Uzgodnienie bankowe vs. Książka Pojednanie
W rachunkowości i zarządzaniu finansami spotykamy się z terminami „uzgadnianie ksiąg” oraz „Uzgodnienie bankowe„. Terminy te są często używane zamiennie, co prowadzi do niejasności co do ich znaczeń.
Uzgodnienie księgowe to termin zbiorczy obejmujący szersze spektrum dopasowywania danych finansowych, które obejmuje porównywanie zapisów księgowych z danymi z innych dokumentów finansowych.
Uzgadnianie bankowe jest podzbiorem uzgadniania ksiąg, w którym księga główna dane liczbowe porównuje się z wpisami w a wyciąg bankowy.
W tym eseju opisano uzgodnienie księgowe i jego rodzaje, w tym uzgodnienie bankowe, a także pokazano, w jaki sposób wszystkie formy uzgodnienia księgowego są niezbędne dla efektywnego zarządzania finansami.
Co to jest pojednanie książkowe?
Uzgadnianie ksiąg polega na porównaniu różnych rodzajów dokumentacji finansowej firmy. Zapisy te mogą mieć charakter wewnętrznych zapisów finansowych lub zewnętrznych.
Firmy prowadzą różne rejestry wewnętrzne, aby dokładnie śledzić swoją działalność finansową i zapewnić zgodność ze standardami rachunkowości. Niektóre typowe wewnętrzne zapisy finansowe obejmują:
· Księga zobowiązań
· Dziennik wpływów pieniężnych
· Dziennik wypłat gotówki
· Ewidencja zapasów
· Rejestr środków trwałych
· Budżety i prognozy
Zewnętrzne dokumenty finansowe obejmują zapisy lub raporty generowane przez podmioty zewnętrzne współpracujące z firmą. Oto kilka przykładów:
· Wyciągi bankowe
· Faktury klientów
· Umowy pożyczki
· Umowy najmu
· Polisy ubezpieczeniowe
· Rządowe zawiadomienia podatkowe.
Ogólny termin „uzgadnianie ksiąg” obejmuje następujące typy procesów dopasowywania:
Uzgodnienie Księgi Głównej: Księga główna służy jako podstawa uzgadniania ksiąg. Księgowi porównują wpisy w księdze głównej z odpowiadającymi im danymi w księgach pomocniczych, dziennikach i innych dokumentach wewnętrznych.
Uzgodnienie bankowe: Uzgadnianie transakcji bankowych polega na porównywaniu transakcji zarejestrowanych w księdze głównej firmy z transakcjami wymienionymi na wyciągu bankowym w celu sprawdzenia wszystkich transakcji przetwarzanych przez bank, w tym wpłat, wypłat, czeków i opłat bankowych.
Uzgadnianie należności: Zapisy należności są uzgadniane poprzez porównanie sald w księdze należności z kwotami wyszczególnionymi na fakturach i wyciągach klientów.
Uzgodnienie zobowiązań: Uzgodnienie zobowiązań obejmuje sprawdzenie, czy salda w księdze zobowiązań odpowiadają kwotom należnym dostawcom i sprzedawcom zgodnie z fakturami i wyciągami.
Uzgadnianie zapasów: Ewidencję zapasów uzgadnia się poprzez porównanie ilości i wartości zapasów wykazanych w księgach przedsiębiorstwa ze stanami inwentarza z natury.
Uzgodnienie środków trwałych: Ewidencję środków trwałych uzgadnia się poprzez porównanie informacji zawartych w rejestrze środków trwałych z fizycznymi zapasami środków trwałych i harmonogramami amortyzacji. Proces ten gwarantuje, że środki trwałe zostaną prawidłowo ujęte i odpowiednio wycenione w bilansie.
Uzgodnienie płac: Dokumenty płacowe są uzgadniane poprzez porównanie wynagrodzeń pracowników wykazanych w firmowym systemie płac z danymi z arkuszy czasu pracy, stawek wynagrodzeń i programów świadczeń. Wszelkie rozbieżności, takie jak błędne obliczenia lub brakujące płatności, są korygowane.
