Como a Temenos defende ESG na transformação bancária – Fintech Singapura

O sector financeiro está a viver uma era de transformação em que os princípios Ambientais, Sociais e de Governação (ESG) estão a emergir como componentes fundamentais da estratégia empresarial.

Esta mudança reflecte um movimento social mais amplo em direcção à sustentabilidade e à governação ética, alterando fundamentalmente o panorama da banca e do investimento.

Os bancos e as instituições financeiras têm agora um duplo mandato: alcançar o sucesso financeiro e, ao mesmo tempo, contribuir activamente para a conservação ambiental e o bem-estar social.

No Festival Fintech de Cingapura 2023, Fintech News Cingapura tive a oportunidade de falar com Ramki Ramakrishnan, Diretor Geral da Temenos APAC.

Durante esta discussão, ele forneceu informações valiosas sobre o processo em andamento evolução de finanças com foco em ESG, lançando luz sobre as estratégias e tecnologias que capacitam os bancos a navegar nesta era transformadora.

ESG é um imperativo estratégico em finanças

Incorporar ESG no núcleo das operações financeiras não é mais uma escolha, mas uma necessidade. Ele transcende os limites tradicionais da conformidade regulatória, encapsulando uma abordagem holística em relação a práticas comerciais éticas, responsabilidade social e gestão ambiental.

“Adotar ESG significa alinhar-se com os valores globais e com a evolução das expectativas das partes interessadas, incluindo clientes, investidores e reguladores”, disse Ramki.

As instituições financeiras reconhecem que a conformidade ESG não se trata apenas de mitigar riscos, mas também de aproveitar oportunidades para inovar, construir valor de marca e estabelecer fidelidade de clientes a longo prazo.

Esta abordagem exige uma integração profunda dos valores ESG em todos os aspectos do sector bancário, desde estratégias de investimento e desembolso de empréstimos até práticas operacionais e governação corporativa.

A integração dos princípios ESG também está a remodelar a dinâmica das relações com os clientes no setor bancário. Os bancos que adotam ativamente estes princípios estão a encontrar uma ligação mais profunda com os seus clientes.

“Os bancos que demonstram um forte compromisso com ESG têm maior probabilidade de construir confiança e lealdade entre os seus clientes”, destacou Ramki.

Este alinhamento com os valores do cliente melhora a reputação do banco e abre novos caminhos para o envolvimento do cliente e o crescimento do negócio.

Liderando a integração ESG

A Temenos é cada vez mais reconhecida pelo seu papel no apoio à integração dos princípios ESG no setor bancário.

A empresa permite que os bancos integrem perfeitamente critérios ESG nas suas operações principais, oferecendo soluções de software sofisticadas, alinhando eficazmente os processos de negócios com os seus objetivos.

“Nossas soluções são projetadas para preencher a lacuna entre o modelo bancário tradicional e a abordagem emergente focada em ESG”, explicou Ramki.

Estas soluções abrangem diversas funcionalidades, incluindo due diligence aprimorada do cliente (KYC) para garantir a conformidade com os padrões sociais, ferramentas de análise de empréstimos que incorporam métricas ESG e sistemas de relatórios abrangentes que proporcionam transparência e responsabilidade.

Ao equipar os bancos com estas ferramentas, a Temenos está a reforçar a sua capacidade de cumprir os padrões ESG e a capacitá-los para se tornarem líderes em finanças sustentáveis.

Além de fornecer soluções de software, a Temenos amplia o seu papel para educar e aconselhar os bancos sobre a implementação eficaz de ESG.

“Estamos empenhados em apoiar os bancos ao longo de sua jornada ESG, oferecendo ferramentas, mas também orientação e experiência”, explicou Ramki.

Este apoio abrangente inclui programas de formação, workshops e serviços de consultoria, garantindo que os bancos tenham as ferramentas, o conhecimento e a compreensão para os utilizar de forma eficaz.

Reconhecendo os desafios e objetivos únicos de diferentes bancos na sua jornada ESG, a Temenos adapta as suas soluções para atender às necessidades individuais. Esta abordagem garante que os bancos cumpram os padrões ESG e possam aproveitar estes princípios para obter uma vantagem competitiva, aumentar o envolvimento do cliente e impulsionar a inovação.

