Analiza regulacyjna i legislacyjna #3

Znacznik czasu: 11 lipca 2022 12:05
obraz

Analiza regulacyjna i legislacyjna – globalna

Grupa zadaniowa ds. działań finansowych (FATF): Ukierunkowana aktualizacja wdrażania standardów FATF dotyczących aktywów wirtualnych (VA) i dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP)

30 czerwca 2022 r. FATF wydała ukierunkowaną aktualizację dla VA i VASP standardy. To wydanie skupiało się głównie na regule podróży (aby uzyskać więcej informacji na temat reguły podróży, kliknij tutaj), która jest ujęta w zaleceniu 15 FATF. Omówiono również pojawiające się/zmieniające się zagrożenia w zdecentralizowanym finansowaniu, tokenach niezamiennych (NFT) i oprogramowaniu ransomware. Kluczowe dania na wynos obejmują:

  • Spośród 98 krajów, które odpowiedziały, 29 uchwaliło przepisy regulujące zasady podróżowania, a 11 rozpoczęło nadzór/egzekwowanie przepisów.
  • Sektor prywatny wprowadził realne rozwiązania ułatwiające przestrzeganie zasady podróży (przykładem jest: CipherTrace'S Podróżnik), ale ciągłe prace są niezbędne do ciągłego doskonalenia interoperacyjności między dostawcami usług płatniczych i jurysdykcjami.
  • Termin „zdecentralizowany” powinien zostać przeanalizowany, ponieważ wiele zdecentralizowanych rozwiązań ma znacznie bardziej scentralizowaną władzę, podlegającą obowiązkom przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
  • Zagrożenia i wyzwania związane z oprogramowaniem ransomware nadal pojawiają się za pośrednictwem wirtualnych urządzeń wirtualnych, w szczególności przenoszenie środków za pośrednictwem monet prywatności i niezgodnych dostawców usług wirtualnych (VASP).
  • NFT rynki nadal szybko się rozwijają; FATF będzie nadal oceniać ryzyko i koncentrować się na zróżnicowaniu NFT według zastosowania (tj. przedmioty kolekcjonerskie a wykorzystanie płatności).

Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego (BCBS) publikuje „Drugą konsultację w sprawie ostrożnościowego traktowania ekspozycji na kryptowaluty”

Jest to ważne, ponieważ ostatecznie poinformuje Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) o opracowywaniu standardów traktowania kapitałowego kryptoaktywów. BCBS opublikował tę konsultację jako kontynuację wstępnych konsultacji w czerwcu 2021 r. Głównym celem tych konsultacji jest stworzenie dwóch grup kryptoaktywów (tj. Grupy 1 i Grupy 2). Kryptowaluty grupy 1 obejmują: „obejmują tokenizowane aktywa tradycyjne (Grupa 1a) i kryptoaktywa ze skutecznymi mechanizmami stabilizacji (Grupa 1b), które podlegałyby co najmniej równoważnym wymogom kapitałowym opartym na ryzyku opartym na wagach ryzyka ekspozycji bazowych, jak określono w istniejących ramach kapitałowych Bazylei”. Konsultacje w szczególności wykluczają oparte na algorytmie stablecoiny z Grupy 1 i określają podgrupy dla określonej funkcjonalności peggingu, które zdałyby test bazowy. Kryptowaluty grupy 2 obejmują te aktywa, które „stwarzają dodatkowe i wyższe ryzyko w porównaniu z kryptoaktywami z Grupy 1 i w konsekwencji będą podlegać nowo przepisanemu konserwatywnemu traktowaniu kapitału”. Grupa 2 obejmuje aktywa, w przypadku których nie ma kontrahenta, a zatem Bitcoin będzie przykładem zasobu w tej grupie. Ponadto konsultacje ustalają tymczasowy limit aktywów Grupy 2 na jeden procent kapitału podstawowego, który będzie weryfikowany na bieżąco. Kluczowa aktualizacja z pierwszych konsultacji dzieli grupę 1 na dwa przedziały, które mają różne narzuty kapitałowe. Konsultacje zawierają również wyjaśnienia dotyczące powiązań księgowych (oddzielenie ostrożnościowego traktowania wartości niematerialnych od wartości firmy zmniejszającej wpływ na obliczenia kapitału Tier 2), klasyfikacji ryzyka operacyjnego (oddzielenie ryzyka operacyjnego od ryzyka objętego ryzykiem rynkowym i kredytowym).

