Wyciąg bankowy to dokument, który pokazuje wszystkie transakcje dokonane na koncie bankowym, w tym wpłaty, wypłaty i płatności. Jest powszechnie używany przez pożyczkodawców jako sposób weryfikacji dochodów i stabilności finansowej wnioskodawcy przed zatwierdzeniem pożyczki lub kredytu.
Jednak wraz z rozwojem technologii oszustom łatwiej jest tworzyć fałszywe wyciągi bankowe, które wyglądają na prawdziwe. Te fałszywe wyciągi bankowe mogą zostać wykorzystane do sfałszowania dochodów i stabilności finansowej wnioskodawcy, sprawiając, że wygląda on na bardziej wiarygodnego niż w rzeczywistości.
Wykorzystanie fałszywych wyciągów bankowych we wnioskach o pożyczkę może mieć poważne konsekwencje dla pożyczkodawców i pożyczkobiorców. Fałszywe oświadczenia mogą służyć do zawyżania dochodów, ukrywania zobowiązań finansowych lub fałszywego przedstawiania sytuacji finansowej pożyczkobiorcy. Może to prowadzić do tego, że pożyczkodawcy udzielają kredytów pożyczkobiorcom, którzy w rzeczywistości nie są w stanie spłacić pożyczki. Dodatkowo pożyczkodawcy mogą zostać narażeni na odpowiedzialność prawną, jeśli nie zweryfikują prawidłowo informacji zawartych na fałszywym wyciągu bankowym. Pożyczkobiorcy mogą również borykać się z długami i problemami prawnymi.
Pożyczkodawcy nieustannie poszukują więc sposobów wykrywania fałszywych wyciągów bankowych i ochrony przed oszustwami.
Może to obejmować ręczną weryfikację oświadczeń, wykorzystując dane z oświadczenia do porównania z innymi źródłami informacji, co jest czasochłonne i podatne na błędy.
W tym poście omówimy, dlaczego fałszywe wyciągi bankowe są ważnym problemem do rozwiązania przez pożyczkodawców i jak może pomóc wykorzystanie sztucznej inteligencji i technologii uczenia maszynowego, takich jak Nanonets.
W jaki sposób kredytodawcy wykrywają fałszywe wyciągi bankowe?
Weryfikacja wyciągów bankowych może być procesem czasochłonnym i pracochłonnym, zwłaszcza w przypadku dużej liczby rekordów lub wyciągów. Zwykle wykonywane ręcznie, aby wykryć fałszywe wyciągi bankowe, należy wykonać następujące kroki:
- Niespójności lub nieprawidłowości w danych zawartych w oświadczeniu: Jednym ze sposobów na wykrycie fałszywego wyciągu bankowego jest szukanie niespójności lub nieprawidłowości w informacjach na wyciągu. Na przykład wyciąg, który przedstawia duże lub nietypowe transakcje, zawiera błędy ortograficzne, niespójne rozmiary i typy czcionek, jest potencjalną czerwoną flagą.
- Porównaj oświadczenie z innymi dokumentami: Pożyczkodawcy mogą również porównać wyciąg z innymi dokumentami dostarczonymi przez pożyczkobiorcę, takimi jak dowód osobisty lub odcinki wypłat, aby upewnić się, że dostarczone informacje są zgodne, a wyciąg nie jest fałszywy.
- Sprawdź autentyczność: Kredytodawcy mogą sprawdzić autentyczność, kontaktując się z bankiem wymienionym na wyciągu i sprawdzić, czy wyciąg jest autentyczny, czy nie.
- Sprawdź, czy nie ma niezgodności z wyciągami bankowymi: Pożyczkodawcy mogą również porównać informacje na wyciągu z dokumentacją banku, aby upewnić się, że oświadczenie jest zgodne z prawem.
- Użyj specjalistycznego oprogramowania: Dostępne jest również specjalistyczne oprogramowanie i usługi, które mogą pomóc kredytodawcom wykryć fałszywe wyciągi bankowe, analizując dokument i porównując go z bazą danych znanych fałszywych wyciągów. Niektóre z tych metod obejmują:
- Ekstrakcja i analiza danych: Pożyczkodawcy mogą korzystać ze specjalistycznego oprogramowania lub usług w celu automatycznego wyodrębniania danych z wyciągów bankowych i analizowania ich pod kątem niespójności lub nieprawidłowości.
- Oprogramowanie do wykrywania oszustw: Niektórzy pożyczkodawcy używają specjalistycznego oprogramowania do wykrywania oszustw do skanowania wyciągów bankowych pod kątem wzorców lub cech, które są często kojarzone z fałszywymi wyciągami.
Należy zauważyć, że chociaż te metody mogą być skuteczne w weryfikacji wyciągów bankowych, mogą być czasochłonne i pracochłonne. Tutaj pomocne może być uczenie maszynowe w połączeniu z ludzkim osądem.
Pomimo powyższych metod, fałszywe i sfałszowane dokumenty mogą być niewykrywalne dla ludzkiego oka. Ręczne przeglądy są również czasochłonne, podatne na błędy i intensywnie wykorzystują zasoby firmy.
Tutaj mogą pomóc technologie automatyzacji, takie jak Nanonets. Nanonets to oparte na sztucznej inteligencji narzędzie do optycznego rozpoznawania znaków (OCR), które może pomóc zautomatyzować ekstrakcję danych z różnego rodzaju dokumentów.
Nanonety mogą wydobywać dane z wyciągów bankowych na dużą skalę, umożliwiając szybką i dokładną weryfikację dużej liczby wyciągów. Platforma może służyć do modelowania, identyfikowania i oznaczania podejrzanych wypowiedzi, a nawet do automatycznego sprawdzania informacji zawartych w wypowiedzi z innymi źródłami informacji. Może to zaoszczędzić pożyczkodawcom znaczną ilość czasu i wysiłku oraz pomóc chronić ich klientów przed oszustwami.
Automatyzacja ekstrakcji danych wyciągów bankowych za pomocą Nanonets zapewnia wiele korzyści, w tym:
- Zwiększona dokładność i spójność ekstrakcji danych, ponieważ technologia oparta na sztucznej inteligencji może identyfikować wzorce w danych i dokładnie je wyodrębniać.
- Skrócony czas, wysiłek i koszty w porównaniu z ręcznym pobieraniem i weryfikacją danych, ponieważ technologia oparta na sztucznej inteligencji może to zrobić szybciej i dokładniej.
- Poprawione bezpieczeństwo, ponieważ zautomatyzowane procesy i modele można nauczyć wykrywania i ostrzegania o wszelkich podejrzanych działaniach.
- Poprawione wrażenia klientów, ponieważ technologia oparta na sztucznej inteligencji może szybko i dokładnie wyodrębnić dane potrzebne do zapewnienia klientom najlepszych wrażeń.
Na wynos
Fałszywe wyciągi bankowe stanowią coraz większy problem dla pożyczkodawców, ponieważ mogą zostać wykorzystane do wyłudzenia pożyczki lub kredytu. Zaawansowanie tych fałszywych wyciągów bankowych rośnie wraz z rozwojem bardziej zaawansowanych technologii. Wyzwaniem dla pożyczkodawców jest szybkie i dokładne wykrywanie tych fałszywych oświadczeń, aby zapobiegać oszustwom i chronić swoich klientów.
Nanonety mogą być cennym narzędziem dla pożyczkodawców w walce z fałszywymi wyciągami bankowymi. Dzięki szybkiej i dokładnej weryfikacji dużej liczby oświadczeń pożyczkodawcy mogą chronić swoich klientów i zapobiegać oszustwom.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- Zdolny
- powyżej
- Konto
- dokładnie
- działalność
- faktycznie
- do tego
- zaawansowany
- przed
- AI
- Zasilany AI
- Alarm
- Wszystkie kategorie
- ilość
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- Analizując
- i
- zjawić się
- aplikacje
- powiązany
- autentyczność
- zautomatyzować
- zautomatyzowane
- automatycznie
- Automatyzacja
- dostępny
- Bank
- konto bankowe
- stają się
- zanim
- Korzyści
- BEST
- pożyczkobiorców
- wyzwanie
- charakter
- rozpoznawanie znaków
- Charakterystyka
- ZOBACZ
- powszechnie
- sukcesy firma
- porównać
- w porównaniu
- porównanie
- Konsekwencje
- stale
- sprzężony
- pokrywa
- Stwórz
- kredyt
- klient
- Klientów
- dane
- Baza danych
- czynienia
- Dług
- depozyty
- Wykrywanie
- dokument
- dokumenty
- łatwiej
- Efektywne
- wysiłek
- zapewnić
- błąd
- szczególnie
- Parzyste
- przykład
- doświadczenie
- narażony
- rozsuwalny
- wyciąg
- oko
- FAIL
- imitacja
- walka
- budżetowy
- stabilność finansowa
- następujący
- oszustwo
- wykrywanie oszustw
- oszuści
- nieuczciwy
- od
- otrzymać
- Rozwój
- pomoc
- pomocny
- Ukryj
- W jaki sposób
- How To
- HTTPS
- człowiek
- zidentyfikować
- ważny
- in
- zawierać
- Włącznie z
- Dochód
- Informacja
- angażować
- zaangażowany
- problem
- IT
- znany
- duży
- prowadzić
- nauka
- Regulamin
- kredytodawców
- zadłużenie
- odpowiedzialność
- Katalogowany
- pożyczka
- Kredyty
- poszukuje
- maszyna
- uczenie maszynowe
- zrobiony
- Dokonywanie
- podręcznik
- ręcznie
- wiele
- metody
- błędy
- model
- modele
- jeszcze
- numer
- z naszej
- OCR
- ONE
- optyczne rozpoznawanie znaków
- zamówienie
- Inne
- wzory
- Zapłacić
- płatności
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- możliwy
- Post
- potencjał
- zapobiec
- Problem
- wygląda tak
- procesów
- prawidłowo
- chronić
- zapewniać
- pod warunkiem,
- zapewnia
- szybciej
- szybko
- uznanie
- dokumentacja
- Czerwony
- odwdzięczyć się
- Zasoby
- Recenzje
- Rosnąć
- Zapisz
- Skala
- skanować
- poważny
- Usługi
- Targi
- znaczący
- sytuacja
- rozmiary
- Tworzenie
- ROZWIĄZANIA
- kilka
- Źródła
- wyspecjalizowanym
- Spot
- Stabilność
- rozpoczęty
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- Cel
- taki
- podejrzliwy
- Technologies
- Technologia
- Połączenia
- Informacje
- ich
- sami
- czas
- czasochłonne
- do
- narzędzie
- transakcje
- kłopot
- typy
- zazwyczaj
- posługiwać się
- wykorzystać
- Cenny
- różnorodny
- Weryfikacja
- zweryfikować
- weryfikacja
- sposoby
- który
- Podczas
- KIM
- Wypłaty
- zefirnet