Z niepewnością ekonomiczną na horyzoncie kontroluj to, co możesz kontrolować (Maria Schuld)

Spowolnienie gospodarcze?

Wraz z rosnącymi stopami procentowymi dyrektorzy banków dzielą się swoimi obawami o spowolnienie gospodarcze. Ostatnie nagłówki w American Banker potwierdzają ten sentyment:  

• Prezesi wielkich banków ostrzegają przed ryzykiem recesji
• Małe banki wątpią, czy Fed może zapobiec recesji

Gdy na horyzoncie rysuje się spowolnienie gospodarcze, instytucje finansowe mogą liczyć tylko na działania, które mogą kontrolować, aby utrzymać marże i dobrą kondycję swoich banków. Bystrzy menedżerowie, z którymi się spotykam, zdają sobie sprawę z wewnętrznej wartości „kontrolowanie czego
mogą kontrolować”. Postanawiają zająć się przyszłością obarczoną tradycyjnymi zagrożeniami, a także zagrożeniami wynikającymi z niezwykłych wydarzeń w dzisiejszym niespokojnym świecie: wojny na Ukrainie, ekstremalnych wahań pogody i erozji zaufania do instytucji rządowych.

Co możesz kontrolować

Spowolnienie gospodarcze często prowadzi do trudniejszego wzrostu kredytów, a następnie zmniejszenia strumieni dochodów instytucji finansowych. W sytuacji, gdy warunki makroekonomiczne są poza ich kontrolą, bankierzy mogą zwrócić się do ostrożnego zarządzania wydajnością swoich
odpowiednie organizacje.

Zainwestuj w automatyzację, w tym RPA i ITM

Rozważne inwestycje w technologię o wysokim zwrocie mogą przynieść natychmiastowe korzyści pod względem wydajności banku. Jedną z takich technologii o dużym wpływie jest
Zrobotyzowana automatyzacja procesów (RPA). RPA przekształciło się ostatnio z futurystycznej dyskusji na targach w solidną technologię wspomagającą; taki, który obniża koszty operacyjne i podnosi wydajność.

Automatyzacja pracochłonnych procesów umożliwia organizacjom świadczącym usługi finansowe oszczędność czasu, wykorzystanie ograniczonych zasobów i skupienie się na tworzeniu unikalnych doświadczeń klientów – eliminując jednocześnie zbędną pracę i żmudne zadania.

Partner w bankowym RPA powinien oferować pre-boty, które sąprojektowane i prefabrykowane – i rozwinięte
z typowych przypadków użycia w branży. Pre-boty oferują instytucjom finansowym natychmiastowe wejście do RPA.

Te gotowe do uruchomienia boty mogą stanowić przyczółek do RPA – wraz z potencjalnym wczesnym sukcesem – i zapewniają łatwiejszą drogę do bardziej wszechstronnej automatyzacji.

Inną technologią o silnym i natychmiastowym oddziaływaniu, z której korzystają postępowe banki, jest:
Zintegrowane bankomaty (ITM). ITM zapewniają obsługę bankową w oddziale bez konieczności opuszczania samochodu przez klientów. Konsumenci mogą wchodzić w interakcje z kasjerami za pośrednictwem transmisji wideo na żywo, aby dokonywać wpłat gotówki lub czeków, czeków gotówkowych,
dokonywać płatności kartą kredytową i kredytową, wypłacać środki i przelewać środki. Dokładna zmiana jest dostępna do realizacji czeku.

Technologia wideotelefonu daje klientom możliwość interakcji z kasjerem wideo na żywo ze scentralizowanej lokalizacji, zwiększając zasięg najbardziej kompetentnych pracowników banku mających kontakt z klientami. Może to pomóc instytucjom finansowym w skutecznym rozwoju
na nowe, alternatywne rynki.

Określ swoją strategię, a następnie wykonaj

Wysoce efektywne banki identyfikują swoją strategię, a następnie realizują taktykę wsparcia w jednoznacznym celu. Sprytni bankierzy nie starają się być wszystkim dla wszystkich klientów; zamiast tego skupiają się na jednym lub dwóch nadrzędnych celach, takich jak zostanie
tani dostawca, wyjątkowa organizacja usługowa lub lider innowacji.

Wyjątkowi liderzy banków poszukują zewnętrznych ekspertyz w dziedzinach, które pomogą im przyspieszyć realizację celów i planów strategicznych. Aktywnie nawiązują kontakty z rówieśnikami podczas wydarzeń branżowych i konferencji, uczą się od najlepszych w swojej klasie partnerów i zasięgają porady doświadczonych
ekspertów bankowych. Nigdy nie przerywają procesu uczenia się i stosują szeroki zakres doświadczeń do własnych planów.

Ciągle ulepszaj procesy biznesowe

Dobrze zdefiniowane, powtarzalne procesy biznesowe stanowią podstawę wykonywania pracy w instytucji finansowej. Można przedefiniować zadania, technologię i narzędzia wspierające proces lub wdrożyć zupełnie nowy proces oparty na automatyzacji.

Działania usprawniające procesy biznesowe (BPI), podejmowane przez ekspertów w danej dziedzinie, dostarczają informacji niezbędnych do bardziej wydajnego wykonywania, tworzenia wartości dla klientów lub zwiększania przychodów instytucji. Lub podaj wszystkie trzy.

Taktyki na wzrost obligacji, które przekraczają linie biznesowe z BPI obejmują:

• Ustanowienie zespołów wielofunkcyjnych, które będą uczestniczyć we wspólnych, ułatwianych sesjach w celu identyfikacji i pomocy we wprowadzaniu zmian w procesach
• Niech liderzy „chodzą na spacer”, zapraszając współpracowników z innych jednostek biznesowych do regularnego udziału w spotkaniach personelu
• Rozpowszechniaj regularną komunikację wewnętrzną tak szeroko, jak to możliwe w organizacji
• Twórz centra doskonałości do dzielenia się i transferu wiedzy
• Nagradzaj wspólne wysiłki, które przynoszą wymierne rezultaty

BPI odkrywa możliwości wyeliminowania bezwartościowych zadań ręcznych przy jednoczesnej digitalizacji i usuwaniu papieru z procesów ręcznych.

Dopasuj umiejętności pracowników do strategii i potrzeb banku

Kultura i ludzie dzisiejszych banków mają kluczowe znaczenie w realizacji strategii i taktyki organizacji. Ponieważ automatyzacja zastępuje przyziemne zadania, bankierzy muszą stać się lepszymi menedżerami relacji i rozwiązywać problemy. Ciągłe szkolenie, jak ciągły proces
poprawy, jest normą dla dobrze funkcjonujących instytucji finansowych.

Partnerzy technologiczni z solidnymi metodologiami szkoleniowymi – którzy są również zaznajomieni z najnowszymi procesami biznesowymi – mogą pomóc zapewnić, że personel banku korzysta z procedur, przepływów pracy i technologii, które najlepiej odpowiadają potrzebom ich klientów – i robią to z
największa wydajność.

Nawet w niepewnych ekonomicznie czasach doświadczeni bankowcy, którzy chcą inwestować w automatyzację, określają i realizują dobrze zdefiniowaną strategię, stale ulepszają procesy biznesowe i zapewniają, że ich pracownicy mają odpowiednie umiejętności, opracują najsolidniejsze ramy
co charakteryzuje wysokowydajną instytucję finansową.