Análise Regulatória e Legislativa nº 7
Análise Regulatória e Legislativa - Global
Boletim do BIS aborda os riscos em criptografia e apresenta as opções
Em 12 de janeiro de 2023, o Bank for International Settlements (BIS) emitiu uma boletim “Abordando os riscos da criptografia: apresentando as opções”. O boletim destaca vários métodos de lidar com riscos relacionados à cripto: proibir atividades criptográficas específicas (opção extrema, difícil de aplicar, pode impedir a inovação, mas pode evitar perdas); Isolar a cripto da economia real e do financiamento comercial (pode impedir que a cripto prejudique a economia real, no entanto, limitar o setor pode não ser viável e a proteção do investidor e os riscos à integridade do mercado podem permanecer); e regulamentar o setor de maneira semelhante ao financiamento comercial (seria consistente com os regulamentos sobre atividades financeiras, no entanto, existem desafios ao mapear cripto para atividades de financiamento comercial).
FinCEN identifica moeda virtual ExchangeUm negócio que permite aos clientes negociar criptomoedas o… Mais Bitzlato como uma “preocupação primária de lavagem de dinheiro” em conexão com finanças ilícitas russas
Em 18 de janeiro de 2023, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) identificou a casa de câmbio virtual Bitzlato como uma “principal preocupação de lavagem de dinheiro” em conexão com o financiamento ilícito russo, citando que suas operações representam ameaças à segurança nacional dos EUA e à integridade do setor financeiro dos EUA.
FMI reconhece o surgimento de stablecoins e recomenda estrutura
Em 23 de fevereiro de 2023, o Fundo Monetário Internacional (FMI) emitiu um comunicado à imprensa: Conselho Executivo do FMI discute elementos de políticas eficazes para criptoativos. Embora os principais reguladores considerem as stablecoins legítimas e vantajosas, o FMI reconhece o potencial dessas moedas digitais para causar riscos sistêmicos à economia. Como tal, o FMI fornece diretrizes explícitas e uma estrutura para regulamentar as stablecoins composta por nove elementos que incluem: salvaguardar a soberania e a estabilidade monetária; proteger contra a volatilidade excessiva do fluxo de capital; analisar e divulgar os riscos fiscais; estabelecimento da segurança jurídica; desenvolver e fazer cumprir os requisitos prudenciais, de conduta e de supervisão; estabelecimento de um quadro de acompanhamento conjunto; estabelecimento de acordos de colaboração internacional para melhorar a supervisão e fiscalização; monitorar o impacto dos criptoativos na estabilidade do sistema monetário internacional; e fortalecer a cooperação global para desenvolver infraestruturas digitais e soluções alternativas para pagamentos e finanças internacionais.
FAFT suspende Rússia e adiciona África do Sul e Nigéria à “Lista Cinzenta”
Em 24 de fevereiro de 2023, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATFA Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) é o órgão global de… Mais) acrescentou a África do Sul e a Nigéria ao seu lista de jurisdições sob maior monitoramento, também chamada de “Lista Cinza”. Os Emirados Árabes Unidos, Ilhas Cayman, Gibraltar, Panamá e Türkiye também estão incluídos nesta lista de 23 no total de jurisdições sob monitoramento intensificado. Camboja e Marrocos não estão mais sujeitos ao aumento monitorado pelo GAFI, enquanto o GAFI formalmente suspenso adesão da Rússia.
Análise Regulatória e Legislativa – NAM (Estados Unidos e Canadá)
A OSFI do Canadá lembra as entidades regulamentadas sobre os riscos e requisitos relacionados à cripto
Em 16 de novembro de 2022, o Escritório do Superintendente de Instituições Financeiras (OSFI) do Canadá emitiu um afirmação compartilhando suas preocupações com atividades de criptoativos e ServiçosServiços gerais, incluindo organizações sem fins lucrativos, fóruns e sites de notícias… Mais. A OSFI reforça a expectativa de que as entidades regulamentadas cumpram todos os requisitos regulatórios aplicáveis ao se envolver em atividades criptográficas.
DFS de Nova York multa Coinbase por não corrigir AMLAs regras AML estão em vigor para ajudar a proteger e relatar su… Mais deficiências
Em 4 de janeiro de 2023, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS) anunciou que a Coinbase, Inc.
DoJ anuncia distribuição de restituição de US$ 17 milhões vinculada ao esquema BitConnect
Em 12 de janeiro de 2023, o Departamento de Justiça dos EUA anunciou que mais de $ 17 milhões em restituição serão distribuídos para aproximadamente 800 vítimas que perderam seus investimentos na BitConnect, que fraudou milhares de investidores em todo o mundo, operando como um esquema Ponzi.
