O novo regulamento de criptomoedas da Estônia – o que os trocadores de criptomoedas precisam saber

Nos últimos dois anos, as empresas de criptomoedas foram atraídas por várias jurisdições, onde a regulamentação foi promulgada e, além disso, as regras foram benéficas para o crescimento do setor. 

A Estônia está no topo em termos de marcas relacionadas a criptomoedas, especialmente plataformas de câmbio, mas 2022 veio de mãos dadas com várias mudanças nas leis locais, com impacto tanto nos provedores quanto nos usuários médios. Bitcoin recentemente caiu para níveis não vistos desde janeiro este ano, então faz sentido que os reguladores se certifiquem de que as empresas não terão dificuldades em um ambiente tão desafiador. 

Requisitos de capital

As novas alterações à Lei AML da Estônia, que também regulamenta os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), entraram em vigor em 15 de março^th, 2022. Os VASPs já licenciados, bem como os novos candidatos, precisarão considerar requisitos mais rígidos, um dos quais trata dos requisitos de capital.

Com base na nova estrutura, as empresas precisarão ter um capital social de 250,000 euros para oferecer serviços de transferência de moeda virtual. Isso afeta trocas como Bitnomia, que agora está licenciado na Estônia e visa oferecer condições de troca confiáveis ​​para todos os usuários. 

Esse requisito é mais do que bem-vindo, já que as condições no mercado de criptomoedas estão se deteriorando. Quando as avaliações estão caindo impulsivamente, podem surgir riscos de liquidez, colocando as bolsas sob pressão e os usuários médios correm o risco de incorrer em perdas. Os reguladores estonianos querem evitar esses problemas de forma proativa com os mais recentes requisitos de capital. 

AML/KYC 

A Bitnomics e as outras exchanges que desejam continuar operando com sede na Estônia também teriam que reforçar sua abordagem AML/KYC. Essas empresas precisam ter uma estrutura interna sólida de conformidade e gerenciamento de risco, incluindo regulamentos AML, políticas de gerenciamento de risco e planos de continuidade de negócios. 

Ao implementar o Know Your Customer (KYC), a exchange terá informações detalhadas sobre todos os usuários e se recusará a abrir contas para indivíduos de alto risco. As exchanges confiáveis ​​já tornaram o procedimento KYC obrigatório e todos os clientes precisam enviar documentos de identificação antes de começar a trocar criptomoedas. 

Monitoramento de transações

De acordo com as novas leis, as exchanges devem salvar e armazenar informações relacionadas a cada transação realizada, incluindo detalhes como ID da transação e dados sobre o originador e o destinatário. Basicamente, esta é uma versão simplificada do GAFI (Força-Tarefa de Ação Financeira) “Regra de Viagem”. Impedir a ocorrência de quaisquer transações suspeitas é a principal razão pela qual tais requisitos foram implementados. 

Reputação

A escolha de uma plataforma de troca adequada para trabalhar deve ser feita com base em uma ampla análise e cada usuário deve decidir qual empresa é a mais adequada. Graças às novas regras, todas as bolsas não devem ter convicções prévias sobre atividades econômicas e ter uma boa reputação comercial. 

Todos os itens acima são boas notícias para usuários médios de criptomoedas, mas no caso de exchanges, alguns especialistas acreditam que seria mais difícil cumprir. Estimativas preliminares sugerem que algumas operadoras podem cessar suas atividades na Estônia, já que o país não é mais visto como um lugar amigável às criptomoedas. 

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