Hans Doringo
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), międzyrządowy organ nadzorujący przeciwdziałanie praniu pieniędzy, opublikowała 28 października 2021 r. zmiany i aktualizacje swoich wytycznych dotyczących aktywów wirtualnych dla dostawców usług dotyczących aktywów wirtualnych (VASP), które po raz pierwszy zostały wydane w 2019 r.
Zgodnie z opiniami i przeglądami dotyczącymi niepewności co do tego, w jaki sposób FATF zastosuje swoje standardy VASP do finansów zdecentralizowanych (DeFi), organ przystąpił do finalizowania wytycznych podczas posiedzenia plenarnego, które trwało do października. Zaktualizowana wersja wytycznych zawiera wyjaśnienia dotyczące propozycji FATF dotyczącej stosowania standardów przepisów dotyczących podróżowania do podmiotów w sektorze DeFi, które można sklasyfikować w trudniejszy sposób.
Zgodnie z nowymi wytycznymi, nawet jeśli konstrukcja DeFi pozwala na przeprowadzanie transakcji bez pośredników, zespół programistów, operatorów lub ktokolwiek stojący za DApp nadal będzie odpowiedzialny za kontrole pod kątem prania pieniędzy.
„Wydaje się dość powszechne, że porozumienia DeFi nazywają siebie zdecentralizowanymi, gdy w rzeczywistości obejmują osobę mającą kontrolę lub wystarczający wpływ, a jurysdykcje powinny stosować definicję VASP bez względu na samoopis” – stwierdzono w wytycznych, ostrzegając przed podmiotami używającymi słowa „zdecentralizowane” pomimo obecności osoby fizycznej lub prawnej, którą można pociągnąć do odpowiedzialności.
Oprócz DeFi, zmienione wytyczne przypominają również firmom kryptowalutowym oferującym monety stabilne i usługi wspierające transakcje typu peer-to-peer, aby monitorowały tożsamość i fundusze swoich użytkowników w ramach ich celu, jakim jest zapobieganie rozprzestrzenianiu się prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. (Czytaj więcej: FATF, kryptowaluty i Filipiny)
„Oczekujemy, że kraje wdrożą to tak szybko, jak to możliwe” – powiedział w zeszłym tygodniu prezydent FATF Marcus Pleyer.
Przed wspomnianymi zmianami pierwsze wydane wytyczne miały na celu ujednolicenie przepisów dotyczących sektora aktywów wirtualnych, takich jak tzw. „zasada podróżowania”, która nakłada na VASP lub giełdy kryptowalut i podmioty przekazujące pieniądze obowiązek gromadzenia i przesyłania danych osobowych nadawcy i beneficjenta informacje o stronach uczestniczących w transakcji.
Po wydaniu pierwszego projektu niektóre jurysdykcje rozpoczęły wdrażanie standardów, a organ w dalszym ciągu poprawiał wytyczne. Organ zebrał także uwagi i uwagi, w szczególności dotyczące DeFi, z niektórych jurysdykcji, które kontynuowały proces wdrażania proponowanych standardów.
Tymczasem FATF powtórzył, że pomimo wprowadzenia wyjaśnień, nadal należy zauważyć, że definicje w dalszym ciągu mają być interpretowane szeroko i wykorzystywane zgodnie z zapotrzebowaniem określonej jurysdykcji w celu zwalczania nielegalnej działalności finansowej. (Czytaj więcej: Jakie są zasady podróżowania FATF dotyczące kryptowalut?)
„Kraje nie powinny stosować swojej definicji opartej na nomenklaturze lub terminologii stosowanej przez podmiot do opisu siebie lub technologii, którą wykorzystuje w swojej działalności” – stwierdzono w wytycznych, uznając zrozumienie, że funkcja technologii powinna być stawiana ponad tym, czy jest ona w pełni jest zgodny z literą definicji.
„Obowiązki określone w Standardach FATF wynikają z podstawowych usług finansowych oferowanych bez względu na model operacyjny podmiotu, narzędzia technologiczne, konstrukcję księgi głównej lub jakąkolwiek inną cechę operacyjną” – wyjaśniono dalej w wytycznych.
We wrześniu ubiegłego roku FATF opublikował raport zawierający zestawienie liczb wskaźniki „czerwonej flagi”. że dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) powinni wziąć pod uwagę przy identyfikowaniu i zgłaszaniu potencjalnych działań związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Źródło: Blok
Ten artykuł został opublikowany na BitPinas: Jakie są wytyczne FATF dotyczące DeFi