O FSB adverte que as stablecoins atuais podem não atender aos padrões regulatórios futuros
Em 13 de fevereiro de 2023, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) advertido que muitas stablecoins existentes não passariam pelas novas regras de gerenciamento de risco que estão sendo formuladas. As recomendações do FSB para stablecoins incluem orientações para fortalecer as estruturas de governança, esclarecer e fortalecer os direitos de resgate, bem como a necessidade de manter mecanismos eficazes de estabilização, entre outras revisões.
O FSB publica um relatório sobre os riscos de estabilidade financeira do DeFi
Em 16 de fevereiro de 2023, o Conselho de Estabilidade Financeira publicou um Denunciar sobre Finanças Descentralizadas. Pontos-chave: Embora supostamente descentralizado, o nível de descentralização do DeFi varia amplamente; embora o processo de prestação de serviços seja inovador, o DeFi não difere substancialmente do financiamento tradicional nas funções que desempenha ou nas vulnerabilidades a que está exposto, ou seja, fragilidades operacionais, incompatibilidades de liquidez e maturidade, alavancagem e interconexão do DeFi com o financiamento centralizado tradicional. Embora atualmente limitados, os riscos aumentariam se o ecossistema DeFi crescesse. O FSB considerará o perímetro regulatório entre as jurisdições para determinar quais atividades e entidades DeFi se enquadram ou devem se enquadrar nesse perímetro.
Canadian Securities Administrator banirá stablecoins algorítmicas
Em 22 de fevereiro de 2023, a Canadian Securities Administrators (CSA) publicou um aviso prévio para descrever uma mudança na prática da equipe do CSA em conexão com sua expectativa de que as plataformas de negociação de criptoativos (CTPs) que continuam a operar no Canadá devem registrar um compromisso de pré-registro (PRU) enquanto buscam o registro no CSA. Com foco em stablecoins, a CSA agora estipula que esses ativos só podem ser comprados ou depositados em plataformas domésticas de negociação de criptoativos com aprovação prévia por escrito da CSA. Para obter aprovação, as empresas criptográficas devem atender a rigorosos padrões de due diligence, incluindo a garantia de que o stablecoinStablecoins podem ser criptomoedas ou algoritmos de emissão privada… Mais é lastreado em dinheiro e “ativos altamente líquidos”, garante a segregação, é mantido com um custodiante licenciado, proibido de ser oferecido como margem/crédito/alavancagem e auditado mensalmente por meio de um relatório de auditoria divulgado publicamente. A CSA deixou claro que não daria consentimento a stablecoins algorítmicas não totalmente apoiadas. Os criptoativos apoiados pela Fiat geralmente atendem à definição de segurança e devem aderir à lei canadense de valores mobiliários.
FED, FDIC e OCC emitem declaração conjunta sobre riscos de liquidez criptográfica
Em 23 de fevereiro de 2023, o Conselho de Governadores do Federal Reserve System (Federal Reserve), a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) emitiu uma declaração conjunta sobre os riscos de liquidez para organizações bancárias resultantes das vulnerabilidades do mercado de criptoativos e algumas práticas eficazes para gerenciar tais riscos. As vulnerabilidades incluem a estabilidade dos depósitos e reservas relacionadas a stablecoin, que podem ser suscetíveis a grandes e rápidas entradas/saídas durante períodos de estresse, volatilidade do mercado e vulnerabilidades relacionadas no setor de criptoativos.
Práticas eficazes para essas organizações bancárias podem incluir: Compreender os direcionadores diretos e indiretos do comportamento potencial de depósitos de entidades relacionadas a criptoativos e até que ponto esses depósitos são suscetíveis à volatilidade imprevisível; Avaliar a potencial concentração ou interconexão entre depósitos de entidades relacionadas a criptoativos e os riscos de liquidez associados; Incorporar os riscos de liquidez ou volatilidade de financiamento associados a depósitos relacionados a criptoativos no planejamento de financiamento de contingência, incluindo testes de estresse de liquidez e, conforme apropriado, outros processos de governança de ativos e passivos e gerenciamento de riscos; Realização de due diligence robusta e monitoramento contínuo de entidades relacionadas a criptoativos que estabelecem contas de depósito, incluindo a avaliação das representações feitas por essas entidades relacionadas a criptoativos a seus clientes finais sobre tais contas de depósito que, se imprecisas, podem levar a saídas rápidas de tais depósitos.
Análise Regulatória e Legislativa – EMEA
O DNB holandês multa a Coinbase Europe Limited por não se registrar sob a lei AML/CTF
Em 26 de janeiro de 2023, o De Nederlandsche Bank (DNB) impôs uma multa administrativa de € 3,325,000 na Coinbase Europe Limited, sediada na Irlanda, por não se registrar no regulador, conforme exigido pela Lei Holandesa Anti-Lavagem de Dinheiro e Financiamento Anti-Terrorista. O DNB decidiu aumentar a multa do valor base depois de levar em consideração que a Coinbase é uma das maiores provedoras de serviços criptográficos do mundo e que possui um grande número de clientes na Holanda. A Coinbase tem até 2 de março de 2023 para se opor à multa.
A FIAU de Malta multa as exchanges Bequant & Bequant Pro por não seguirem as leis AML/CFT
Em 3 de fevereiro de 2023, a Unidade Maltesa de Análise de Inteligência Financeira (FIAU) multou criptomoedasUma criptomoeda (ou criptomoeda) é um ativo digital des… Mais plataformas Bequant Pro Limited e Bequant Exchange Ltda quase meio milhão de euros em ações paralelas, por incumprimento das normas ABC/CFT. A Bequant Exchange Limited cedeu voluntariamente sua licença MFSA em setembro de 2022, mas a Bequant Pro Limited ainda detém uma licença com a MFSA.
A Comissão da UE insta a Letônia a concluir a transposição dos 5th Diretiva AML
Em 15 de fevereiro de 2023, a Comissão Europeia decidiu abrir um procedimento por infração enviando uma carta de notificação formal para Letônia, em razão da sua transposição incompleta a 5th Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro. A Letônia declarou oficialmente sua transposição completa (o prazo era 10 de janeiro de 2020), no entanto, a Comissão considera que várias disposições da Diretiva não foram de fato transpostas. As disposições que faltam referem-se a considerar fornecedores de carteiras criptográficas custodiantes, obrigações de fundos para fornecer as informações necessárias ao registro central nacional e certas obrigações das autoridades competentes e órgãos autorreguladores para garantir transparência e supervisão na Letônia. A Comissão da UE decidiu enviar um parecer fundamentado à Eslováquia e Espanha, com fundamento na transposição incompleta da 5.th Diretiva AML.
HM Treasury lança consulta sobre o regime regulatório proposto para cripto
Em fevereiro de 2023, o HM Treasury (MNT) publicou um consulta e pedido de provas: Futuro regime regulatório de serviços financeiros para criptoativos”, incluindo planos para regular de forma robusta as plataformas de negociação de cripto e implementar um regime que abranja o empréstimo de cripto. A consulta será encerrada em 30 de abril de 2023.
O Banco de Israel emite princípios para regular as stablecoins
Em 22 de fevereiro de 2023, o Banco de Israel emitiu “Princípios para atividade de “stablecoin” em Israel - documento para comentários do público”. O objetivo é propor regras para a atividade de stablecoins, que incluem manter reservas de 100% de seus passivos em circulação; proibindo stablecoins algorítmicos não comumente usados para pagamentos; obtenção de licença junto à Autoridade do Mercado de Capitais; propor supervisão pelo Banco de Israel e estabelecer mecanismos de coordenação entre os vários reguladores relevantes.
Ras Al Khaimah está lançando uma zona franca para digital e ativo virtualO termo ativo virtual refere-se a qualquer representação digital… Mais empresas
Em 27,2023 de fevereiro de XNUMX, Ras Al Khaimah, um dos Emirados dos Emirados Árabes Unidos anunciou que está lançando uma zona gratuita para empresas de ativos digitais e virtuais chamada RAK Digital Assets Oasis (RAK DAO). A zona franca será uma zona franca de habilitação de inovação criada especificamente para atividades não regulamentadas no setor de ativos virtuais e será dedicada a provedores de serviços de ativos digitais e virtuais em tecnologias emergentes, como o metaverso, blockchainUm blockchain é um livro-razão digital compartilhado, ou um… Mais, tokens de utilidade, carteiras de ativos virtuais, NFTs, DAOs, DApps e outros negócios relacionados à Web3.
Análise Regulatória e Legislativa – APAC
Autoridade Monetária de Hong Kong apresenta seu plano para regulamentar stablecoins
Em 31 de janeiro de 2023, a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) publicou sua Conclusões do Documento de Discussão sobre Criptoativos e Stablecoins para o anterior (janeiro de 2022) Documento de discussão sobre Criptoativos e Stablecoins. Ao contrário de Cingapura (regime opt-in), em Hong Kong este é um regime obrigatório, enquanto a conclusão da HKMA propõe que tudo relacionado a stablecoins no escopo (referência a uma ou mais moedas fiduciárias) que se enquadram no alcance jurisdicional do regime proposto devem obter uma licença.
A HKMA estabeleceu alguns elementos abrangentes para o regime regulatório proposto, incluindo uma estrutura regulatória abrangente que cobre: 100% de garantia e resgate, propriedade, governança, gerenciamento de recursos financeiros, gerenciamento de risco, AML/CFT, proteção do usuário, auditorias regulares e requisitos de divulgação. De acordo com o requisito de 100% de garantia e resgate, é improvável que as stablecoins algorítmicas atendam às condições de licenciamento da HKMA. A HKMA finalmente decidiu se concentrar em stablecoins e manter quaisquer planos para regulamentar criptoativos não lastreados, que, no entanto, podem ser considerados valores mobiliários e regulamentados pela Portaria de Valores Mobiliários e Futuros. Data de implementação da meta regulatória proposta até 2023/2024.
O regulador da Austrália propõe classificar os ativos digitais em quatro tipos principais.
Em 03 de fevereiro de 2023, o governo australiano publicou seu mapeamento de token criptográfico Papel de consulta. O Governo reconhece que os cripto tokens podem envolver uma vasta gama de diferentes tipos de token, com casos de uso em: pagamentos, financeirização, doação, tokenização, mitigação de risco, formação de capital, coordenação, documentação e recreação. Este artigo propõe uma estrutura de mapeamento de token que se baseia em três conceitos-chave: Tokens: uma unidade física ou digital de informação que pode incluir portadores físicos como objetos ou entidades de registro (por exemplo, dados conferindo detalhes específicos); Sistemas de token: qualquer coisa projetada para garantir ou facilitar uma função, incluindo protocolos de negócios, protocolos sociais ou protocolos físicos; Função – qualquer benefício garantido ou facilitado por um sistema de token. Data limite para submissões: 3 de março de 2023.
Análise Regulatória e Legislativa – LATAM
Bahamas SCA assume o controle dos ativos da FTX
Em 12 de novembro de 2022, a Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas anunciou que exerceu seus poderes regulatórios, sob a autoridade de uma ordem da Suprema Corte das Bahamas, para direcionar a transferência de todos os ativos digitais da FTX Digital Markets Ltd. (FTX) para um walletUm dispositivo, meio físico, programa ou serviço cujo único objetivo… Mais que controla para custódia, para proteger clientes e credores.
Novos regulamentos para o mercado cripto brasileiro entram em vigor em 2023
No final de 2022, o Congresso Brasileiro aprovou um projeto de lei que regulamenta o mercado de criptomoedas no Brasil. O texto aprovado discute, entre outros: proteção do consumidor e do investimento, práticas de governança, segurança da informação, segurança operacional, proteção de dados pessoais e abordagem baseada em risco. As empresas (ou seja, bolsas) que operam no espaço criptográfico agora precisam de uma licença para operar no país, como é exigido para instituições financeiras. Os provedores de serviços de ativos virtuais devem manter registros KYC atualizados de seus clientes e monitorar transações (KYTKnow Your Transaction ou KYT é uma ferramenta financeira comumente usada em… Mais). Eles também devem obter o número de registro de pessoa jurídica no Brasil (CNPJ) e denunciar atividades suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). O projeto de lei foi sancionado pelo Presidente da República em 21 de dezembro de 2022 e, de acordo com o texto aprovado pelo Congresso, a nova regulamentação entrará em vigor entre maio e junho de 2023 – 180 dias após a promulgação da lei.
Proposta de lei na Argentina incentiva os cidadãos a revelar posses de criptomoedas
Com o objetivo de combater a lavagem de dinheiro, o Ministério da Economia da Argentina elaborou um projeto de lei em janeiro de 2023, que incentiva os argentinos a declararem seus ativos em criptomoedas, propondo incentivos de taxas de imposto com desconto (apenas 2.5%) para aqueles que declararem voluntariamente seus ativos em até 90 dias após a entrada em vigor da lei. A alíquota aumentará gradualmente a cada 90 dias, até atingir 15% da alíquota padrão de imposto sobre ganhos de capital do país. O projeto de lei será apresentado e discutido na próxima sessão parlamentar.
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