Ponieważ cyfryzacja wciąż na nowo definiuje znany nam sektor finansowy, klienci domagają się szybkiego przejścia na usługi bankowości cyfrowej. Podczas gdy tradycyjne banki i Fintechs unowocześniają swoje systemy, aby sprostać tym wymaganiom klientów, neobanki tworzą cyfrowe pomosty, aby łączyć liczne firmy i użytkowników z cyfrowymi usługami finansowymi, zwłaszcza w obszarach niewystarczająco objętych konwencjonalną działalnością bankową. Ale wtedy przychodzą na myśl następujące pytania: co to jest neobank? Jakie są cechy neobanków? Jakie są plusy i minusy korzystania z usług neobanków?
Trzymaj się, udzielając odpowiedzi na wszystkie podstawowe pytania dotyczące neobanków.
Czym jest neobank?
Neobank to gatunek online FINTECH instytucje oferujące podstawowe usługi bankowe poprzez wdrażanie najnowocześniejszych technologii. W przeciwieństwie do tradycyjnych instytucji bankowych, neobanki oferują usługi bankowe wyłącznie online, za pośrednictwem aplikacji mobilnych lub bankowości internetowej. Chociaż nie posiadają fizycznie identyfikowalnych oddziałów, pozwalają na klient możliwości bezproblemowego otwierania konta, kontrolowania swoich finansów w czasie rzeczywistym i dokonywania zakupów online z dowolnego miejsca.
Bank cyfrowy a neobank: czy istnieje punkt rozbieżności?
Neobanków nie należy mylić z bankami cyfrowymi. Chociaż pod pewnymi względami są podobne, obie są różnymi formami instytucji finansowych. Podczas gdy banki cyfrowe są zwykle odgałęzieniem tradycyjnych banków z fizycznymi sieciami oddziałów i oferują szerszy zakres usług bankowych, neobanki są instytucjami stricte fintechowymi online bez fizycznych sieci oddziałów.
Neobanki są czasami nazywane challenger banki, ponieważ konkurują z bankami zasiedziałymi i świadczą usługi na obszarach niewystarczająco objętych konwencjonalnym systemem bankowym, bez stresu i bez opłat.
Platforma oprogramowania Neobanks
Zbuduj neobank o połowę krócej dzięki rozwiązaniu bankowemu SDK.finance
Klucz nrcechy eobanku
- Są opłacalne
- Oferuj spersonalizowane usługi finansowe dzięki sztucznej inteligencji technologia
- Nie mam żadnej fizycznej sieci oddziałów
- Prowadzą również całodobowy system obsługi finansowej
Jak działają neobanki
Modus operandi neobanków jest bardzo prosty, to samo dotyczy wymagania potrzebne do rozpoczęcia jednego. Neobanki próbują odróżnić się od zwykłych banków na podstawowym poziomie, stając się bardziej atrakcyjnymi dla konsumentów napędzanych technologią (zwłaszcza z pokolenia Z i millenialsów), którzy są coraz bardziej niezadowoleni z biurokratycznej natury tradycyjnych banków.
Źródło: thestrategystory.com
Jednym z fundamentów neobanków jest brak fizycznej sieci oddziałów i jako takie wykonują swoją działalność ściśle w przestrzeni online, obniżając tym samym klient wydatek. Neobanki wykorzystują technologię opartą na sztucznej inteligencji, aby zestawiać dane klientów w celu zapewnienia użytkownikom spersonalizowanych usług bankowych.
Szukasz oprogramowania do portfela cyfrowego?
SDK.finance zapewnia podstawowe i zaawansowane oprogramowanie ewallet dla Twojej firmy.
Ogromna ilość danych, które pozyskują od konsumentów, jest wykorzystywana do lepszego zrozumienia ich użytkowników, identyfikacji problemów i opracowania wymaganych rozwiązań. Ponieważ ich systemy są również w znacznym stopniu skomputeryzowane, zbieranie i analizowanie danych oraz zrozumienie interakcji ich klientów w ekosystemie finansowym staje się znacznie łatwiejsze.
Jak zarabiają neobanki?
Źródło obrazu:mattheakis.com
Więc, jak zarabiają neobanki? Według statystyki by Badania i rynki, prognozuje się, że globalny rynek neobanków osiągnie wartość 333.4 miliarda dolarów do 2026 r., przy rocznym tempie wzrostu 47.1%. Prognozowany wzrost jest imponujący, biorąc pod uwagę, że są one całkiem nowe, nie mają możliwej do zidentyfikowania struktury fizycznej i nie zbudowały znacznego poziomu zaufania. Wielkie pytanie brzmi zatem, w jaki sposób pozostają opłacalne?
