Rewolucja kryptograficzna przekształca tradycyjne systemy finansowe, zwiększając dostęp do usług finansowych, przyspieszając transfery oraz zapewniając przejrzystość i możliwość kontroli transakcji finansowych. To niesamowite ulepszenia. Aby utrzymać rentowność tej nowej, zdecentralizowanej gospodarki cyfrowej, ważne jest, aby zapobiegać wykorzystywaniu kryptowalut do finansowania przemocy i wyrządzania szkód przez złych podmiotów. BlockchainBlockchain - technologia leżąca u podstaw bitcoina i innych c… Więcej analityka jest jedną z dróg do osiągnięcia większej wizji wolności finansowej możliwej dzięki technologii blockchain i kryptowalutaKryptowaluta (lub kryptowaluta) to cyfrowy zasób des… Więcej gospodarki.
Co robi analiza łańcucha bloków
Blockchain Analytics wykorzystuje zaawansowane algorytmy do analizy danych dostępnych w publicznych łańcuchach bloków w celu zidentyfikowania potencjalnych źródeł nielegalnego finansowania i podejrzanych działań. Użytkownicy firm analitycznych blockchain to firmy ułatwiające transakcje w kryptowalutach, które są prawnie zobowiązane do przestrzegania globalnych standardów i regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CFT).
Przepisy AML/CFT mają na celu ochronę ludzi przed przestępstwami przeciwko ludzkości, takimi jak handel bronią, handel ludźmi i kartele narkotykowe. Jeśli firmy, takie jak banki, giełdy, portfele i zdecentralizowane aplikacje (dapps), nie przestrzegają przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, grożą im grzywny i prawdopodobnie kary więzienia. Zdecentralizowany projekt publicznych łańcuchów bloków stwarza pewne wyjątkowe wyzwania w zakresie zgodności, na które wiele firm nie jest przygotowanych samodzielnie.
Na przykład, Travel Rule, standard opublikowany przez Financial Action Task Force (FATF), globalny organ nadzorujący AML i ustanawiający standardy, wymaga, aby każda firma dokonująca transakcji w kryptowalutach powyżej pewnego progu udostępniała informacje dotyczące transakcji z firmą otrzymującą kryptowalutę. Krytycy Travel Rule i wytycznych FATF dotyczących tego, jak należy ją stosować do transakcji na wirtualnych aktywach, uznali, że zasada ta podważa podstawową wartość prywatności, na której opiera się kryptowaluta. Po pierwsze, transakcje w łańcuchu bloków są rejestrowane jako skróty kryptograficzne w sposób przejrzysty w niezmiennej księdze, dzięki czemu są bardziej identyfikowalne niż gotówka. Co więcej, analityka blockchain może zapewnić firmom narzędzia do potwierdzania, że rzeczywiście prowadzą transakcje z innym legalnym podmiotem oraz do bezpiecznego udostępniania wymaganych informacji dotyczących zasad podróży w celu przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Warto wyjaśnić, że FATF ustala standardy, ale to od każdej jurysdykcji zależy uchwalenie i egzekwowanie przepisów wdrażających standardy FATF zgodnie z odpowiednimi wytycznymi FATF. Różne poziomy przyjęcia wytycznych FATF na całym świecie przedstawiają to, co jest znane jako „problem wschodu słońca.To stanowi kolejne wyzwanie dla firm zajmujących się kryptowalutami, które muszą przestrzegać niezliczonych przepisów w zależności od jurysdykcji, w których działają. Analityka Blockchain rozwiązuje problem Sunrise, umożliwiając firmom kryptowalutowym przestrzeganie globalnych Wskazówki dotyczące zasad podróży, który jest już egzekwowany w największych gospodarkach, takich jak Stany Zjednoczone, Kanada, Japonia, Singapur, Korea Południowa i Szwajcaria.
Niektóre jurysdykcje mogą dążyć do przyjęcia bardziej rygorystycznych standardów, jeśli chodzi o transakcje kryptowalutowe. ten Na przykład, sieć Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) w Stanach Zjednoczonych zaproponowała obniżenie progu w którym firmy muszą przestrzegać zasady podróży z 3000 do 250 USD, co ponad dwukrotnie zwiększyłoby liczbę przypadków zgodności w USA. Ponownie latem 2021 roku FinCEN podwoił swoją uwagę poprzez uwzględnienie kryptowalut na pierwszym miejscu, jeśli chodzi o zapobieganie finansowaniu terroryzmu i praniu brudnych pieniędzy. Jednak nie tylko Stany Zjednoczone przyjmują bardziej rygorystyczne stanowisko w sprawie przepisów dotyczących kryptowalut; na całym świecie rządy rzucają jaśniejszy blask na transakcje kryptowalutowe, aby ograniczyć nadużycia przez przestępców.
