Banki Wall Street popierają ustawę Elizabeth Warren o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy w zakresie aktywów cyfrowych

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

senator USA Elizabeth Warren ponownie wprowadzone Digital Asset Anti-Money Laundering Act z 28 lipca, wspierany przez nieoczekiwanych sojuszników — banki z Wall Street.

Bank Policy Institute, think tank zajmujący się polityką finansową, składający się z kohorty banków, poparł przepisy, które mają na celu złagodzenie zagrożeń dla bezpieczeństwa narodowego stwarzanych przez kryptowaluty. Historycznie rzecz biorąc, Warren był zagorzałym krytykiem The Bank Policy Institute, ale wydawało się, że znaleźli wspólną płaszczyznę — potrzebę rozprawienia się z kryptowalutami.

Zauważając, że kryptowaluty stały się „wybraną metodą płatności” wśród cyberprzestępców, Warren powiedział w komunikacie prasowym:

„Ten ponadpartyjny projekt ustawy jest najtrudniejszą propozycją na stole, aby rozprawić się z przestępczością kryptograficzną i dać organom regulacyjnym narzędzia, których potrzebują, aby powstrzymać przepływ kryptowalut do złych aktorów”.

Trzymanie graczy kryptograficznych zgodnie ze standardami bankowymi

Ustawodawstwo, które po raz pierwszy zostało wprowadzone w grudniu 2022 r., nałoży obowiązki wynikające z ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) na dostawców portfeli kryptograficznych, górników i walidatorów. Dostawcy usług kryptograficznych i uczestnicy sieci będą zatem musieli spełnić wymagania dotyczące znajomości klienta, jeśli przepisy zostaną przyjęte.

7-stronicowy projekt ustawy wymaga od Departamentu Skarbu ustanowienia procesu badania i przeglądu zgodności, aby upewnić się, że wszystkie firmy świadczące usługi związane z kryptowalutami przestrzegają obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) w ramach BSA. Ustawa nakaże również Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ustanowienie podobnych procesów przeglądu dla firm kryptograficznych podlegających ich kompetencjom.

Ponadto firmy kryptograficzne muszą złożyć raport o zagranicznych kontach bankowych i finansowych (FBAR) w urzędzie skarbowym. Dostawcy usług kryptograficznych muszą złożyć raport za każdym razem, gdy jakikolwiek klient w USA korzysta z jednego lub więcej kont zagranicznych do przeprowadzania transakcji kryptograficznych powyżej 10,000 XNUMX USD, zgodnie z rachunkiem.

Projekt ustawy skieruje Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do wdrożenia zasady, którą zaproponował w 2020 r., aby zlikwidować lukę regulacyjną stworzoną przez samoobsługowe portfele. Nowa zasada nakłada na banki i firmy świadczące usługi pieniężne obowiązek weryfikowania tożsamości klientów i kontrahentów, prowadzenia rejestrów i składania raportów dotyczących określonych transakcji kryptograficznych obejmujących portfele samoobsługowe lub portfele hostowane w jurysdykcjach niezgodnych z przepisami.

Ustawa ma również na celu ograniczenie ryzyka związanego z bankomatami kryptograficznymi. Będzie to wymagało od FinCEN zapewnienia, aby właściciele i administratorzy bankomatów regularnie zgłaszali i aktualizowali fizyczne adresy swoich kiosków. Operatorzy bankomatów muszą również weryfikować tożsamość klienta i kontrahenta dla wszystkich transakcji.

Wreszcie, ustawa skieruje FinCEN do udzielania wskazówek instytucjom finansowym w zakresie ograniczania ryzyka związanego z obsługą, używaniem lub zawieraniem transakcji z kryptowalutami, których pochodzenie zostało ukryte za pomocą mikserów lub innych technologii zwiększających anonimowość.

Ustawa ma na celu uregulowanie firm kryptograficznych w taki sam sposób, jak banki. Jak stwierdził senator Roger Marshall, zwolennik ustawy:

„Reformy nakreślone w naszym ustawodawstwie pomogą nam walczyć i zabezpieczać nasze cyfrowe aktywa przy użyciu sprawdzonych metod, których nasze krajowe instytucje finansowe przestrzegają od lat”.

Senator Lindsey Graham, która również poparła ustawę, dodała, że „wiele takich samych zasad, które mają zastosowanie do dolara, powinno istnieć w przypadku kryptowalut”.