Andy Schectman, presidente/proprietário Miles Franklin Precious Metals

Pemo: Bem-vindo, Andy. É um prazer tê-lo no programa hoje. Eu queria saber se você poderia me contar um pouco sobre o seu negócio, Miles Franklin Precious Metals.

Andy Schectman: Bem, é bom estar aqui. Agradeço o convite. Nossa, Miles Franklin. Bem, começamos a empresa, meu pai e eu, meio que em uma asa e uma oração, juntos há quase 34 anos. 33 anos atrás para mim.

Pemo: Uau.

Andy Schectman: Quase 34 para a empresa. Eu entrei cerca de seis meses depois que ele começou em um escritório de uma sala. O nome do meio do meu pai é Miles. Seu melhor amigo, que nos emprestou $ 60,000 na época, em combinação com meus pais vendendo suas apólices de seguro de vida, novamente, em uma asa e uma oração, é a base desta empresa.

E aqui estamos, quase 34 anos depois, fizemos mais de 8 bilhões de dólares em transações sem uma reclamação do cliente ou uma reclamação regulatória. Somos uma das 27 empresas no mundo que já foram aprovadas pela Casa da Moeda dos Estados Unidos como revendedora autorizada de seus produtos, o que é uma honra da qual tenho muito orgulho. Nunca tivemos uma reclamação na história de nossa classificação A+ Better Business Bureau, e temos exclusividades mundiais com a Brink's que nos fazem a inveja da indústria de armazenamento em toda a América do Norte.

Agora, tenho muito orgulho de todos esses elogios e realizações. Comecei a fazer isso quando tinha 19 anos e agora tenho 52. E então estou muito orgulhoso do que alcançamos, o elenco de personagens mais improvável de fazê-lo. Mas o estado de Minnesota não se importa com isso. Agora, estamos domiciliados, nossa entidade corporativa, no estado de Minnesota há 34 anos. E me mudei para a Flórida há dois anos, durante o desastre de George Floyd. As coisas ficaram um pouco complicadas em Minnesota. Mas deixei meu escritório corporativo na Flórida, quero dizer, com licença, em Minneapolis.

Agora, temos um escritório satélite em Delray Beach há 12 anos por vários motivos, mas deixei minha entidade corporativa em Minneapolis por um motivo. É o único estado da América, sendo Minnesota, que regula o que é uma indústria de metais preciosos não regulamentada pelo governo federal. E somos licenciados, vinculados e verificados. Todos os anos, temos que fazer verificações de antecedentes e, se alguém tiver um crime ao longo do ano relacionado a serviços financeiros, será desqualificado para sempre de poder vender metais no estado de Minnesota. Temos educação continuada em conformidade com nossa licença que é realmente atribuída apenas às entidades que fazem negócios no estado de Minnesota. E temos um título de 2 milhões de dólares e 30 dólares apoiando todas as nossas transações.

Esse tipo de licenciamento e credenciamento, que nos mantém em um padrão muito mais alto do que qualquer um no setor, fez com que quase todas as empresas da América boicotassem o estado de Minnesota porque é o único estado onde isso é obrigatório. Portanto, a maioria das empresas por aí pensa: "Nuts to Minnesota, trabalharemos em qualquer outro lugar". Esse licenciamento e a fiança em si são onerosos o suficiente para fazer as empresas funcionarem em todos os outros estados. Portanto, além do que acredito ser a melhor reputação do setor, credenciamento da Casa da Moeda dos Estados Unidos, classificação A+, exclusividade mundial com a Brink's, o estado de Minnesota coloca um ponto de exclamação tornando nosso negócio, eu diria, a empresa mais segura da América para fazer negócios no espaço de metais preciosos.

