Analiza regulacyjna i legislacyjna #5

Analiza regulacyjna i legislacyjna – Stany Zjednoczone

Różne raporty wydane w odpowiedzi na rozporządzenie wykonawcze z marca 2022 r. dotyczące odpowiedzialnego rozwoju zasobów cyfrowych w dniu 16 września^th (różne linki w tekście)

Wydano Departament Skarbu USA Plan działania dotyczący ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem aktywów cyfrowych. W niniejszym raporcie omówiono zagrożenia (tj. pranie pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu i proliferacji) oraz słabe punkty i ryzyka (tj. technologie zwiększające anonimowość, rozbieżności w przepisach krajowych, dostawcę usług w zakresie zasobów wirtualnych (VASPCo to jest dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)? Wirtualne… Więcej) zgodność i rejestracja itp.) związanych z działalnością w zakresie aktywów wirtualnych i oddziela je od walut cyfrowych banku centralnego (CBDC). Po omówieniu zagrożeń, słabych punktów i ryzyka, jakie stwarzają wirtualne aktywa, nakreślono siedem priorytetowych działań, które obejmowały: 1) monitorowanie pojawiającego się ryzyka; 2) poprawa globalnych regulacji/egzekwowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT); 3) aktualizacja przepisów BSA ustawy o tajemnicy bankowej; 4) wzmocnienie amerykańskiego nadzoru AML/CFT nad wirtualnymi aktywami; 5) pociąganie do odpowiedzialności nielegalnych aktorów i cyberprzestępców; 6) angażowanie się w sektor prywatny; oraz 7) wspieranie wiodącej pozycji Stanów Zjednoczonych w technologii finansowej/płatności. Każdy z tych planów działania opiera się na działaniach wspierających, a Departament Skarbu USA nakreślił przyszłe zobowiązania. 

Prokurator Generalny USA wydał tzw Rola organów ścigania w wykrywaniu, prowadzeniu dochodzeń i ściganiu działalności przestępczej związanej z zasobami cyfrowymi.  W niniejszej publikacji zwrócono uwagę na znaczenie ograniczania nielegalnego wykorzystywania zasobów cyfrowych do działań przestępczych, takich jak cyberprzestępczość, oprogramowanie ransomware, handel ludźmi, handel narkotykami itp. żetony zamienne. W raporcie przedstawiono szereg działań, które mogłyby zakłócić nielegalne działania i pociągnąć nielegalne podmioty do odpowiedzialności, które koncentrują się głównie na działaniach legislacyjnych i regulacyjnych (tj. zastosowanie BSA, zasady podróżowania, wytyczne dotyczące wymiaru kary, przedawnienia itp.).

Wydano Departament Skarbu USA Przyszłość pieniędzy i płatności.  Zapewnia to obszerne tło na temat pieniędzy i płatności, ale kończy się czterema zaleceniami dotyczącymi ulepszenia amerykańskiego systemu pieniędzy i płatności, aby jak najlepiej osiągnąć odpowiednie cele polityki w zakresie. Zalecenia obejmują: 1) zaawansowane prace nad ewentualnym amerykańskim CBDC; 2) zachęcać do korzystania z systemów płatności natychmiastowych; 3) ustanowić federalne ramy regulacji płatności w celu ochrony użytkowników i systemu finansowego; oraz 4) nadać priorytet wysiłkom na rzecz poprawy płatności transgranicznych, równoważenia wydajności systemu płatności i potrzeb bezpieczeństwa narodowego.

