Celsjusza Network to upadła platforma pożyczkowa w kryptowalutach i dostawca rachunków odsetkowych w kryptowalutach; oferował deponentom odsetki od ich aktywów cyfrowych. 13 czerwca 2022 r. Celsjusza wstrzymał nagle wszystkie wypłaty, swapy i przelewy. W maju 2022 r. firma pożyczyła klientom łącznie 8 miliardów dolarów i zarządzała aktywami o wartości prawie 12 miliardów dolarów.
11 lipca 13 r. firma Celsjusza ogłosiła upadłość na podstawie rozdziału 2022, a założyciel Alex Mashinsky został aresztowany w czerwcu 2023 r.; Departament Sprawiedliwości oskarżył Maszyńskiego o „organizowanie programu mającego na celu oszukiwanie klientów Celsjusza poprzez serię fałszywych twierdzeń dotyczących podstawowego bezpieczeństwa i ochrony platformy Celsjusza”.
Co to była sieć Celsjusza?
Celsjusza był kontem odsetkowym i platformą pożyczkową w kryptowalutach; przechowywanie środków w kryptowalutach w stopniach Celsjusza przynosiłoby odsetki co tydzień.
Na jego "O nas”, reklamowała się jako „platforma wybranych usług, które zostały porzucone przez duże banki – takich jak uczciwy zysk, zerowe opłaty i błyskawiczne transakcje”. Zasadniczo bank detaliczny kryptowalut, który działa podobnie do banków tradycyjnych:
- Wpłacasz kryptowalutę do aplikacji Celsius.
- Firma następnie pożycza te środki pożyczkobiorcom detalicznym i instytucjonalnym.
- W każdy poniedziałek otrzymujesz płatność z przychodów uzyskanych przez Celsjusza z tych pożyczek i innych działań. Zespół Celsjusza pochwalił się m.in zwrot 80% przychodów firmy dla użytkowników.
Z drugiej strony pożyczki można uzyskać od Celsjusza, ustanawiając kryptowalutę jako zabezpieczenie. W przeciwieństwie do większości tradycyjnych usług pożyczkowych, pożyczki Celsjusza nie wymagały sprawdzania zdolności kredytowej i zazwyczaj były zatwierdzane w ciągu kilku minut.
Celsjusza miało około 300,000 100 aktywnych użytkowników (ponad 1.7 dolarów w portfelach) i ponad XNUMX miliona zarejestrowanych użytkowników w szczytowym okresie.
[Osadzone treści]
Oferowane stawki Celsjusza były rozsądne – od 3% do 6% dla tokenów takich jak BTC i ETH oraz ponad 18% dla innych konkretnych tokenów. Model z pewnością nie wydawał się niezrównoważony – Celsjusza twierdził, że zarabia jedynie na różnicy pomiędzy pożyczkami a zapłaconymi odsetkami.
[Osadzone treści]
Jednak za kulisami Celsjusza agresywnie inwestował depozyty użytkowników w różne programy o podwyższonym ryzyku. Daleko od reklamowanych pożyczek instytucjonalnych i detalicznych, firma Celsjusza była również aktywna we wdrożeniach DeFi (miliardy kapitału w aplikacjach takich jak Aave, Maker, Compound i BadgerDAO), górnictwie (zakup drogiego sprzętu wydobywczego i przygotowania do rozbudowy Operacje wydobywania bitcoinów), a nawet różne strategie handlowe.
Celsjusza była prywatną, scentralizowaną firmą i większość jej salda istniała poza łańcuchem, a tylko wewnętrzny zespół Celsjusza miał najlepszy obraz jej operacji. Opinia publiczna mogła jedynie złożyć kalejdoskop stanu zdrowia Celsjusza na podstawie ogłoszeń firmy Celsjusza, materiałów półpublicznych (opublikowanych przez Celsjusza), raportów AMA Alexa Mashinsky’ego, anegdotycznych raportów i plotek na Twitterze/Telegramie/Discord o wątpliwej wiarygodności.
Przed zamrożeniem wszystkich wypłat użytkowników brano pod uwagę stopnie Celsjusza bardzo godny zaufania użytkowników– na kilka dni przed zamrożeniem wielu użytkowników odrzuciło plotki (które okazały się prawdziwe) jako typowy FUD, który jest wszechobecny w społeczności kryptograficznej.