Uzgodnienie budżetu i prognozy: Rzeczywiste wyniki finansowe porównuje się z kwotami przewidzianymi w budżecie lub prognozowanymi w celu oceny wyników i identyfikacji rozbieżności. Ten proces uzgadniania pomaga kierownictwu zrozumieć przyczyny odchyleń od zaplanowanych celów i odpowiednio dostosować przyszłe plany.
Co to jest pojednanie bankowe?
Uzgodnienie bankowe jest podzbiorem uzgadniania księgowego i obejmuje porównywanie transakcji zarejestrowanych w księdze organizacji z transakcjami udokumentowanymi na wyciągu bankowym.
Proces zazwyczaj rozpoczyna się od uzgodnienia końcowego salda środków pieniężnych w księgach rachunkowych firmy z saldem końcowym wykazanym na wyciągu bankowym. Porównanie to pomaga wykryć różnice, takie jak zaległe czeki, depozyty w drodze, opłaty bankowe, błędy lub nieautoryzowane transakcje. Po zidentyfikowaniu rozbieżności te są badane i uzgadniane w celu doprowadzenia obu sald do zgodności.
Synergia pomiędzy uzgadnianiem bankowym a uzgadnianiem księgowym
Jak wspomniano wcześniej, rozliczenie bankowe jest podzbiorem rozliczenia księgowego. Inne rodzaje uzgadniania ksiąg (wymienione powyżej) można stosować wraz z uzgadnianiem banku w celu promowania higieny finansowej oraz zapewnienia dokładności i integralności dokumentacji finansowej firmy na kilka sposobów:
Duży obraz: rozliczenie bankowe może potwierdzić jedynie wszystkie transakcje przeprowadzone za pośrednictwem banku, takie jak czeki, przelewy bankowe itp. Transakcje obejmujące na przykład kartę kredytową i gotówkę nie znalazłoby odzwierciedlenia na wyciągach bankowych, ale należy je wziąć pod uwagę. Inne rodzaje uzgadniania księgowego mogą je uwzględniać i zapewniać pełny obraz wszystkich transakcji finansowych.
Wykrywanie rozbieżności: Uzgadnianie rachunków bankowych pomaga wykryć zaległe czeki, depozyty w drodze i błędy bankowe. Z drugiej strony, uzgodnienie księgowe identyfikuje rozbieżności pomiędzy wewnętrzną dokumentacją finansową a innymi dokumentami finansowymi, takimi jak faktury lub paragony. Łącząc te procesy, firmy mogą porównywać wiele źródeł danych finansowych, aby skuteczniej wykrywać rozbieżności i zapewniać dokładność swoich zapisów.
Wzmocnienie kontroli wewnętrznej: Zarówno uzgadnianie bankowe, jak i uzgadnianie księgowe służą jako ważne mechanizmy kontroli wewnętrznej minimalizujące ryzyko błędów, oszustw lub nieautoryzowanych transakcji.
Analiza trendów: decydenci w firmie mogą lepiej zorientować się w przepływie pieniędzy do i z firmy poprzez analizę zarówno wewnętrznej, jak i zewnętrznej dokumentacji finansowej. W ten sposób można okresowo stosować korekty kursu, aby zmaksymalizować zysk i zminimalizować niepotrzebne wydatki.
Przykład synergii między uzgadnianiem bankowym a innymi formami uzgadniania ksiąg
Rozważmy hipotetyczny scenariusz obejmujący firmę zajmującą się sprzedażą detaliczną, która prowadzi wiele sklepów na terenie całego kraju. Oto, jak może w tym pomóc uzgadnianie rachunków bankowych i inne formy uzgadniania ksiąg.
Uzgodnienie bankowe:
Firma przeprowadza comiesięczne rozliczenia bankowe w celu porównania zapisów w księdze wewnętrznej z wyciągiem bankowym dostarczonym przez instytucję finansową.
Podczas jednego rozliczenia firma identyfikuje zaległe czeki, które nie zostały rozliczone, depozyty w drodze i opłaty bankowe nieujęte w księgach.
Firma podejmuje działania w związku z tymi rozbieżnościami. Proces ten pomaga zapobiegać przekroczeniu stanu konta, zapewnia firmie wystarczające środki na działalność i minimalizuje ryzyko błędów finansowych lub oszustw.
