DeFi dla inwestorów: znalezienie następnego Crypto Unicorn

Wyobraź sobie, że masz supermoc, która pozwala zainwestować w kolejnego Google, Amazon lub Apple.

Wyobrażam sobie to jako rodzaj „Spidey Sense”, który pozwala dostrzec następną szybko rozwijającą się, miliardową firmę. Nazwijmy to supermocarstwo „Uni-Sense”.

Dzisiaj pomogę ci odblokować to supermocarstwo.

To odważne twierdzenie, ale jestem przekonany o rozwoju DeFi, technologii zdecentralizowanych finansów, która ma przejąć banki. Jestem jeszcze bardziej przekonany, że nie mają pojęcia, co się dzieje: DeFi zjada banki.

Jeśli jesteś nowy w tej przestrzeni, DeFi to nowy rodzaj branży usług finansowych, opracowany częściowo w odpowiedzi na mylący status prawny kryptowalut. Ponieważ rządy nie mogą się zdecydować, wokół nich panuje wściekły nacisk na innowacje w sposób, którego nie można zlikwidować.

Światowe Forum Ekonomiczne ma doskonałą Zestaw narzędzi do tworzenia polityk DeFi, aby pomóc edukować banki i rządy, jak to działa i jak mogą reagować. Ten raport jest obowiązkową lekturą dla inwestorów blockchain, a zwłaszcza tego diagramu:

Ten „stos Definicji” jest wspaniałym modelem zrozumienia tego nowego systemu finansowego. Gdy zrozumiesz te różne warstwy, możesz rozwinąć swój Uni-Sense, aby pomóc Ci dostrzec następnego jednorożca (tj. wiodącą firmę lub projekt) w każdej warstwie.

Rozpakujmy te warstwy bardziej szczegółowo. Od dołu do góry mamy:

Warstwa rozliczeniowa

To jest infrastruktura, na której opiera się DeFi. W przypadku zdecydowanej większości projektów DeFi tą warstwą jest Ethereum. Jak już mówiłem ponownie i azdobyć, najłatwiejszym sposobem na zainwestowanie w DeFi jest po prostu zakup i trzymanie ETH. To podstawa DeFi i podstawa inteligentnego portfela inwestycyjnego DeFi (w tym mojego).

Warstwa aktywów

Są to stablecoiny, które służą jako „na rampach” i „off ramp” między tradycyjnymi i cyfrowymi systemami finansowymi. Większość z tych stablecoinów jest powiązana z dolarem, więc nie ma sensu w nie „inwestować”, ponieważ ich wartość nie wzrośnie – choć firmy emitujące stablecoiny staną się niezwykle cenne, gdy wejdą na giełdę tradycyjną. (Zobacz mój artykuł na) Zasoby Coinbase.)

Warstwa bramy

To jest portfel, który przechowuje twoje krypto. W DeFi zdecydowana większość udziałów w rynku należy do Metamask, który jest produktem firmy Consensys. Obecnie Consensys jest firmą prywatną, ale spodziewam się, że to się zmieni. (Coinbase niedawno uruchomił własny portfel konkurenta Metamask — kolejny powód, dla którego warto rozważyć inwestowanie w Zapas MONETY.)

Warstwa aplikacji

Oto, gdzie robi się ciekawie. Są jak aplikacje działające na komputerze lub telefonie, a raport WEF podzielił je na cztery kategorie (na pewno będzie ich więcej).

1) Zdecentralizowane giełdy: Platformy te umożliwiają wymianę (lub zamianę) jednej kryptowaluty na inną. Pomyśl o giełdach takich jak Coinbase lub Binance, ale Zdecentralizowane. To jeszcze bardziej ułatwia inwestorom: zamiast czekać, aż wejdą na giełdę, po prostu kupujesz i trzymasz ich token, którego cena jest odzwierciedleniem tego, ile według inwestorów będzie warta przyszła wartość. Obecnym liderem DEX jest Uniswap (UNI), który — zgodnie ze swoją nazwą — jest już jednorożcem.

2) Kredyt: Zamiast pożyczać od banków, platformy DeFi pozwalają użytkownikom pożyczać od siebie nawzajem. Otrzymujesz tokeny natywne dla platformy na pożyczki i pożyczki, a tokeny te zazwyczaj rosną, gdy platforma przyciąga więcej użytkowników (patrz krok 3 na powyższym diagramie).