Celsjusz Network uczynił wierzących ze społeczności międzynarodowej, widząc, jak ich aktywa kryptowalutowe zamieniły się w coś, co wydawało się pasywnymi instrumentami inwestycyjnymi.
Dlaczego sieć Celsjusza uległa awarii?
Mając zarządzane aktywa warte miliardy dolarów, trudno sobie wyobrazić, że firma twierdząca, że realizuje konserwatywne strategie pożyczkowe w zakresie kryptowalut, upada tak szybko.
Pęknięcia w szwach zaczęły pojawiać się w różnych momentach krótkiej historii Celsjusza.
W czerwcu 2021 r. partner Celsjusza i depozytariusz kryptowalut Prime Trust zerwał współpracę, gdy zespół ds. ryzyka Prime Trust wyraził zaniepokojenie strategią Celsjusza polegającą na „nieustannym ponownym hipotekowaniu aktywów”.
Innymi słowy, Celsjusza pożyczał te same aktywa w kółko różnym stronom. Na stabilnych rynkach może to prowadzić do wyższych rentowności. Wszelkie gwałtowne ruchy na rynku, takie jak te związane z upadkiem LUNA i UST, miałyby poważne negatywne konsekwencje.
Celsjusz reklamował się jako firma bezpieczna i godna zaufania, ale swój rozwój napędzał niezwykle wykorzystującym model biznesowy. Z ponad 1.7 milionami klientów na całym świecie, Celsjusza był jednym z największych podmiotów w przestrzeni pożyczkowej kryptowalut.
Seria wydarzeń, które ostatecznie przełamały stopnie Celsjusza, była następująca: upadek UST w maju 2022 r. spowodował gwałtowny spadek rynku, a tysiące klientów pospiesznie wycofało swoje fundusze ze stopni Celsjusza w obliczu plotek, że na firmę poważny wpływ miało zniesienie powiązania z UST i upadek.
Firma i bardzo widoczny dyrektor generalny Alex Mashinsky odrzucaliby wszelkie wiadomości o utracie przez firmę funduszy użytkowników, odrzucając twierdzenia jako plotki „wokalistów” i złośliwych stron trzecich rozpowszechniających dezinformację.
Na kilka dni przed zaprzestaniem wypłat Mashinsky stwierdził podczas jednej ze swoich cotygodniowych sesji „Zapytaj Mashinsky’ego o wszystko”, „Celsius ma miliardy płynności, prawda, a my zapewniamy każdemu natychmiastowy dostęp”.
Podobne oświadczenia złożył w wywiady z CoinCentral, A także.
Trzy dni później Celsjusza wstrzymał wypłaty wszystkich klientów, aby „ustabilizować płynność i operacje” ze względu na „ekstremalne warunki rynkowe”.
Rynek nadal spadał dwucyfrowo, a token Celsjusza spadł o jedną trzecią do 0.21 dolara; rok wcześniej kosztował prawie 7 dolarów. Wiadomość o zaprzestaniu wypłat przez firmę Celsjusza spowodowała nawet 10% spadek ceny akcji Celsjusza Holdings, niepowiązanej firmy produkującej napoje energetyczne.
Celsjusza skrywało sekrety katastrofalnych strat i niepłynnych pozycji, takie jak ponad 460,000 XNUMX ETH zamkniętych w kontraktach stakingowych.
W dniu 11 lipca 13 r. firma Celsjusza ogłosiła upadłość na podstawie rozdziału 2022, a następnego dnia złożyła oświadczenie dziurę w bilansie firmy na kwotę 1.2 miliarda dolarów. Celsjusza pozostało na platformie około 32% z 5.5 miliarda dolarów wszystkich depozytów kryptograficznych.
Firma Celsjusza była winna 4.7 miliarda dolarów z 5.5 miliarda dolarów całkowitych zobowiązań swoim użytkownikom, którzy występowali w roli niezabezpieczonych wierzycieli. W związku z decyzją o upadłości na podstawie rozdziału 11 spłaty będą traktowane priorytetowo na rzecz wierzycieli zabezpieczonych, następnie wierzycieli niezabezpieczonych, a na końcu akcjonariuszy – zasadniczo pozostawiając setki tysięcy użytkowników z aktywami zablokowanymi na platformie.
Mashinsky stwierdziłby teraz, że firma „podjęła, co z perspektywy czasu okazało się błędnymi decyzjami dotyczącymi rozmieszczenia aktywów”
167 milionów dolarów w gotówce, które Celsjusza pozostawiono, zostanie przeznaczone na wsparcie działalności firmy w czasie bankructwa.