Wydano Departament Skarbu USA Crypto-Assets: implikacje dla konsumentów, inwestorów i firm.  W raporcie omówiono integralność rynku, ryzyko operacyjne i związane z pośrednictwem oraz znaczenie przejrzystości dla konsumentów, przedsiębiorstw i inwestorów. Zauważa również, że działania związane z kryptoaktywami mogą mieć negatywny wpływ na różne populacje, chociaż dowody są ograniczone. Niniejszy raport kończy się trzema zaleceniami, z których wszystkie kładą nacisk na ochronę konsumentów, inwestorów i przedsiębiorstw: 1) organy regulacyjne i organy ścigania powinny monitorować kryptowaluty pod kątem nielegalnej działalności i nadal wszczynać postępowania cywilne/karne w celu egzekwowania obowiązujących przepisów; 2) agencje regulacyjne powinny nadal korzystać z istniejących organów w celu wydawania wytycznych/zasad w razie potrzeby; oraz 3) władze powinny pracować indywidualnie za pośrednictwem Financial Literacy and Education Commission, aby zapewnić godnym zaufania konsumentom, inwestorom i firmom dostęp do wiarygodnych informacji o kryptoaktywach.

Departament Handlu USA wydał Odpowiedzialny rozwój konkurencyjności USA w zakresie aktywów cyfrowych.  Raport koncentruje się na czterech działaniach ramowych, które mogą zwiększyć konkurencyjność wykorzystania zasobów cyfrowych przez Stany Zjednoczone. Działania te obejmują: 1) zapewnienie skutecznych podejść regulacyjnych i usuwanie luk; 2) zaangażowanie międzynarodowe i promocja handlu; 3) znaczące zaangażowanie publiczne; oraz 4) stałe przywództwo Stanów Zjednoczonych w badaniach i rozwoju technologii.

Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) wydaje najczęściej zadawane pytania (FAQ) związane z sankcjami Tornado Cash

Września 13^th, firma OFAC opublikowała cztery najczęściej zadawane pytania (nr 1076-1079) dotyczące^th oznaczenie gotówki tornado. Często zadawane pytania zawierały podsumowanie tego, co jest zabronione (nr 1076) i potwierdzono, że osoby z USA nie mogą angażować się w transakcje związane z gotówką tornado bez zezwolenia OFAC (nr 1077). Przedstawił również dodatkowe szczegóły dotyczące sposobu obsługi transakcji przed datą wyznaczenia (nr 1079) i poruszył kwestię braku nacisku na egzekwowanie w przypadku transakcji odkurzających bez innych powiązań sankcji (nr 1078).

Rezerwa Federalna wydaje ostateczne wytyczne dotyczące przeglądu kont i usług płatniczych

Sierpnia 15^thRada Rezerwy Federalnej ogłosiła, że ​​wydała ostateczne wytyczne, „które ustanawiają przejrzysty, oparty na ryzyku i spójny zestaw czynników, które Banki Rezerwy mogą stosować przy rozpatrywaniu wniosków o dostęp do kont Rezerwy Federalnej i usług płatniczych”. Istnieje minimalna zmiana w stosunku do wcześniejszych projektów udostępnionych w maju 2021 i marcu 2022 z sześcioma przewodnimi zasadami: 1) Kwalifikowalność na podstawie Ustawy o Rezerwie Federalnej; 2) nie powinien stanowić nadmiernego ryzyka kredytowego, operacyjnego, rozliczeniowego, cybernetycznego ani innego ryzyka dla Banku Rezerw; 3) nie powinny stwarzać nadmiernego ryzyka kredytowego, płynności, operacyjnego, rozliczeniowego, cybernetycznego ani innego ryzyka dla całego systemu płatności; 4) nie powinny stwarzać nadmiernego ryzyka dla stabilności amerykańskiego systemu płatniczego; 5) nie powinny stanowić nadmiernego ryzyka dla całej gospodarki w związku z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu lub innymi nielegalnymi działaniami; 6) Nie powinien negatywnie wpłynąć na realizację polityki monetarnej Rezerwy Federalnej.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Urząd Regulacji Usług Finansowych opublikował wytyczne dotyczące swojego podejścia do regulacji i nadzoru nad aktywami wirtualnymi