Obecnym liderem w tej przestrzeni jest Mieszanka, który jest również jednorożcem. Aby było jasne, istnieją dwa sposoby inwestowania w COMP: możesz pożyczyć dużo krypto za pośrednictwem Compound, aby zdobyć tokeny COMP (patrz krok 3 powyżej) — lub jeśli wierzysz w długoterminowy potencjał projektu, możesz po prostu kupić i przytrzymaj COMP bezpośrednio.

3) Instrumenty pochodne: Tutaj sprawy się komplikują. Instrument pochodny jest zasadniczo tokenem opartym na blockchainie powiązanym z innym aktywem. Jest ich zbyt wiele, by wymienić: kontrakty terminowe, opcje, rynki prognostyczne, a nawet transakcje NFT to wszelkiego rodzaju instrumenty pochodne. Niebezpieczeństwo związane z inwestowaniem w instrumenty pochodne polega na tym, że możesz szybko zbudować Wieża Jenga – tj. pochodne instrumentów pochodnych – które mogą nagle się zawalić. Stąpać ostrożnie.

4) Ubezpieczenie: Handel DeFi jest ryzykowny, więc jedną z największych możliwości jest po prostu inwestowanie w firmy ubezpieczające od tego ryzyka. (Pomyśl o ogromnej inwestycji Warrena Buffetta w firmę ubezpieczeniową GEICO, jednej z jego największych opłacalny kiedykolwiek.)

Ubezpieczenie DeFi chroni użytkowników przed błędami w inteligentnych umowach lub włamaniami do protokołów: obecnym liderem jest tutaj Wzajemny Nexus, którego token NXM nie ma jeszcze statusu jednorożca, co czyni go interesującą okazją inwestycyjną. Obserwuj tę przestrzeń laserowymi oczami.

Warstwa agregacji

Tutaj można połączyć wszystkie te usługi DeFi, co jest naprawdę wyjątkowe w tej przestrzeni i gdzie banki po prostu nie mogą konkurować. Ponieważ wszystko opiera się na oprogramowaniu, krypto, które zainwestowałeś w DeFi, może zostać automatycznie przeniesione, stale dążąc do najlepszego zwrotu z twoich pieniędzy. (Pomyśl o tym jak o robo-doradcy na sterydach.) W tej kategorii są:

1) Agregatory DEX: Pomyśl o Kajaku lub Lotach Google, które są usługami agregacji lotów, które pozwalają zaoszczędzić czas na szukaniu najlepszych biletów lotniczych. Jeśli próbujesz wymienić jeden token na inny, agregatory DEX automatycznie przeskanują wszystkie najlepsze zdecentralizowane giełdy, znajdą najlepszy kurs i przekierują tam Twoją transakcję. Wiodącą usługą jest obecnie 1inch. (Zobacz także nasz artykuł na Najlepsze agregatory DEX.)

2) Zarządzanie aktywami i zyskami: Tradycyjni zarządzający aktywami to ludzie, którzy inwestują swoje pieniądze w dobrze zdywersyfikowany portfel. W DeFi wszystko to można zrobić w kodzie. Jednym z przykładów jest Balancer (BAL), który jest jak samorebalansujący fundusz indeksowy. Jeśli chcesz utrzymać portfel 70% bitcoinów i 30% Ethereum, pula Balancer utrzyma je automatycznie zbilansowane, dokonując transakcji za kulisami, gdy cena BTC i ETH się zmieni. Tradycyjni menedżerowie finansowi zostaną poważnie zakłóceni przez te nowe strony internetowe do zarządzania aktywami. Modele biznesowe szybko ewoluują, więc trenuj swoje moce Uni-Sense w tej przestrzeni.

Sekretna księga do rozwijania twojego uni-sense

Wśród odnoszących sukcesy inwestorów blockchain znajduje się książka o podziemnym kulcie: Rewolucje technologiczne i kapitał finansowy przez badaczkę akademicką Carlotę Perez. (Twarda okładka kosztuje 125.00 USD na $ Amazonkai warto.)