Pemo: Uau. E me diga, os negócios estão crescendo? Porque realmente o estado da situação nos EUA é um pouco arriscado com o Fed equilibrando a recessão e a inflação por tanto tempo e mudando as taxas de juros o tempo todo. Como isso está afetando o seu negócio? As pessoas estão se voltando cada vez mais para investir em metais preciosos, notou? E também com a crise do COVID, todos os bloqueios por alguns anos, isso também aumentou seus negócios? Porque o espaço criptográfico definitivamente não é um lugar que chamaríamos de seguro no momento.

Andy Schectman: Sim. Nosso negócio nos últimos três anos aumentou exponencialmente a cada ano.

Pemo: Fabuloso.

Andy Schectman: A demanda por metais preciosos experimentou, eu diria, um renascimento, mas realmente acredito que ainda não vimos nada. E eu sei que você ouviu algumas das minhas entrevistas nos últimos dois anos, você entende para onde acredito que estamos indo. Mas nesse sentido, embora tenhamos visto uma expansão de interesse para o mainstream, ainda representamos apenas a espinha no traseiro do elefante, no que se estima que, se você pegar toda a matriz financeira dos Estados Unidos, medindo-o de Joe Six-Pack ao Harvard Endowment Fund e tudo mais, a alocação média em toda a matriz financeira dos EUA para metais preciosos é metade de 1%. Agora, se você voltar a 1980, isso seria 8% e a média dos últimos 40 anos é de 2.5%.

Portanto, estamos muito, muito longe do que acredito ser uma compreensão do mainstream sobre o que são os metais preciosos. E acho que gostaria de aproveitar esta oportunidade para que você e seus ouvintes saibam o que acredito serem os metais preciosos.

Pemo: Por favor.

Andy Schectman: Além do óbvio. Como mencionei, comecei esta empresa jovem, 19 anos, mal saído da adolescência e… Bem, eu tinha quase 20 anos quando começamos, então acho que na teoria eu era adolescente ou na prática. Enfim, meu pai me disse: “Olha, não vou deixar você cometer os mesmos erros que cometi na minha vida. E então aqui está o negócio. Haverá uma regra e apenas uma regra quando começarmos esta empresa juntos. E enquanto você seguir, não vou demiti-lo. Eu disse: “Bem, meu Deus, pai, se há apenas uma regra, acho que provavelmente posso lidar com isso. Qual é essa regra? E ele diz: “Bem, você vai comprar algo a cada duas semanas quando receber o pagamento, ponto final. Você nunca perderá um período de duas semanas.” Eu disse: “Bem, nossa, se essa é a única regra, pai, eu posso lidar com isso.”

Sou dono da empresa há duas décadas. Ele ainda é meu parceiro em muitos aspectos, embora não vá mais me demitir, mas honrei minha promessa a meu pai que fiz há mais de 33 anos, de que comprarei algo a cada duas semanas. E eu tenho. Eu nunca perdi um período de duas semanas. Sempre.

Pemo: Uau.

Andy Schectman: Seja uma onça de prata ou cem onças de ouro ou qualquer coisa intermediária, sempre me paguei primeiro e é o melhor presente que meu pai já me deu. E-

Pemo: Tão impressionante!

Andy Schectman: Quando eu contrato pessoas… Sim. Bem, ele me ensinou a economizar. E quando eu contrato pessoas na Miles Franklin, isso é sempre um pré-requisito para mim, por mais bobo que pareça. Eu digo: “Olha, você quer um emprego aqui? Você comprará algo para si mesmo a cada duas semanas. Não me importa o que seja, você pode comprar o custo, mas é isso que você vai fazer.” Porque honestamente é o maior presente que já recebi. A capacidade e a compreensão de deixar que as leis dos juros compostos trabalhem a seu favor e não contra você. Agora, isso é um pouco impróprio, pois não há componente de juros para possuir metais preciosos físicos. Mas vamos apenas dizer composição de tempo neste caso, eu sempre quis ensinar meus filhos e pessoas de quem me preocupo sobre como composição de tempo e de juros é algo que todos nós precisamos entender e ficar do lado certo.

