Pięć kroków do skutecznej kontroli sankcji (Barley Laing)

Wojna na Ukrainie spowodowała proliferację sankcji przeciwko czołowym politykom, biznesmenom i podmiotom zarówno w Rosji, jak i na Białorusi.

To sprawiło, że wiele osób z sektora usług finansowych ma problemy z nadążaniem za dużą liczbą sankcji ogłoszonych przez terytoria, na których prowadzą działalność, do których przestrzegania są prawnie zobowiązani.

Brak odpowiedniej oceny sankcji – za co odpowiada zespół ds. zgodności – może spowodować nałożenie na organizacje finansowe znacznych kar. Mogą też doznać znacznych szkód dla marki ze względu na negatywną reklamę
ze świadczeniem usług komuś, kto został ukarany.

Istnieje pięć kroków w celu zapewnienia skutecznego przestrzegania sankcji:

1)     Uzyskaj dane dotyczące sankcji/list obserwacyjnych z zaufanych źródeł globalnych

Najlepszym sposobem zapewnienia zgodności z sankcjami jest dostęp do aktualnych list sankcji, zwanych również listami obserwacyjnymi. Przez długi czas zapewniały one organizacjom skuteczne przeprowadzanie kontroli znajomości klienta (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
podczas wdrażania klientów, a także podczas przeprowadzania regularnych kontroli krzyżowych z tymi w ich istniejących bazach danych.

W celu skutecznego sprawdzania sankcji dzisiaj, listy te muszą być częścią zautomatyzowanego narzędzia, które gromadzi i syntetyzuje dane dotyczące sankcji, wraz z danymi dotyczącymi osób eksponowanych politycznie (PEP) oraz ich krewnych i bliskich współpracowników (RCA). Te dane muszą być gromadzone
z wielu zaufanych źródeł na całym świecie, takich jak rządy, organy regulacyjne i agencje kredytowe. Ponadto używana lista sankcji powinna umożliwiać ciągłe skanowanie w poszukiwaniu aktualizacji i dostarczanie ich w czasie rzeczywistym. W ten sposób można zapewnić płynność
doświadczenie użytkownika dla osób otwierających nowe konta lub kupujących produkty finansowe, czego wielu oczekuje w erze cyfrowej. Ta automatyzacja kontroli sankcji jest znacznie skuteczniejszą i dokładniejszą metodą w porównaniu z podejściem ręcznym,
co jest droższe ze względu na dodatkowe koszty zatrudnienia i przeszkolenia personelu do tego celu. Ponadto kontrole fizyczne zwiększają prawdopodobieństwo popełnienia błędów, które mogą narazić firmę na naruszenia sankcji i związane z tym koszty
grzywien i reputacji.

2)     Podejmij niekorzystne kontrole mediów

Monitorowanie najnowszych wiadomości i alertów w czasie rzeczywistym jest niezbędne nie tylko do pozyskiwania informacji o osobach zagrożonych sankcjami, ale także o osobach PEP i innych osobach, które mogą mieć potencjalne negatywne konsekwencje regulacyjne, finansowe lub reputacyjne dla Twojej organizacji.
Niezwykle ważne jest, aby narzędzia używane do przeprowadzania negatywnych kontroli mediów mogły skanować światowe media informacyjne, pozyskując informacje na temat tych, na które zostały nałożone nowe sankcje i gdzie toczą się sprawy sądowe.

3)     Szkolenie w zakresie sankcji dla pracowników ds. zgodności

Czy pracownicy ds. zgodności dobrze rozumieją najnowsze sankcje i wiedzą, jak postępować z osobami, na które mają wpływ? Z personelem ds. zgodności na pierwszej linii, jeśli chodzi o działanie na podstawie danych dotyczących sankcji, odpowiednie szkolenie
należy zapewnić wskazówki.

4)     Aktualizuj systemy i kontrole – technologia onboardingu i kontroli płatności może działać w przypadku osób objętych sankcjami?

Czy platformy onboardingu i kontroli płatności w Twojej organizacji mogą skutecznie zrobić to samo, wraz ze szkoleniem personelu w zakresie reagowania na klientów, na których nałożono sankcje? Czy po wykryciu tych objętych sankcjami w Twojej bazie danych masz systemy?
w celu szybkiego blokowania kont, transakcji i zamrażania środków? Niezwykle ważne jest posiadanie procesów umożliwiających natychmiastowe działanie na tych informacjach.

5)     Podejmij szersze podejście z automatyczną weryfikacją tożsamości

Zautomatyzowane narzędzie, które w źródłach w czasie rzeczywistym znajduje się na różnych listach sankcji, w tym PEP i RCA, działa dobrze jako część bardziej kompleksowego podejścia do zautomatyzowanych operacji KYC i AML. Dlatego rośnie zainteresowanie korzystaniem z tożsamości elektronicznej
narzędzia weryfikacyjne (eIDV), które oprócz dostępu do kompleksowych danych dotyczących sankcji, PEP i RCA, są w stanie w czasie rzeczywistym sprawdzać dane podane przez użytkownika z wiarygodnymi strumieniami danych, aby upewnić się, że są tym, za kogo się podają.

Podejmując te pięć kroków, organizacje finansowe będą miały dostęp do stale aktualizowanych danych dotyczących sankcji w czasie rzeczywistym, w tym danych dotyczących PEP i RCA, pochodzących od rządów i organów regulacyjnych na całym świecie. Dzięki zautomatyzowanej funkcjonalności listy te można łatwo wykorzystać
w połączeniu z kompleksową zautomatyzowaną technologią eIDV, na przykład w celu zapewnienia dokładnego, szybkiego i opłacalnego procesu KYC i AML.