SEC sinaliza dois esquemas 'Ponzi' de investimento não licenciado

SEC sinaliza dois esquemas 'Ponzi' de investimento não licenciado

Carimbo de data / hora: 27 de setembro de 2023 4:00
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  • Como parte de sua guerra contra esquemas de investimento fraudulentos, a SEC emitiu um comunicado público contra a plataforma online Amelia Mall Online e a banca de negócios Eatcited Pasalubong Center.
  • O esquema do Amelia Mall se chama Tasking and Recharging, que oferece tarefas aos seus usuários em troca de recompensas monetárias. Este esquema possui as características de um esquema Ponzi. 
  • Embora registrado no DTI, o Eatcited Pasalubong Center oferece contratos de investimento que prometem um retorno de até 10% ao mês. Este esquema requer licenças da SEC e a entidade não está registrada.

Continuando a sua batalha contra entidades ilegais que atraem o público a investir, a Securities and Exchange Commission (SEC) emitiu um comunicado público contra duas entidades que alegadamente oferecem valores mobiliários não registados. 

SEC x Amelia Mall: um site enganoso

Amelia Mall Online, também conhecido como AriaMall ou Amelia Mall Filipinas, é um plataforma de mídia social que oferece aos seus usuários um emprego de meio período, fazendo pedidos on-line com a promessa de receber uma comissão, que só pode ser retirada mediante o pagamento do que chamam de “Encargo Fiscal”.

De acordo com a SEC, este tipo de esquema é denominado “Tasking and Recharging”, onde o público é convidado para supostos empregos online, realizando determinadas tarefas com a promessa de receber recompensas monetárias; e uma vez concluídas as tarefas, o investidor receberá outra tarefa para cumprir com a mesma promessa. Oferecer este tipo de segurança exige um registo adequado por parte da Comissão. 

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No entanto, Amelia Mall apresentou provas de que “AMELIA-MALL PHILIPPINES INC” obteve um Certificado de Registro da agência reguladora, que a SEC classificou como falso.

“Os registros da Comissão não mostram o registro da AMELIA-MALL PHILIPPINES INC., como sociedade anônima, parceria ou One Person Corporation (OPC). Portanto, a cópia do referido Certificado de Registro da AMELIA-MALL PHILIPPINES INC., é BOGUS ou FAKE”, explicou a SEC, acrescentando que a entidade não possui sequer uma licença ou autoridade secundária para solicitar investimentos ou oferecer valores mobiliários.

Além disso, a Comissão sublinhou também que um esquema de tarefas e recarga possui características de um esquema Ponzi, onde o investimento dos novos investidores serve como lucro dos investidores mais antigos. Um esquema Ponzi é um título irregistrável devido à sua natureza fraudulenta e insustentável. 

SEC vs. Eatcited Pasalubong Center: um negócio de comida, não de investimento

Com base na investigação da SEC, o Eatcited Pasalubong Center é uma barraca localizada na Quezon Avenue Street, San Diego Zona 2, Tayabas, Quezon, que oferece iguarias locais aos turistas. Está registrada no Departamento de Comércio e Indústria como empresa individual.

No entanto, a agência reguladora também descobriu que a banca está oferecendo aos seus seguidores do Facebook investimentos em seu negócio de serviços de produtos alimentícios (atacado e varejo) quando postou que está em busca de parceiros/investidores silenciosos para um contrato de curto ou longo prazo com a possibilidade de ganhar dinheiro até 120% por um período de doze meses.

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O esquema supostamente aceita um investimento mínimo de ₱ 20,000 com retorno mensal garantido de 5% e um valor máximo de ₱ 500,000 com retorno mensal garantido de 10%.

“Deve ser dada ênfase às disposições da actividade empresarial do EATCITED PASALUBONG CENTER, uma vez que se enquadra claramente no âmbito de um contrato de investimento, cujos elementos essenciais são: (1) oferecem aos potenciais investidores a celebração de seis contratos de 6 a 12 meses , incentivando cada investidor a ganhar até 120% por um período de 1 ano; (2) o dinheiro investido é colocado num empreendimento comercial comum e o investidor espera receber lucros em troca; e (3) o investidor espera ganhar dinheiro através dos esforços de outros, pois ele/ela simplesmente precisa investir dinheiro”, explicou a SEC. 

Consequentemente, o Código de Regulamento de Valores Mobiliários exige que a oferta e venda de valores mobiliários como este seja devidamente registada na Comissão e que a entidade e os seus agentes tenham o registo adequado. Neste caso, o Eatcited Pasalubong Center não está registrado como uma sociedade anônima e não possui as licenças adequadas para oferecer contratos de investimento. 

E assim como o Amelia Mall Online, a SEC também rotulou o esquema do Eatcited Pasalubong Center como um esquema Ponzi. 

Consequências de um esquema Ponzi

Como as duas entidades mencionadas acima possuem características do esquema Ponzi, a agência reguladora alertou o público para parar de investir nelas e evitar envolver terceiros para investir nelas. 

De acordo com a Lei da República 11765, ou Consumidor de Produtos e Serviços Financeiros 

A Lei de Proteção Ambiental (FCPA), que oferece “fraude de investimento”, definida como qualquer forma de solicitação enganosa de investimentos do público, que inclui esquemas Ponzi, é proibida no país. 

Assim, aqueles que atuam como vendedores, corretores, revendedores ou agentes, representantes, promotores, uplines, recrutadores, influenciadores, endossantes e facilitadores dessas duas entidades na venda ou convencimento de pessoas a investir no esquema de investimento oferecido pela referida entidade, incluindo solicitar investimentos ou recrutar investidores através da Internet pode ser responsabilizado criminalmente nos termos da Seção 11 da FCPA e da Seção 28 do SRC e ambos penalizados separadamente com uma multa máxima de ₱ 5,000,000, ou prisão de 21 anos, ou ambos, de acordo com a Seção 73 do SRC.

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Por fim, a SEC também se comprometeu que aqueles que estiveram envolvidos e fazem parte dessas entidades serão denunciados ao Bureau of Internal Revenue para que as penalidades e impostos apropriados possam ser avaliados.

“Caso você tenha alguma informação sobre o funcionamento da entidade em questão, envie seus relatórios para o e-mail epd@sec.gov.ph ou visite o Departamento de Execução e Proteção ao Investidor da Comissão (EIPD) localizado em 9/F, The Sede da SEC, Avenida Makati 7907, Salcedo Village, Brgy. Bel-Air, Makati City”, concluiu a agência reguladora. 

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