Criptomoeda e sanções
Em 28 de novembro de 2018, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA adicionou dois endereços de bitcoin à sua lista de Nacionais Especialmente Designados (SDNs) pela primeira vez. Esses dois endereços pertenciam a dois corretores de criptomoedas sediados no Irã que lavaram 6,000 BTC em mais de 40 trocas por atores de ransomware SamSam e outros.
Desde 2018, o OFAC sancionou 67 endereços adicionais, incluindo endereços Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash e Monero. No entanto, os analistas do CipherTrace descobriram que os endereços que acabam na lista SDN do OFAC são apenas um pequeno punhado de endereços reais sob o controle da pessoa sancionada ou em sua "carteira". O uso da análise de blockchain é necessário para descobrir os endereços adicionais sob o controle da pessoa sancionada, mas não listados pelo OFAC ou outras listas consolidadas de pessoas.
Se uma instituição financeira não tiver conhecimento desses endereços adicionais, ela corre o risco de transacionar inadvertidamente com as pessoas sancionadas.
“O Tesouro irá perseguir agressivamente o Irã e outros regimes desonestos que tentam explorar moedas digitais e fraquezas nas salvaguardas cibernéticas e ABC / CFT para promover seus objetivos nefastos.”
- Subsecretário do Tesouro dos EUA para Terrorismo e Inteligência Financeira, Sigal Mandelker
Com a adição da criptomoeda à lista de sanções dos EUA, o Departamento do Tesouro esclareceu que os endereços de criptomoeda listados na lista SDN não são completos e quaisquer endereços adicionais associados aos endereços designados também devem ser bloqueados.
Além disso, os dados de IP devem ser incorporados a todos os programas de conformidade de sanções que lidam com atividades baseadas na web, como transações de criptomoeda. O anonimato que as transações baseadas na Internet fornecem frequentemente aumenta a exposição ao risco de sanções. Muitas empresas de serviços financeiros com base na Internet já possuem procedimentos de bloqueio de endereço IP; no entanto, esses procedimentos geralmente se limitam a descobrir os dados de IP do cliente no login. Embora essa abordagem possa ser eficaz inicialmente, ela não aborda totalmente os riscos de conformidade de uma instituição financeira baseada na web.
A tecnologia Blockchain permite que as instituições financeiras coletem dados IP adicionais sobre as contrapartes que são impossíveis de ver nas transações tradicionais baseadas na web. Esses dados podem ajudar a informar as equipes de conformidade sobre se uma transação de contraparte é de ou para um país sancionado e evitar possíveis violações.
Blockchain IP Data aprimora conformidade com sanções
CipherTrace já coletou mais de 72,000 endereços IP iranianos exclusivos. Muitos desses endereços já realizaram transações com grandes bolsas domiciliadas em regiões que poderiam constituir uma violação de sanções, como nos Estados Unidos.
Ao contrário das instituições financeiras tradicionais, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) têm um risco maior de transacionar inadvertidamente com jurisdições sancionadas simplesmente por causa do pseudônimo, natureza transfronteiriça e alcance global das transações de criptomoeda. Os VASPs devem usar dados de IP derivados de análises de blockchain para aprimorar seus programas de conformidade e reduzir a exposição ao risco de sanções.
As transações de e para endereços com um IP associado a um país sancionado devem ser uma bandeira vermelha para qualquer VASPO que é um Virtual Asset Service Provider (VASP)? A Virtual A ... Mais. Embora os dados de blockchain de IP por si só não possam garantir que um endereço pertença a atores em uma determinada região, é suficiente para demonstrar interesse significativo de uma pessoa na jurisdição sancionada e deve desencadear a devida diligência para o titular da conta transacionar com o endereço potencialmente sancionado.
As instituições financeiras devem realizar inquéritos e investigações adicionais, quando apropriado, para garantir que suas avaliações estejam de acordo com seu perfil de risco interno. Os endereços IP também podem ser usados por instituições para pesquisar destinatários bitcoin adicionais associados a um cliente ou IP de contraparte. Essas percepções adicionais podem ser benéficas para as avaliações de riscos e ameaças de uma instituição e para os requisitos de relatórios de transações suspeitas.
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