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Urząd Regulacji Usług Finansowych (FSRA) opublikował wytyczne dotyczące swojego podejścia do regulacji i nadzoru nad aktywami wirtualnymi. Zasady przewodnie to:  

• Solidne i przejrzyste ramy regulacyjne oparte na analizie ryzyka 
• Wysokie standardy autoryzacji 
• Zapobieganie praniu pieniędzy i innym przestępstwom finansowym 
• Nadzór wrażliwy na ryzyko 
• Zobowiązanie do egzekwowania przepisów w przypadku naruszeń przepisów 
• Współpraca międzynarodowa 

Europejskie Obserwatorium i Forum Blockchain (EUBOF) opublikowało zaktualizowany raport na temat stanu europejskiego ekosystemu Blockchain

EUBOF ogłosił wydanie zaktualizowanego raportu o stanie Europy BlockchainBlockchain - technologia leżąca u podstaw bitcoina i innych c… Więcej Ekosystem, który analizuje dojrzałość regulacyjną i rynkową w 31 krajach. W 2020 r. EUBOF przeanalizował 29 krajów (27 państw członkowskich UE, Szwajcarię i Wielką Brytanię), podczas gdy obecny raport jest kontynuacją badania ewolucji ekosystemu od tego czasu. Liechtenstein i Norwegia to nowe pozycje w tym raporcie.  

Bank centralny Arabii Saudyjskiej zatrudnia szefa kryptowalut, aby pobudzić cyfrowe ambicje (Bloomberg i Standard biznesowy Spinki do mankietów)

Organ nadzoru bankowego Arabii Saudyjskiej niedawno wyznaczył Mohsena AlZahraniego do kierowania jego wirtualnymi aktywami i programem cyfrowej waluty banku centralnego na znak potencjalnych ambicji kryptograficznych państwa Zatoki Perskiej. Arabia Saudyjska do tej pory przyjmowała bardziej ostrożne podejście do aktywów wirtualnych, a urzędnicy wyrażali obawy co do ich spekulacyjnego charakteru. Rząd Arabii Saudyjskiej od kilku lat współpracuje z ZEA nad potencjalną wspólną walutą cyfrową. 

Nigeria i Binance rozmawiają o cyfrowym mieście podobnym do wirtualnej wolnej strefy w Dubaju (BNN Bloomberg i Cointelegraph Spinki do mankietów)

Nigeria i Binance rozmawiają o cyfrowym mieście podobnym do wirtualnej wolnej strefy w Dubaju, które pomoże przedsiębiorcom przyspieszyć śledzenie technologii blockchain w kraju Afryki Zachodniej. To początkowe zaangażowanie zostało odnotowane w poście w mediach społecznościowych przez Nigeryjski Urząd ds. Stref Przetwarzania Eksportu (NEPZA). Dyrektor NEPZA zauważył, że może to mieć na celu zapewnienie praw, struktur podatkowych i regulacji przyjaznych krypto.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – APAC

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) aktualizuje 5-letni plan korporacyjny z naciskiem na kryptowaluty

Plan ASIC opublikowany w 2021 r. koncentrował się na zmniejszeniu ryzyka dla konsumentów w oparciu o zły projekt produktu i zarządzanie nim oraz odporność cybernetyczną/operacyjną. Tegoroczny plan skupia się na wykroczeniach związanych z technologią cyfrową, obejmując kryptowaluty i oszustwa cyfrowe. Niektóre z planowanych działań ASIC będą obejmować opracowanie skutecznych ram regulacyjnych, stosowanie egzekwowania prawa w celu ochrony konsumentów oraz podnoszenie świadomości społecznej w zakresie kryptoaktywów i zdecentralizowanych finansów.