Gratulacje dla prawników i doradców firmy Celsjusza, którzy są na dobrej drodze do przekroczenia 140 milionów dolarów opłat kosztem ofiar pozostawionych przez @Mashinskynikczemne oszustwo na kwotę 3 miliardów dolarów. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— Cam Crews (@camcrews) 20 marca 2023 r.
W chwili pisania tego tekstu Celsjusz zapłacił swoim prawnikom i bankierom ponad 175 milionów dolarów opłat, potrącając kwotę należną wierzycielom.
Aresztowanie Aleksa Maszynskiego
Mashinsky zrezygnował ze stanowiska dyrektora generalnego Celsjusza 27 września 2022 r. Został aresztowany i oskarżony o siedem oszustw przez Departament Sprawiedliwości USA w lipcu 2023 r. Jeśli zostanie uznany za winnego wszystkich zarzutów, grozi mu do 115 lat więzienia.
Został zwolniony z aresztu za kaucją w wysokości 40 milionów dolarów, nie przyznając się do winy.
Czy stopnie Celsjusza były schematem Ponziego?
Firma Celsjusza nie ujawniła właściwie swojego modelu biznesowego i zagrożeń swoim użytkownikom, przez co źródła utrzymania wielu użytkowników utknęły w obliczu sądów upadłościowych. Celsjusza z pewnością oskarżony o bycie piramidą finansową, a niektóre jego powiązania z tokenem CEL przypominają Ponzi, ale nie wydaje się to pełną historią.
Pomimo ozdabiania ryzyka i całkowitego okłamywania opinii publicznej, nieodpowiedzialnie wykorzystany model biznesowy składający się z pozornie niekończących się twierdzeń i niepłynnych pozycji, Niedociągnięcia Celsjusza wskazują na nieodłączne ryzyko szarej strefy, w której działają scentralizowane firmy zajmujące się kryptowalutą.
Inni pożyczkodawcy kryptowalut, tacy jak BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut i Genesis Global Capital, wszyscy zostali złapani przez falę uderzeniową związaną z upadkiem Terra Luna, stratami Three Arrows Capital i fiaskiem FTX.
Większość upadków w 2022 r. była wynikiem kazirodczych relacji między scentralizowanymi przedsiębiorstwami charakteryzującymi się dużą dźwignią finansową na niezwykle niestabilnym rynku.
Końcowe przemyślenia: Co dalej z siecią Celsjusza i czego możemy się nauczyć?
Ważne jest, aby rozróżniać prawdziwe DeFi i scentralizowani aktorzy działający w DeFi– nawet firma Celsjusza, w obliczu wstrzymania wszystkich wypłat w ramach przygotowań do bankructwa, musiała spłacić ponad 500 milionów dolarów swoim trzem największym pożyczkodawcom DeFi (Compound, Aave i Maker) w przeciwnym razie automatycznie ryzykuje utratę ponad 1 miliarda dolarów zabezpieczenia.
Problem polega na tym, że scentralizowane firmy, takie jak Celsjusza Network, Voyager Digital i Hodlnaut, mogą całkowicie zaciemnić to, co robią z depozytami użytkowników poza łańcuchem. Wszyscy użytkownicy, którzy w sposób dorozumiany wierzyli, że ich aktywa po wejściu na platformę niezaprzeczalnie nadal stanowią ich własność, tak właśnie było wkrótce pokazał coś przeciwnego.
Kiedyś aktywny Społeczność Celsjusza na Reddicie na chwilę przekształciła się w grupę wsparcia, w której wielu użytkowników twierdziło, że stracili na platformie od kilku wypłat do kilkuletnich dochodów i oszczędności całego życia. Strona Reddit zawiera obecnie głównie spam.
Inne społeczności, takie jak grupa Celsjusza Retail Clawback Protection w Telegramie, pojawiły się, aby wyrażać prawa użytkowników i dzielić się informacjami w ramach koszmarnie długiego procesu upadłościowego.
W chwili pisania tego tekstu użytkownicy Celsjusza głosowali nad planem po upadłości przedstawionym przez zespół prawny Celsjusza, w ramach którego otrzymają pewien procent swoich kryptowalut i pewien procent kapitału własnego dla nowej firmy, Fahrenheit, która wygrała przetarg na przejęcie aktywów Celsjusza.
