A iniciativa de reforma legislativa da Autoridade Monetária de Singapura (MAS), encapsulada na Lei das Instituições Financeiras (Emendas Diversas) (Lei FIMA), significa uma revisão estratégica que visa melhorar o quadro regulamentar e de execução que rege o setor financeiro de Singapura.
Esta medida é indicativa do compromisso da MAS em fortalecer a integridade e a resiliência do ecossistema financeiro local, especialmente numa era em que a inovação digital e as fintech estão a remodelar o panorama da indústria.
O projeto de lei FIMA visa alterações em várias legislações essenciais, incluindo, entre outras, a Lei de Consultores Financeiros de 2001 (FAA), Lei de Seguros de 1966 (IA), Lei de Serviços de Pagamento de 2019 (Lei PS), Lei de Valores Mobiliários e Futuros de 2001 (SFA), Trust Lei das Sociedades de 2005 (TCA) e Lei de Mercados e Serviços Financeiros de 2022 (FSMA), com o objetivo de aperfeiçoar as capacidades de supervisão e aplicação da MAS quando se trata de empresas financeiramente afiliadas e “pessoas de interesse” que estão ligadas a elas.
Aprimoramento estratégico dos poderes de aplicação do MAS
Uma pedra angular do projeto de lei FIMA, conforme detalhado no 'Documento de Consulta sobre Propostas de Emendas aos Poderes de Investigação e Outros Poderes do MAS sob as Várias Leis', é o reforço dos poderes de investigação e execução do MAS. Esta evolução tem como pano de fundo a evolução dos crimes financeiros, que envolvem cada vez mais operações complexas e multijurisdicionais.
Ao propor harmonizar e reforçar os seus poderes de investigação em diferentes leis, o MAS pretende garantir um mecanismo robusto para a recolha de provas, crucial para a determinação e repressão eficazes de má conduta financeira.
Este alinhamento de poderes entre vários regulamentos financeiros sublinha a abordagem estratégica da MAS para navegar nas complexidades dos crimes financeiros modernos, garantindo que o quadro regulamentar esteja equipado para enfrentar os desafios colocados pelos avanços tecnológicos e pelas operações financeiras globais.
Engajamento e feedback da indústria
MAS' abordagem consultiva no refinamento da Lei FIMA reflecte uma consideração equilibrada das perspectivas da indústria e dos imperativos regulamentares. O feedback de uma ampla gama de partes interessadas foi fundamental na definição das alterações propostas, incluindo contribuições das principais instituições financeiras e empresas de tecnologia
As preocupações destacadas durante a fase de consulta, especialmente no que diz respeito à amplitude dos poderes propostos pela MAS — tais como a autoridade para entrar nas instalações sem um mandado e a transferência de provas entre agências — sublinham o desejo da indústria de clareza e garantia de que esses poderes seriam exercidos com a devida diligência e salvaguardas adequadas.
Navegando por preocupações e fornecendo esclarecimentos
Em resposta ao feedback da indústria, a MAS comprometeu-se a fornecer os esclarecimentos e ajustamentos necessários às alterações propostas, especialmente aquelas relativas aos seus poderes de investigação. Por exemplo, o MAS elucidou a lógica por trás da expansão dos poderes para exigir informações de qualquer indivíduo, abordando preocupações sobre possíveis excessos.
Este esclarecimento é fundamental para garantir que a MAS possua a autoridade necessária para realizar investigações eficazes, mesmo quando a informação pertinente reside em partes tradicionalmente fora do alcance dos poderes existentes da MAS.
Entrada sem mandado e apreensão de provas
As disposições do projeto de lei da FIMA sobre a entrada nas instalações sem mandado e a apreensão de provas representam uma abordagem diferenciada às operações de investigação, uma vez que o MAS é, antes de mais nada, uma autoridade reguladora. Ao alterar as pré-condições para contornar o requisito de notificação em cenários específicos, a MAS equilibra o imperativo de conduzir investigações desimpedidas com a proteção da privacidade e dos direitos dos indivíduos.
Estas disposições, juntamente com a posição de apoio da indústria à autoridade do MAS para garantir provas, destacam um reconhecimento colectivo da necessidade de ferramentas regulamentares robustas para combater eficazmente os crimes financeiros.
Responsabilidade e Supervisão Regulatória
A ênfase do projecto de lei na responsabilização é ainda exemplificada pela clarificação dos poderes de repreensão do MAS. Isto garante que indivíduos e instituições continuem a ser responsáveis por má conduta, independentemente do seu estatuto atual ou afiliação a entidades regulamentadas.
Além disso, a supervisão regulamentar proposta para os titulares de licenças de serviços de mercados de capitais (CMSL) que realizam atividades comerciais não regulamentadas aborda potenciais riscos de contágio, ilustrando a postura proativa da MAS na mitigação de riscos sistémicos no ecossistema financeiro.
Abordando a evolução da Fintech
As alterações legislativas também refletem o reconhecimento da MAS da rápida evolução no setor das fintech e da necessidade de um quadro regulamentar que seja ao mesmo tempo adaptativo e facilitador da inovação. Ao especificar a supervisão regulamentar sobre determinados produtos e atividades financeiras não regulamentados, a MAS visa promover um ambiente seguro e robusto para a inovação das fintech, garantindo que as medidas regulamentares sejam proporcionais aos riscos colocados e conduzam ao crescimento da indústria.
O projeto de lei da FIMA é uma prova da filosofia regulatória e de fiscalização voltada para o futuro e responsiva do MAS. Incorpora um esforço estratégico para melhorar o quadro regulamentar de Singapura em alinhamento com as complexidades do cenário financeiro global e do dinâmico setor fintech.
MAS' abordagem consultiva na ligação com o sector financeiro e no aperfeiçoamento do projecto de lei, juntamente com o seu compromisso de equilibrar a eficácia regulamentar com a viabilidade da indústria, estabelece uma referência para a conformidade regulamentar, ao contrário do resto da região.
À medida que o projeto de lei avança, não só fortalece as capacidades de supervisão e aplicação do MAS, mas também reforça a estatura de Singapura como um importante centro financeiro global, caracterizado pela integridade, resiliência e inovação. Esta reforma legislativa representa, portanto, um marco significativo nos esforços contínuos de Singapura para enfrentar os desafios e oportunidades apresentados pelo sector financeiro em evolução, garantindo que a cidade-estado permanece na vanguarda da inovação financeira e das práticas regulamentares.
Crédito da imagem em destaque: Editado de Freepik
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- Fonte: https://fintechnews.sg/87090/fintech/how-will-mas-new-amendments-impact-financial-crime-enforcement/
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