A Tailândia é o lar de um setor de fintech vibrante e em rápida evolução, uma indústria que cresceu ao longo dos anos graças a iniciativas governamentais de apoio, uma classe média crescente e maior penetração digital, bem como um ecossistema florescente de startups e instituições financeiras estabelecidas.
Rastreamos mais de 107 fintechs operando na Tailândia em nosso mapa de inicialização mais recente da fintech.
Reconhecendo o poder transformador das fintech, o governo tailandês liderou uma série de iniciativas destinadas a nutrir e promover o desenvolvimento das fintech. Estas iniciativas incluem ambientes de simulação regulamentares, que permitem aos prestadores de serviços financeiros testar os seus produtos e serviços inovadores num ambiente seguro; Projeto Inthanon-LionRock, uma iniciativa conjunta entre o Banco da Tailândia (BOT) e a Autoridade Monetária de Hong Kong para explorar a aplicação da tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) para aumentar a eficiência nas transferências transfronteiriças de fundos; e Tailândia 4.0, um plano nacional concebido para reforçar a infraestrutura financeira do país e apoiar o crescimento das empresas fintech.
Mais recentemente, o BOT lançou uma estrutura de licenciamento para bancos virtuais, anunciando que apenas três licenças de bancos virtuais será concedido inicialmente. Espera-se que as inscrições sejam abertas em 2024 e as operações comerciais oficiais estão programadas para começar em 2025.
Este ambiente abriu caminho para o desenvolvimento de um ecossistema vibrante de startups de fintech que contava com quase 300 empresas de fintech no final de 2022, um relatório da UOB, PwC Singapore e da Singapore Fintech Association mostra.
Entre essas startups, várias fizeram progressos notáveis ao longo do ano passado, garantindo apoio financeiro de investidores proeminentes, testemunhando um forte crescimento de clientes e expandindo-se no exterior. Hoje, analisamos algumas das startups de fintech emergentes da Tailândia, investigando seus mais recentes desenvolvimentos, crescimento e o que elas têm reservado para o ano que está por vir.
Ascenda Dinheiro
Fundada em 2013, Ascend Money is uma empresa fintech tailandesa que faz parte do Grupo Ascend, um conglomerado empresarial de tecnologia digital que fornece serviços financeiros digitais, comércio eletrônico, dados e nuvem.
A empresa opera TrueMoney, uma plataforma fintech e superaplicativo que fornece produtos e serviços, incluindo TrueMoney Wallet, WeCard by MasterCard, TrueMoney Cash Card, Kiosk, Express, Payment Gateway e Remittance.
Dinheiro verdadeiro reivindicações 27 milhões de usuários e um gasto médio por meio de seu aplicativo de 3,000 a 4,000 THB (82 a 110 dólares) por mês. Em termos de serviços financeiros, a plataforma conta com 2.5 milhões de correntistas que utilizam os seus serviços de poupança, investimento e empréstimo. O serviço de pagamento TrueMoney cobre atualmente 7 milhões de pontos na Tailândia e suporta pagamentos em 40 outros países, incluindo Singapura, Japão, Coreia do Sul e China.
Em 2023, a empresa expandiu sua oferta de carteira eletrônica para a Malásia, seu sexto mercado no Sudeste Asiático. A expansão ocorreu através de uma parceria com a Lotus's Stores Malaysia, uma das maiores operadoras de hipermercados do país.
Monsinee Nakapanant, copresidente da Ascend Money, disse ao Bangkok Post em maio de 2023 que TrueMoney pretende que 50% da população tailandesa utilize ativamente seus serviços todos os dias até 2025 e busca alcançar lucratividade este ano. A empresa também planeja solicitar uma licença bancária virtual na Tailândia e buscará novas captações de recursos por meio de uma oferta pública inicial (IPO) ou outras opções, disse ela.
Abrir
Fundada em 2013, a Opn é especializada em soluções de pagamento online e soluções de transformação digital. As ofertas da empresa incluem uma plataforma de pagamento on-line completa, Opn Payments; soluções financeiras integradas adaptadas às necessidades dos clientes; Opn Tag, que cria pontos de contato digitais sem contato; bem como carteiras digitais utilizando tecnologia blockchain. Além disso, a empresa oferece serviços de consultoria por meio da marca Opn Pro.
A Opn começou na Tailândia em 2015 como Omise antes de expandir seu alcance geográfico para Japão, Cingapura, Malásia, Indonésia, Filipinas e Vietnã. A empresa diz suas soluções fintech são usadas por mais de 22,000 empresas e pequenas e médias empresas em todo o mundo.
Opn fez vários avanços este ano, de lançamento um novo centro de desenvolvimento em Hanói, Vietnã, em fevereiro, começando uma oferta de emissão de cartão na Tailândia em junho e integrando em julho, a Atome em sua plataforma de pagamento para clientes da Malásia e de Cingapura.