Czym są i nie są analizy Blockchain
Analityka Blockchain wykorzystuje przejrzystość i możliwość kontroli nieodłącznie związane z projektem blockchain, aby zidentyfikować transakcje, które prawdopodobnie pochodzą z nielegalnych źródeł finansowania. Zdecentralizowana technologia księgi Blockchain reprezentuje demokratyczny system bez tożsamości, działający na zasadzie konsensusu, który chroni przed oszustwami i może umożliwiać generowanie cyfrowych portfeli z zachowaniem prywatności. Dane konta użytkownika, które informują analityków łańcucha bloków, są pseudonimizowane (gdzie informacje identyfikujące użytkownika są usuwane lub zastępowane) za pomocą par kluczy publicznych i tajnych. Tak więc, chociaż analizy łańcucha bloków mogą być wykorzystywane do identyfikacji nieuczciwych transakcji, nie identyfikują złych podmiotów stojących za oszustwem.
Bez Blockchain Analytics, gdzie byśmy byli?
Ponieważ kryptowaluta staje się coraz bardziej popularna i globalnie akceptowana, przepisy AML/CFT będą stosowane do transakcji kryptowalutowych tak samo, jak do transakcji opartych na wartości fiducjarnej, a o wiele ważniejsze dla firm dokonujących transakcji w kryptowalutach będzie przestrzeganie tych globalnych standardów i prawa. Analizy Blockchain i inteligencja kryptowalut są kluczem do zapewnienia, że firmy te mogą osiągnąć niezbędne standardy zgodności i bezpiecznie przeprowadzać transakcje, aby kontynuować działalność i kontynuować wzrost rozwijającej się gospodarki kryptograficznej.
- dostęp
- Konto
- Działania
- zajęcia
- adres
- Przyjęcie
- zaawansowany
- Algorytmy
- już
- AML
- analityka
- Inne
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- aplikacje
- na około
- kapitał
- Banki
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain technologia
- biznes
- biznes
- Kanada
- Gotówka
- wyzwanie
- wyzwania
- Firmy
- spełnienie
- Zgoda
- kontynuować
- Zbrodnie
- przestępcy
- Crypto
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- firmy kryptowalutowe
- Regulamin kryptowaluty
- Waluta
- DApps
- dane
- Zdecentralizowane
- Aplikacje zdecentralizowane
- Wnętrze
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- Gospodarka cyfrowa
- cyfrowe portfele
- na dół
- lek
- gospodarka
- uprawniającej
- wydarzenia
- przykład
- Wymiana
- Twarz
- FATF
- finansować
- budżetowy
- Grupa Zadaniowa Działania Finansowego
- usługi finansowe
- FinCen
- i terminów, a
- obserwuj
- oszustwo
- Wolność
- fundusz
- Globalne
- Globalnie
- Rządy
- Wzrost
- wytyczne
- W jaki sposób
- HTTPS
- Ludzkość
- zidentyfikować
- wdrożenia
- ważny
- Włącznie z
- Informacja
- Inteligencja
- IT
- więzienie
- Japonia
- jurysdykcje
- Klawisz
- znany
- Korea
- Prawo
- Laws
- Księga główna
- Dźwignia
- Linia
- Mainstream
- poważny
- Dokonywanie
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- sieć
- operacyjny
- Inne
- Ludzie
- polityka
- teraźniejszość
- zapobieganie
- prywatność
- Problem
- chronić
- zapewniać
- publiczny
- rekord
- regulamin
- reprezentuje
- Usługi
- ustawienie
- Share
- Singapur
- So
- ROZWIĄZANIA
- Południe
- Korea Południowa
- reflektor
- standardy
- Zjednoczone
- lato
- Szwajcaria
- system
- systemy
- Task Force
- Technologia
- Terroryzm
- świat
- czas
- narzędzia
- Top
- handel
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- transakcja
- transakcje
- transformatorowy
- Przezroczystość
- podróżować
- Reguła podróży
- wyjątkowy
- Zjednoczony
- United States
- us
- Użytkownicy
- wartość
- Wirtualny
- wizja
- Portfele
- Co
- Co to jest
- świat
- wartość