Uzgadnianie należności:
Firma regularnie uzgadnia swoją księgę należności z fakturami i wyciągami klientów, aby zapewnić dokładne rejestrowanie sprzedaży i zaległych sald.
W przypadku wystąpienia rozbieżności, np. niezastosowanych płatności, przeterminowanych rachunków, błędów w fakturowaniu, firma niezwłocznie je koryguje. Poprawia to zarządzanie przepływami pieniężnymi, zmniejsza liczbę nieściągalnych długów i utrzymuje silne relacje z klientami.
Uzgodnienie zapasów:
Spółka regularnie uzgadnia stany magazynowe z inwentaryzacjami z natury prowadzonymi w swoich sklepach.
W przypadku zidentyfikowania problemów, takich jak uszkodzenie towaru lub błędy w rejestrowaniu transakcji magazynowych, firma podejmuje działania następcze. Minimalizuje to braki w magazynie, zmniejsza koszty transportu i zapewnia efektywne zarządzanie zapasami.
Uzgodnienie zobowiązań:
Firma uzgadnia swoją księgę zobowiązań z fakturami i zestawieniami dostawców, aby zapewnić dokładne rejestrowanie zobowiązań i płatności.
Dzięki szybkiemu reagowaniu na rozbieżności, takie jak duplikaty faktur, nieprawidłowe ceny i opóźnienia w płatnościach, firma utrzymuje silne relacje z dostawcami, unika opłat za opóźnienia i zapewnia zgodność z warunkami płatności.
Zastosowanie nanonetów do uzgadniania rachunków bankowych i księgowych
Szukasz oprogramowania do uzgadniania?
Twój koszyk Pojednanie nanonetów gdzie możesz łatwo zintegrować Nanonets z istniejącymi narzędziami, aby natychmiast dopasować swoje księgi i zidentyfikować rozbieżności.
Nanonet, platforma automatyzacji oparta na sztucznej inteligencji, może znacząco usprawnić i ulepszyć zarówno procesy uzgadniania rachunków bankowych, jak i inne rodzaje procesów uzgadniania ksiąg na kilka sposobów:
Ekstrakcja danych: Nanonets może wyodrębnić odpowiednie dane z różnych dokumentów finansowych, w tym wyciągów bankowych, faktur, paragonów i zapisów inwentaryzacyjnych. Automatyzując ekstrakcję danych, Nanonets eliminuje potrzebę ręcznego wprowadzania danych, redukując błędy i przyspieszając proces uzgadniania.
Dopasowanie i pojednanie: Nanonets mogą analizować wyodrębnione dane i dopasowywać transakcje w różnych dokumentach finansowych, na przykład porównując wpisy na wyciągach bankowych z zapisami w księdze firmy. Automatyzując dopasowywanie i uzgadnianie, Nanonets skuteczniej identyfikuje rozbieżności, umożliwiając terminowe rozwiązywanie i zapewniając dokładność sprawozdawczości finansowej.
Obsługa wyjątków: Nanonets mogą sygnalizować rozbieżności lub anomalie zidentyfikowane podczas procesu uzgadniania w celu dalszej analizy przez specjalistów ds. finansów. Automatyzując obsługę wyjątków, Nanonets umożliwia firmom skupienie swoich zasobów na badaniu i rozwiązywaniu problemów wymagających interwencji człowieka, usprawniając proces uzgadniania i skracając czas realizacji.
Skalowalność i wydajność: Nanonets może szybko i dokładnie przetwarzać duże ilości danych finansowych, dzięki czemu doskonale nadaje się dla organizacji o złożonych potrzebach w zakresie uzgadniania lub dużych wolumenów transakcji. Automatyzując powtarzalne zadania, Nanonets może zwiększyć efektywność operacyjną i skalowalność, umożliwiając zespołom finansowym skupienie się na inicjatywach strategicznych i działaniach o wartości dodanej.
