Pozostań istotny: Przejdź teraz, aby wykorzystać te 10 najważniejszych trendów w bankowości

Od zmieniających się praktyk kredytowych po nową konkurencję, zmieniające się ryzyko oszustw i wymagania w zakresie zgodności, banki stale dostosowują się do zmieniającego się krajobrazu. Poniżej 10 megatrendów w bankowości:

Większe wydatki na technologię RegTech w celu zapewnienia zgodności z coraz większą kontrolą regulacyjną: W miarę zaostrzania się globalnych przepisów finansowych banki będą również musiały stawić czoła zwiększonym wymogom w zakresie zgodności. Ilustruje to rozwój regtech, czyli

Przewiduje osiągnąć 87.17 miliardów dolarów do 2028 r. Skuteczne przestrzeganie zmieniających się przepisów, szczególnie w obszarach takich jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i poznanie swojego klienta (KYC), pozostaje najwyższym priorytetem.

Wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego do wykrywania oszustw: Ponieważ oszustwa finansowe i wektory ryzyka stale ewoluują, dostęp do danych w czasie rzeczywistym i ich wykorzystywanie do najnowszych środków obronnych w sposób w pełni zautomatyzowany sprawia, że ​​sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML) niezbędne w wykrywaniu i zapobieganiu oszustwom. Przyjmując strategie oparte na sztucznej inteligencji, banki mogą przejść od tradycyjnego podejścia opartego na zasadach do takiego, które wykorzystuje predykcyjne, wyjaśnialne i skalowalne algorytmy uczenia maszynowego, aby radykalnie poprawić szybkość i dokładność podejmowania decyzji w sprawie nadużyć finansowych.

Zmieniający się kształt krajobrazu kredytów: Rynek pożyczkowy stale się zmienia i regularnie pojawiają się nowe rodzaje usług finansowych, takie jak bankowość jako usługa (BaaS) i platformy pożyczkowe typu peer-to-peer (P2P), które wciąż zyskują na popularności. Za bystrośćwielkość globalnego rynku pożyczek P2P ma wzrosnąć do ponad 800 miliardów dolarów do 2030 r., przy CAGR na poziomie 29.1%. 

Bankowość cyfrowa staje się głównym nurtem: Bankowość cyfrowa nie jest już luksusem, ale koniecznością i koniecznością, aby zachować konkurencyjność. Według jednego
„The Puzzle of Monogamous Marriage” ponad 90% konsumentów uważa bankowość cyfrową za ważny czynnik przy wyborze banku. Wygoda, niższe opłaty oraz łatwość dostępu i użytkowania to kluczowe zalety bankowości cyfrowej.

Procesy onboardingu zyskają cyfrową modernizację: Przez dziesięciolecia pozyskiwanie i wdrażanie klientów było głównym przedmiotem inwestycji banków. Według

Juniper Researchoczekuje się, że banki zwiększą swoje wydatki na wdrażanie nowych pracowników z 7.4 miliarda dolarów w 2023 r. do 9.9 miliarda dolarów w 2028 r.; co oznacza wzrost o 34%. Badanie wykazało również, że oczekuje się, że wdrożenie sztucznej inteligencji do weryfikacji tożsamości skróci średni czas spędzony na cyfrowej kontroli onboardingowej z ponad 11 minut w 2023 r. do poniżej 8 minut w 2028 r.
Usprawnienie procesów wdrażania klientów i sprzedawców ma kluczowe znaczenie dla zachowania konkurencyjności, a integracja nie tylko sztucznej inteligencji, ale także innych zaawansowanych technologii, takich jak weryfikacja biometryczna, może znacznie skrócić czas wdrażania i zmniejszyć tarcia w doświadczeniach klientów.

Decyzje oparte na danych i hiperpersonalizacja: Kluczowym wyróżnikiem stają się spersonalizowane usługi bankowe. Według

„The Puzzle of Monogamous Marriage” Według McKinsey & Company banki, które skutecznie wykorzystują analitykę klientów do poprawy ich obsługi, mogą zwiększyć swoje wyniki w zakresie zadowolenia klientów o 20% i przychody o 15%. Banki korzystają z zaawansowanej analizy danych i szerszej gamy źródeł danych zintegrowanych przy podejmowaniu decyzji kredytowych, aby umożliwić dokładniejszą ocenę ryzyka i móc z przekonaniem powiedzieć „tak” większej liczbie klientów. 

Zrównoważone i etyczne praktyki bankowe: Zrównoważony rozwój i praktyki etyczne w coraz większym stopniu wpływają na wybory konsumentów, a banki przyjmujące ekologiczną politykę i przejrzyste operacje prawdopodobnie zyskają zaufanie i lojalność klientów. Niedawne

badanie wykazało, że 24% europejskich konsumentów prawdopodobnie zmieni bank ze względu na politykę środowiskową, społeczną i ładu korporacyjnego (ESG), a 61% konsumentów w Wielkiej Brytanii chce, aby ich bank robił więcej, jeśli chodzi o pozytywny wpływ na społeczeństwo i środowisko. Dyrektorzy bankowi zwracają uwagę, że 73% banków planuje zaoferować bardziej zrównoważone opcje w ciągu najbliższych pięciu lat, aby sprostać wymaganiom klientów.

Strategie dotyczące kolekcji nowej generacji: Biorąc pod uwagę obecną erę niepewności gospodarczej, skuteczne strategie windykacyjne mają kluczowe znaczenie. Stosowanie w windykacjach podejścia empatycznego i zorientowanego na klienta może poprawić wskaźniki odzysku i relacje z klientami, a zastosowanie całościowego rozwiązania do podejmowania decyzji o ryzyku może pomóc bankom w określeniu najlepszych strategii leczenia i najskuteczniejszych kanałów komunikacji. Może to również pomóc bankom w strategii windykacji wstępnej, dzięki wbudowanej inteligencji umożliwiającej instytucjom finansowym proaktywne przewidywanie potencjalnych niewypłacalności i minimalizowanie strat.

Pojawienie się nowych konkurentów napędzanych technologią: Sektor bankowy jest świadkiem ciągłego rozwoju nietradycyjnych graczy, takich jak fintechy i giganci technologiczni, którzy tworzą nowe cyfrowe rozwiązania finansowe, takie jak finanse wbudowane i neobanki. Tradycyjne banki muszą stale wprowadzać innowacje (i odkrywać bardziej pomysłowe partnerstwa), aby zachować konkurencyjność na tym rozwijającym się rynku.

Ciągły wzrost popularności opcji „kup teraz, zapłać później” (BNPL):  Choć BNPL jest bardzo popularny ze względu na swoją prostotę i wygodę, jest także sposobem na otwieranie możliwości w niedostatecznie obsługiwanych segmentach rynku. Szansa dla banków jest teraz. Jeden

raport pokazało, że 43% konsumentów byłoby zainteresowanych korzystaniem z planów BNPL oferowanych przez ich banki, a nie fintechy. Banki, które będą w stanie zintegrować BNPL z istniejącymi usługami bankowymi, mogą pomóc w zapewnieniu klientom bardziej kompleksowych (i konkurencyjnych) rozwiązań finansowych oraz umożliwić penetrację szerszej bazy klientów.  

Rok 2024 może być kluczowym rokiem dla branży bankowej – i całej branży usług finansowych – w której przyjęcie zmian i innowacyjne strategie zarządzania ryzykiem będą kluczem do utrzymania aktualności i sukcesu. Zrozumienie tych megatrendów i dostosowanie się do stojących przed nimi wyzwań będzie miało kluczowe znaczenie, aby banki mogły prosperować w tym dynamicznym krajobrazie. 

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs