Niezwykłe rodzaje majątku zapewniają przestępcom możliwość prania brudnych pieniędzy. Kryptowaluty, dzieła sztuki i dobra luksusowe mają właściwości, które czynią z nich idealne narzędzie do ukrywania prawdziwego pochodzenia przestępczych zysków.
W jaki sposób funkcjonariusze ds. zgodności mogą wykryć nielegalną działalność, skoro te aktywa są trudne do wyceny, śledzenia i weryfikacji? A na co mają uważać?
Kryptowaluty
Podczas gdy transakcje kryptowalutowe nie ujawniają bezpośrednio tożsamości osobistej, publiczny charakter łańcucha bloków pozwala na analizę transakcji i potencjalne śledzenie środków poprzez dokładne badanie wzorców transakcji i danych łańcucha bloków. Crypto chroni anonimowość i pomaga złym aktorom działać w ukryciu lub pod fałszywą tożsamością. Chociaż same transakcje są identyfikowalne, dzięki blockchainowi aktorzy za nimi nie są.
Platforma danych Blockchain
Analiza łańcuchowa stwierdził, że „wolumen nielegalnych transakcji wzrósł drugi rok z rzędu [w 2022 r.], osiągając najwyższy w historii poziom 20.1 mld USD. 44% wolumenu nielegalnych transakcji w 2022 r. pochodziło z działalności związanej z podmiotami objętymi sankcjami”.
Nic więc dziwnego, że w 600 firmach na całym świecie
prawie 70% osób pracujących zgodnie z przepisami martwi się rosnącym zagrożeniem prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut w biznesie, a 41% ujawniło, że niedawno wykryło programy prania pieniędzy związane z kryptowalutami.
Powodem, dla którego kryptowaluty tak dobrze nadają się do nielegalnych transakcji, jest metoda korzystania z anonimowych przeglądarek, takich jak
Tor do przechowywania kryptowalut w portfelach mieszanych, takich jak
Dołącz do monety. Pozwala to na mieszanie nielegalnych funduszy z legalnymi źródłami, układanie warstw, a następnie wydobywanie i przekształcanie z powrotem w prawdziwe fundusze, czystą gotówkę i aktywa.
Im więcej wiesz
Przy takiej złożoności, w jaki sposób specjaliści ds. Zgodności mogą zacząć załamywać się i zarządzać ryzykiem związanym z kryptowalutami? Oprócz egzekwowania solidnych procesów AML, zapewnianie edukacji na temat ekosystemu kryptograficznego pozwoli im z większą łatwością dostrzegać znaki ostrzegawcze.
Na przykład, jakie kroki mogą podjąć urzędnicy ds. zgodności, aby zweryfikować, czy ktoś, kto osiągnął bogactwo dzięki Bitcoinowi, jest autentyczny? Po pierwsze, powinni sprawdzić, czy giełda posiada ważną licencję i czy jest odpowiednio uregulowana, aby zapobiec praniu brudnych pieniędzy, a także zbadać giełdę, aby upewnić się, że jest wiarygodna. Mogą również zażądać dowodu kontroli nad swoim portfelem w postaci zrzutów ekranu. Jest to dodatek do postrzegania rachunków za energię elektryczną lub serwer jako dowodu, że faktycznie wydobyli te monety, jako bardziej skrupulatnego sprawdzenia, zamiast po prostu zaakceptować oświadczenie od Bitcoin. Mogą też poprosić o dowód lokalnych wyciągów bankowych, w zależności od tego, czy klient wypłacił swoje Bitcoiny.
grafika
Grafika jest doskonałym przykładem przedmiotu, który może przenosić ogromne ilości wartości. To również normalne, że kawałek przechodzi z rąk do rąk wiele razy w ciągu bardzo długiego życia. Ten długi, kręty szlak stanowi doskonałą okazję dla przestępców, którzy zamierzają ukryć drogę, jaką przebyły ich brudne pieniądze.
Co więcej, handlarze dziełami sztuki o wysokiej wartości często nie wiedzieli, od kogo kupują lub komu sprzedają. O tym poinformował kol
New York Times w 2021 r., w którym wyjaśniono, że „miliardy dolarów sztuki co roku przechodzi z rąk do rąk przy niewielkiej lub żadnej kontroli publicznej”. Transakcje te, owiane tajemnicą, nie mówiąc już o braku przepisów nakazujących dokumentowanie sprzedaży, uniemożliwiają władzom wykrycie jakichkolwiek wątpliwych szczegółów.
Zostało to podkreślone w 2020 r., kiedy a
raport Senatu USA ujawnił, że „sekretny charakter przemysłu artystycznego pozwolił pośrednikom sztuki na zakup wartościowych dzieł sztuki w Stanach Zjednoczonych za ponad 18 milionów dolarów za pośrednictwem firm fasadowych powiązanych z rosyjskimi oligarchami po tym, jak zostały one ukarane”.
W odpowiedzi UE i Wielka Brytania wprowadziły nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w świecie sztuki. Jednak rozplątanie sieci stworzonej przez legalne narzędzia, takie jak firmy fasadowe, złożone podmioty podlegające wielu jurysdykcjom i raje podatkowe, jest poważnym wyzwaniem.