Dalsze czytanie:
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $ 1 mld
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- grad
- O nas
- powyżej
- dostęp
- Konto
- oskarżony
- nabyć
- aktywny
- zajęcia
- aktorzy
- Reklama
- doradcy
- AI
- alex
- Alex Maszszyński
- Wszystkie kategorie
- również
- kocha
- Wśród
- ilość
- an
- i
- Ogłoszenia
- każdy
- nigdzie
- Aplikacja
- aplikacje
- zatwierdzenie
- Archiwum
- SĄ
- na około
- aresztować
- aresztowany
- AS
- kapitał
- Aktywa
- At
- automatycznie
- z powrotem
- Bilans
- Bilans
- Bank
- Bankierzy
- upadły
- Bankructwo
- Banki
- BE
- być
- zanim
- rozpoczął
- za
- za kulisami
- jest
- Uważa
- wierzący
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- stawka
- Duży
- Miliard
- miliardy
- BlockFi
- obligacja
- pożyczkobiorców
- Zepsuł się
- BTC
- biznes
- Model biznesowy
- ale
- by
- CAN
- kapitał
- Gotówka
- katastrofalny
- złapany
- powodowany
- CEL
- Token CEL
- Celsjusz
- CEO Celsjusza
- zespół prawny celsjusza
- Sieć Celsjusza
- scentralizowane
- ceo
- pewien
- na pewno
- Rozdział
- Rozdział 11
- Rozdział 11 Upadłość
- naładowany
- ZOBACZ
- wybór
- roszczenie
- twierdził,
- twierdząc,
- roszczenia
- jasny
- klientów
- CO
- Coindesk
- Zawalić się
- upada
- Collateral
- komentarz
- społeczności
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- Firma
- całkowicie
- Mieszanka
- Warunki
- Konsekwencje
- konserwatywny
- za
- zawartość
- nadal
- umowy
- Korporacyjny
- mógłby
- Sądy
- Wiarygodność
- kredyt
- kontrola kredytowa
- wierzyciele
- Crypto
- wspólnota kryptograficzna
- opiekun kryptowalut
- pożyczkodawca kryptowalut
- pożyczkodawcy kryptowalut
- Pożyczki kryptograficzne
- kryptowaluta
- Aktywa kryptowalutowe
- konto odsetkowe w kryptowalutach
- Kredyty kryptowalutowe
- kurator
- kustosz
- Areszt
- klient
- Klientów
- dane
- dzień
- Dni
- DeFi
- Departament
- Ministerstwo Sprawiedliwości
- Wdrożenie
- wdrożenia
- kaucja
- deponentów
- depozyty
- ZROBIŁ
- różne
- różnicować
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- cyfry
- Ujawniać
- Nie
- robi
- dolarów
- Podwójna
- dwu cyfrowy
- na dół
- upadek
- zniżkowy
- Drink
- Spadek
- z powodu
- podczas
- zarabiać
- osadzone
- wyłonił
- zakończenia
- Nieskończony
- energia
- podmioty
- sprzęt
- sprawiedliwość
- istotnie
- ETH.
- Parzyste
- wydarzenia
- Każdy
- wszyscy
- ekspansja
- drogi
- Exploring
- wyrażone
- zewnętrzny
- niezwykle
- Twarz
- FAIL
- Failed
- sprawiedliwy
- fałszywy
- daleko
- Opłaty
- kilka
- wniesiony
- W końcu
- i terminów, a
- następujący
- następujący sposób
- W razie zamówieenia projektu
- znaleziono
- założyciel
- oszustwo
- Zamrażać
- Zamrażanie
- od
- FTX
- FUD
- pełny
- Funkcje
- fundamentalny
- fundusze
- Zyski
- Geneza
- Genesis Global
- otrzymać
- Globalne
- Go
- będzie
- udzielony
- Zarządzanie
- Wzrost
- winny
- miał
- postojowy
- ręka
- Ciężko
- Have
- mający
- he
- Zdrowie
- wysoko
- celownik
- jego
- historia
- Hodlnaut
- Holdings
- Otwór
- http
- HTTPS
- Setki
- if
- obraz
- Natychmiastowy
- wpływ
- ważny
- in
- Dochód
- niewiarygodnie
- Informacja
- nieodłączny
- instytucjonalny
- odsetki
- wewnętrzny
- na świecie
- najnowszych
- inwestowanie
- inwestycja
- IT
- JEGO
- samo
- lipiec
- czerwiec
- właśnie
- PRAWO
- duży
- największym
- później
- Prawnicy
- prowadzić
- UCZYĆ SIĘ
- Pozostawiać
- pozostawiając
- lewo
- Regulamin
- zespół prawny
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- pożyczanie
- platforma kredytowa
- dźwignia
- zadłużenie
- życie
- lubić
- powiązany
- Płynność
- pożyczka
- Kredyty
- zamknięty
- utraty
- straty
- stracił
- Luna
- zrobiony
- Większość
- robić
- producent
- i konserwacjami
- wiele
- rynek
- warunki rynkowe
- rynki
- materiały
- Maksymalna szerokość
- Może..
