Banco Central de Hong Kong lança plataforma AML RegTech

A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA), o banco central do território e regulador dos mercados financeiros, lançou um Laboratório Regtech (AMLab) de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) na sexta-feira. Isto irá melhorar ainda mais a adoção de plataformas regtech e cumprirá a estratégia “Fintech 2025” do regulador.

A iniciativa foi lançada em colaboração com o fornecedor de tecnologia local Cyberport e também é apoiada pela Deloitte, uma das quatro grandes empresas de contabilidade.

A regtech O produto é direcionado a bancos que abordam os riscos de contas mulas relacionadas a fraudes usando Network Analytics. Podem também melhorar a partilha de dados e informações através de parcerias público-privadas.

“A AMLab reforçará as capacidades dos bancos para proteger os clientes contra fraudes e perdas por crimes financeiros, reduzirá a deslocação de riscos em todo o sector bancário e aumentará a eficácia global do ecossistema AML”, explicou o regulador.

Repressão do branqueamento de capitais

Numa primeira fase, um grupo de cinco bancos participará no programa e trabalhará no sentido de melhorar as capacidades do novo sistema. 

Usarão dados sintéticos para identificar mulas de dinheiro, integrarão dados alternativos em conjuntos de dados tradicionais e trabalharão no desenvolvimento de capacidades adicionais para a aplicação de capacidades de rede na identificação de lavagem de dinheiro riscos.

“A série AMLab fornecerá uma plataforma colaborativa para o compartilhamento contínuo de experiência prática e operacional de abordagens Regtech por grupos de pares, com foco em soluções como aprendizado de máquina no processo de monitoramento de transações, soluções de automação de fluxo de trabalho com pouco ou nenhum código, além de análise de rede, ” acrescentou o banco central.

Entretanto, a HKMA também está a explorar a ideia de uma moeda digital do banco central (CBDC) e publicou recentemente um white paper técnico para um dólar digital de Hong Kong (e-HKD) que pode ser usado tanto nos mercados nacionais como transfronteiriços.