A sétima edição do Festival Fintech de Singapura (SFF), um dos maiores eventos fintech anuais do mundo, começou em 31 de outubro de 2022 como um evento presencial na Singapore Expo.
O evento deste ano, com o tema “Construindo modelos de negócios resilientes em meio à volatilidade e à mudança”, teve mais de 850 palestrantes especializados, um total de 2,000 organizações e mais de 250 horas de conteúdo em seu programa de uma semana. Também apresentava Expositores 450 e 25 pavilhões internacionais em toda a sala de exposições.
A segmento de conferência da SFF ocorreu nos dias 2, 3 e 4 de novembro e focou fortemente nas moedas digitais do banco central (CBDCs), tokenização, fintech verde, sustentabilidade e compartilhamento de dados. Os formuladores de políticas e funcionários do governo de Cingapura aproveitaram a oportunidade para divulgar suas novas iniciativas fintech, compartilhe atualizações sobre seus projetos fintech em andamento e anuncie parcerias interessantes.
Um novo compromisso de S$ 150 milhões para o esquema de Tecnologia e Inovação do Setor Financeiro
Lawrence Wong, vice-primeiro-ministro e ministro das Finanças e vice-presidente do Autoridade monetária de Singapura (MAS), abriu o segmento de conferências do SFF 2022 no dia 02 de novembro.
Em seu discurso de abertura, Wong anunciou que o MAS fornecerá uma terceira parcela de financiamento para o esquema de Tecnologia e Inovação do Setor Financeiro (FSTI), com um novo compromisso de S$ 150 milhões para os próximos três anos.
Lançado em 2015, o esquema FSTI fornece suporte para instituições financeiras que buscam estabelecer um centro ou laboratório de inovação, projetos em nível de instituição e infraestrutura ou utilidade tecnológica em todo o setor.
Wong disse que o MAS consolidará vários caminhos sob o esquema FSTI e manterá o foco em áreas-chave, incluindo inteligência artificial (IA), análise, regtech e segurança cibernética. Novas áreas de foco também serão adicionadas, como fintech ambiental, social e de governança (ESG), e os desafios de inovação serão lançados.
A MAS também apoiará a próxima geração de Centros de Excelência com o desenvolvimento de ferramentas para dar suporte a domínios emergentes como Web 3.0.
Por fim, no mesmo dia, foi lançada uma consulta pública pelo MAS, com foco em iniciativas para eliminar todos os cheques corporativos até 2025. O uso de cheques caiu acentuadamente em favor dos pagamentos eletrônicos, disse Wong.
Dados de seguro adicionados ao SGFinDex
Wong também aproveitou a oportunidade para anunciar que o Singapore Financial Data Exchange (SGFinDex) será estendido para incluir apólices de seguro. Isso permitirá que os indivíduos acessem digitalmente e agreguem informações sobre suas apólices de seguro de vida, acidentes e saúde mantidas por diferentes seguradoras participantes.
Introduzido em 2020, o SGFinDex é uma infraestrutura digital pública que permite que os indivíduos acessem com segurança suas informações financeiras mantidas em agências governamentais, bancos, seguradoras e o depositário central de valores mobiliários. Atualmente, existem mais de 30,000 usuários ativos mensais do SGFinDex, com quase 1.2 milhão de recuperações de dados.
A inclusão de dados de seguros adicionará dados bancários e de investimentos existentes que os indivíduos já podem recuperar via SGFinDex.
MOF e MAS lançam processo para digitalizar garantias bancárias e seguros
Wong anunciou formalmente o lançamento do eGuarantee@Gov, um processo digital para empresas e indivíduos fornecerem uma garantia bancária ou um título de seguro a agências governamentais em um dia.
A iniciativa permite que empresas e indivíduos solicitem um eGuarantee de mais de 20 instituições financeiras participantes por meio de seus sites ou e-mail para envio direto a 17 agências governamentais. Mais instituições e agências financeiras estão programadas para aderir ao eGuarantee@Gov até o final de 2023.
Uma colaboração entre o MAS e o Ministério das Finanças (MOF), eGuarantee@Gov levará a uma redução significativa no tempo e esforço necessários para processar essas garantias e, em última análise, beneficiará os usuários individuais e empresariais, disse Wong.