  • BCBS jest głównym globalnym twórcą standardów ostrożnościowych regulacji banków i stanowi forum współpracy w kwestiach nadzoru bankowego. Jego zadaniem jest wzmocnienie regulacji, nadzoru i praktyk banków na całym świecie w celu zwiększenia stabilności finansowej (Karta BCBS).

Analiza regulacyjna i legislacyjna – Stany Zjednoczone

Amerykańskie Biuro Etyki Rządu (OGE) publikuje porady dotyczące pracowników rządowych zaangażowanych w prace polityczne, którzy nie są w stanie przechowywać monet/tokenów

Doradztwo OGE zostało opublikowane 5 lipca 2022 r. Zawierało rozszerzone szczegóły dotyczące zdolności niektórych pracowników rządowych do inwestowania w kryptowaluty i inne wirtualne aktywa/tokeny. Podano kilka przykładów, ale ten dokument zasadniczo wskazuje, że pracownicy rządowi pracujący nad polityką wirtualnych aktywów mogą nie inwestować w VA, które mogą być związane z ich pracą. Autor tego biuletynu rozumie to z pierwszej ręki, ponieważ musiał sprzedać wirtualne zasoby aktywów w 2021 r. Podczas pracy nad inicjatywami nadzorczymi i politycznymi związanymi z VA dla agencji rządowej. Wreszcie, nie jest jasne, czy dotyczy to urzędników rządowych (tj. członków Kongresu lub Senatu USA), którzy mogą mieć wpływ na wysiłki legislacyjne USA VA.

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) obciąża południowoafrykańskiego operatora puli i dyrektora generalnego oszustwami o wartości 1.7 miliarda dolarów z udziałem bitcoina

30 czerwca 2022 r. CFTC złożyła pozew cywilny w zachodniej dzielnicy Teksasu. Pozew oskarżył Mirror Trading International Proprietary Limited i jego dyrektora generalnego Corneliusa Johannesa Steynberga o oszustwa i naruszenia rejestracji. Komunikat prasowy CFTC cytował, co następuje:

  • "Skarga dotyczy tego, że od ok. 18 maja 2018 r. do ok. 30 marca 2021 r. Steynberg, indywidualnie i jako osoba kontrolująca MTI, angażował się w międzynarodową oszukańczą wielopoziomową marketing schemat… aby pozyskać Bitcoin od członków społeczeństwa do udziału w puli towarowej obsługiwanej przez MTI".
  • Oskarżeni”zaakceptował co najmniej 29,421 1,733,838,372 bitcoinów – o wartości ponad 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX USD na koniec okresu – od około XNUMX XNUMX nie-ECP ze Stanów Zjednoczonych, a nawet więcej z całego świata, do udziału w puli towarowej bez rejestracji jako pula towarowa operator zgodnie z wymaganiami"I"przywłaszczyli, bezpośrednio lub pośrednio, wszystkie Bitcoiny, które zaakceptowali od uczestników puli".
  • Steynberg został niedawno zatrzymany w Brazylii na podstawie nakazu aresztowania INTERPOLU.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – EMEA

Prezydencja Parlamentu Europejskiego i Rady osiągnęła wstępne porozumienie w sprawie wniosku dotyczącego rynków aktywów kryptograficznych (MiCA)

30 czerwca 2022 r. Prezydencja Rady Unii Europejskiej (UE) i Parlament Europejski”osiągnęło wstępne porozumienie w sprawie propozycji rynków kryptowalut (MiCA), która obejmuje emitentów kryptowalut bez zabezpieczenia i tak zwanych „stablecoinów”, a także systemy obrotu i portfele, w których przechowywane są kryptowaluty”. MiCA po raz pierwszy w UE łączy kryptowaluty, emitentów kryptowalut i dostawców usług kryptograficznych (CASP) w ramy regulacyjne. Wspierając innowacje, te ramy na poziomie UE zapewnią większą jasność w regionie i jego państwach członkowskich w odniesieniu do aktywów kryptograficznych. Po przyjęciu (pod warunkiem formalnego zatwierdzenia przez Radę i Parlament) MiCA miałaby zacząć obowiązywać 18 miesięcy po wejściu w życie. MiCA obejmuje między innymi następujące elementy:

  • Ochrona konsumentów przed schematami/oszustwami i ryzykiem związanym z kryptowalutami jako inwestycja.
  • Zlecenie Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego utworzenia i prowadzenia publicznego rejestru podmiotów CASP niezgodności w celu wspierania standardów i obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
  • Wymaganie zarejestrowania podmiotów CASP w organach krajowych dostarczających odpowiednie informacje bezpośrednio Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.
  • Tworzenie wymogów kapitałowych dla emitentów wirtualnych aktywów.
  • Obejmuje inne kwestie, w tym: zgodność z zasadami podróży, niehostowane portfele, stablecoiny, transakcje NFT, kwestie/ryzyko związane z klimatem oraz ochronę danych osobowych.