Perez twierdzi, że rewolucje technologiczne przychodzą falami: rewolucja przemysłowa, rewolucja kolejowa, rewolucja internetowa i tak dalej. Każda z tych rewolucji technologicznych wymaga ogromnych nakładów finansowych, ponieważ każda wymaga własnej infrastruktury. W ten sposób rewolucje finansowe i technologiczne idą w parze.

Na przykład, aby przeprowadzić rewolucję samochodową, musisz także budować drogi, dostęp do taniego paliwa, salony samochodowe i wiele więcej. Ogromne ilości pieniędzy napływają do tych powiązanych branż, tworząc nowe innowacje finansowe, takie jak ubezpieczenia samochodowe i finansowanie samochodów. Świat zaczyna się zmieniać w głęboki i nieprzewidywalny sposób: samochody oznaczają wolność, więc ludzie zaczynają brać więcej wakacji, przenosić się na przedmieścia i tak dalej. Tak więc te rewolucje technologiczne i finansowe powodują trwałe, długofalowe zmiany w społeczeństwie. .

Geekowie Blockchain uwielbiają tę książkę, ponieważ postrzegamy obecny wiek jako początek nowej rewolucji technologicznej. Bitcoin, kryptowaluty, a teraz DeFi to tylko niektóre z elementów tej nowej fali, która prawdopodobnie będzie tak destrukcyjna i dalekosiężna jak rewolucja przemysłowa.

Ale to właśnie tę stronę zeskanowałem i przypiąłem do pulpitu, kiedy po raz pierwszy przeczytałem książkę:

Na jednej stronie Perez zgrabnie podsumował pięć rodzajów innowacji finansowych, które towarzyszą tym rewolucjom technologicznym. Regularnie patrzę na ten wykres, aby doskonalić swoje zdolności wyczuwania jednorożców i zachęcam do poświęcenia czasu na przyswojenie tych pięciu kategorii: wyostrzą one również twój Uni-Sense.

Najcenniejsze firmy jutra będą liderami blockchain w każdej z tych kategorii.

Zauważ, że wiele z nich nie będzie „firmami” w tradycyjnym sensie: będą to projekty zdecentralizowane. Nawet jeśli, możesz w nie zainwestować już dziś, po prostu kupując i trzymając dołączony token.

Kładąc wszystko razem

Połączmy teraz kategorie Pereza z kategoriami DeFi z raportu Światowego Forum Ekonomicznego:

Innowacje finansowe	Kategoria DeFi	Obecni liderzy	Aktywa inwestycyjne
Zapewnienie kapitału na nowe produkty lub usługi	Stablecoins	Tether, USDC (koło/baza monet)	Zasoby Coinbase
Pomoc w rozwoju lub ekspansji	Kredyt	Mieszanka	COMP
Modernizacja samych usług finansowych	Księgi rozproszone, giełdy scentralizowane, giełdy zdecentralizowane, portfele	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	Akcje ETH, BNB, UNI, Coinbase
Realizacja zysków i rozłożenie inwestycji i ryzyka	Ubezpieczenia, instrumenty pochodne	Wzajemny Nexus	NXM
Refinansowanie zobowiązań lub mobilizacja aktywów	Agregatory DEX, zarządzanie aktywami, zarządzanie zyskami	Balanser, 1 cal	BAL, 1 cal

To są Twoje ramy dla przyszłości finansów.

Podobnie jak w początkach Internetu, sprawy toczą się szybko. To są obecni liderzy, ale co tydzień pojawiają się nowi pretendenci. Niektóre z tych projektów mogą nie powstać za pięć lat, ale większy trend się utrzyma: DeFi unowocześnia usługi finansowe, a to stwarza ogromne możliwości dla inwestorów.

TLDR: Najprostszym sposobem inwestowania w DeFi jest zakup i utrzymywanie ETH. Dla tych, którzy mają czas i pieniądze, rozważ dywersyfikację zapasów i bloków w powyższej tabeli, ponieważ prawdopodobnie będą to jednorożce przyszłości (niektóre są już jednorożcami dzisiaj). Czy badania. Rozwiń swój Uni-Sense. Jedź na zachód słońca.

Możesz być również zainteresowany przeczytaniem:

Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/