Os cinco principais focos de fintech de Cingapura
No segundo dia da conferência, Ravi Menon, diretor administrativo da MAS, fez um discurso de abertura que delineou os cinco principais resultados que Cingapura desejava alcançar por meio de suas inúmeras iniciativas de fintech: remessa instantânea, dados de sustentabilidade, dinheiro programável, liquidação atômica e ativos tokenizados.
A primeira ambição, remessa instantânea, pretende que os pagamentos transfronteiriços fluam sem problemas. Isso foi feito por meio da criação de vínculos entre os sistemas de pagamento em tempo real dos países e da conexão do sistema PayNow de Cingapura com os sistemas de pagamento mais rápidos de outros países.
Cingapura conectou o PayNow a PromptPay da Tailândia ano passado e agora está finalizando seus vínculos com Interface de pagamentos unificados da Índia (UPI) e DuitNow da Malásia.
A MAS também está trabalhando com o Centro de Inovação do Bank for International Settlements (BIS) em Projeto Nexus, uma solução multilateral para vincular os sistemas de pagamento em tempo real dos países. O banco central acredita que o Projeto Nexus pode ser um facilitador fundamental para concretizar a visão de uma rede multilateral de vínculos de pagamento em toda a ASEAN.
A segunda ambição, dados de sustentabilidade confiáveis, é perseguida por meio de Projeto Greenprint. O Projeto Greenprint busca construir um ecossistema de dados fintech verde que compreende quatro utilitários digitais: um portal de divulgação ESG chamado ESGenome, um registro ESG de certificações verdes chamado ESGpedia, um orquestrador de dados e um mercado digital.
ESGenoma está atualmente sendo testado com o Bolsa de Cingapura (SGX) para permitir que as empresas listadas realizem relatórios básicos de sustentabilidade em um conjunto de 27 métricas principais, disse a MAS. ESGpedia, lançado em maio de 2022, utiliza a tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) para registrar e manter a proveniência das certificações verdes emitidas por diversos órgãos setoriais.
Sobre a orquestração de dados, que envolve a agregação de dados ESG de várias fontes de dados para atender às necessidades específicas de financiamento verde e de transição, o MAS disse que está fazendo pilotos de pequena escala para identificar lacunas de financiamento e soluções tecnológicas para descarbonização em setores prioritários, como energia, imobiliário, agricultura e transporte. O banco central também fará parceria com instituições financeiras para integrar conjuntos de dados mais avançados em suas estruturas de financiamento.
Por fim, o Digital Marketplace, que busca facilitar os vínculos entre provedores de soluções fintech ESG e investidores, instituições financeiras e empresas, está programado para ser lançado no próximo ano.
Testando um SGD digital específico
A terceira ambição, dinheiro programável, assumiu a forma do Projeto Orquídea. MAS lançado em 31 de outubro de um relatório detalhando os possíveis usos de um dólar de Cingapura digital (SGD) com finalidade específica e a infraestrutura de suporte necessária, marcando a conclusão bem-sucedida da Fase 1 do Projeto Orchid. Um dinheiro vinculado a propósito (PBM) permite que os remetentes especifiquem condições, como período de validade e tipos de lojas, ao fazer transferências em SGD digital.
Ensaios foram iniciados para testar o conceito. Durante o SFF 2022, Vouchers do Governo e Vouchers Comerciais foram distribuídos a indivíduos selecionados para uso em estabelecimentos e comerciantes participantes de alimentos e bebidas.
Enquanto isso, o OCBC e o Central Provident Fund Board (CPFB) testarão o uso do PBM para desembolso de fundos de agências governamentais, e o United Overseas Bank (UOB) e o SkillsFuture Singapore (SSG) testarão o PBM para aprimorar o atual processo de desembolso de crédito do SSG , permitindo que os subsídios do SkillsFuture sejam liberados automaticamente para os provedores de treinamento participantes quando as condições de elegibilidade forem atendidas.
Embora o MAS tenha dito que o argumento para um CBDC de varejo em Cingapura não é convincente por enquanto, o banco central continuará a explorar ativamente bons casos de uso para moedas digitais, concentrando-se principalmente em melhorar a experiência do usuário, fortalecer a segurança e a privacidade e aumentar a acessibilidade a segmentos mais amplos da população.
