Citi wykorzystuje lawinę do instytucjonalnych prób tokenizacji – The Defiant

Citi, bank należący do „wielkiej czwórki” mogący pochwalić się aktywami zarządzanymi o wartości 759 miliardów dolarów na całym świecie, pogłębia swoje badania w zakresie tokenizacji aktywów.

14 lutego Lawina ogłosił że Citi zakończyło pilotaż w jednej ze swoich sieci testowych podsieci, aby zbadać dozwolone próby tokenizacji ze szczególnym uwzględnieniem rynków prywatnych. Próby przeprowadzono we współpracy z wybranymi klientami zajmującymi się inwestycjami i zarządzaniem majątkiem, w tym WisdomTree, Wellington Management i ABN AMRO Bank.

„Bank przetestował przypadki użycia Avalanche „Spruce”, podsieci testowej Evergreen zaprojektowanej dla instytucji zajmujących się kupnem i sprzedażą” – stwierdziła Avalanche w poście na blogu. „Citi… wykorzystało sieć Avalanche, aby przetestować, w jaki sposób połączenie infrastruktury blockchain, tokenizacji i logiki inteligentnych kontraktów może pomóc w przebudowie rynków kapitałowych i ulepszeniu usług finansowych”.

Główne instytucje badają tokenizację

Próby są najnowszym przykładem dużej instytucji finansowej wykorzystującej technologię księgi rozproszonej do badania przypadków użycia tokenizacji. Migracja zasobów w łańcuchu zapewnia znaczne korzyści w zakresie wydajności, w tym obniżone koszty operacyjne, większą przejrzystość i zazwyczaj wysoki poziom dostosowywania.

JPMorgan był jedną z pierwszych osób, które w 2015 r. uruchomiły Quorum, licencjonowany fork Ethereum, a następnie w 2020 r. swój dział i platformę aktywów cyfrowych Onyx. Onyx rozliczył transakcje o wartości ponad 900 mln USD i rozpoczął współpracę z Avalanche w zeszłym roku w ramach pilotażu z Nadzoru w Singapurze eksplorowanie tokenizacji.

Inne duże firmy finansowe nurkujące w tokenizacji to m.in HSBC, BNY Mellon, Santander, Franklin Templeton, wśród wielu innych.

Citi twierdzi, że tokenizacja odblokowuje „nowe przypadki użycia i cyfrowe kanały dystrybucji” dla tradycyjnych rynków, umożliwiając jednocześnie nowatorskie modele operacyjne, gromadzenie danych i autonomię użytkowników.

Świerk lawinowy

Niedawne próby tokenizacji Citi obejmowały kompleksowe transfery tokenów reprezentujące private equity, transakcje wtórne i zabezpieczone pożyczki za pośrednictwem inteligentnych kontraktów wykorzystujących technologię Depository Trust Clearing Corporation Kompozytor zasobów cyfrowych.

W pilotażach wykorzystano także „zakodowane kontrole zgodności i dane uwierzytelniające” wydane przez WisdomTree w celu testowania procesów zgodności z przepisami.

Avalanche powiedział, że Citi zdecydowało się na korzystanie ze Spruce ze względu na konfigurowalne uprawnienia, kompatybilność z maszyną wirtualną Ethereum, możliwość konfigurowania niestandardowych aktywów płatnych i solidne funkcje gromadzenia danych.

Spruce umożliwia gromadzenie i przepływ danych zarówno inwestorów, jak i emitentów w sposób bezpieczny i zgodny z przepisami. „Po umieszczeniu w łańcuchu dane te można opakować w token i wykorzystać w nowatorskich przypadkach użycia” – powiedział Avalanche.

Spruce został uruchomiony pod koniec 2023 r. jako środowisko piaskownicy dla firm instytucjonalnych w celu zbadania tokenizacji i finansów w łańcuchu. Wellington Management, WisdomTree i Cumberland należały do ​​początkowej kohorty firm działających na Spruce.

„Podsieć Avalanche Spruce umożliwiła nam symulację transakcji z wykorzystaniem inteligentnych kontraktów, weryfikację danych uwierzytelniających dla inwestorów indywidualnych i zaprezentowanie mocy tej technologii dzięki transferom peer-to-peer w kontrolowanym środowisku w sieci blockchain” – powiedziała Maredith Hannon Sapp , szef rozwoju biznesu aktywów cyfrowych w WisdomTree.