Warren-Marshall Bill Atacado como um 'Ataque Direto' aos Usuários de Criptomoedas

Senadores dizem que lei é necessária para coibir lavagem de dinheiro e uso criminoso de criptomoedas

É a maior ameaça legislativa à criptografia de todos os tempos. 

Essa é a conclusão do Coin Center, o think tank da indústria de criptomoedas, depois de analisar um projeto de lei apresentado na quarta-feira pela senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) e pelo senador Roger Marshall (R-Kan.).

Requisitos KYC

Em um esforço para trazer a cripto para dentro do regime regulatório que rege o TradFi, o projeto de lei estenderia os requisitos de conhecimento do cliente para provedores de carteira cripto, mineradores, validadores “e outros participantes da rede que podem atuar para validar, proteger ou facilitar transações de ativos digitais. ” Tais empreendimentos seriam designados negócios de serviços financeiros.

O Digital Asset Anti-Money Laundering Act também proibiria as instituições financeiras de usar um misturador estilo Tornado Cash ou outras “tecnologias de aprimoramento do anonimato” e de utilizar criptomoedas que passaram por tais protocolos. O projeto de lei bipartidário ajudará a fechar brechas na lavagem de dinheiro criptográfico e fortalecer a aplicação para proteger melhor a segurança nacional dos EUA.

Ao visar o anonimato, os senadores estão pisando em um dos valores mais queridos da criptografia - a privacidade financeira. No entanto, eles argumentam que a medida é necessária para conter o uso criminoso de criptomoedas.

“Nações desonestas, oligarcas, traficantes de drogas e traficantes de pessoas estão usando ativos digitais para lavar bilhões em fundos roubados, fugir de sanções e financiar o terrorismo”, disse Warren em um relatório preparado. afirmação. “A indústria cripto deve seguir regras de bom senso como bancos, corretoras e Western Union, e essa legislação garantiria que os mesmos padrões se aplicassem a transações financeiras semelhantes.”

Liberdade pessoal

No entanto, o Coin Center disse que este é um caso clássico de exagero de Washington. “[O projeto de lei] é o ataque mais direto à liberdade pessoal e à privacidade de usuários e desenvolvedores de criptomoedas que já vimos”, disse a organização de defesa de pesquisa sem fins lucrativos. “Isso forçaria qualquer pessoa que ajude a manter a infraestrutura pública de blockchain, seja por meio do desenvolvimento de software ou da validação de transações na rede, a se registrar como uma Instituição Financeira (FI).”

Warren e Marshall escolheram bem o momento. Os dois senadores apresentaram o projeto de lei um dia depois que os promotores dos EUA acusaram Sam Bankman-Fried de oito acusações de fraude, conspiração e violação das leis de financiamento de campanha em conexão com sua administração da FTX. 

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities também acusaram Bankman-Fried de fraudar investidores desde 2019, usando ativos de clientes para cobrir perdas e chamadas de margem na Alameda Research, o fundo de hedge cripto controlado pelo empresário de 30 anos.

O Coin Center disse que o projeto de lei não impediria o próximo FTX. Isto chamado o projeto de lei proposto é um “ataque oportunista e inconstitucional à auto custódia, desenvolvedores e operadores de nó de criptomoedas”, bem como “o ataque mais direto à liberdade pessoal e à privacidade de usuários e desenvolvedores de criptomoedas que já vimos”.

No início deste ano, os obstinados em criptomoedas criticaram a Lei de Proteção ao Consumidor de Commodities Digitais, um projeto de lei bipartidário apoiado por Bankman-Fried, por incluir disposições que eles argumentaram que “matariam o DeFi”.

Os lobistas de Bankman-Fried e cripto enfatizaram que esse não era o objetivo do projeto de lei e que tal linguagem seria alterada quando o projeto de lei chegasse ao rascunho final. As chances de aprovação desse projeto de lei este ano “evaporaram” após o colapso do FTX e o escrutínio de tudo relacionado a Bankman-Fried, Fortune relatado, embora se espere que o projeto de lei seja reintroduzido no próximo ano.

O Coin Center fez referência ao DCCPA em sua retirada do projeto de lei Warren-Marshall na quarta-feira.

“Temos criticado abertamente a legislação que, inconscientemente ou involuntariamente, varre provedores de infraestrutura não custodial e desenvolvedores de software para o âmbito da vigilância e regulamentação de serviços financeiros”, escreveu.

Entidades não custodiantes

O projeto de lei Warren-Marshall é diferente.

“Os redatores pretendem impor regulamentação de permissão aos desenvolvedores de software e operadores de nós, bem como uma longa lista de entidades semelhantes sem custódia”, de acordo com o Coin Center. “Em outras palavras, o projeto de lei foi elaborado deliberadamente para tornar blockchains sem permissão indisponíveis para os americanos, forçando todos os validadores e desenvolvedores dessas redes a fechar e vigiar sua infraestrutura.”

Warren, ex-professor de direito de falências da Universidade de Harvard, é um dos críticos mais ferrenhos das criptomoedas entre os legisladores e frequentemente destaca seu uso em fraudes, crimes cibernéticos e evasão de sanções.

O projeto de lei foi elaborado deliberadamente para tornar blockchains sem permissão indisponíveis para os americanos, forçando todos os validadores e desenvolvedores dessas redes a fechar e vigiar sua infraestrutura.

Coin Center

Uma página documento descrevendo o projeto de lei cita um Denunciar da empresa cripto forense Chainalysis. Esse relatório descobriu que o “crime baseado em criptomoeda” atingiu um recorde histórico no ano passado “com endereços ilícitos recebendo US$ 14 bilhões … acima dos US$ 7.8 bilhões em 2020”.

O mesmo relatório observa, no entanto, que o crescimento do crime criptográfico foi superado no ano passado pelo crescimento do uso geral de cripto. Como tal, “a participação da atividade ilícita no volume de transações de criptomoeda nunca foi tão baixa”, representando menos de um quinto de um por cento de todas as transações de criptomoeda em 2021, de acordo com a Chainalysis.

Falta de ação

Warren é o único senador a receber uma classificação “F” da Crypto Action Network, uma organização sem fins lucrativos financiado por Coinbase. Roger Marshall estava entre muitos legisladores que não receberam uma nota “devido à falta de ação” em relação à criptomoeda. 

“Após os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001, nosso governo promulgou reformas significativas que ajudaram os bancos a eliminar os maus atores do sistema financeiro americano”, disse Marshall em um comunicado preparado. afirmação. “Aplicar essas políticas semelhantes às trocas de criptomoedas impedirá que os ativos digitais sejam abusados ​​para financiar atividades ilegais sem limitar o acesso dos cidadãos americanos cumpridores da lei.”