MAS apresenta o Projeto Ubin+
A terceira ambição, liquidação atômica ou liquidação em tempo real, visa a troca simultânea de dois ativos vinculados em tempo real. A MAS vem experimentando o conceito desde 2016 até Projeto Ubin.
Este projeto agora evoluindo para o Projeto Ubin+ e buscará colaborar com contrapartes internacionais na troca transfronteiriça e liquidação de transações em moeda estrangeira usando moedas digitais do banco central atacadista (CBDCs), disse o MAS.
O projeto se concentrará no estudo de modelos de negócios e estruturas de governança, desenvolvendo padrões usando plataformas baseadas em DLT e não DLT e estabelecendo diretrizes políticas para a conectividade da infraestrutura de moeda digital além das fronteiras. Os parceiros atualmente envolvidos incluem o bancos centrais da França e da Suíça e o BIS Innovation Hub, bem como o SWIFT.
Novos pilotos da indústria lançados sob a iniciativa de tokenização de ativos Project Guardian
MAS' Guardião do Projeto, uma iniciativa com foco na exploração do potencial das finanças descentralizadas (DeFi), concluiu seu primeiro piloto e negociações ao vivo, demonstrando efetivamente o potencial da tokenização para reduzir custos na execução de negociações.
Sob o piloto, DBS Bank, JP Morgan e SBI Digital Asset Holdings realizou operações de câmbio e títulos do governo contra pools de liquidez compostos por Títulos do Governo de Singapura tokenizados, Títulos do Governo Japonês, Iene Japonês (JPY) e Dólar de Singapura (SGD).
Uma transação de moeda cruzada ao vivo envolvendo depósitos tokenizados de JPY e SGD foi realizada com sucesso.
Após a conclusão deste piloto, a MAS lançou dois novos pilotos da indústria: o primeiro piloto, liderado pelo Standard Chartered Bank, se concentrará na emissão de tokens vinculados ao financiamento comercial, enquanto o segundo piloto, pelo HSBC e UOB, envolverá a tokenização de produtos de gestão de patrimônio. .
Anunciado em maio de 2022, o Project Guardian visa estabelecer as estruturas e protocolos para ativos tokenizados e DeFi, uma das cinco principais áreas de foco da MAS no domínio fintech.
Cingapura e China fortalecem a cooperação em finanças verdes e vínculos com o mercado de capitais
Novas iniciativas foram revelados pela MAS em 1º de novembro, com foco na expansão da cooperação em finanças verdes e no aprofundamento dos vínculos do mercado de capitais com a China.
As iniciativas são:
- A Força-Tarefa de Finanças Verdes China-Cingapura, que se concentrará no aprofundamento da cooperação bilateral em finanças verdes e facilitará maiores intercâmbios entre o setor público e privado. A força-tarefa explorará a colaboração em áreas como padrões e definições, soluções de financiamento verde e de transição, facilitadores de dados e tecnologia para catalisar fluxos de financiamento verde e aumentar as oportunidades de investimento verde na China e na região;
- O Exchange Traded Funds (ETF) Product Link, que verá a SGX e a Bolsa de Valores de Shenzhen (SZSE) trabalhando ao lado de outras partes interessadas do setor para lançar novos ETFs e desenvolver os recursos para investidores na China e Cingapura para acessar oportunidades de investimento em ETF uns nos outros mercados; e
- A Família Low Carbon Index, que buscará servir de referência para gestores de fundos lançarem novos fundos verdes com foco na China, ASEAN e outros países da Ásia. Desenvolvido pela SGX, pela Bolsa de Valores de Xangai e pela SZSE, a família de índices de baixo carbono deve ser lançada até o final de 2022.
MAS anuncia parceria bilateral com Gana
Em 04 de novembro, MAS assinado um memorando de entendimento (MOU) com o Banco de Gana (BOG) e o Banco de Desenvolvimento de Gana (DBG) para desenvolver o Ecossistema Financeiro Integrado de Gana (GIFE).
Um esforço colaborativo entre entidades públicas, instituições financeiras, empresas fintechs e provedores de soluções tecnológicas, o GIFE visa aprimorar as capacidades financeiras e o acesso para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) em Gana e facilitar a cooperação comercial e de serviços financeiros entre os dois países. Com o tempo, prevê-se que o modelo de ecossistema financeiro integrado possa servir o corredor comercial de PME Ásia-África de forma mais ampla.