A plataforma de emissão de cartões da Opn permite que os clientes lancem, gerenciem e dimensionem facilmente seus próprios programas de cartões de marca e gerem novos fluxos de receita, enquanto sua integração com o Atome permite que seus clientes ofereçam opções de pagamento BNPL.
Os lançamentos seguiram US$ 120 milhões em uma Série C+ Opn mais segura em maio de 2022, o que elevou o seu financiamento total para mais de 222 milhões de dólares. A empresa disse na época que usaria os recursos para acelerar o desenvolvimento de suas principais soluções de pagamento e expandir-se para novos territórios.
Roojai
Fundada em 2016, Roojai é uma startup de insurtech que desenvolve produtos de seguros online projetado ser simples de entender, fácil de usar, acessível e com serviços de qualidade superior. A empresa oferece cobertura de veículos, seguro de doenças graves, seguro de acidentes, seguro de viagem e muito mais.
Corretora de seguros licenciada, Roojai tem parcerias exclusivas com seguradoras líderes na Tailândia e no Sudeste Asiático, incluindo AXA Tailândia, Krungthai Panich Insurance e FWD Tailândia.
No início de 2022, a empresa expandido para a Indonésia e, em 2023, fez uma série de aquisições para solidificar a sua posição localmente e entrar em novos mercados. Este acordo incluiu o aquisição do negócio local da FWD General Insurance da Bolttech, e o compra da DirectAsia, uma seguradora com sede em Singapura cujo principal negócio é o automóvel.
Com as aquisições, Roojai passou a ser uma seguradora totalmente digital com licença para subscrever produtos de seguros gerais na Tailândia. A empresa também aumentou a sua quota de mercado com uma carteira combinada de mais de 400,000 veículos segurados em três países e 300,000 indivíduos protegidos com os seus produtos de acidentes e saúde.
Segundo para CB Insights, Roojai levantou US$ 69 milhões em financiamento, sendo sua última rodada uma Série B de US$ 42 milhões mais segura em março de 2023. A empresa disse que usaria os recursos para acelerar seu crescimento na Tailândia, alimentar sua expansão no Sudeste Asiático e buscar oportunidades de aquisição.
Cuidados com coelhos
Fundada em 2013 como Rabbit Finance, a Rabbit Care é um mercado líder em seguros e produtos financeiros. A empresa fornece uma plataforma de comparação on-line que permite aos clientes comparar e comprar produtos financeiros e de seguros de maneira conveniente, além de aproveitar a tecnologia para simplificar a corretagem de seguros e produtos financeiros.
A plataforma abrange seis segmentos de negócio, nomeadamente seguros automóveis, seguros de saúde, seguros de vida, outros seguros, seguros empresariais e produtos financeiros, e conta mais de 70 parceiros de negócios.
Uma subsidiária do Rabbit Group sob VGI, a Rabbit Care possui mais de quatro milhões de clientes. A empresa diz gerou 3 mil milhões de THB (87.4 milhões de dólares) em prémios de seguro em 2022 e registou um aumento de 144% nas comissões de produtos financeiros.
Mais recentemente, a Rabbit Care estabeleceu e lançou a Rabbit Care Lending, uma nova marca focada em planos de financiamento do BNPL, e adquirido em setembro, no negócio de corretagem da EasyCompare.
Com a aquisição, a Rabbit Care recebeu 30,000 mil clientes e diz está agora no caminho certo para atingir a meta de crescimento de receitas de 2023% para 50, a fim de consolidar a sua posição na indústria. Além disso, a empresa espera que os seus prémios de seguro em todos os produtos excedam os 4.5 mil milhões de THB (123.5 milhões de dólares) no atual exercício financeiro.
Finnomena
Fundada em 2015, a Finnomena é desenvolvedora de plataforma digital de gestão de patrimônio para investidores e consultores financeiros, oferecendo recomendações de investimento personalizadas com base em perfis de risco individuais e objetivos financeiros.
A plataforma utiliza uma tecnologia proprietária de aprendizado de máquina (ML) e um modelo híbrido de consultoria robótica para gerar retornos acima do mercado e oferecer uma experiência de usuário superior habilitada para tecnologia. Também oferece conteúdo educacional e ferramentas para capacitar os usuários a tomar decisões de investimento bem informadas.
Finnomena reivindicações ela testemunhou um forte crescimento no ano passado e afirma que agora atende mais de 120,000 mil clientes, representando mais de 5% dos investidores em fundos mútuos da Tailândia. A empresa afirma ter atingido US$ 1 bilhão em ativos sob gestão (AUM) em março de 2023.
Finnomena mais segura uma Série B+ de US$ 5.5 milhões em julho de 2023 para desenvolver ainda mais sua plataforma de gestão de investimentos e expandir sua gama de produtos para incluir novas classes de ativos, como crowdfunding e tokens de investimento.
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- Fonte: https://fintechnews.sg/79180/thailand/top-5-thai-fintechs-we-think-will-make-waves-in-2024/
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