Hongkong ma ponownie stać się centrum zasobów cyfrowych ze zmienionymi zasadami

Hongkong rozpocznie swoje flagowe wydarzenie finansowe, Tydzień FinTech 2022, w poniedziałek, przygotowując grunt pod to, co ma być serią oświadczeń politycznych dotyczących kryptowalut, ponieważ miasto próbuje przemodelować się jako centrum zasobów cyfrowych i inwestycji.

Sekretarz finansowy Hongkongu Paul Chan taflowy co może się pojawić w październikowym poście na blogu na temat wydarzenia, które potrwa do 4 listopada pod tytułem „Pushing Boundaries, Reaping Benefits”.

Chan drażnił się z tematem „przesuwania granic” w swoim poście: „Oświadczenie polityczne sprawi, że nasze stanowisko polityczne dotyczące aktywów wirtualnych będzie jasne dla rynków światowych. Będzie to również dowód naszego zaangażowania i determinacji w odkrywaniu innowacji finansowych wraz z globalną społecznością wirtualnych aktywów”.

Oprócz Chana, inni urzędnicy w Hongkongu przygotowywali grunt pod ewentualną zmianę handlu kryptowalutami, który obecnie w Hongkongu jest ograniczony tak zwanym inwestorom profesjonalnym lub inwestorom posiadającym udowodnione aktywa o wartości 8 mln HKD, czyli około 1 mln USD.

Elizabeth Wong, dyrektor ds. licencjonowania i szefowa jednostki fintech Komisji Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC), powiedziała w zeszłym tygodniu inwestorom, że Hongkong wytyczy własny kurs w zakresie polityki dotyczącej aktywów cyfrowych. Powiedziała, że ​​nie będzie to tylko następstwo zakazu kryptowalut na kontynencie, powołując się nawet na „jeden kraj, dwa systemy”, w ramach którego Chiny rządzą Hongkongiem. 

„Hongkong ma zasadę jeden kraj, dwa systemy. Jest to zasada konstytucyjna, która stanowi podstawę rynków finansowych w Hongkongu”, Wong powiedziany na konferencji z okazji Tygodnia Promocji Inwestycji w Hongkongu.

Zmiany tonu nastąpiły, gdy miejski indeks Hang Seng spadł od początku roku o prawie 35% w wyniku gwałtownego wzrostu globalnej inflacji, rosnących stóp procentowych i ucieczki kapitału z przedłużonej polityki blokowania Covid-19 w Hongkongu. Ostrzejsze zasady miasta dotyczące handlu kryptograficznego i podejrzenie, że Chiny nałożą całkowity zakaz na miasto, również widziały giełdy takie jak FTX, prowadzone przez miliardera Sam Bankman-Smażony, wycofać się z Hong Kongu. Niektórzy przenieśli się do konkurencyjnego Singapuru. 

„Myślę, że jest również bardzo jasne, że język zmienił się między 2017 a 2018 rokiem, kiedy oficjalny język, nie tylko ze strony regulatora, był szerszym ostrzeżeniem, podkreślającym ryzyko dla inwestorów”, powiedział Donald Day, który wcześniej pracował w SFC na wirtualnych aktywów, na spotkaniu Crypto Fraud and Asset Recovery Network w dniu 21 października.

Podczas gdy kapitalizacja rynku kryptowalut spadła o 56% w 2022 r., coraz więcej instytucji finansowych wykazuje zainteresowanie tą klasą aktywów. 

BlackRock, największy na świecie zarządzający aktywami, zarządzający około 8.5 bilionów dolarów, powiedział w sierpniu, że uruchamia spot bitcoin trust dla klientów instytucjonalnych w USA. brytyjski gigant bankowy Barclays zainwestowany w firmie powierniczej kryptowalut Copper w lipcu oraz Fidelity Investments, jeden z największych dostawców planów emerytalnych US 401(k), rozpoczęty umożliwienie klientom zainwestowania części swoich portfeli w bitcoiny w kwietniu. Fidelity zaczęło oferować handel Ethereum inwestorom instytucjonalnym od piątku.

