Revisão Aave (AAVE): Este protocolo DeFi é o futuro das finanças?

O financiamento descentralizado (DeFi) promete um futuro com maior inclusão financeira, total transparência e acessibilidade para os usuários. Aave, um Protocolo DeFi construído no blockchain Ethereum, emergiu como uma das plataformas líderes no espaço.

Saltar para o DeFi pode ser assustador, já que a maioria dos protocolos DeFi requer vários graus de experiência em tecnologia blockchain. No entanto, os aplicativos DeFi tornaram-se muito mais fáceis de usar e o Aave não é exceção, incluindo não comerciantes como eu. 

O DailyCoin está revisando as principais plataformas DeFi no espaço para promover a educação em tecnologia descentralizada. Esta revisão abrangente cobre o Aave, suas funcionalidades, pontos fortes e minha perspectiva sobre a plataforma. 

O que é Aave?

Aave é um software descentralizado multi-chain de código aberto Empréstimo DeFi protocolo permitindo que as pessoas peguem criptomoedas emprestadas. Ele opera no Ethereum blockchain, oferecendo serviços como acúmulo de juros compostos, cultivo de rendimentos, empréstimos e empréstimos de ativos digitais. 

Essencialmente, a plataforma Aave é um sistema de contratos inteligentes que permite que essas transações ocorram diretamente entre credores e devedores sem a necessidade de um intermediário.

Um dos aspectos exclusivos do Aave é o uso de aTokens e seu token nativo, AAVE. Quando os usuários depositam uma criptomoeda na Aave, eles recebem uma quantidade correspondente de aTokens, representando os ativos depositados e acumulando juros em tempo real. 

O token AAVE, por outro lado, é usado para governo do protocolo. Os detentores de token AAVE podem participar da tomada de decisões, votar em propostas e atualizações de protocolo. 

Quais tokens a Avee suporta? 

A Aave oferece suporte a uma variedade de criptoativos para empréstimos e empréstimos. No momento desta revisão, os usuários podem negociar os principais tokens ERC-20, como ETH, Bitcoin embrulhado (wBTC), Shiba Inu, Avalanche e muitos outros. O protocolo Aave também suporta ERC-20 stablecoins, como DAI, USD Coin (USDC) e Tether USDT. 

Aave tem KYC? 

É importante ressaltar que, assim como outras plataformas DeFi, como a Uniswap, a Aave não possui um processo Know Your Customer (KYC). Ao contrário de trocas centralizadas como Coinbase e Binance, os usuários não precisam mostrar seus IDs ao negociar. Isso significa que qualquer pessoa pode interagir com o protocolo se tiver uma carteira Ethereum. 

Essa falta de KYC é uma faca de dois gumes; por um lado, permite maior privacidade e inclusão, mas, por outro, pode atrair atores mal-intencionados. Como resultado, os usuários precisam ser extremamente cautelosos ao fazer transações na plataforma Aave, garantindo que entendam os riscos associados e tenham práticas seguras de carteira.

História de Aave

A jornada do Aave é interessante e está profundamente entrelaçada com a evolução do próprio DeFi. A plataforma começou como ETHLend, uma plataforma simples de empréstimo ponto a ponto na blockchain Ethereum, fundada por Stani Kulechov em 2017. 

A ETHLend foi pioneira no espaço DeFi e foi uma das primeiras plataformas a oferecer empréstimos criptográficos seguros e sem confiança usando contratos inteligentes Ethereum.

Em 2018, a ETHLend realizou uma oferta inicial de moedas (ICO) e levantou fundos para desenvolver ainda mais sua plataforma. Então, em 2020, a ETHLend foi renomeada para Aave e lançou o Aave V1, apresentando vários recursos inovadores, como empréstimos instantâneos, troca de taxas e aTokens. O rebranding representou uma mudança de uma plataforma de empréstimo peer-to-peer para uma liquidez modelo baseado em pool, que desde então se tornou um padrão em DeFi.

O crescimento da Aave foi rápido desde então, com a plataforma apresentando o Aave V2 em 2021, que trouxe ainda mais recursos e melhorias, como delegação de crédito, swap de garantia e swaps de inadimplência de crédito nativos. O token de governança da plataforma, AAVE, também foi introduzido, descentralizando o controle do protocolo para seus usuários.

Experiência do usuário no Aave

Como alguém não profundamente imerso em negociação, encontrei o interface com o usuário de Aave refrescantemente intuitivo. Ele oferece um design organizado e uma navegação clara, um alívio para um iniciante como eu. 

O processo – desde depositar fundos em um pool de empréstimos e tomar empréstimos contra garantias até rastrear os juros ganhos – é direto. 

Uma pequena ressalva é que algum entendimento da tecnologia blockchain é necessário para utilizar totalmente a plataforma. Não foi uma curva de aprendizado íngreme, mas uma curva de aprendizado, no entanto.

Principais recursos do Aave

Os recursos do Aave o diferenciam de outros protocolos DeFi, tornando-o atraente até mesmo para não comerciantes.

Empréstimos e empréstimos: Como alguém que procura caminhos de renda passiva, a opção de empréstimo Aave foi uma descoberta agradável. A plataforma permite que os usuários emprestem ativos e ganhem juros, enquanto outros podem emprestar esses mesmos ativos.

Taxa de juros: a oferta dupla da Aave de taxas de juros estáveis ​​e variáveis ​​oferece aos usuários a flexibilidade de escolher com base nas condições do mercado de criptomoedas. Esse recurso foi útil durante as condições voláteis do mercado, oferecendo uma opção de juros estável.