Tajlandia ogłasza nowe wytyczne dotyczące reklamowania kryptowalut i przeprowadza dwie konsultacje społeczne związane z kryptowalutami (Tajskie wiadomości i Forkast Spinki do mankietów)

Tajlandzka Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ogłosiła nowe wytyczne dotyczące reklam kryptowalutaKryptowaluta (lub kryptowaluta) to cyfrowy zasób des… Więcej przedsiębiorstw, które powinny obejmować wyważony pogląd na potencjalne ryzyko i zyski. Tajskie firmy kryptowalutowe aktywnie promują swoje produkty w mediach społecznościowych, a nawet mogą zatrudniać influencerów i/lub blogerów.  

Wysłuchania publiczne w Tajlandii w sprawie dwóch proponowanych przepisów mających zastosowanie do podmiotów prowadzących działalność gospodarczą w zakresie zasobów cyfrowych (linki w tekście)

Tajlandzka SEC przeprowadziła również dwie konsultacje publiczne, jeden dotyczący proponowanej zasady zobowiązać operatorów zajmujących się aktywami cyfrowymi do przekazywania użytkownikom informacji o ryzyku i ustalenia minimalnej wartości zakupu na transakcję na 5,000 bahtów tajskich (133 USD). The inne dotyczy proponowanej zasady zakazać podmiotom działającym na rynku aktywów cyfrowych świadczenia lub angażowania się w usługi oszczędzania kryptowalut (przyjmowanie depozytów) i usługi pożyczkowe (pożyczanie, inwestowanie, udziały) z regularną wypłatą odsetek klientom. Proponowane przepisy mają na celu zwiększenie ochrony klientów i ograniczenie ryzyka. Obie konsultacje publiczne zakończą się 17 października 2022 r.  

Japońska Agencja Usług Finansowych wydaje ramy regulacyjne dotyczące kryptoaktywów i monet stabilnych 

Japońska Agencja Usług Finansowych (JFSA) wydaje ramy regulacyjne dotyczące kryptowalut i monet stabilnych. Podstawowa koncepcja StablecoinStablecoins może być prywatnie wyemitowaną kryptowalutą lub algorytmem… Więcej regulacje obejmują emitentów i pośredników (kupno, sprzedaż, wymiana, przechowywanie) aktywów cyfrowych i stablecoinów.

Rząd Korei Południowej konfiskuje kryptowaluty w celu zapłaty lub zaległych podatków (Bitcoin.com x i Cointelegraph Spinki do mankietów)

Korea Południowa zaczęła konfiskować kryptowaluty za niepłacenie podatków, po uchwaleniu przepisów rządowych wcześniej w lipcu 2022 r., które zezwalały na bezpośrednie zajmowanie i sprzedaż kryptowalut po wartości rynkowej, za zapłatę lub zaległe podatki. Nowe zmiany zmusiłyby giełdy kryptograficzne do przekazania aktywów kryptograficznych organom podatkowym natychmiast po formalnym wniosku. 

Analiza regulacyjna i legislacyjna – LATAM

Władza wykonawcza Urugwaju proponuje ustawę o kryptowalutach (Coindesk i Blok Spinki do mankietów)

We wrześniu władza wykonawcza przedłożyła projekt ustawy, który wyróżniłby dostawców usług wirtualnych aktywów jako nowy typ firmy. Wskazałby również Bank Centralny Urugwaju jako organ nadzorujący regulację aktywów wirtualnych. Na koniec zauważa, że ​​aktywa cyfrowe byłyby rejestrowane jako zdematerializowane papiery wartościowe. Ustawa ta musiałaby zostać zatwierdzona przez Izbę Deputowanych i Senat, aby została uchwalona jako prawo w Urugwaju.

Prezydent Paragwaju zawetował krajową ustawę o kryptowalutach

Ustawodawca uchwalił wcześniej ustawę dotyczącą wydobywania kryptowalut w 2022 roku i 31 sierpnia^st, Prezydent zawetował ustawę. Zgodnie z oficjalnym dekretem zauważono, że głównym powodem takiego postępowania było wysokie zużycie energii przez kopanie kryptowalut przy ograniczonych świadczeniach pracowniczych.