Então, quando falamos sobre metais preciosos avançando nessa discussão, eu diria que é importante que as pessoas entendam que, para mim, é riqueza. Não é um investimento. É uma riqueza que sobreviveu a duas guerras mundiais e à hiperinflação alemã, à Grande Depressão, a todas as pandemias, e ainda é uma riqueza imutável. E estaremos no ano 3000 muito depois de as notas em ambas as carteiras estarem penduradas em uma moldura no Smithsonian como um exemplo do que costumava ser. Ouro e prata foram reverenciados e procurados e quase em nosso DNA por mais de 5,000 anos. E você volta no tempo, nenhuma dessas pessoas influentes da nobreza, reis e rainhas e faraós e imperadores, nenhum deles chamou seu corretor de ouro para fazer um investimento. Eles possuíam ouro e prata como uma forma de riqueza imutável e duradoura que eles transmitiam através das gerações. E é exatamente assim que eu vejo isso.

E há muitas maneiras de investir seu dinheiro, talvez não tantas que sejam atraentes hoje em dia, e você pode argumentar que o ouro e a prata atuam como um investimento. E eu estaria mentindo se dissesse que não estava totalmente ciente do valor, mas acredito que seja riqueza e, se você possuir o suficiente, será rico. Mas essa não é a razão pela qual eu o acumulei. Acumulei não para ficar rico, mas porque é riqueza. E é assim que eu vejo isso. E espero poder passá-lo para meus filhos um dia, porque ficarei grato por estar lá se houver uma oportunidade ou emergência.

Mas se não, sei que estou deixando um legado para meus filhos e meus netos, se Deus quiser, que já resistiu ao teste do tempo e tudo que a civilização lançou e ainda é reverenciado. Tanto que os bancos centrais do mundo compraram mais ouro em 2022 do que em qualquer outro momento desde 1967, o segundo maior volume registrado. Quando as pessoas que estão mais próximas da informação e os comerciantes mais bem financiados e bem informados do mundo acham importante o suficiente para fazer uma onda de acumulação massiva, acho que isso ressalta como as pessoas mais influentes neste mundo veem o ouro e prata como riqueza e não tanto como um investimento. Então esse é o trampolim a partir do qual acho que devemos começar nossa conversa.

Pemo: E muitos anos atrás, quando eu tinha 21 anos, viajei por terra sozinho de Londres para a Austrália. E, claro, muitos desses países como Afeganistão e Irã, Turquia, todos esses países não passaram pela agonia que passaram desde então. E todos que me mostraram sua riqueza, era ouro. E eu nunca, quando jovem, fui exposto a isso para ver que era assim que eles estavam armazenando sua riqueza naquela época. E obviamente temos tempos difíceis novamente com a guerra e outros desafios para as economias mundiais. E eu queria saber se... eu sei que é muita informação que você tem e sua teoria sobre o Great Reset, mas eu queria saber se você poderia nos dar um breve resumo disso, sua visão geral do que você acha que pode estar vindo para nós .

Andy Schectman: Bem, não sei como é fácil fazer um breve resumo disso, mas… Desculpe. Perdoe-me. Estou me recuperando de um resfriado. Recebi um amigo de Minnesota na semana passada e ele achou que seria divertido trazer um presente para mim na forma de um resfriado.

Pemo: Frio? Desculpe.

Andy Schectman: Estou quase terminando, mas peço desculpas pelo-

Pemo: Sem problemas.

Andy Schectman: Congestionamento. De qualquer forma. Muitas vezes pergunto às pessoas: o que faz do dólar a moeda de reserva mundial? E tão poucas pessoas realmente sabem a resposta para isso, e costumava ser lastreado em ouro. No final da Segunda Guerra Mundial, os dólares eram resgatáveis ​​por governos estrangeiros por ouro a uma taxa fixa de US$ 35 a onça. E foi assim até quase o fim da Guerra do Vietnã, quando o presidente De Gaulle percebeu que estávamos imprimindo mais dinheiro para financiar a guerra do que tínhamos para apoiá-la em Fort Knox em ouro, e chamou o blefe e enviou navios de guerra para o porto de Nova York cheio de notas de dólar exigindo ouro. E ele conseguiu. E então o presidente Nixon fechou a janela de ouro.

