Bezpłatny szablon uzgadniania kart kredytowych

Nasz darmowy szablon uzgadniania rachunków bankowych zapewnia prosty sposób na uzgodnienie książeczki kasowej z wyciągiem bankowym. Naciśnij przycisk pobierania i postępuj zgodnie z naszym przewodnikiem, aby dowiedzieć się więcej.

Przykład naszego szablonu uzgadniania kart kredytowych Excel:

Jak dokonać uzgodnienia karty kredytowej?

Uzgadnianie kart kredytowych to proces dopasowywania zapisów karty kredytowej do księgi głównej Twojej firmy. Jest to rutynowy proces przeprowadzany przez zespoły finansowe w celu zapewnienia dokładności dokumentacji finansowej firmy i wykrycia wszelkich błędów lub oszustw.

Zacznijmy od procesu:

1. Zbierz dokumenty

   Będziesz potrzebować księgi głównej firmy i najnowszego wyciągu z karty kredytowej. Pobierz je w formacie CSV i wklej do poszczególnych arkuszy Excela. Znajdź także wszystkie faktury/paragony związane z płatnościami kartą kredytową. W przypadku jakichkolwiek rozbieżności pomoże to potwierdzić szczegóły transakcji, autoryzację transakcji i kategoryzację wydatków.

2. Dopasuj dokumenty

   Musimy znaleźć pasujące transakcje na wyciągu z karty kredytowej i w księdze głównej. Możesz dokonać dokładnego dopasowania, jeśli Twój księgowy zarejestruje identyfikator transakcji.

   Jeśli identyfikator transakcji nie jest zarejestrowany, możesz dopasować transakcję na podstawie innych informacji, takich jak data, kwota lub opis.

   Przykład: W księdze firmy zapisano opłatę za usługę Uber w wysokości 50 USD; transakcję można powiązać z wyciągiem z karty kredytowej za pomocą identyfikatora transakcji.

3. Utwórz wyciąg z uzgodnienia karty kredytowej.

Utwórz zestawienie uzgodnień, które zaznaczy wszystkie pasujące transakcje i śledzi wszystkie niedopasowane transakcje. Możesz zaktualizować księgę główną, aby odzwierciedlić wszelkie ważne transakcje, które mogły zostać pominięte. W przypadku nieautoryzowanych transakcji lub błędów bankowych prosimy o kontakt ze swoim bankiem.

Dlaczego uzgadnianie kart kredytowych?

Karty kredytowe oferują natychmiastowe płatności globalne i linię kredytową, dzięki czemu są popularne w świecie korporacji. Firmowe karty kredytowe są preferowaną przez pracowników metodą pokrywania wydatków związanych z pracą.

Karty kredytowe są jednak podatne na kradzieże i oszustwa. Jest to najczęstsze oszustwo związane z bankowością, z setkami tysięcy przypadków rocznie i skradzionymi wartościami o wartości miliardów dolarów. Uzgadnianie wyciągów z kart kredytowych jest niezbędne w celu wykrycia błędów, oszustw lub nieautoryzowanych transakcji.

Zautomatyzuj uzgadnianie kart kredytowych

Korzystanie z narzędzi takich jak Excel wymaga wielu ręcznych interwencji. Jeśli chcesz skalować swój proces, musisz przyjrzeć się oprogramowaniu, które może zautomatyzować proces od początku do końca. Wymagałoby to agregowania danych z wielu źródeł finansowych, wyodrębniania odpowiednich danych z dokumentów, dopasowywania danych z różnych źródeł i kontroli pod kątem oszustw.

Oprogramowanie do uzgadniania może zautomatyzować 3 kluczowe elementy:

1. Zbieranie danych – Oprogramowanie do automatyzacji, takie jak Nanonets, może bezproblemowo integrować się z systemem ERP lub pocztą e-mail w celu gromadzenia dokumentów, takich jak wyciągi z kart kredytowych, faktury, paragony i księga główna firmy. Oprogramowanie pobierze istotne informacje z każdego dokumentu wyłącznie za pomocą technologii OCR.
2. Dopasowywanie danych – Bez automatyzacji kodu możesz łatwo skonfigurować reguły pasujące do dwóch dokumentów. Z czasem możesz skonfigurować nowe zasady i nie musisz zmagać się z formułami.
3. Identyfikacja błędów i sprawdzanie oszustw – Ustaw flagi, aby zidentyfikować wszelkiego rodzaju nieprawidłowe transakcje, duplikaty lub nieautoryzowane transakcje.

Znajdź odpowiednie oprogramowanie do uzgadniania w oparciu o Twoje potrzeby biznesowe i to, czy narzędzie posiada potrzebne funkcje.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/