Qatar Central Bank (QCB) jest na wczesnym etapie rozwoju cyfrowej waluty banku centralnego (CBDC) (Yahoo Finance x i Cointelegraph Spinki do mankietów)

Chociaż nie opublikowano tego na stronie internetowej QCB, liczne źródła cytowały gubernatora QCB JE Szejka Bandara bin Mohammada bin Saouda Al Thaniego, zauważając, że kraj był w trakcie oceny, czy CBDC jest możliwe i wartościowe dla Kataru. Omówił krypto i CBDC, wypowiadając następujące oświadczenie: „Obecnie krypto to innowacja technologiczna. Może przenieść nas w nową erę szybkich, tanich i bardziej dostępnych usług finansowych. Jednak te aktywa kryptograficzne, które nie są podkreślane przez władzę monetarną, mogą być mniej wiarygodne". CBDCtracker.org zauważa, że ​​Katar jest na etapie badań i rozpoczął swoje wysiłki w 2022 roku. Katar nadal jest intrygującym krajem do oglądania na froncie VA, ponieważ Crypto.com jest znaczącym sponsorem Mistrzostw Świata 2022.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – LATAM

Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) w Argentynie przejmuje cyfrowe portfele w celu odzyskania podatków (Cointelegraph i Bitcoin.com x)

Chociaż nie jest to dostępne bezpośrednio na stronie AFIP, poinformowano, że agencja skonfiskowała ponad 1,200 cyfrowych portfeli od osób/podmiotów, które zalegały ze swoimi podatkami. Stało się to, gdy AFIP udało się uzyskać informacje od argentyńskich VASP. Nastąpiło to po prawie dwuletnim okresie, w którym AFIP nie zajęło aktywów obywateli w ramach środka pomocy w zakresie COVID.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – APAC

Hongkong publikuje poprawkę do ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (CTF), w tym wyjaśnienia VASP (Ogłoszenie w gazecie i Rachunek)

24 czerwca 2022 r. rząd Hongkongu przedstawił zmienioną ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, aby poprawić zdolność Hongkongu do zwalczania ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ramach tego projektu położono szczególny nacisk na VA/VASP (część 5b) i aktualizację systemu w celu spełnienia oczekiwań FATF. Kluczowe aspekty zmiany są następujące:

  • Projekt ustawy proponuje zastosowanie wobec VASP wymogów dotyczących należytej staranności wobec klienta i prowadzenia ewidencji oraz wyjaśnia rodzaje działań, które stanowią VASP lub inne usługi VA.
  • „Każda osoba, która chce prowadzić działalność polegającą na prowadzeniu wirtualnej wymiany aktywów, musi wystąpić o licencję do Komisji Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC). Odpowiednia osoba podlega testowi kompetencji i reputacji, a także AML/CTF i innym wymaganiom prawnym”. Testy sprawnościowe są jak firmy poza przestrzenią VA, więc nie różnią się zbytnio od normalnego toku działalności SFC.
  • SFC może nałożyć warunek (warunki) licencji (tj. wymogi kapitałowe, procedury AML/CFT itp.) i jest upoważniony do cofnięcia licencji.
  • Licencjonowane firmy muszą wyznaczyć dwóch odpowiedzialnych funkcjonariuszy, co wymaga zatwierdzenia przez SFC; urzędnicy ci są prawnie odpowiedzialni za przestrzeganie przez ich firmy przepisów AML/CTF.
  • VASP rejestrujący się w Hongkongu są również zobowiązani do fizycznej i stałej obecności w kraju, aby się kwalifikować.

nadchodzące wydarzenia

Sympozjum ACFCS Crypto Compliance

21 lipca, San Francisco i Virtual

Znak czasu:

Więcej z Szyfrowanie