Três anos depois, foi fechado um acordo com o Reino Saudita para precificar o petróleo globalmente em dólares. Agora todos no mundo possuíam dólares porque era a moeda de reserva mundial desde o final da Segunda Guerra Mundial, quando substituiu a libra esterlina. E simplesmente fazia sentido. E tem sido assim por 50 anos ou desde 1974, que o dólar tem sido a única moeda de liquidação do petróleo através da OPEP e da Arábia Saudita. E tanto que quase 90% de todo o petróleo vendido no mundo foi avaliado em dólares.

E assim todos os países do planeta tiveram que possuir dólares para comprar petróleo. Isso criou uma demanda sintética pelo dólar e nos deu o extraordinário benefício e privilégio de poder imprimir dinheiro para financiar o que é o maior exército e, por muitos anos, a maior economia e um grande país. Certamente uma em que tenho muito orgulho de ter crescido. Ela me proporcionou oportunidades incríveis. Mas o que é assustador é que desperdiçamos esse privilégio e acho que o mundo está acordando para isso.

E realmente este é o ponto crucial do que tenho falado porque estamos começando a ver, e realmente implicaria uma conversa muito mais longa em termos de como chegamos aqui, mas o ponto crucial é a Arábia Saudita e a OPEP. E no dia em que deixamos o Afeganistão de uma forma muito humilhante com os Freedom Fighters, que eles contaram hoje na Fox News, levaria 18 anos para tirar todas essas pessoas do Afeganistão. Não sei como chegaram a esse número. 80,000 Freedom Fighters além de nossos soldados e mulheres.

Se você cresceu nos Estados Unidos quando eu cresci, era todo filme, todo programa de TV que tinha algo a ver com os militares, nunca deixamos ninguém para trás, nunca. E ainda assim nós fizemos, e foi humilhante. E não houve coincidência com o momento do anúncio da Arábia Saudita. No dia seguinte, eles assinaram um acordo de cooperação militar conjunta com a Rússia. Agora, não me importo com a capacidade da Rússia de travar uma guerra convencional. A Rússia tem ICBMs hipersônicos, e se isso acontecesse e se tornasse uma guerra muito assustadora, eles não seriam alguém com quem gostaríamos de entrar em guerra. Um dia depois de assinarem com a Arábia Saudita, eles assinaram a mesma coisa com a Nigéria. Ambos os países produtores da OPEP, obviamente, mas está sob a proteção do Reino Saudita desde 1974, militarmente. Chame isso de um acordo de cooperação militar conjunta que precificou o petróleo globalmente em dólares.

A Arábia Saudita também se candidatou posteriormente para ingressar nas nações do BRICS, Brasil, Rússia, China, Índia, África do Sul e mais de 60 países que desejam se inscrever, incluindo a Arábia Saudita, aliada de um aliado nosso, Turquia, Egito, Irã, Afeganistão, Argentina, Venezuela. A lista continua, representando mais de 80% da população humana. Quando você combina a Iniciativa do Cinturão e Rota, o maior projeto de infraestrutura da história da humanidade, que inclui todos os 13 países produtores da OPEP, o esforço da China para conectar África, África do Sul, Ásia, partes da América do Sul e partes da Europa. É a velha Rota da Seda. Isso por si só é quase 70% da população humana, 45% do PIB global antes da industrialização.

Quando você combina a Iniciativa do Cinturão e Rota, a Organização de Cooperação de Xangai, a União Econômica da Eurásia e a Rota do Cinturão... Ou desculpe-me, e as nações BRICS, e todas as nações BRICS Plus, que novamente, mais de 60 países já se inscreveram ou manifestou interesse em se candidatar, você está falando, além dos 150 países do Belt Road e todos os outros dentro das outras organizações, quase 90% da população humana.