Neobanki działają m.in Model biznesowy różni się od konwencjonalnych banków. Duży procent ich zysków pochodzi z opłat interchange, które płacą przedsiębiorcy za każdym razem, gdy klienci dokonują zakupów kartą debetową neobanku. Na przykład, Kurant, popularny platforma neobankowa w USA ma około 12 milionów użytkowników i wydaje zarejestrowanemu użytkownikowi karty debetowe. Za każdym razem, gdy użytkownicy dokonują zakupu za pomocą karty debetowej Visa, Visa pobiera opłatę w wysokości 1.5%. Visa z kolei płaci ułamek opłat neobankowi Chime.
Kolejny ważny funkcja neobanku jest to, że zyskują również na opłatach interchange za każdym razem, gdy użytkownicy dokonują zakupu za pomocą karty kredytowej neobanku. Trochę kontekstu to Nubank Model biznesowy. Nubank to neobank z siedzibą w Brazylii, który może pochwalić się ponad 40 milionami użytkowników. Oferują usługi kart kredytowych i pobierają opłatę za każdą transakcję dokonaną przez ich użytkownika. Korzystają również z odsetek od przekroczonych sald kredytowych użytkowników.
Ponadto neobanki korzystają z odsetek od depozytów i otwierania rachunków. Korzystają również z odsetek od opłat bankomatowych.
Teraz dobrze znamy pojęcie neobanków, ich cechy, sposób działania i generowanie przychodów. Spójrzmy na niektóre plusy i minusy neobanku.
Zalety neobankowości
Niższe koszty operacyjne
Neobanki działają taniej ze względu na brak fizycznych sieci oddziałów i mniejszą liczbę pracowników. Zazwyczaj oszczędności kapitałowe związane z ich brakiem oddziału Model biznesowy są przekazywane ich konsumentom w postaci niższych stawek i braku opłat miesięcznych.
Bezproblemowe metody bankowe
Neobanki zmieniły bankowość, odchodząc od starego modelu wizyt w oddziale banku i godzinnych kolejek przed transakcją, na rzecz systemu cyfrowo dostosowanych pomysłów na samoobsługę. W przypadku neobanków wystarczy Ci aplikacja mobilna, która umożliwia prowadzenie prostych czynności finansowych z dowolnego miejsca.
Prędkość
Neobanki chwalą się również szybkością w swojej metodzie usługa wykonanie. Dzięki neobankowi możesz otworzyć konto, dokonać wpłaty, przelać pieniądze i dokonywać zakupów online szybciej niż w przypadku tradycyjnego oddziału banku.
Wykorzystanie technologii
Neobanki wykorzystują technologię opartą na sztucznej inteligencji, aby zapewnić użytkownikom ulepszone usługi. Wykorzystują również technologię opartą na sztucznej inteligencji, aby zrozumieć interakcje klientów z ich usługa a tym samym świadczyć wysokiej jakości usługi dostosowane do ich specyficznych potrzeb.
Bardziej wydajny w przypadku płatności międzynarodowych
Jeden z korzyści rozwiązanie neobankowe w zakresie wykonywania międzynarodowego płatność jest to, że wymagają jedynie otwarcia konta, a następnie używania kart do transakcji międzynarodowych. Tradycyjne banki, w większości przypadków, wymagają wykonania jakiejś formy uaktualnienia konta, zanim będą mogły wykonywać transakcje międzynarodowe.
Wady neobankowości
Brak karty bankowej/licencji
Większość neobanków nie posiada dokumentów prawnych uprawniających do działania jako bank. Muszą współpracować z innymi bankami, aby wesprzeć ich produkt I usług. W rezultacie oczekuje się od użytkowników obowiązku należytej staranności w celu zapewnienia, że: platforma neobankowa wybrany przez nich jest partnerem banku, który ubezpiecza FDIC.
Brak fizycznych oddziałów
Jest to jeden z najbardziej ograniczających neobanków czynników. W efekcie wydają się bezosobowe i nie budzą zaufania (zwłaszcza wśród starszego pokolenia).
Wykorzystanie technologiiy
High-end technologia zatrudnionych do świadczenia usług finansowych może sprawiać pewne trudności starszemu pokoleniu, które może nie być dostosowane do nowoczesnych osiągnięć technologicznych.
Dolna linia
Neobanking narodził się, aby sprostać radykalnym zmianom cyfrowym w sektorze finansowym i jak dotąd spełniał oczekiwania. Teraz klienci odnoszą korzyści cechy neobanku; nie muszą już poddawać się rygorom wykonywania podstawowych transakcji finansowych, które są narzucane przez tradycyjne banki, gdy mają dostęp do usług nowego banku i przeprowadzają transakcje finansowe na ich warunkach.
