A seguir está uma postagem convidada de Mark Gofaizen, sócio sênior da Gofaizen & Sherle.
À medida que o regulamento MiCA remodelará as abordagens da indústria de criptografia, as empresas de criptografia precisam garantir a conformidade para uma transição tranquila.
A regulação do mercado de criptoativos (MiCA), que representa um passo importante da União Europeia (UE) na regulação do mercado de criptoativos, é um dos temas quentes de 2024. O MiCA busca infundir clareza e segurança no mercado, abordando as necessidades dos prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) e dos emissores, protegendo ao mesmo tempo os investidores.
Para as empresas que operam no espaço criptográfico, o MiCA exige claramente mudanças nos seus processos, a fim de se adaptarem ao novo ambiente regulatório. Abrangendo tópicos que vão desde flexibilidade operacional até proteção ao consumidor, o MiCA garante que o mercado de criptoativos seja sustentável e esteja em conformidade com regulamentações mais amplas do mercado financeiro.
As partes interessadas da indústria e as empresas precisam de apoio e orientação durante este período de transição. Este artigo abordará como o MiCA pode impactar as empresas, concentrando-se nos processos que precisam de atenção, potenciais aumentos de custos e necessidades de pessoal.
Requisitos principais do MiCA
A indústria criptográfica está à beira de uma evolução regulamentar, com o projecto de Normas Técnicas de Regulamentação (RTS) delineado pela Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA). Estas futuras normas, que deverão ser apresentadas à Comissão Europeia até 30 de junho de 2024, são cruciais para os CASPs que pretendem garantir uma licença MiCA.
Os aspectos essenciais do MiCA incluem:
- Combate à Lavagem de Dinheiro (AML): Os CASPs devem aderir a um conjunto abrangente de leis e procedimentos para evitar o disfarce de fundos ilícitos como legítimos.
- Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT): Os prestadores de serviços de criptoativos são responsáveis por medidas destinadas a impedir o fluxo de fundos para organizações terroristas.
- Capital autorizada: Os CASPs são obrigados a definir o capital máximo que podem emitir, conforme indicado em seu estatuto.
- Due Diligence do Cliente (CDD): Os prestadores de serviços de criptoativos devem verificar as identidades dos clientes e avaliar os riscos transacionais.
- Relatório de transações suspeitas (STR): Os CASP devem ter procedimentos para detectar e reportar transacções suspeitas às autoridades competentes.
- Cooperação e Compartilhamento de Informações: Cooperar com as autoridades competentes e partilhar as informações necessárias é outra obrigação dos CASPs.
Estes requisitos fundamentais alinham os CASPs com expectativas fiscais e regulamentares mais amplas, adaptando-os aos seus quadros operacionais únicos.
Alinhamento com regulamentos financeiros mais amplos
A introdução do MiCA requer ajustes abrangentes em todas as operações CASP, ressaltando a necessidade de uma estratégia holística para promover um mercado de criptografia transparente, seguro e centrado no consumidor, em sincronia com regulamentações financeiras mais amplas.
As principais áreas de processos de negócios para revisão incluem:
Treinamento e Recrutamento de Pessoal
Para cumprir o MiCA, as empresas precisam criar uma equipe especializada em conformidade regulatória específica para serviços financeiros ou ativos criptográficos. A aquisição de especialistas em gestão de risco e consultores jurídicos é crucial para enfrentar as complexidades do MiCA. Esses profissionais serão fundamentais na identificação, avaliação e mitigação de riscos e na garantia de que todas as operações da empresa cumpram integralmente a nova regulamentação.
Os CASP devem ter pelo menos uma pessoa da gestão sénior (diretor) localizada no país de estabelecimento e organizar a atividade através do local de atividade na UE.
Coleta e Uso de Dados Pessoais
O MiCA exige a proteção das informações do consumidor e a segregação dos ativos dos clientes. As empresas devem garantir o cumprimento da privacidade e da proteção de dados, desenvolvendo sistemas seguros de recolha e utilização de dados pessoais. Além disso, o regulamento exige a implementação de sistemas de separação de clientes para proteger os ativos dos clientes, uma medida que visa melhorar a proteção do consumidor no mercado criptográfico.
Relatórios e Contabilidade
As empresas devem melhorar os seus relatórios e práticas contabilísticas para cumprir os padrões de transparência e responsabilização da MiCA. Esses padrões incluem relatar com precisão as transações financeiras e manter os registros da empresa em conformidade com os requisitos regulamentares.
Serviços de consultoria para usuários de ativos criptográficos
MiCA enfatiza significativamente a qualidade dos serviços de consultoria fornecidos aos usuários de ativos criptográficos. As empresas que oferecem serviços de consultoria devem garantir que o aconselhamento seja personalizado, transparente, justo e não enganoso, considerando as circunstâncias pessoais do cliente, os objetivos de investimento e o apetite ao risco.
Serviços de troca de criptografia e políticas relacionadas
Para empresas que fornecem serviços de troca de criptomoedas, a MiCA busca garantir negociações justas e ordenadas, definir regras para execução de ordens e fornecer informações claras sobre a troca de ativos criptográficos. O regulamento visa melhorar a integridade e a estabilidade dos serviços de troca de criptografia, promovendo um ambiente comercial mais seguro para os consumidores.
MiCA: uma oportunidade, não um desafio
O lançamento do MiCA é um marco para o mercado de criptoativos na União Europeia e abre um precedente para os quadros regulatórios em todo o mundo. À medida que nos aproximamos de uma nova era de conformidade e regulamentação, as empresas do setor de criptografia recebem um período de transição até junho de 2025. Com as alterações propostas sendo submetidas às instituições para coordenação e feedback até 28 de março, espera-se que as alterações regulatórias criem um ambiente criptográfico mais seguro e confiável.
À medida que as empresas procuram cumprir as regulamentações, o foco no planejamento estratégico, o investimento em infraestrutura de conformidade e o desenvolvimento de uma equipe de conformidade bem informada tornam-se extremamente importantes. Adotar o MiCA não apenas como um desafio de conformidade, mas como uma oportunidade para aumentar a integridade operacional e a confiança do consumidor pode posicionar as empresas para o sucesso no mercado criptográfico global cada vez mais regulamentado.
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- Fonte: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/
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