E eles não estão ficando verdes da maneira que o Ocidente está destruindo o modo de vida dos sauditas e da OPEP. E juntos de forma aglutinada, têm um exército mais forte e um PIB maior. É o negócio real. E quando você vê a Arábia Saudita sair e dizer, nós nos inscrevemos no BRICS. Quando você vê o BRICS nos dizer que eles vão emitir uma moeda lastreada em commodities. Quando você vê a Arábia Saudita em Davos, três semanas atrás, dizendo: “Estamos abertos a aceitar outras moedas em troca de petróleo”.

Pemo: Sim.

Andy Schectman: O começo do fim do petrodólar está aqui. A Arábia Saudita não apenas está sendo protegida por outro país, que é parceiro de outros países, tornando-se uma união muito forte, mas agora está se juntando aos BRICS. Eles fazem parte da Organização de Cooperação de Xangai e da Iniciativa Belt Road, assim como os outros 13 países produtores da OPEP. Ou os outros 12, 13 no total. Bastaria que a Arábia Saudita e a OPEP dissessem: “Obrigado pelas memórias para o Ocidente. Tem sido ótimo. Sim, nós apreciamos isso. Mas agora vamos aceitar petróleo em outras moedas”, como o Yuan chinês.

Este é um título que eles compram petróleo de países como Irã, Arábia Saudita e Rússia, e vendem ou compram seu petróleo em troca do título petroyuan chinês, que é imediatamente conversível em ouro na Bolsa de Ouro de Xangai. É por isso que a Shanghai Gold Exchange continua entregando muito mais metal do que o mercado Commax faz aqui no Ocidente ou a London Metals Exchange, porque países como o Irã acham muito fácil vender sua energia para a China, receber o título petroyuan e então imediatamente convertê-lo em ouro e tomar posse desse ouro.

Pemo: Uau.

Andy Schectman: E se voltarmos a 2019, veremos que o ouro foi reclassificado pelo BIS, o Banco de Compensações Internacionais, como o único outro ativo de reserva de primeiro nível do mundo. Então deixe isso afundar por um segundo. No final da Segunda Guerra Mundial, o dólar foi ungido a reserva mundial. Nós sabemos isso. Mas foi chamado de único ativo de reserva de nível um, um ativo sem risco. Agora o BIS, o banco mais sofisticado do mundo, o banco central do banco central, em 2019 o reclassificou como a única outra reserva de primeiro nível do mundo. E quando você vê a quantidade de ouro que os bancos centrais estão comprando, faz sentido, mas faz ainda mais sentido quando você vê um banco central como a Turquia.

Agora, os ministros das finanças desses países nos disseram que eles vão emitir uma moeda lastreada em commodities para os países do BRICS. E o que é interessante sobre isso é que, do jeito que eu deduzo, para mim seria ouro, principalmente. Assim como a Organização de Cooperação de Xangai disse que deseja uma moeda de liquidação lastreada em ouro para todo o continente eurasiano. Bem, o ouro é o único outro ativo de reserva de primeiro nível. Os bancos têm comprado e acumulado massivamente. Veja a Turquia, nosso aliado que acabou de se candidatar formalmente aos BRICS, comprou mais ouro do que qualquer um no mundo no ano passado e está acumulando aqui novamente este ano com mais de 60 toneladas compradas apenas em janeiro, mais do que qualquer país do planeta novamente.

Portanto, esses países estão se unindo, acredito, com a ideia de se libertar da hegemonia ocidental e do armamento do dólar, expulsando a Rússia do SWIFT. Acho que abriu os olhos de muitos países que perceberam que não estão do lado certo dos EUA, que também podem ter seus bens congelados, sancionados. E no caso da União Européia, eles não apenas congelaram e sancionaram os ativos russos, mas também os confiscaram e os comprometeram com a reconstrução da Ucrânia. Quando você é a moeda de reserva mundial, não é sua prerrogativa dizer quem pode e quem não pode usá-la. Tudo o que isso fará levará a um êxodo de aceitar a moeda de reserva mundial. E-

Pemo: Sim. É arrogância mesmo, não é?

