Modernizacja finansowania handlu z niskim kodem (Ankur Rawat)

Finansowanie handlu nadal służy jako podstawowy czynnik umożliwiający wzrost światowego handlu. Oczekiwany wzrost tzw
rynku finansowania handlu został wyceniony na 63.5 miliarda dolarów w 2019 roku i oczekuje się, że w 79.4 roku wzrośnie do 2026 miliarda dolarów! Na rynku finansowania handlu nastąpiła ostatnio zmiana, wynikająca głównie z zakłóceń związanych z pandemią,
technologia, globalizacja i dostęp do danych w czasie rzeczywistym. Ponieważ finansowanie handlu stanowi kluczowy filar przyszłej strategii biznesowej banków, zmieniająca się rzeczywistość zmusza banki do stawienia czoła decydującemu momentowi.

Banki muszą zmodernizować operacje finansowania handlu, aby nadążyć za oczekiwaniami klientów

Dzisiejsi klienci obeznani z technologiami cyfrowymi oczekują płynnej obsługi cyfrowej w swoich bankach. Banki muszą być w stanie zapewnić rozwiązania umożliwiające klientom bezproblemowe łączenie się z bankiem i realizację transakcji w handlu międzynarodowym za pośrednictwem telefonu komórkowego
urządzeń lub portali internetowych. Klienci oczekują przejrzystej aktualizacji swoich wniosków dotyczących finansowania handlu w czasie rzeczywistym w całym cyklu życia procesu. Spełnianie umów SLA i zapewnienie bezbłędnego przetwarzania transakcji handlowych zapewni satysfakcję klientów i pozytywny wpływ
przychody z działalności związanej z finansowaniem handlu.

Ale banki stają w obliczu żmudnych wyzwań w procesie finansowania handlu, które działają jak zderzaki

Podczas gdy banki ścigają się z cyfryzacją, modernizacja procesu finansowania handlu nie zyskała jeszcze na popularności. Ze swej natury proces finansowania handlu jest w dużym stopniu ręczny i fragmentaryczny, ponieważ wiąże się z obszerną dokumentacją, kontrolami i poziomami zatwierdzeń. Według
do tego badania, tak uważają eksperci
prawie cztery miliardy dokumentów a strony są rozpowszechniane wyłącznie w handlu dokumentami! W tej sytuacji brak kompleksowej automatyzacji prowadzi do niskiej wydajności i opóźnień w cyklach przetwarzania. Słaba koordynacja międzyresortowa (w tym limit kredytowy
departamenty, operacje handlowe, skarbiec walutowy itp.), niezliczone krajowe i międzynarodowe wymogi dotyczące zgodności oraz wielu interesariuszy pogłębiają nieszczęścia bankierów.

Platforma finansowania handlu oparta na niskim kodzie może pomóc w sprostaniu tym wyzwaniom

Przyjrzyjmy się, co platforma finansowania handlu z niskim kodem może zrobić dla Twojej organizacji:

• Stań się szczupły i zwinny dzięki ujednoliconemu frontowi i zapleczu

Według badań EY,
60% CROstwierdził, że przestarzałe i przestarzałe systemy informatyczne stanowią rosnące ryzyko w ciągu najbliższych pięciu lat! Dlatego banki muszą zwrócić się w stronę platform o niskim kodzie, aby zmniejszyć zależność od wielu aplikacji, szybko zaprojektować aplikacje krytyczne i związać klienta
portal z zapleczem i szybciej reaguj na zmiany rynkowe.

• Oswajaj złożoność zgodności: Każdy, kto kiedykolwiek pracował w banku, może zrozumieć, jak ważne są dla tej branży przestrzeganie zasad. Organy nadzoru finansowego, lokalnie i globalnie, w dalszym ciągu aktualizują zasady i regulacje i nadążają za tymi ciągle zmieniającymi się
  zapewnienie zgodności może stać się wyzwaniem, szczególnie w przypadku sektora takiego jak finansowanie handlu. Wskazywały na to dane EY
  
  zgodność ręczna recenzje pochłaniają prawie 30% możliwości operacji handlowych banków. Wbudowany silnik reguł biznesowych na platformie finansowania handlu ułatwia bankom konfigurowanie potrzeb w zakresie zgodności i uwzględnianie różnych zgodności, takich jak ICC, UCPDC,
  i URG, m.in.  

• Zorganizuj podróż użytkownika, aby uzyskać bogatsze wrażenia

Generowanie wartości biznesowej może być wyzwaniem, gdy pracownicy zajmują się gaszeniem pożarów i wykonywaniem ręcznych zadań podatnych na błędy, a nie czynnościami generującymi wartość dodaną. Platformy o niskim kodzie umożliwiają bankom konfigurowanie podróży użytkowników – niezależnie od tego, czy są to klienci, czy
użytkowników banków — aby zapewnić bezproblemowe doświadczenie dzięki kompleksowej automatyzacji przepływu pracy. W przypadku klientów banki mogą organizować całą podróż od momentu powstania w portalu klienta/wielokanałowości do bezproblemowego składania dokumentów, weryfikacji, obsługi klienta w czasie rzeczywistym
komunikacja (Advice i SWIFT) i nie tylko. W przypadku użytkowników banku podróż może być zorganizowana poprzez włączenie zautomatyzowanych procesów ekstrakcji i sprawdzania poprawności danych, automatycznej kontroli dokumentów, inteligentnego kierowania spraw do zatwierdzeń, automatycznej kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i zgodności i nie tylko.

• Zintegruj podstawowy system z wieloma aplikacjami innych firm

Dzięki platformie finansowania handlu o niskim kodzie banki mogą bezproblemowo integrować się z systemami skarbowymi, kontrolami sankcji, systemami przeciwdziałania praniu pieniędzy i aplikacjami stron trzecich, takimi jak biura informacji kredytowej. Dzięki temu Twój bank będzie mógł w pełni wykorzystać Twoje możliwości
bieżących inwestycji technologicznych i umożliwiają płynny przepływ informacji pomiędzy działami.

• Aresztuj wyzwania związane z inicjowaniem handlu

Banki poświęcają prawie 65% swoich wysiłków transakcyjnych na inicjowanie wniosków o finansowanie handlu. Tego typu braki w działaniu mogą być kosztowne. Platforma finansowania handlu z możliwością digitalizacji dokumentów poprzez przetwarzanie dokumentów z wielu kanałów
automatyczne sprawdzanie dokumentów i sprawdzanie poprawności dokumentów dla ICC, UCPDC, URG itp. może pomóc bankom stawić czoła wyzwaniom związanym z ich powstaniem.

Podsumowując

Platforma finansowania handlu oparta na niskim kodzie może zapewnić bankom przewagę konkurencyjną i odnieść duże zyski w dochodowym biznesie finansowania handlu. Banki mogą zabezpieczyć swoją ofertę na przyszłość, jeśli są wspierane przez najnowocześniejsze technologie, takie jak AI, ML, RPA i blockchain.