- milion
- Górnictwo
- sprzęt górniczy
- minut
- Mylna informacja
- model
- Poniedziałek
- jeszcze
- większość
- przeważnie
- Ruchy
- prawie
- ujemny
- sieć
- Nowości
- aktualności
- Następny
- już dziś
- of
- oferowany
- on
- pewnego razu
- ONE
- tylko
- działać
- operacyjny
- operacje
- or
- Inne
- na zewnątrz
- wprost
- koniec
- strona
- płatny
- strony
- partnerem
- minęło
- pasywny
- Zapłacić
- wypłaty
- płatność
- Szczyt
- procent
- kawałek
- krok po kroku
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracz
- punkt
- ponzi
- Schemat Ponzi
- biedny
- Pozycje
- przygotowanie
- przedstawione
- Cena
- premia
- Prime Trust
- Wcześniejszy
- priorytetowe
- więzienie
- prywatny
- Problem
- wygląda tak
- prawidłowo
- własność
- ochrona
- okazały
- zapewniać
- dostawca
- publiczny
- nabywczy
- kontynuować
- Putting
- szybko
- ceny
- Czytający
- Przygotowuję
- otrzymać
- zarejestrowany
- związek
- Relacje
- wydany
- pamiętny
- spłaty
- Raporty
- wymagać
- zrezygnowany
- dalsze
- detaliczny
- powrót
- Reuters
- dochód
- prawo
- prawa
- Ryzyko
- ryzyko
- Plotki
- s
- "bezpiecznym"
- Bezpieczeństwo
- Bezpieczeństwo
- taki sam
- Oszczędności
- Sceny
- schemat
- systemy
- tajniki
- Sekcja
- zabezpieczone
- bezpieczeństwo
- widzenie
- wydać się
- wydawało się
- pozornie
- wrzesień
- Serie
- Usługi
- Sesje
- siedem
- surowo
- Share
- dzielić informacje
- ostry
- arkusz
- Strzelać
- strzał
- pokazać
- pokazane
- bok
- podobny
- Podobnie
- witryna internetowa
- kilka
- Typ przestrzeni
- spam
- specyficzny
- rozpiętość
- Rozpościerający się
- stabilny
- Staking
- oświadczenia
- Nadal
- zatrzymanie
- przechowywania
- Historia
- strategie
- Strategia
- taki
- wsparcie
- Swapy
- zespół
- Telegram
- Ziemia
- terytorium
- niż
- że
- Połączenia
- świat
- ich
- następnie
- one
- rzeczy
- Trzeci
- osoby trzecie
- to
- tych
- tysiące
- trzy
- Trzy strzały
- Kapitał trzech strzał
- Przez
- do
- razem
- żeton
- Żetony
- Kwota produktów:
- śledzić
- w obrocie
- Handel
- Strategie handlowe
- tradycyjny
- transakcje
- transfery
- prawdziwy
- Zaufaj
- godny zaufania
- Obrócony
- i twitterze
- typowy
- zazwyczaj
- dla
- w odróżnieniu
- niezabezpieczony
- w górę
- us
- Amerykański Departament Sprawiedliwości
- Użytkownik
- fundusze użytkowników
- Użytkownicy
- SZCZYT
- różnorodność
- różnorodny
- Pojazdy
- początku.
- Ofiary
- Wideo
- Zobacz i wysłuchaj
- Głos
- lotny
- za
- Podróżnik
- Cyfrowy Voyager
- W3
- Portfele
- była
- we
- webp
- tydzień
- tygodniowy
- DOBRZE
- były
- Co
- Co to jest
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- KIM
- będzie
- w
- Wypłaty
- Wygrał
- słowa
- świat
- by
- pisanie
- WSJ
- rok
- lat
- Wydajność
- plony
- You
- youtube
- zefirnet
- zero