Integracja z istniejącymi systemami: Nanonets można bezproblemowo integrować z istniejącym oprogramowaniem księgowym, systemami ERP i innymi narzędziami do zarządzania finansami, ułatwiając wymianę danych i automatyzację przepływu pracy. Wykorzystując istniejącą infrastrukturę, Nanonets minimalizuje koszty wdrożenia i zakłócenia w operacjach biznesowych, zapewniając płynne przejście do zautomatyzowanych procesów uzgadniania.
Ciągłe Doskonalenie: Nanonets korzysta z algorytmów uczenia maszynowego, aby stale uczyć się na podstawie wcześniejszych działań uzgadniających i z czasem poprawiać swoją dokładność i wydajność. Wykorzystując wiedzę opartą na sztucznej inteligencji, Nanonets pomaga firmom identyfikować trendy, wzorce i możliwości optymalizacji, zwiększając efektywność procesów uzgadniania i przyczyniając się do ciągłego doskonalenia operacji finansowych.
Zabierać
Chociaż terminy „uzgodnienie bankowe” i „uzgodnienie księgowe” są często używane zamiennie, należy rozumieć, że uzgodnienie bankowe stanowi podzbiór uzgodnienia księgowego. Zrozumienie tej zależności umożliwia organizacjom wdrożenie kompleksowych praktyk zarządzania finansami, zapewniając dokładność i integralność dokumentacji, a jednocześnie wykorzystując technologię w celu usprawnienia procesów i zwiększenia wydajności.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://nanonets.com/blog/bank-vs-book-reconciliation/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 7
- a
- powyżej
- przyspieszenie
- odpowiednio
- Konto
- rozliczone
- Księgowość
- Konta
- Rachunki płatne
- precyzja
- dokładny
- dokładnie
- w poprzek
- zajęcia
- rzeczywisty
- Adresy
- dostosować
- przed
- Umowa
- Zasilany AI
- Algorytmy
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie operacje
- Pozwalać
- pozwala
- wzdłuż
- Dwuznaczność
- kwoty
- an
- analiza
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- i
- anomalie
- każdy
- stosowany
- SĄ
- AS
- kapitał
- Aktywa
- At
- zautomatyzowane
- automatyzacja
- Automatyzacja
- unika
- Łazienka
- Bilans
- Bilans
- salda
- Bank
- BE
- być
- zaczyna się
- korzyści
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- książka
- Książki
- obie
- przynieść
- szerszy
- w budżecie
- Budżety
- biznes
- ale
- by
- Obliczenia
- CAN
- karta
- prowadzone
- noszenie
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- COM
- łączenie
- wspólny
- Firmy
- sukcesy firma
- porównać
- w porównaniu
- porównanie
- porównanie
- Odszkodowanie
- kompletny
- kompleks
- spełnienie
- wszechstronny
- przeprowadzone
- prowadzi
- Potwierdzać
- Rozważać
- za
- ciągły
- bez przerwy
- kontrola
- kontroli
- poprawione
- Korekty
- Odpowiedni
- Koszty:
- kraj
- Kurs
- kredyt
- Karta kredytowa
- klient
- Klientów
- dane
- wprowadzanie danych
- Wymiana danych
- czynienia
- decyzja
- depozyty
- deprecjacja
- opisać
- wykryć
- Różnice
- różne
- wypłaty
- Zakłócenie
- dokumenty
- napęd
- jazdy
- podczas
- Wcześniej
- z łatwością
- Efektywne
- faktycznie
- skuteczność
- efektywność
- wydajny
- skutecznie
- eliminuje
- Pracownik
- Umożliwia
- obejmujący
- spotkanie
- kończący się
- wzmacniać
- wzmocnienie
- zapewnić
- zapewnia
- zapewnienie
- podmioty
- wejście
- ERP
- Błędy
- PRACA PISEMNA
- niezbędny
- itp
- oceniać
- przykład
- przykłady
- wyjątek
- wymiana
- Przede wszystkim system został opracowany
- zewnętrzny
- wyciąg
- ekstrakcja
- ułatwienie
- Opłaty
- Postacie
