazać akcjonariuszom i regulatorom, że:
zrealizowałeś swoje cele ESG. W ten sposób realizacja celów ESG staje się naturalnym produktem ubocznym robienia dobrego biznesu, a nie punktem centralnym. To ostateczna wygrana.

EDA nie tylko pomaga organizacjom w spełnieniu wymogów prawnych dotyczących sprawozdawczości niefinansowej, ale może również być częścią spełnienia oczekiwań klientów, że Twoje produkty i usługi mają znaczące zaangażowanie w zrównoważony rozwój. Umożliwi
aby zobaczyć, że przestrzegasz zasad ESG nie tylko w duchu, ale także w działaniu. Może również pomóc w uzyskaniu dodatkowego wsparcia dla programów ESG w postaci dotacji i zachęt. Elastyczne podejście do danych sprawdzi się również podczas spotkania
oczekiwania inwestorów, którzy chcą zagłębić się w więcej aspektów zarządzania firmą niż tylko marża zysku.

Bardziej elastyczna architektura danych dobrze łączy się również z innymi obszarami cyfrowej transformacji, nad którymi pracują banki i ubezpieczyciele. Weźmy na przykład zarządzanie operacyjne i odporność. Strategia twinningu cyfrowego pozwala instytucji przetestować wszystko
tej innowacji przy niewielkim ryzyku lub bez ryzyka. Jak zmiana mojej strategii ESG może wpłynąć na biznes w szerszym sensie? Czy czekają niezamierzone konsekwencje? Cyfrowy bliźniak Twojej firmy pozwoli Ci z góry modelować wszystkie możliwości. 

Wiele organizacji czerpie teraz korzyści z poprawy swojej pozycji w ESG dzięki lepszemu podejściu do danych. Na przykład Australijska Giełda Papierów Wartościowych (ASX) zdołała zmniejszyć liczbę incydentów mających wpływ na bezpieczeństwo klientów i incydentów regulacyjnych
o 30% poprzez wspieranie tego podejścia.

EDA może być brakującym ogniwem, które pomaga organizacjom wyjść poza fragmentaryczne podejście do swoich danych i wykorzystać potencjał ilości posiadanych informacji. Zastosowany w ESG może pomóc instytucji zmagającej się z cyfrowymi celami
osiągnąć nowy powiew życia i zupełnie nowy sposób prezentowania się światu.