Kryptowaluta i sankcje
28 listopada 2018 r. Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu USA po raz pierwszy w historii dodało dwa adresy bitcoin do swojej listy Specially Designated Nationals (SDN). Te dwa adresy należały do dwóch brokerów kryptowalut z siedzibą w Iranie, którzy wypiorą 6,000 BTC w ponad 40 giełdach dla aktorów ransomware SamSam i innych.
Od 2018 roku OFAC usankcjonował 67 dodatkowych adresów, w tym adresy Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash i Monero. Jednak analitycy CipherTrace odkryli, że adresy, które trafiają na listę SDN OFAC, to tylko niewielka garstka rzeczywistych adresów znajdujących się pod kontrolą osoby objętej sankcjami lub znajdujących się w jej „portfelu”. Wykorzystanie analizy blockchain jest niezbędne do wykrycia dodatkowych adresów znajdujących się pod kontrolą osoby objętej sankcjami, ale niewymienionych przez OFAC lub inne skonsolidowane listy osób.
Jeśli instytucja finansowa nie zna tych dodatkowych adresów, ryzykuje nieświadomą transakcję z osobami objętymi sankcjami.
„Departament Skarbu będzie agresywnie ścigał Iran i inne nieuczciwe reżimy, które będą próbowały wykorzystać waluty cyfrowe i słabości zabezpieczeń cybernetycznych i przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, aby realizować swoje nikczemne cele”.
– Podsekretarz Skarbu USA ds. Terroryzmu i Wywiadu Finansowego, Sigala Mandelkera
Wraz z dodaniem kryptowaluty do listy sankcyjnej USA, Departament Skarbu wyjaśnił, że adresy kryptowalut wymienione na liście SDN nie są wyczerpujące, a wszelkie dodatkowe adresy powiązane z wyznaczonymi adresami również powinny zostać zablokowane.
Ponadto dane IP powinny zostać włączone do wszystkich programów przestrzegania sankcji, które dotyczą działalności internetowej, takiej jak transakcje kryptowalutowe. Anonimowość, jaką zapewniają transakcje internetowe, często zwiększa narażenie na ryzyko związane z sankcjami. Wiele internetowych firm świadczących usługi finansowe ma już procedury blokowania adresów IP; jednakże procedury te są zwykle ograniczone do ujawnienia danych IP klienta po zalogowaniu. Chociaż podejście to może być początkowo skuteczne, nie w pełni eliminuje ryzyko braku zgodności w internetowej instytucji finansowej.
Technologia Blockchain umożliwia instytucjom finansowym zbieranie dodatkowych danych IP o kontrahentach, których nie można zobaczyć w tradycyjnych transakcjach internetowych. Dane te mogą pomóc w informowaniu zespołów ds. zgodności o tym, czy transakcja z kontrahentem dotyczy kraju objętego sankcjami, i zapobiegać potencjalnym naruszeniom.
Blockchain IP Data zwiększa zgodność z sankcjami
CipherTrace zebrała już ponad 72,000 XNUMX unikalnych irańskich adresów IP. Wiele z tych adresów zawierało już transakcje z dużymi giełdami mającymi siedzibę w regionach, które mogą stanowić naruszenie sankcji - na przykład w Stanach Zjednoczonych.
W przeciwieństwie do tradycyjnych instytucji finansowych, dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP) są narażeni na zwiększone ryzyko nieumyślnego zawierania transakcji z jurysdykcjami objętymi sankcjami po prostu ze względu na pseudonimowy, transgraniczny charakter i globalny zasięg transakcji kryptowalutowych. VASP powinni wykorzystywać dane IP uzyskane za pomocą analizy blockchain, aby ulepszyć swoje programy zgodności i zmniejszyć narażenie na ryzyko związane z sankcjami.
Transakcje do iz adresów z adresem IP powiązanym z krajem objętym sankcjami powinny stanowić ostrzeżenie dla każdego VASPCo to jest dostawca usług zasobów wirtualnych (VASP)? Wirtualne… Więcej. Podczas gdy same dane IP blockchain nie mogą zagwarantować, że adres należy do podmiotów w danym regionie, wystarczy wykazać znaczne zainteresowanie ze strony osoby w objętej sankcjami jurysdykcji i powinny wywołać zwiększoną należytą staranność u posiadacza rachunku dokonującego transakcji z potencjalnie sankcjonowanym adresem.
Instytucje finansowe powinny w stosownych przypadkach przeprowadzać dodatkowe zapytania i dochodzenia, aby upewnić się, że ich oceny są zgodne z ich wewnętrznym profilem ryzyka. Adresy IP mogą być również wykorzystywane przez instytucje do wyszukiwania dodatkowych adresatów bitcoin powiązanych z adresem IP klienta lub kontrahenta. Te dodatkowe spostrzeżenia mogą być korzystne dla oceny ryzyka i zagrożeń instytucji oraz wymogów w zakresie zgłaszania podejrzanych transakcji.
- 000
- 67
- Konto
- Dodatkowy
- Wszystkie kategorie
- analiza
- analityka
- Anonimowość
- kapitał
- Aktywa
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Firmy
- spełnienie
- kontrahenta
- transgraniczny
- kryptowaluta
- waluty
- cyber
- myślnik
- dane
- sprawa
- cyfrowy
- waluty cyfrowe
- odkryty
- Efektywne
- ethereum
- Wymiana
- Wykorzystać
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- i terminów, a
- pierwszy raz
- Globalne
- Złoto
- HTTPS
- Włącznie z
- spostrzeżenia
- Instytucja
- instytucje
- Inteligencja
- odsetki
- IP
- Adres IP
- Iran
- IT
- duży
- Ograniczony
- Linia
- Lista
- wykazy
- Litecoin
- milion
- Monero
- Inne
- Profil
- Programy
- ransomware
- zmniejszyć
- wymagania
- Badania naukowe
- Ryzyko
- Sankcje
- Szukaj
- mały
- Technologia
- Terroryzm
- czas
- transakcja
- transakcje
- odkryć
- us
- wazony
- Wirtualny
- dostawcy usług wirtualnych aktywów
- KIM
- Zcash