Od zmieniających się praktyk kredytowych po nową konkurencję, zmieniające się ryzyko oszustw i wymagania w zakresie zgodności, banki stale dostosowują się do zmieniającego się krajobrazu. Poniżej 10 megatrendów w bankowości:
Większe wydatki na technologię RegTech w celu zapewnienia zgodności z coraz większą kontrolą regulacyjną: W miarę zaostrzania się globalnych przepisów finansowych banki będą również musiały stawić czoła zwiększonym wymogom w zakresie zgodności. Ilustruje to rozwój regtech, czyli
Przewiduje osiągnąć 87.17 miliardów dolarów do 2028 r. Skuteczne przestrzeganie zmieniających się przepisów, szczególnie w obszarach takich jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i poznanie swojego klienta (KYC), pozostaje najwyższym priorytetem.
Wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego do wykrywania oszustw: Ponieważ oszustwa finansowe i wektory ryzyka stale ewoluują, dostęp do danych w czasie rzeczywistym i ich wykorzystywanie do najnowszych środków obronnych w sposób w pełni zautomatyzowany sprawia, że sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML) niezbędne w wykrywaniu i zapobieganiu oszustwom. Przyjmując strategie oparte na sztucznej inteligencji, banki mogą przejść od tradycyjnego podejścia opartego na zasadach do takiego, które wykorzystuje predykcyjne, wyjaśnialne i skalowalne algorytmy uczenia maszynowego, aby radykalnie poprawić szybkość i dokładność podejmowania decyzji w sprawie nadużyć finansowych.
Zmieniający się kształt krajobrazu kredytów: Rynek pożyczkowy stale się zmienia i regularnie pojawiają się nowe rodzaje usług finansowych, takie jak bankowość jako usługa (BaaS) i platformy pożyczkowe typu peer-to-peer (P2P), które wciąż zyskują na popularności. Za bystrośćwielkość globalnego rynku pożyczek P2P ma wzrosnąć do ponad 800 miliardów dolarów do 2030 r., przy CAGR na poziomie 29.1%.
Bankowość cyfrowa staje się głównym nurtem: Bankowość cyfrowa nie jest już luksusem, ale koniecznością i koniecznością, aby zachować konkurencyjność. Według jednego
„The Puzzle of Monogamous Marriage” ponad 90% konsumentów uważa bankowość cyfrową za ważny czynnik przy wyborze banku. Wygoda, niższe opłaty oraz łatwość dostępu i użytkowania to kluczowe zalety bankowości cyfrowej.
Procesy onboardingu zyskają cyfrową modernizację: Przez dziesięciolecia pozyskiwanie i wdrażanie klientów było głównym przedmiotem inwestycji banków. Według
Juniper Researchoczekuje się, że banki zwiększą swoje wydatki na wdrażanie nowych pracowników z 7.4 miliarda dolarów w 2023 r. do 9.9 miliarda dolarów w 2028 r.; co oznacza wzrost o 34%. Badanie wykazało również, że oczekuje się, że wdrożenie sztucznej inteligencji do weryfikacji tożsamości skróci średni czas spędzony na cyfrowej kontroli onboardingowej z ponad 11 minut w 2023 r. do poniżej 8 minut w 2028 r.
Usprawnienie procesów wdrażania klientów i sprzedawców ma kluczowe znaczenie dla zachowania konkurencyjności, a integracja nie tylko sztucznej inteligencji, ale także innych zaawansowanych technologii, takich jak weryfikacja biometryczna, może znacznie skrócić czas wdrażania i zmniejszyć tarcia w doświadczeniach klientów.
Decyzje oparte na danych i hiperpersonalizacja: Kluczowym wyróżnikiem stają się spersonalizowane usługi bankowe. Według
„The Puzzle of Monogamous Marriage” Według McKinsey & Company banki, które skutecznie wykorzystują analitykę klientów do poprawy ich obsługi, mogą zwiększyć swoje wyniki w zakresie zadowolenia klientów o 20% i przychody o 15%. Banki korzystają z zaawansowanej analizy danych i szerszej gamy źródeł danych zintegrowanych przy podejmowaniu decyzji kredytowych, aby umożliwić dokładniejszą ocenę ryzyka i móc z przekonaniem powiedzieć „tak” większej liczbie klientów.
Zrównoważone i etyczne praktyki bankowe: Zrównoważony rozwój i praktyki etyczne w coraz większym stopniu wpływają na wybory konsumentów, a banki przyjmujące ekologiczną politykę i przejrzyste operacje prawdopodobnie zyskają zaufanie i lojalność klientów. Niedawne
badanie wykazało, że 24% europejskich konsumentów prawdopodobnie zmieni bank ze względu na politykę środowiskową, społeczną i ładu korporacyjnego (ESG), a 61% konsumentów w Wielkiej Brytanii chce, aby ich bank robił więcej, jeśli chodzi o pozytywny wpływ na społeczeństwo i środowisko. Dyrektorzy bankowi zwracają uwagę, że 73% banków planuje zaoferować bardziej zrównoważone opcje w ciągu najbliższych pięciu lat, aby sprostać wymaganiom klientów.
Strategie dotyczące kolekcji nowej generacji: Biorąc pod uwagę obecną erę niepewności gospodarczej, skuteczne strategie windykacyjne mają kluczowe znaczenie. Stosowanie w windykacjach podejścia empatycznego i zorientowanego na klienta może poprawić wskaźniki odzysku i relacje z klientami, a zastosowanie całościowego rozwiązania do podejmowania decyzji o ryzyku może pomóc bankom w określeniu najlepszych strategii leczenia i najskuteczniejszych kanałów komunikacji. Może to również pomóc bankom w strategii windykacji wstępnej, dzięki wbudowanej inteligencji umożliwiającej instytucjom finansowym proaktywne przewidywanie potencjalnych niewypłacalności i minimalizowanie strat.
Pojawienie się nowych konkurentów napędzanych technologią: Sektor bankowy jest świadkiem ciągłego rozwoju nietradycyjnych graczy, takich jak fintechy i giganci technologiczni, którzy tworzą nowe cyfrowe rozwiązania finansowe, takie jak finanse wbudowane i neobanki. Tradycyjne banki muszą stale wprowadzać innowacje (i odkrywać bardziej pomysłowe partnerstwa), aby zachować konkurencyjność na tym rozwijającym się rynku.
Ciągły wzrost popularności opcji „kup teraz, zapłać później” (BNPL): Choć BNPL jest bardzo popularny ze względu na swoją prostotę i wygodę, jest także sposobem na otwieranie możliwości w niedostatecznie obsługiwanych segmentach rynku. Szansa dla banków jest teraz. Jeden
raport pokazało, że 43% konsumentów byłoby zainteresowanych korzystaniem z planów BNPL oferowanych przez ich banki, a nie fintechy. Banki, które będą w stanie zintegrować BNPL z istniejącymi usługami bankowymi, mogą pomóc w zapewnieniu klientom bardziej kompleksowych (i konkurencyjnych) rozwiązań finansowych oraz umożliwić penetrację szerszej bazy klientów.
Rok 2024 może być kluczowym rokiem dla branży bankowej – i całej branży usług finansowych – w której przyjęcie zmian i innowacyjne strategie zarządzania ryzykiem będą kluczem do utrzymania aktualności i sukcesu. Zrozumienie tych megatrendów i dostosowanie się do stojących przed nimi wyzwań będzie miało kluczowe znaczenie, aby banki mogły prosperować w tym dynamicznym krajobrazie.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- 10
- 11
- 15%
- 17
- 2023
- 2028
- 2030
- 29
- 7
- 8
- 9
- a
- Dostęp
- Stosownie
- precyzja
- dokładny
- nabycie
- adaptacja
- przylegający
- Przyjęcie
- zaawansowany
- Zalety
- AI
- Algorytmy
- również
- AML
- an
- analityka
- i
- i zarządzanie (ESG)
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- Przewiduje
- Stosowanie
- awanse
- SĄ
- obszary
- sztuczny
- sztuczna inteligencja
- Sztuczna inteligencja (AI)
- AS
- oszacowanie
- At
- zautomatyzowane
- średni
- Baas
- Bank
- Bankowość
- bankowość jako usługa
- sektor bankowy
- sektor bankowy
- Trendy w bankowości
- Banki
- baza
- BE
- bo
- staje się
- staje
- być
- poniżej
- BEST
- Miliard
- biometryczny
- rozszerzenie BNPL
- ale
- kupować
- by
- cagr
- CAN
- wyzwania
- zmiana
- wymiana pieniędzy
- kanały
- ZOBACZ
- wybór
- wybory
- kolekcje
- byliśmy spójni, od początku
- Komunikacja
- sukcesy firma
- konkurencja
- konkurencyjny
- konkurenci
- spełnienie
- wykonania
- wszechstronny
- pewność siebie
- stale
- konsument
- Konsumenci
- kontynuować
- nadal
- bez przerwy
- wygoda
- mógłby
- kredyt
- podejmowanie decyzji kredytowych
- istotny
- Aktualny
- klient
- doświadczenie klienta
- Zadowolenie klienta
- Klientów
- dane
- Analityka danych
- lat
- Decyzje
- Domyślnie
- obronny
- Kreowanie
- wymagania
- wykryć
- różnicujący
- cyfrowy
- bankowość cyfrowa
- Cyfrowy onboarding
- do
- napędzany
- jazdy
- dynamiczny
- Gospodarczy
- niepewność gospodarcza
- Efektywne
- faktycznie
- osadzone
- Wbudowane finanse
- ogarnięcie
- wschodzących
- zatrudniający
- umożliwiać
- umożliwiając
- zapewnić
- środowiskowy
- Era
- ESG
- szczególnie
- etyczny
- europejski
- ewoluuje
- ewoluuje
- kierownictwo
- Przede wszystkim system został opracowany
- spodziewany
- doświadczenie
- odkryj
- Twarz
- Moda
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- Oszustwo finansowe
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- Finextra
- fintechy
- pięć
- Skupiać
- W razie zamówieenia projektu
- znaleziono
- oszustwo
- tarcie
- od
- w pełni
- Wzrost
- otrzymać
- gigantów
- dany
- Globalne
- globalne finanse
- zarządzanie
- Zielony
- Rosnąć
- Wzrost
- ręka
- Have
- pomoc
- holistyczne
- HTML
- HTTPS
- zidentyfikować
- tożsamość
- weryfikacja tożsamości
- Rezultat
- tryb rozkazujący
- realizacja
- ważny
- podnieść
- in
- Zwiększać
- wzrosła
- wzrastający
- coraz bardziej
- przemysł
- wpływanie
- wprowadzać innowacje
- innowacyjne
- instytucje
- integrować
- zintegrowany
- integracja
- Inteligencja
- zainteresowany
- najnowszych
- Inwestycje
- IT
- JEGO
- jpg
- Klawisz
- Wiedzieć
- Znaj swojego klienta
- KYC
- krajobraz
- później
- firmy
- Pranie
- nauka
- pożyczanie
- Dźwignia
- Prawdopodobnie
- dłużej
- od
- niższy
- Niższe opłaty
- Lojalność
- luksusowy
- maszyna
- uczenie maszynowe
- Mainstream
- WYKONUJE
- i konserwacjami
- rynek
- McKinsey
- McKinsey & Company
- środków
- Poznaj nasz
- Mega
- Kupiec
- minimalizowanie
- minut
- ML
- jeszcze
- większość
- ruch
- konieczność
- Potrzebować
- wymagania
- Neobanki
- Nowości
- Następny
- Nie
- Zauważyć..
- już dziś
- of
- oferta
- oferowany
- Wprowadzenie
- ONE
- tylko
- koncepcja
- operacje
- Szanse
- Okazja
- Opcje
- Inne
- koniec
- Remont
- p2p
- pożyczki p2p
- partnerstwa
- Zapłacić
- peer to peer
- Peer-to-peer (P2P)
- penetracja
- dla
- Personalizowany
- kluczowy
- krok po kroku
- plany
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracze
- polityka
- Popularny
- pozytywny
- potencjał
- praktyki
- przewidywanie
- zapobieganie
- pierwotny
- priorytet
- Proaktywne
- procesów
- radykalnie
- ceny
- raczej
- dosięgnąć
- w czasie rzeczywistym
- dane w czasie rzeczywistym
- niedawny
- regeneracja
- zmniejszyć
- Regtech
- regularnie
- regulamin
- regulacyjne
- Relacje
- pozostawać
- pozostały
- szczątki
- reprezentowanie
- przychody
- Rosnąć
- Ryzyko
- ocena ryzyka
- Zarządzanie ryzykiem
- ryzyko
- klientów
- powiedzieć
- skalowalny
- badanie
- sektor
- Segmenty
- usługa
- Usługi
- zestaw
- Shape
- PRZESUNIĘCIE
- pokazał
- znacznie
- prostota
- Rozmiar
- Obserwuj Nas
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- Źródła
- prędkość
- wydać
- Spędzanie
- spędził
- pobyt
- przebywający
- strategie
- Strategia
- przekonywający
- Badanie
- udany
- Z powodzeniem
- taki
- Zrównoważony rozwój
- zrównoważone
- Przełącznik
- biorąc
- Stuknij
- tech
- technologiczni giganci
- Technologies
- Technologia
- niż
- że
- Połączenia
- ich
- Te
- to
- tych
- Prosperować
- czas
- do
- Top
- Top 10
- trakcja
- tradycyjny
- przejście
- przezroczysty
- leczenie
- Trendy
- Zaufaj
- typy
- UK
- Niepewność
- dla
- zaniżone
- zrozumienie
- posługiwać się
- za pomocą
- różnorodność
- Weryfikacja
- Zobacz i wysłuchaj
- istotny
- chcieć
- Droga..
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- Podczas
- cały
- szeroko
- szerszy
- będzie
- w
- świadkami
- by
- rok
- lat
- Twój
- zefirnet