Zapobieganie praniu pieniędzy
Pokonywanie tych przeszkód zaczyna się od egzekwowania solidnego procesu zgodności z wyjątkową realizacją. Oprócz weryfikacji tożsamości i szkolenia, podejście oparte na ryzyku jest Twoją obroną numer jeden.
Deloitte zapewnia ramy oceny, które dostarczają wskazówek sprzedawcom i kupującym w świecie sztuki.
Przyglądając się transakcjom opartym na sztuce, specjaliści ds. zgodności muszą przede wszystkim wziąć pod uwagę typ kupującego lub sprzedającego. Na przykład indywidualny kolektor zada inne pytania w porównaniu z funduszem zagranicznym. Ponadto należy zwrócić uwagę zarówno na rodzaj dzieła sztuki, jak i sposób, w jaki odbywa się transakcja, czy to twarzą w twarz, na targach sztuki czy za pośrednictwem platformy internetowej. Jeśli informacje o pochodzeniu dzieła sztuki nie są dobrze udokumentowane, istnieje prawdopodobieństwo, że są one wykorzystywane do prania pieniędzy.
Towary o wysokiej wartości
Podobnie jak w przypadku dzieł sztuki, rynek dóbr luksusowych umożliwia przestępcom pranie pieniędzy i przechowywanie ich majątku. Przedmioty łatwe do transportu, takie jak efektowna biżuteria i fantazyjne samochody, mogą zmienić właściciela w ramach jednej transakcji po ogromnych cenach. Niejednoznaczny charakter rynku, który bierze pod uwagę mniej namacalne czynniki, takie jak rozpoznawalność marki, rzadkość występowania i pochodzenie, umożliwia lokowanie za pomocą zawyżonych cen, a sam przedmiot umożliwia łatwe nakładanie warstw.
Koszty o wysokiej wartości
Aby zmniejszyć prawdopodobieństwo, że specjaliści ds. zgodności zostaną oszukani przez oszukańczą działalność, powinni zachować ostrożność w stosunku do nietypowych zachowań i zwracać uwagę na typowe oznaki prania pieniędzy. Po pierwsze, powinni być bardzo czujni w kontaktach ze spółkami fasadowymi i innymi złożonymi strukturami właścicielskimi.
Po drugie, powinni uważać na złych aktorów, którzy ukrywają swoją tożsamość, wysyłając osoby trzecie do zakupów w ich imieniu. Ponadto podejrzane wzorce zakupów i naleganie na używanie gotówki lub przelewu jako metody płatności powinny budzić podejrzenia. Wreszcie, niespójności związane z deklarowanym zawodem lub dochodami klienta oraz jego zachowaniami zakupowymi mogą również wskazywać na pranie pieniędzy.
Znalezienie światła
Odkrywanie mrocznego podbrzusza niezwykłych rodzajów bogactwa jest wyzwaniem. Wynika to z ich unikalnych właściwości. Ich złożoność, nieprzejrzystość i podatność na wahania wartości sprawiają, że często trudniej jest ustalić beneficjenta rzeczywistego.
Zdobywając dogłębne zrozumienie rodzajów zagrożeń istniejących w ich ekosystemie i zachowując czujność wobec wszelkich nienormalnych działań, specjaliści ds. zgodności mogą zwiększyć swoje możliwości skutecznego zwalczania prania pieniędzy. Ostatecznie charakter prania brudnych pieniędzy sprawia, że profesjonaliści nie będą w stanie złapać wszystkiego. Jednak dzięki odpowiednim procesom specjaliści ds. zgodności mogą zapewnić, że osoby o złych intencjach nie odniosą sukcesu.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ma
- :Jest
- :nie
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- akceptując
- Konto
- w poprzek
- działać
- działalność
- aktorzy
- faktycznie
- dodatek
- do tego
- Po
- Wszystkie kategorie
- dopuszczać
- dozwolony
- pozwala
- również
- Chociaż
- AML
- kwoty
- an
- analiza
- i
- Anonimowość
- Anonimowy
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- każdy
- podejście
- SĄ
- Sztuka
- Praca plastyczna
- AS
- oszacowanie
- Aktywa
- powiązany
- At
- osiągnięty
- Uwaga
- Władze
- Aleja
- z powrotem
- Łazienka
- Bank
- BE
- rozpocząć
- w imieniu
- za
- jest
- korzystny
- Miliard
- Banknoty
- Bitcoin
- blockchain
- dane blockchain
- obie
- marka
- Rozpoznawalność marki
- przerwa
- przeglądarki
- biznes
- ale
- KUPUJĄCY..