- finansować
- budżetowy
- dane finansowe
- instytucja finansowa
- ustalony
- pływ
- Przepływy
- Skupiać
- następujący
- następujący sposób
- W razie zamówieenia projektu
- Prognoza
- formularze
- Fundacja
- oszustwo
- od
- fundusze
- dalej
- przyszłość
- Ogólne
- wygenerowane
- towary
- Rząd
- ręka
- uchwyt
- Prowadzenie
- Have
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- Wysoki
- W jaki sposób
- HTTPS
- człowiek
- pomysł
- zidentyfikowane
- identyfikuje
- zidentyfikować
- wdrożenia
- realizacja
- ważny
- podnieść
- poprawa
- poprawia
- in
- zawierać
- obejmuje
- Włącznie z
- nieprawidłowy
- Zwiększać
- Informacja
- Infrastruktura
- inicjatywy
- spostrzeżenia
- natychmiast
- Instytucja
- ubezpieczenie
- integrować
- integralność
- interakcji
- wewnętrzny
- interwencja
- najnowszych
- inwentarz
- Zarządzanie zapasami
- dochodzenie
- faktury
- fakturowanie
- angażować
- dotyczy
- z udziałem
- problemy
- IT
- JEGO
- Klawisz
- duży
- Późno
- prowadzący
- UCZYĆ SIĘ
- nauka
- dzierżawa
- Księga główna
- księgi rachunkowe
- lewarowanie
- zadłużenie
- Katalogowany
- pożyczka
- maszyna
- uczenie maszynowe
- utrzymać
- utrzymuje
- Makers
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- Narzędzia zarządzania
- podręcznik
- Mecz
- dopasowywanie
- Maksymalizuj
- Może..
- znaczenia
- Mechanizmy
- wzmiankowany
- zminimalizować
- minimalizuje
- nieodebranych
- pieniądze
- miesięcznie
- jeszcze
- wielokrotność
- musi
- Potrzebować
- wymagania
- of
- często
- on
- pewnego razu
- ONE
- tylko
- działa
- operacyjny
- operacje
- Szanse
- optymalizacja
- or
- organizacja
- organizacji
- Inne
- na zewnątrz
- wybitny
- koniec
- Przeszłość
- wzory
- płatność
- płatności
- Lista płac
- dla
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- fizyczny
- obraz
- planowany
- plany
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- praktyki
- zapobiec
- wycena
- problemy
- wygląda tak
- Obrobiony
- procesów
- specjalistów
- Zysk
- Programy
- promować
- natychmiast
- prawidłowo
- zapewniać
- pod warunkiem,
- szybko
- ceny
- Przyczyny
- wpływy
- należności
- pojednanie
- pojednanie
- nagrany
- nagranie
- dokumentacja
- zmniejsza
- redukcja
- w sprawie
- zarejestrować
- regularny
- regularnie
- związek
- Relacje
- powtarzalne
- Raportowanie
- Raporty
- wymagać
- Rozkład
- rozwiązywanie
- Zasoby
- Efekt
- detaliczny
- przeglądu
- Ryzyko
- s
- sole
- Skalowalność
- scenariusz
- badanie
- płynnie
- służyć
- służy
- kilka
- arkusz
- pościel
- pokazać
- pokazane
- znacznie
- gładki
- Tworzenie
- kilka
- Źródła
- Widmo
- Spot
- standardy
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- sklep
- Strategiczny
- opływowy
- usprawnienie
- silny
- subsydiarny
- taki
- wystarczający
- dostawcy
- synergia
- system
- systemy
- Brać
- cele
- zadania
- podatek
- Zespoły
- Technologia
- semestr
- REGULAMIN
- że
- Połączenia
- Informacje
- ich
- Im
- Tam.
- Te
- to
- tych
- Przez
- A zatem
- czas
- aktualny
- do
- narzędzia
- śledzić
- transakcja
- transakcje
- transfery
- tranzyt
- przejście
- Trendy
- drugiej
- typy
- zazwyczaj
- parasol
- Nieupoważniony
- zrozumieć
- zrozumienie
- zrozumiany
- niepotrzebny
- posługiwać się
- używany
- zastosowania
- wyceniane
- Wartości
- różnorodny
- sprzedawca
- sprzedawców
- zweryfikować
- weryfikacja
- kłęby
- vs
- gaża
- sposoby
- we
- Podczas
- będzie
- Drut
- w
- Wypłaty
- workflow
- You
- Twój
- zefirnet