Empréstimos instantâneos: O conceito de empréstimos flash era novo para mim, mas é um recurso inovador que permite empréstimos sem garantia, desde que sejam devolvidos dentro do mesmo bloco de transação. Embora eu não tenha usado pessoalmente esse recurso, é uma oferta interessante para quem procura executar estratégias complexas.

aTokens: Ao depositar ativos, os usuários recebem aTokens. Esses aTokens representam os ativos depositados e ganham juros em tempo real, fornecendo uma maneira simples de acompanhar os ganhos.

Governance: Os detentores de token AAVE fazem parte do processo de tomada de decisão, votando em novas propostas e atualizações de protocolo. O sistema é semelhante a possuir ações em uma empresa de capital aberto.  

Taxas Aave

A estrutura de taxas da Aave é relativamente simples. Ao emprestar criptomoedas na plataforma, será cobrada uma taxa de 0.01%. A taxa é um pouco mais alta para empréstimos flash, que são empréstimos sem garantia que devem ser devolvidos na mesma transação, em 0.09%. No entanto, é importante observar que essas são as taxas cobradas pela própria Aave. 

Ao realizar transações na rede Ethereum, na qual o Aave é construído, você também precisará pagar taxas de transação Ethereum ou taxas de gás. Essas taxas variam com base no congestionamento da rede e às vezes podem ser bastante altas, especialmente durante períodos de uso intenso.

Segurança

Para um não comerciante como eu, a segurança de meus ativos é fundamental. As principais empresas de segurança auditaram os contratos inteligentes da Aave, e a plataforma possui um módulo de segurança que fornece um suporte para a insolvência do protocolo. 

O programa de recompensas de bugs aumenta ainda mais a segurança, incentivando a comunidade a encontrar e corrigir possíveis vulnerabilidades.

Ainda assim, as medidas de segurança não foram suficientes para deter os hackers. Em abril de 2023, a Aave sofreu uma grande exploração de empréstimo relâmpago, resultando em $ 10 milhões em fundos de usuários perdidos. 

Comunidade e Suporte

A comunidade da Aave é vasta e diversificada, com mais de 161,000 detentores de tokens. As Bolsas Aave DAO é uma prova da força da comunidade. É um programa que financia ideias da comunidade para o desenvolvimento do protocolo. No entanto, descobri que obter suporte direto ao cliente pode ser um desafio, com a maior parte da assistência proveniente de fóruns e discussões da comunidade.

Tesouraria e Lucros

O tesouro Aave é uma característica interessante e mais complexa do que parece inicialmente. Compreende a reserva do ecossistema (tokens AAVE) e os coletores do tesouro, que recebem taxas de várias fontes. Como não comerciante, entender como esses ganhos e taxas interagem e impactam o valor geral da plataforma foi uma experiência de aprendizado.

Prós e contras da Aave

Do ponto de vista de um não trader, a Aave provou ser uma plataforma DeFi robusta e confiável. Ele enfatiza fortemente a governança e segurança da comunidade, que eu valorizo ​​muito.

No entanto, requer algum entendimento da tecnologia blockchain e dos conceitos de DeFi, o que pode ser um desafio para iniciantes. 

Prós

• Interface amigável, mesmo para não traders.
• Recursos inovadores como Flash Loans e aTokens oferecem oportunidades além do comércio tradicional.
• Uma forte governança comunitária permite a participação na tomada de decisões.
• A ênfase na segurança fornece um nível de conforto para proteção de ativos.

Desvantagens

• Requer um certo nível de conhecimento de blockchain para utilizar a plataforma totalmente.
• O suporte ao cliente é amplamente baseado na comunidade, o que pode ser um sucesso ou um fracasso.
• Potencial smart contract riscos, inerentes ao DeFi, devem ser considerados.

No final, minha jornada com a Aave foi positiva. Isso me mostrou que o mundo do DeFi não é apenas para traders experientes. Indivíduos como eu, simplesmente procurando maneiras inovadoras de crescer e proteger seus ativos, também podem usá-lo e se beneficiar dele.

Aave é para você?

Determinar se a Aave é a plataforma certa para você depende de sua familiaridade com a tecnologia blockchain, metas de investimento e tolerância a riscos.

Se você se sentir confortável com os conceitos de blockchain e DeFi, a Aave oferece uma variedade de oportunidades. É adequado para quem procura renda passiva por meio de ganhos de juros e interessados ​​em estratégias mais ativas, como empréstimos instantâneos.

Para aqueles que desejam participar da governança de um protocolo descentralizado, manter os tokens AAVE oferece direitos de voto na direção futura da plataforma. Esta pode ser uma excelente oportunidade de fazer parte da formação de um protocolo DeFi líder.

Por outro lado

• No entanto, como em qualquer plataforma DeFi, existem riscos envolvidos. Riscos de contratos inteligentes, possível insolvência do protocolo e a volatilidade do mercado de criptomoedas são fatores que os usuários precisam considerar. O suporte ao cliente depende muito da comunidade, o que pode não agradar a todos.
• Além disso, embora o Aave seja fácil de usar, ele requer um entendimento básico da tecnologia blockchain. Há também uma curva de aprendizado para entender seus vários recursos e como utilizá-los melhor.

Por que isso importa

Se você se sente confortável com a tecnologia e procura maneiras inovadoras de ganhar com seus ativos ou participar de um ecossistema financeiro descentralizado, o Aave pode ser uma excelente opção para você. 

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• Fonte: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/