A infraestrutura digital atenderá as MPMEs em quatro áreas principais.
Em primeiro lugar, o Programa de Empoderamento Financeiro das PMEs ajudará as MPMEs a desenvolver habilidades básicas de alfabetização financeira digital e obter uma boa compreensão dos serviços financeiros transfronteiriços.
Em segundo lugar, as MPMEs em Gana e Cingapura poderão expandir suas conexões de negócios internacionais nos dois continentes por meio de uma rede de plataformas de comércio eletrônico business-to-business (B2B).
Em terceiro lugar, o DBG e as instituições financeiras parceiras fornecerão financiamento comercial digital e garantias para MPMEs elegíveis por meio de uma plataforma digital.
E, por último, MAS, BOG, DBG e instituições financeiras desenvolverão em conjunto estruturas de confiança financeira para avaliar o valor do crédito para financiamento, permitindo que as instituições financeiras usem conjuntos de dados alternativos, como histórico de pagamentos a fornecedores e pagamentos de impostos.
Revelados os vencedores do SFF Global Fintech Awards 2022 e do Global Fintech Hackcelerator
Os vencedores do Global Fintech Hackcelerator anual e do Global Fintech Awards foram revelados em 4 de novembro. Composto por instituições financeiras, fintechs e provedores de soluções, os vencedores foram reconhecidos por suas soluções inovadoras que permitem digitalização acelerada, inovação e sustentabilidade no setor financeiro.
A 2022 Global Fintech Hackcelerator, que teve como tema “Acelerando um futuro digital mais verde”, viu FQX, Norbloc e WeavInsights ganhar a competição deste ano. A FQX, da Suíça, oferece uma infraestrutura que fornece liquidação on-chain de títulos de dívida tokenizados; A Norbloc, da Suécia, fornece uma plataforma de onboarding digital que cobre toda a vida útil do know-your-customer (KYC); e a WeavAir, de Cingapura, combina análise de IA com novas fontes de dados, como imagens de satélite, para coletar dados ESG precisos e em tempo real.
A Prêmios Fintech Globais SFF 2022, com o tema “Embracing Digital, Charting the New Normal”, reconheceu um total de 36 vencedores em nove categorias de premiação.
Na categoria Singapore Fintech (Singapore Founder), a Metaverse Green Exchange conquistou o primeiro lugar, seguida pela Validus e AsiaVerify. Na categoria ASEAN Fintech, FlexM ficou em primeiro lugar, seguido por Know Your Customer e Mambu. Na categoria Instituição Financeira de Cingapura, o BondEvalue conquistou a primeira posição, seguido pelo Standard Chartered Bank e pelo ICBC Singapore. Na categoria Global, Mastercard, Valocity Global e Stemly ficaram com o primeiro, segundo e terceiro lugar, respectivamente.
A Prêmios Fintech Globais SFF 2022 também reconheceu os líderes fintech mais inovadores e inovadores do ano. Andrew Gazal e Shi Alice Chen da ESGTech, El Lee do Digital Treasures Center, Kelly-Ann McHugh do MyComplianceOffice, Manish Bhai do UNObank, Natalia Mykhaylova do WeavInsight, Nick Wilde da Thought Machine, Rajaram Kannan da BondEvalue, Sanjay Uppal da Finbots AI Solutions , e Seong Ouk Choi, da Sentbe, foram nomeados os dez principais líderes de fintech de 2022.
Em ASEAN Fintech Leaders, Cristina Amor Maclang, da GeiserMaclang, David Chen, da Atome Financial, Eddy (Kok Hoe) Wong, do VSure Group, Salim Dhanani, da BigPay, e Sohini Rajola, da Western Union, foram reconhecidos como os vencedores da categoria.
Na categoria corporativa, Mastercard, SC Ventures by Standard Chartered e Singlife with Aviva foram nomeados Fintech Employers of the Year, enquanto Atome Financial, Thunes e YouTrip foram nomeados os vencedores na categoria Partners of Fintech. BondEvalue, Chainalysis e Chintai Network Services, por sua vez, levaram para casa o prêmio Knowledge Enterprise.
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