Dla przyszłych właścicieli neobanków SDK.finance oferuje handel cyfrowy bankowy oprogramowanie, które ci pomoże zbudować neobank i zaprojektuj go tak, aby spełniał Twoje specyficzne wymagania. Sprawdź to i skontaktuj się z nami, aby uzyskać szczegółowe informacje. .
Post Czym jest Neobank i jak zarabia? pojawiła się najpierw na SDK.finance — oprogramowanie do cyfrowej podstawowej bankowości typu White-Label.
- "
- a
- dostęp
- Konto
- nabyć
- zajęcia
- zaawansowany
- postępy
- Wszystkie kategorie
- wśród
- ilość
- roczny
- nigdzie
- Aplikacja
- pociągający
- mobilne i webowe
- na około
- powiązany
- bankomat
- salda
- Bank
- Bankowość
- Banki
- bo
- staje
- zanim
- jest
- korzyści
- Korzyści
- Miliard
- Bit
- szczyci się
- Brazylia
- biurokratyczny
- biznes
- biznes
- kapitał
- Kartki okolicznosciowe
- opłata
- naładowany
- Opłaty
- tańsze
- wybór
- klientów
- Zbieranie
- jak
- rywalizować
- pojęcie
- Prowadzenie
- pewność siebie
- Skontaktuj się
- Wady
- Konsumenci
- skontaktuj się
- ciągły
- kontrola
- rdzeń
- mógłby
- Tworzenie
- kredyt
- Karta kredytowa
- klient
- Klientów
- pionierski nowatorski
- dane
- Karta debetowa
- wymagania
- Wnętrze
- detale
- rozwijać
- różne
- cyfrowy
- bankowość cyfrowa
- cyfrowy portfel
- cyfrowo
- pracowitość
- dokumenty
- na dół
- napędzany
- Ekosystem
- wydajny
- uprawniającej
- Umożliwia
- szczególnie
- oczekiwania
- spodziewany
- Czynniki
- znajomy
- szybciej
- zaufanie
- Korzyści
- Opłaty
- finansować
- Finanse
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- FINTECH
- i terminów, a
- następujący
- Nasz formularz
- formularze
- Fundamenty
- od
- generacja
- Globalne
- Wzrost
- pomoc
- W jaki sposób
- HTTPS
- pomysły
- zidentyfikować
- wykonawczych
- ważny
- imponujący
- coraz bardziej
- przykład
- instytucje
- Zamiar
- wzajemne oddziaływanie
- odsetki
- na świecie
- problemy
- IT
- Wiedzieć
- duży
- Regulamin
- poziom
- Popatrz
- robić
- Dokonywanie
- rynek
- Milenium
- milion
- nic
- Aplikacje mobilne
- Aplikacja mobilna
- model
- pieniądze
- miesięcznie
- Opłata miesięczna
- jeszcze
- większość
- przeniesienie
- Natura
- wymagania
- sieć
- sieci
- liczny
- oferta
- Oferty
- Online
- bankowości online
- zakupy online
- koncepcja
- otwarcie
- działać
- działanie
- operacje
- Inne
- właściciele
- płatny
- partnerem
- partner
- płatność
- płatności
- procent
- wykonywania
- Personalizowany
- Personel
- fizyczny
- Fizycznie
- Platforma
- punkt
- Popularny
- problemy
- Zysk
- rentowny
- PROS
- zapewniać
- zapewnia
- zakup
- zakupy
- jakość
- pytanie
- zasięg
- ceny
- w czasie rzeczywistym
- zarejestrowany
- regularny
- wymagać
- wymagania
- wymagany
- detaliczny
- dochód
- taki sam
- Sdk
- płynnie
- sektor
- usługa
- Usługi
- przesunięcie
- podobny
- Prosty
- So
- Tworzenie
- Rozwiązania
- kilka
- Typ przestrzeni
- specyficzny
- prędkość
- początek
- pobyt
- stres
- znaczny
- SWIFT
- system
- systemy
- techniczny
- Technologia
- REGULAMIN
- Połączenia
- a tym samym
- Przez
- czas
- czasy
- tradycyjny
- tradycyjna bankowość
- przeprowadzanie transakcji
- transakcja
- transakcje
- przenieść
- Zaufaj
- zazwyczaj
- zrozumieć
- zrozumienie
- us
- posługiwać się
- Użytkownicy
- zazwyczaj
- wiza
- Portfel
- sposoby
- Co
- Co to jest
- Podczas
- KIM
- szerszy
- w ciągu
- bez
- by
- Twój
- zero