Andy Schectman: Acho que muitos desses países estão planejando, eles estão fora. E é exatamente o que eu acho que você está vendo. Então, imagine uma situação em que, nos últimos quatro anos, mais dinheiro foi criado do que na história dos Estados Unidos. Onde os preços dos ativos por causa das baixas taxas de juros e dinheiro fácil ficaram parabólicos. Ações, títulos, criptomoedas imobiliárias. Imagine um ambiente em que os Estados Unidos tenham uma dívida de 31 trilhões de dólares, além de mais de 120 trilhões em passivos não financiados.

Acabamos de saber na semana passada no balanço patrimonial de 2022 dos Estados Unidos que eles têm um déficit de 76 trilhões de dólares, quero dizer-

Pemo: Uau.

Andy Schectman: Na previdência social. Portanto, o fundo fiduciário da Seguridade Social está cheio de 76 trilhões em IOUs. Isso está além do Medicare, Medicaid, previdência social, como mencionei, pensões do governo e militares, e tudo isso está fora do balanço. Você está falando de 130 a 150 trilhões de dólares em dívidas. A maior parte dessa dívida acumulou-se com as taxas de juros mais baixas da história da humanidade. Imagine o que aconteceria se a Arábia Saudita dissesse: “Obrigado pelas memórias. Agora vamos pegar outras moedas.” E todos os países do planeta despejam dólares simultaneamente. Se isso acontecer-

Pemo: Eles obviamente sabem algo que não sabemos.

Andy Schectman: Bem, isso é exatamente certo.

Pemo: Sim.

Andy Schectman: E por que outro motivo o BIS reclassificaria o ouro como o único outro ativo de reserva de nível um, e por que os bancos centrais o compraram copiosamente usando essa supressão de preços do Ocidente para cobrir seus rastros? E se isso acontecer e você vir um tsunami de dólares inundando sua casa, porque há muitas, muitas vezes mais dólares ao redor do mundo do que nos Estados Unidos, porque todos os países tiveram que segurá-los e acumulá-los por mais de 50 anos para comprá-los. óleo. Assim, esses dólares voltam para casa criando um tsunami de inflação que atinge nossas costas.

O subproduto disso são as taxas de juros massivamente disparadas, e isso está diretamente inversamente correlacionado com ações, títulos e imóveis. À medida que as taxas sobem, esses três ativos entram em colapso. É uma ótima reinicialização. Não apenas o dólar cairia e entraria em colapso, mas o subproduto disso e a enorme quantidade de inflação disparariam as taxas de juros para a lua, o que evisceraria as avaliações de ações, títulos e imóveis, não esse pussyfooting de 50 pontos-base bem sob a taxa de inflação de que o presidente do Fed, Powell, continua falando. E quer você acredite ou não no IPC em 7% ou olhe para ele da maneira que John Williams o mede, as estatísticas da sombra são de 15%, e tudo o que ele faz é medir da maneira que costumava ser medida antes de todas as mudanças em as métricas.

Pemo: Então-

Andy Schectman: O fato é que eles nem mesmo aumentaram as taxas acima do nível da inflação. Portanto, há um longo caminho a percorrer e você aumenta as taxas, aumenta-as, é uma experiência religiosa para muitas pessoas e quase todos neste país.

Pemo: Sim. Vamos ter que acabar com isso, infelizmente. Sempre fico fascinado ao ouvir você falar sobre isso e sim, o que estou ouvindo é que os metais preciosos são definitivamente o caminho a percorrer se algo disso acontecer, o que obviamente já está acontecendo em segundo plano.

Muito obrigado, Andy. Sempre aprecio ouvir sua perspectiva e tudo de bom com Miles Franklin. Não que você precise disso. Parece que você está crescendo há muito tempo. Muito obrigado.

Andy Schectman: Agradeço. Espero voltar novamente em breve.

Pemo: Sim.

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