“Compreender os requisitos de cada banco é importante para desenvolver estratégias e ferramentas eficazes para garantir uma integração ESG bem-sucedida”, disse Ramki.

Avanço da tecnologia de nuvem para serviços bancários sustentáveis

No seu compromisso com práticas bancárias sustentáveis, a Temenos defende a adoção de soluções baseadas na nuvem.

“A nuvem é uma virada de jogo, não apenas em termos de eficiência operacional, mas também em termos de sustentabilidade ambiental”, observou Ramki.

A tecnologia Cloud reduz a necessidade de infraestrutura física, diminuindo o consumo de energia e as emissões de carbono associadas aos data centers tradicionais.

Além disso, a Temenos concentra-se na codificação eficiente no desenvolvimento de software, o que é crucial para reduzir a carga computacional e o uso de energia das operações bancárias.

Esta abordagem dupla de alavancar a tecnologia em nuvem e práticas de codificação eficientes alinha-se com os objetivos ESG de reduzir a pegada ambiental e promover práticas sustentáveis ​​no espaço bancário digital.

A pedra angular da estratégia empresarial sustentável

A gestão de dados é um componente crítico da implementação eficaz da estratégia ESG. A Temenos dá alta prioridade à garantia de precisão, integridade e manuseio eficiente de dados.

“O gerenciamento robusto de dados é fundamental para o desenvolvimento de uma estratégia clara e prática”, afirmou Ramki.

A Temenos fornece ferramentas avançadas que ajudam os bancos a agregar, processar e apresentar dados em formatos facilmente interpretáveis ​​e acionáveis.

Isto permite que os bancos tomem decisões informadas, acompanhem o seu progresso em relação aos objetivos ESG e comuniquem as suas conquistas e desafios às partes interessadas de forma transparente e confiante.

Envolvendo uma nova geração

A crescente geração de clientes bancários está cada vez mais consciente e preocupada com as questões ESG. Esta mudança demográfica leva os bancos a adaptar os seus serviços e produtos para satisfazer estas novas expectativas.

“Os clientes mais jovens procuram bancos que não só ofereçam conveniência digital, mas também demonstrem um compromisso com os princípios ESG”, observou Ramki.

As soluções bancárias digitais da Temenos são projetadas especificamente para atender a esse grupo demográfico, fornecendo ferramentas que permitem aos clientes interagir e monitorar os impactos de sustentabilidade de suas atividades financeiras.

Este alinhamento com os valores dos clientes mais jovens não é apenas eticamente correto, mas também estrategicamente benéfico para os bancos que procuram atrair e reter este segmento de clientes cada vez mais influente.

Temenos e Projeto Greenprint

A colaboração entre Temenos e Gprnt, parte do Projeto Greenprint de Cingapura, representa um avanço significativo na integração ESG.

Esta parceria centra-se na incorporação de dados fiáveis ​​relacionados com o clima e a sustentabilidade nas soluções bancárias, permitindo assim aos bancos medir e gerir o seu desempenho ESG de forma eficaz.

“Nosso trabalho com o Gprnt é uma prova do nosso compromisso em fornecer aos bancos ferramentas de ponta para gestão ESG”, disse Ramki.

Esta colaboração centra-se no apoio às instituições financeiras na descarbonização dos seus balanços e na garantia da conformidade com quadros regulamentares rigorosos relacionados com ESG.

Temenos e a paisagem em evolução

A integração dos princípios ESG nos serviços financeiros marca uma mudança fundamental na indústria além do sistema bancário tradicional para abraçar um futuro mais sustentável e responsável.

“Nosso objetivo é inovar e adaptar continuamente nossas soluções para atender às crescentes necessidades do setor bancário”, afirma Ramki.

Com avanços tecnológicos contínuos e um compromisso constante com a sustentabilidade, a Temenos está bem posicionada para continuar a desempenhar um papel vital na formação de uma indústria financeira ética, responsável e sustentável.

Ramki resumiu sucintamente: “Nossa missão é preencher a lacuna entre tecnologia e sustentabilidade, garantindo um futuro onde as finanças não se tratam apenas de riqueza, mas também de bem-estar”.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/