Oto niektóre kwestie poruszane podczas Tygodnia FinTech w Hongkongu:

System licencjonowania aktywów wirtualnych, stablecoinów i nie tylko

Połączenia Zmiana rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)., który Cele wprowadzenia systemu licencjonowania dla dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP), została przedłożona do kontroli Radzie Legislacyjnej Hongkongu. Ma zostać uchwalony w pierwszym kwartale 2023 r., powiedział szef fintech w Invest Hong Kong, King Leung, w październiku wywiad.

Ustawa będzie wymagać od każdej firmy prowadzącej działalność w zakresie aktywów wirtualnych w Hongkongu uzyskania licencji, powiedział asystent polityczny sekretarza ds.Tydzień Promocji Inwestycji w Hongkongu" zeszły tydzień.

W międzyczasie organy regulacyjne w Hongkongu robią notatki na temat stablecoinów. Przepisy dotyczące stablecoinów mogą być „kolejną zagadką”, powiedział Ip, zauważając, że stablecoiny są skutecznym protokołem pożyczkowym w zdecentralizowanych finansach, pomimo pewnego ryzyka.

„Właściwie możesz czerpać z niektórych z tych tradycyjnych systemów regulacyjnych i tych zaawansowanych projektów, które będą działać dla stablecoinów”, powiedział Ip, „będzie to naszym celem i zastanowimy się, w jaki sposób moglibyśmy również ustanowić prawdziwy system regulacyjny dla Stablecoin, po prostu jak VASP” – dodał Ip.

„Przyjrzymy się różnym aspektom szerokiego sektora aktywów wirtualnych i zobaczymy, jak możemy wymyślić kreatywne i ułatwione regulacje, aby odgrywać tę aktywną rolę” – powiedział Ip. „Deklaracja polityczna obejmie właściwie wszystkie te obszary”.

Wpuścić inwestorów detalicznych?

Hongkong może otworzyć inwestycje w kryptowalutowe fundusze ETF dla inwestorów detalicznych, a władze prawdopodobnie rozpoczną konsultacje społeczne w tej sprawie jeszcze w tym roku, powiedział Wong z SFC na konferencji w połowie października.

ETF to rodzaj połączonych papierów wartościowych, które śledzą określony indeks, sektor, towar lub inne aktywa, które można kupić lub sprzedać na giełdzie w taki sam sposób, jak zwykłe akcje.

„Tak więc w tych konsultacjach publicznych przyjrzymy się również, czy rzeczywiście możemy złagodzić wymóg profesjonalnego inwestora, aby sprawdzić, czy rzeczywiście możemy umożliwić inwestorom detalicznym bezpośrednie inwestowanie w wirtualne aktywa” – powiedział Wong,

Waluty cyfrowe banku centralnego

Oprócz dążenia do ponownego pojawienia się jako centrum kryptowalut, Hongkong rośnie również jako jedno z centrów cyfrowych walut banków centralnych (CBDC).

Miejski transgraniczny projekt interoperacyjności CBDC mBridge obejmuje Urząd Monetarny Hongkongu (HKMA) oraz banki centralne Tajlandii, Chin i Zjednoczonych Emiratów Arabskich. Ukończył drugą fazę pilotażową, która obejmowała 2 banków komercyjnych z tych czterech regionów w 20 płatnościach transgranicznych za pośrednictwem mBridge w transakcjach o łącznej wartości przekraczającej 160 mln USD.

Zobacz powiązany artykuł: Shenzhen przewodzi Chinom w transgranicznych transakcjach CBDC: raport 

HKMA powiedział, że ma na celu ulepszenie i rozszerzenie funkcji mBridge, a więcej szczegółów ma zostać ogłoszonych podczas Tygodnia FinTech.

Centrum innowacji Banku Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) w Hongkongu zakończyło badania mające na celu zbadanie wykonalności stablecoinów wspieranych przez CBDC, zgodnie z raportem opublikowanym w zeszły piątek. 

„Nigdy wcześniej nie robiono ożywienia stablecoinów wspieranych przez CBDC i dlatego uznaliśmy, że może to uzupełnić rosnącą liczbę badań nad stablecoinami sektora prywatnego” – napisał BIS w raporcie.

W czerwcu ubiegłego roku HKMA powiedział, że może połączyć CBDC w Chinach kontynentalnych z miejskim systemem Faster Payment. Chociaż nie było żadnych aktualizacji, szef oddziału CBDC chińskiego banku centralnego, Mu Changchun, będzie przemawiał 1 listopada podczas Tygodnia FinTech.