Finovate Global Hong Kong: Chekk wprowadza technologię cyfrowej tożsamości do Bain Capital i podnosi własny kapitał

Od siedziby w Hongkongu minęło prawie pięć lat Chekk zadebiutował Finovate na FinovateAsia. Firma, której współzałożycielem jest dyrektor generalny Pascal Nizri, jest ekosystemem tożsamości cyfrowej B2B2C, który przenosi własność danych osobowych z firm na osoby fizyczne w ramach strategii zapewniania lepszych, bardziej płynnych usług weryfikacji tożsamości.

„Wszyscy wiemy, jak niechętni internauci stali się do udostępniania danych osobowych w Internecie” – powiedział współzałożyciel firmy Chekk i dyrektor operacyjny Benjamin Petit z etapu Finovate podczas demonstracji swojej firmy. „Z drugiej strony regulatorzy zmuszają banki i dostawców usług finansowych do gromadzenia coraz większej ilości danych ze względu na zgodność. I odbywa się to podczas długich i bolesnych KYC, które są kosztowne dla banków”.

Za pośrednictwem aplikacji mobilnej Chekk umożliwia osobom posiadanie własnych danych osobowych i kontrolowanie ilości udostępnianych danych. Jednocześnie firmy uzyskują dostęp do bezpiecznej platformy online lub opartej na interfejsie API, która umożliwia im bezproblemowe przesyłanie żądań danych i prowadzenie innych interakcji z klientami – od analizy due diligence i weryfikacji tożsamości po bezpieczne przesyłanie wiadomości na czacie i wyciągi.

Rozwiązania SaaS firmy Chekk pomagają klientom detalicznym, prywatnym i korporacyjnym firmy zarządzać szeregiem wyzwań i operacji związanych z tożsamością cyfrową i przenoszeniem danych. Obejmują one wielojęzyczne kontrole AML, w tym arabski, rosyjski i chiński, a także weryfikację tożsamości w ponad 200 krajach, biometryczne podpisy cyfrowe, narzędzia do tworzenia i utrzymywania formularzy cyfrowych, bezpieczny portfel zaszyfrowanych danych oraz globalną łączność z innymi ponad 400 milionów źródeł danych biznesowych.

Bain Capital to najnowsza instytucja finansowa, która wybierz Chekka jako swojego partnera jeśli chodzi o weryfikację tożsamości cyfrowej. Z aktywami o wartości 155 miliardów dolarów, bostońska alternatywna firma inwestycyjna ogłosiła w lipcu, że będzie wykorzystać technologię firmy Chekk w celu zapewnienia weryfikacji KYB dla firm, handlowców i stron trzecich, a także KYC dla klientów indywidualnych.

Wiadomości o partnerstwie Bain pojawiają się w następstwie Ogłoszenie przez Chekka znaczącej inwestycji (opisany jako „wielomilionowy”) w rundzie prowadzonej przez HSBC Alternatives, skrzydło HSBC Asset Management. Finansowanie opiera się na wcześniejszym finansowaniu od inwestorów, takich jak SOSV i LeFonds, pary firm venture capital, a także inwestora indywidualnego Davida Gurle, założyciela Symphony Communications Services.

„Dzięki praktycznemu doświadczeniu swoich założycieli, Chekk tworzy pakiet usług, który znacznie wykracza poza oparte na zgodności KYC/KYB i stawia relacje handlowe w centrum swojej propozycji wartości”, HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments powiedział Remi Bourrette. „To współgra z motywami naszego funduszu fintech, jakimi są poprawa dostępu do usług finansowych przy jednoczesnym zarządzaniu ryzykiem wynikającym z działalności przestępczej.

Czy doszliśmy do rozliczenia dla fintechów z Hongkongu? Podczas gdy nacisk na Big Tech w Chinach przyciągnął większość uwagi międzynarodowych analityków i obserwatorów technologii, wpływ na rozwój fintech w Hongkongu został stosunkowo przeoczony. Niedawna ankieta przeprowadzona przez Google i firmę doradztwa finansowego Quinlan & Associates sugeruje, że branża fintech w Hongkongu może nadejść trudne czasy.

W szczególności ankieta ujawniła, że ​​60% spośród 120+ dyrektorów zarządzających z prywatnych fintechów na wczesnym i późnym etapie, z którymi skontaktowano się, uważa, że ​​Hongkong jest „stosunkowo niekonkurencyjny w porównaniu z innymi centrami fintech”. Wśród cytowanych powodów znalazło się otoczenie regulacyjne miasta, które było postrzegane jako „kosztowne, złożone i czasochłonne”, a także „luka talentów”, którą pogłębiła pandemia COVID-19. Ta luka w talentach wykracza poza role w zakresie innowacji technicznych i produktowych, obejmując również talenty w zakresie sprzedaży i marketingu.

Hongkong zareagował na te wyzwania, według raportu South China Morning Post. Bank centralny miasta, Hong Kong Monetary Authority, ujawnił w czerwcu czteroletni plan – Greater Bay Fintech Talent Initiative – który zawierał zobowiązanie do „wyszkolenia wszechstronnych talentów fintech” i zapewnienia większego wsparcia finansowego dla projektów fintech. Inicjatywa będzie wspierana przez 20 instytucji finansowych, w tym HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup i giełdę w Hongkongu. W inicjatywie weźmie również udział gigant technologiczny Ant Group — jedyna firma technologiczna, która weźmie udział.

„Podczas gdy pielęgnowanie lokalnych talentów fintech jest od lat jedną z kluczowych misji Ant Group”, Ant Group EVP ds. rozwoju strategii i spraw rządowych Jennifer Tan powiedziany, „to zaszczyt grupy dołączyć do partnerów z różnych aspektów kultywowania talentów technologicznych w ramach inicjatywy Greater Bay Fintech Talent Initiative”.

Oto nasze spojrzenie na innowacje fintech na całym świecie.

Afryki Subsaharyjskiej

Europa Środkowa i Wschodnia

• Fintech z Azerbejdżanu SmilePay ogłosił partnerstwo z parą głównych sprzedawców żywności.
• Niemiecki neobank Firma Vivid uzyskała licencję inwestycyjną od holenderskiego Urzędu Nadzoru Finansowego AFM.
• Narodowy Bank Węgier zwrócił się do Grape Solutions o świadczenie usług IT na podstawie nowej 60-miesięcznej umowy ramowej.

Bliski Wschód i Afryka Północna

Azja Środkowa i Południowa

Ameryka Łacińska i Karaiby

Azja-Pacyfik

Zdjęcie: Arnie Chou