- kupujący
- Zakup
- by
- oprawa ołowiana witrażu
- CAN
- Pojemność
- ostrożny
- nieść
- samochody
- Gotówka
- zapasy
- łańcuchowa analiza
- wyzwanie
- wyzwanie
- szansa
- zmiana
- Zmiany
- ZOBACZ
- klient
- Monety
- kolektor
- zwalczania
- jak
- wspólny
- Firmy
- w porównaniu
- kompleks
- kompleksowość
- spełnienie
- kolejny
- Rozważać
- kontrola
- przeliczone
- mógłby
- stworzony
- Karny
- przestępcy
- Crypto
- Ekosystem kryptograficzny
- prezenty kryptograficzne
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- Ciemny
- dane
- Platforma danych
- czynienia
- Promocje
- głęboko
- obrona
- deloitte
- W zależności
- wdrażanie
- detale
- wykryte
- urządzenia
- dyktuje
- różne
- bezpośrednio
- do
- dokumentacja
- na dół
- z powodu
- łatwość
- z łatwością
- łatwo
- Ekosystem
- Edukacja
- faktycznie
- elektryczność
- egzekwowanie
- Egzekwowanie
- wzmacniać
- zapewnić
- podmioty
- EU
- Każdy
- wszystko
- przykład
- wyjątkowy
- wymiana
- egzekucja
- istnieć
- wyjaśnione
- Czynniki
- sprawiedliwy
- fałszywy
- W końcu
- Finextra
- i terminów, a
- Wahania
- W razie zamówieenia projektu
- główny
- Nasz formularz
- znaleziono
- Framework
- nieuczciwy
- oszukańcza działalność
- od
- fundusze
- Ponadto
- zyskuje
- prawdziwy
- Globalnie
- towary
- większy
- Rozwój
- poradnictwo
- miał
- siła robocza
- Ciężko
- trudniej
- Have
- pomaga
- Ukryty
- Ukryj
- Wysoki
- uderzanie
- W jaki sposób
- How To
- HTML
- HTTPS
- olbrzymi
- tożsamości
- tożsamość
- weryfikacja tożsamości
- if
- Nielegalny
- nielegalny
- in
- Dochód
- wskazać
- indywidualny
- przemysłu
- Informacja
- Zamierzam
- intencje
- pośredników
- najnowszych
- wprowadzono
- IT
- szt
- samo
- podróż
- trzymane
- Pranie
- Laws
- warstwowy
- nakładanie warstw
- Regulamin
- prawowity
- mniej
- Licencja
- dożywotni
- lubić
- powiązany
- mało
- miejscowy
- długo
- Popatrz
- poszukuje
- luksusowy
- Utrzymywanie
- robić
- zarządzanie
- rynek
- znaczy
- metoda
- milion
- zaminowany
- Złagodzić
- mieszany
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- jeszcze
- wielo
- wielokrotność
- Natura
- prawie
- Potrzebować
- Nowości
- I Love New York
- Nie
- normalna
- numer
- Przeszkody
- zawód
- of
- Oficerowie
- często
- on
- ONE
- Okazja
- or
- pochodzenie
- Początki
- Inne
- na zewnątrz
- koniec
- własność
- płatny
- strony
- wzory
- płatność
- metoda płatności
- doskonały
- osobisty
- kawałek
- Miejsce
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- potencjał
- prezenty
- zapobiec
- Cennik
- premia
- wygląda tak
- procesów
- specjalistów
- zyski
- dowód
- niska zabudowa
- pochodzenie
- zapewniać
- zapewnia
- że
- publiczny
- zakup
- nabywczy
- pytania
- podnieść
- rzadkość
- raczej
- Prawdziwy świat
- powód
- niedawno
- uznanie
- regulowane
- regulamin
- pozostawać
- raport
- Zgłoszone
- renomowany
- zażądać
- Badania naukowe
- odpowiedź
- ujawniać
- Ujawnił
- odkrywczy
- prawo
- Ryzyko
- krzepki
- ROSE
- Rosyjski
- zabezpieczenia
- sole
- Sankcjonowany
- systemy
- screeny
- druga
- Sprzedający
- Sprzedawanie
- Senat
- Powłoka
- powinien
- zasłonięty
- znaczący
- znaki
- podobny
- po prostu
- pojedynczy
- So
- Ktoś
- Źródła
- Spot
- stwierdził,
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- Zjednoczone
- Cel
- sklep
- osiągnąć sukces
- taki
- podpory
- niespodzianka
- Zadania
- trwa
- podatek
- niż
- że
- Połączenia
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- Trzeci
- osoby trzecie
- to
- tych
- groźba
- zagrożenia
- Przez
- poprzez
- czasy
- do
- w kierunku
- Wyśledzić
- identyfikowalny
- Rysunek kalkowy
- Handlowcy
- szlak
- Trening
- transakcja
- transakcje
- prawdziwy
- Zaufaj
- rodzaj
- typy
- Uk
- Ostatecznie
- odkryć
- dla
- zrozumienie
- wyjątkowy
- Zjednoczony
- United States
- us
- używany
- za pomocą
- wartość
- Naprawiono
- pojazd
- Weryfikacja
- zweryfikować
- początku.
- przez
- wejść
- czujność
- Tom
- Portfel
- Portfele
- ostrzeżenie
- była
- Oglądaj
- Bogactwo
- sieć
- DOBRZE
- były
- Co
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- który
- KIM
- będzie
- Drut
- w
- pracujący
- świat
- zmartwiony
- rok
- york
- You
- Twój
- zefirnet